تأسست شركة Personal Capital لأول مرة على يد بيل هاريس ، الرئيس التنفيذي السابق لشركة باي بال و حدس. يوفر رأس المال الشخصي خدمة مُدارة تستهدف بشكل أساسي العملاء الذين لديهم أرصدة أكبر. بالإضافة إلى ذلك ، يقدمون مجموعة من أدوات الإدارة المالية المجانية.
تبحث عن مخطط مالي؟ ألق نظرة على SmartAsset، وهو مجاني للاستخدام.
نهجهم المُدار عبارة عن مزيج من المستشارين البشريين المعتمدين مهنيًا جنبًا إلى جنب مع المستشارين الآليين.
(قم بزيارة Personal Capital لمعرفة المزيد)
جدول المحتويات
- 1 ما هي أوراق اعتماد رأس المال الشخصي؟
- 2 لمن يصلح رأس المال الشخصي؟
- 3 ملخص رأس المال الشخصي
ما هي أوراق اعتماد رأس المال الشخصي؟
تتيح تجربة التداول الخاصة بهم للمستثمرين إدارة حساباتهم الخاصة ، والوصول إلى محافظهم الخاصة ، وإجراء التداولات بسلاسة عبر أجهزة متعددة. قم بالوصول إلى حسابك أثناء التنقل باستخدام تطبيقات الأجهزة المحمولة والأجهزة اللوحية لأجهزة iPhone و Android. اشترك اليوم وشاهد كيف يمكنك إدارة أموالك من خلال هذه الخدمة المالية الرائعة والحصول على القليل من الأشياء لتجربتها.
باستخدام هذه الخدمة ، يمكنك إضافة حسابات بنكية و IRA و 403 (b) و 401 (k) والاستثمارات الخاضعة للضريبة والرهن العقاري وبطاقات الائتمان والاستثمارات الأخرى مثل خدمات الإقراض من نظير إلى نظير التي تقدمها LendingClub.
إحدى النقاط الأولى التي يجب ملاحظتها حول رأس المال الشخصي هي أنها تميل إلى فرض رسوم إدارة حساب عالية تأتي مع الخدمة. تأتي هذه الخدمة برسوم سنوية تبلغ 0.89٪ ، وهي أعلى من مستشاري الروبوتات الآخرين مثل ويلثفرونت و تحسين. فقط عندما يكون رصيد حسابك لا يقل عن مليون دولار تحصل على أسعار مخفضة.
لمن يصلح رأس المال الشخصي؟
يعد رأس المال الشخصي أمرًا رائعًا لأولئك الذين يفضلون اتباع نهج عدم التدخل في إدارة استثماراتهم. بالإضافة إلى ذلك ، يعد هذا أمرًا رائعًا لأولئك الذين يبحثون عن مساعدة في استراتيجيات تحسين الضرائب. أيضًا ، إذا كنت تعتبر نفسك مستثمرًا في مجال DIY يبحث عن أدوات مجانية لاستخدامها لمساعدتك في استراتيجية الإدارة المالية الخاصة بك ، فهذه هي الخدمة المناسبة لك.
رأس المال الشخصي مناسب للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية الذين يمكنهم من خلال مبلغ كبير من رأس المال المستثمر الوصول إلى المستشارين الماليين الشخصيين المخصصين. كما يقدم مجموعة شاملة من الأدوات لمساعدة DIY Investors (DIY) على تحليل محافظهم الخاصة دون الحاجة إلى شراء أو دفع مقابل خدمات إدارة المحافظ.
ملخص رأس المال الشخصي
الخدمات المجانية التي يتم تقديمها برأس المال الشخصي رائعة على الرغم من أنها مجانية. سيحصل العملاء على مستوى شامل من التحليل بواسطة الكمبيوتر مقابل قيمة كبيرة. بمقارنتها بالخدمات الأخرى لمستشار مالي مؤهل ، لا تزال تحصل على قدر كبير على الرغم من أن تكلفة الإدارة أعلى من المتوسط.
تعتبر أدواتهم للتخطيط للتقاعد رائعة لأنها سهلة الاستخدام ، ويمكنك تشغيل عدد من السيناريوهات المختلفة. إذا كنت مستثمرًا في DIY ، فإن أداة التحقق من الاستثمار الخاصة بهم مفيدة أيضًا للحصول على توصيات عالية المستوى أيضًا. مخطط التقاعد لا يعلى عليه. لقد وجدت أنه من المفيد جدًا أداء عدد من مواقف لعب الأدوار.
فيما يتعلق بخدمات إدارة الثروات باهظة الثمن إلى حد ما ، فمن المحتمل أن تناسب أولئك الذين يحتاجون إلى خدمات منتظمة دعم المستشار المالي ، من أجل جعله مجديًا من حيث عائد الاستثمار الخاص بك حيث توجد الرسوم المعنية. أنظر إلى مستشار الروبوت المشهد وحده ، فهي أقل قدرة على المنافسة.
(قم بزيارة Personal Capital لمعرفة المزيد)
رموز قسيمة Chase الترويجية 100 دولار ، 200 دولار ، 225 دولار ، 300 دولار ، 350 دولار ، 500 دولار ، 725 دولار ، 1000 دولار ، 2000 دولار لشهر أغسطس 2021
ترقيات بنك هنتنغتون: 200 دولار ، 300 دولار ، 400 دولار ، 750 دولارًا أمريكيًا كمكافآت تدقيق لشهر أغسطس 2021
عروض بنك HSBC الترويجية: 200 دولار ، 240 دولارًا ، 450 دولارًا ، 500 دولارًا ، 600 دولارًا ، 2000 دولارًا أمريكيًا مكافأة التحقق لشهر أغسطس 2021
