ما هو موقع Allworth Financial بالضبط؟ ألوورث المالية (allworthfinancial.com) هي شركة استشارية مالية مستقلة متخصصة في الاستشارات الاستثمارية ، وتخطيط التقاعد وإدارة 401 (k). يساعد التخطيط الاستثماري قصير وطويل الأجل والاستشارات وإدارة المحافظ العملاء على تحقيق أهدافهم المالية والتخطيط الاستراتيجي للتقاعد. دعنا نتعمق في Allworth Financial أدناه.
ابحث عن أفضل العروض الترويجية للاستثمار هنا.
(انقر فوق الارتباط أعلاه لمعرفة المزيد)
جدول المحتويات
-
1 ميزات Allworth المالية
- 1.1 ألوورث للخدمات المالية
- 1.2 كيف تستثمر Allworth Financial أموالك
- 1.3 جوائز Allworth المالية
-
2 الرسوم المالية Allworth
- 2.1 رسوم إدارة الأصول
- 2.2 رسوم التخطيط المالي
- 3 قيود Allworth المالية
- 4 الحد الأدنى
ميزات Allworth المالية
| متوسط رصيد العميل | ما يقرب من 800000 دولار |
| ممتلكات تحت اشراف الإدارة | أكثر من 10 مليارات دولار |
| نسبة المستشار إلى العميل | 1:96 |
| مقر | ساكرامنتو ، كاليفورنيا |
ألوورث للخدمات المالية
إدارة الأصول
- يوفر Allworth بشكل أساسي الخدمات الاستشارية على أساس تقديري ، مما يعني أن المستشار يشتري ويبيع الاستثمارات نيابة عن عملائه. ينصب التركيز على الاستعداد للتقاعد. تشمل الخدمات الأخرى التخطيط العقاري والتخطيط الضريبي والاستشارات لمزودي 401 (ك).
التخطيط المالي
- تقدم Allworth أيضًا عدة مستويات من التخطيط المالي مقابل رسوم إضافية. تشمل الخدمات تخطيط التقاعد ، والثقة والتخطيط العقاري ، والتخطيط الضريبي والإدارة ، والتنبؤ بالتدفق النقدي ، والتخطيط للطلاق ، والتأمين / إدارة المخاطر.
النشرة الأسبوعية وورش العمل
- يقوم Allworth أيضًا بإصدار نشرة إخبارية أسبوعية وورش عمل شعبية. اجتذب واحد في عام 2019 ما يقرب من 10،000 مشارك.
كيف تستثمر Allworth Financial أموالك
تمتلك Allworth أكثر من 15 نموذجًا للمحافظ للاختيار من بينها عند إنشاء محافظ العملاء. بشكل عام ، تقوم الشركة بإنشاء محافظ بناءً على الوضع المالي للعميل والأهداف والمخاطر الملف الشخصي ، وباستخدام مزيج من الصناديق المشتركة منخفضة الرسوم وغير المحملة والصناديق المتداولة في البورصة (صناديق الاستثمار المتداولة).
يتم فحص الآلاف من الاستثمارات المحتملة كل عام. يتم اختيار الأشخاص الذين تم اختيارهم لأن فريق إدارة الاستثمار يعتقد أنهم سيخلقون التنويع الأفضل ويقللون من المخاطر ولديهم إمكانات نمو.
جوائز Allworth المالية
حصلت Allworth على العديد من الجوائز في الصناعة ، بما في ذلك قائمة Barron لأفضل 50 شركة RIA ، المالية قائمة التايمز لأفضل مستشاري الاستثمار المسجلين ، وقائمة أخبار الاستثمار لأفضل أماكن العمل المالي المستشارون.
الرسوم المالية Allworth
تتقاضى Allworth Financial رسومًا مختلفة لإدارة الأصول وخدمات التخطيط المالي.
رسوم إدارة الأصول
تختلف رسوم إدارة الأصول ويتم التفاوض بشأنها على أساس كل حالة. ومع ذلك ، فهم عادة لا يزيدون عن 1.85٪ من الأصول المُدارة. يتم تقديم معظم خدمات إدارة الأصول في إطار برنامج رسوم الالتفاف ، مما يعني أن رسومك ستغطي جميع رسوم الإدارة والسمسرة والحفظ.
إذا قررت الشركة استخدام خبراء استراتيجيين تابعين لجهات خارجية لحساب العميل الخاص بك ، وتقوم بتنفيذ التوصيات ، قد تضطر إلى دفع رسوم استشارية تصل إلى 0.60٪ أعلى مما ستكون عليه بدون مساعدة الاستراتيجي.
رسوم التخطيط المالي
تقدم الشركة أربعة مستويات من التخطيط المالي. أنت تدفع إما سعرًا ثابتًا (انظر الجدول أدناه) تتفاوض عليه مع مرشدك ، أو كل ساعة من 325 دولارًا إلى 650 دولارًا للساعة ، بالإضافة إلى 125 دولارًا لكل ساعة لأي عمل إداري متعلق بك الحساب. لن تتحمل مراجعة خطتك وتحديثها أي رسوم إضافية.
| خدمة التخطيط المالي | رسوم ثابتة |
| مراجعة مالية شاملة | 2500 دولار إلى 4000 دولار |
| التخطيط الشامل | 3450 دولارًا أمريكيًا إلى 5000 دولار أمريكي |
| التخطيط الشامل - الاستقلال المالي | 3850 دولارًا أمريكيًا إلى 5000 دولار أمريكي |
| التخطيط الشامل - متقدم | من 15000 دولار إلى 30 ألف دولار |
قيود Allworth المالية
عدد محدود من المكاتب
- تم تسجيل Allworth Financial لتقديم الخدمات في جميع الولايات الخمسين ، ولكن ليس لديهم سوى مكاتب في ثماني ولايات: أريزونا وكاليفورنيا وكولورادو وجورجيا وميشيغان وأوهايو وتكساس وواشنطن.
رسوم إدارة الأصول غير الواضحة
- لا تنشر Allworth جدول رسوم محدد لخدمات إدارة الأصول. لتحديد تكلفة ذلك ، عليك أولاً مقابلة مستشار.
تضارب المصالح المحتمل
- بعض مستشاري Allworth Financial هم أيضًا وكلاء تأمين وتأمين مسجلون ، لذلك قد يتلقون عمولة على المنتجات التي يوصون بها للعملاء. يستخدم Allworth أيضًا الرسوم المستندة إلى الأداء ، والتي يمكن أن تزيد من تكلفة الاستثمار أو تحفز المديرين على تحمل مخاطر غير ضرورية.
الحد الأدنى
ألوورث المالية يعد حلاً جيدًا إذا كنت تبحث عن إستراتيجية استثمار واضحة ومباشرة إلى حد ما. ومع ذلك ، إذا لم تكن موجودًا بالقرب من مكتب Allworth ، ولكنك تريد التخطيط المالي وجهًا لوجه ، فقد ترغب في البحث في مكان آخر.
(انقر فوق الارتباط أعلاه لمعرفة المزيد)
قد تكون مهتم ايضا ب SmartAsset. تتطابق المنصة مع المخططين الماليين الذين تم فحصهم والذين يتوافقون مع ملفك الشخصي وتفضيلاتك.
رموز قسيمة Chase الترويجية 100 دولار ، 200 دولار ، 225 دولار ، 300 دولار ، 350 دولار ، 500 دولار ، 725 دولار ، 1000 دولار ، 2000 دولار لشهر أغسطس 2021
ترقيات بنك هنتنغتون: 200 دولار ، 300 دولار ، 400 دولار ، 750 دولارًا أمريكيًا كمكافآت تدقيق لشهر أغسطس 2021
عروض بنك HSBC الترويجية: 200 دولار ، 240 دولارًا ، 450 دولارًا ، 500 دولارًا ، 600 دولارًا ، 2000 دولارًا أمريكيًا مكافأة التحقق لشهر أغسطس 2021
