هل تتطلع إلى السيطرة على خطط التقاعد الخاصة بك بأقل رسوم؟ بلوم تبرز في مجال مزدحم بشكل متزايد المستشارين الآليين من خلال تضييق تركيزه على جزء واحد: خطط التقاعد في مكان العمل مثل 401 (k) s. من خلال الاهتمام بأصول التقاعد للأمريكيين ، فإنهم يقدمون خدمات إدارية غالبًا ما يغفلها المستشارون الآخرون.
نموذج Blooom بسيط ومباشر: لا يوجد حد أدنى للحساب ، وتكلف الإدارة رسومًا ثابتة قدرها 10 دولارات شهريًا ، بغض النظر عن حجم الحساب. مثل مستشاري الروبوت الآخرين ، فهم يعتمدون على التكنولوجيا الآلية والمستشارين البشريين لتحقيق أقصى استفادة من عروض خطط العميل.
(قم بزيارة لمعرفة المزيد حول خدمات Blooom)
جدول المحتويات
- 1 حول بلوم
- 2 من هو الأفضل بالنسبة لـ Blooom؟
-
3 عروض Blooom الترويجية الحالية
- 3.1 20 دولارًا أمريكيًا مكافآت الإحالة
- 4 الحد الأدنى
حول بلوم
بلوم تم إنشاؤه لسد هذه الفجوة ، وتقديم حل استثماري مؤتمت بالكامل للخطط التي يرعاها صاحب العمل. أولاً ، يوفر Blooom تحليلًا مجانيًا لحساب (حسابات) التقاعد الخاص بك لمساعدتك على فهم محفظتك الاستثمارية الحالية. إذا كانت هناك عيوب ، فيمكنك توظيفها لتحسين حسابات التقاعد الخاصة بك والحفاظ عليها مقابل 10 دولارات شهريًا.
تم تسجيل Blooom كمستشار استثماري مسجل (RIA) ، مما يعني أن الشركة ملزمة قانونًا بالعمل كوكيل نيابة عنك. مصدر الدخل الوحيد لشركة Blooom هو الرسوم الشهرية البالغة 10 دولارات أمريكية ولا تكسب الشركة شيئًا من توصيات الاستثمار. يزيل هيكل التسعير البسيط هذا العديد من تضارب المصالح ويساعد Blooom على البقاء غير متحيز عند تقديم التوصيات.
كيف يعمل؟رسوم Blooomإيجابيات وسلبيات
إنه مجاني تمامًا لتلقي تحليل حساب التقاعد من Blooom. يمكنك ببساطة إنشاء ملف بلوم حساب ، قم بتوصيل حسابات التقاعد المؤهلة الخاصة بك وتستخدم الخدمة خوارزمية خاصة لتحليل وتحسين محفظتك الاستثمارية.
لا تزال تمتلك جميع الحسابات وتحتفظ بالسيطرة عليها ، لكنك تمنح Blooom توكيلًا قانونيًا لإدارة الأمور نيابة عنك. بموجب القانون ، لا يُسمح لـ Blooom بسحب أي أموال من حسابات التقاعد الخاصة بك ، ولكن يُسمح لهم بإدارة استثماراتك.
- باستخدام عمرك وتاريخ التقاعد المتوقع ، يوصي Blooom بمحفظة استثمارية مستهدفة (يمكنك ضبط تخصيص الأصول يدويًا).
- يراجع Blooom خيارات الاستثمار الفردية في حساب التقاعد الخاص بك ويصنف كل استثمار في واحدة من 14 فئة أصول.
- ثم تحدد Blooom أي فئة من فئات الأصول الـ 14 يجب تضمينها في محفظتك لتحقيق تخصيص أصول المحفظة المستهدفة.
- بعد تحديد المزيج المناسب من فئات الأصول ، يختار Blooom أفضل خيار استثمار ضمن كل فئة أصول. تفضل Blooom بشدة صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة ، ولكن إذا كانت خطة التقاعد الخاصة بك لا تقدم أي خيارات مؤشر ، سيوصي Blooom بالأموال المدارة بنشاط وفقًا للمصروفات والأداء السابق والإدارة خبرة.
- يراجع مستشار Blooom الخاص بك ويوافق على المحفظة الموصى بها ، والتي يتم تنفيذها بعد ذلك بواسطة Blooom نيابة عنك.
يتم أتمتة الخطوات من 1 إلى 4 بواسطة خوارزمية Blooom ، بينما قد تتطلب الخطوة الأخيرة جهدًا يدويًا. تستغرق هذه العملية بأكملها عادةً أقل من 10 أيام للتنفيذ (ولكن لا تزيد عن 30 يومًا ، وفقًا لـ Blooom).
من المهم ملاحظة أنك تحتفظ بالسيطرة على خطة التقاعد الخاصة بك ، ويمكنك طلب تغييرات الخطة مباشرة من خلال مسؤول خطتك. سيخبرك Blooom في أي وقت يتم فيه إجراء تغييرات على حسابك ، سواء تم إجراء هذه التغييرات بواسطتك أو من Blooom.
بلوم يتقاضى 10 دولارات شهريًا ، بغض النظر عن حجم الحساب. يمكن دفع الرسوم الشهرية عن طريق الحساب المصرفي أو الخصم أو بطاقة الائتمان. لا توجد عقود أو رسوم إغلاق حساب ، ويمكنك الإلغاء في أي وقت دون عقوبة.
إذا قررت الدفع مقابل الخدمة ، فسيبدأ Blooom على الفور في تنفيذ التغييرات الموصى بها في حساب التقاعد الخاص بك. إذا قررت المغادرة في أي وقت ، فيمكنك الإلغاء في أي وقت ولأي سبب.
باستخدام عدة سنوات من البيانات الداخلية ، وجد فريق البحث في Blooom مؤخرًا أن متوسط عميل Blooom يوفر أكثر من 41000 دولار في الاستثمار الرسوم على مدى حياتهم ، حيث بلغ إجمالي نفقات الاستثمار قبل Blooom 0.56٪ سنويًا ، ونفقات الاستثمار بعد Blooom التي يبلغ إجماليها 0.22٪ سنويا.
الايجابيات
- 401 (ك) الإدارة
- لا يوجد حد أدنى للحساب
- تدقيق نفقات الاستثمار
- المستشارين الماليين
سلبيات
- تقييم المستثمر المحدود
- التخصيص العدواني
من هو الأفضل بالنسبة لـ Blooom؟
- المستثمرون الذين يفضلون نهج عدم التدخل
- أولئك الذين لديهم خطط تقاعد برعاية الموظف
- الأشخاص الذين يفضلون تحمل المخاطر بدرجة أكبر من المتوسط
- الأشخاص الذين يريدون نهجًا متخصصًا وشاملًا لخطط تقاعد الموظفين
عروض Blooom الترويجية الحالية
20 دولارًا أمريكيًا مكافآت الإحالة
برنامج الإحالة!
ك بلوم عضو ، يمكنك البدء في إجراء إحالات وكسب بطاقة هدايا أمازون بقيمة 20 دولارًا لكل إحالة. إذا لم تكن عضوًا بعد ، يمكنك ذلك سجل هنا. عند اشتراك الإحالات الخاصة بك ، سيحصلون على أول 30 يومًا من خدمة Blooom مجانًا.
- ما ستحصل عليه: بطاقة هدايا أمازون بقيمة 20 دولارًا لكل إحالة
- من هو المؤهل: مستخدمو Blooom فقط
- مكان توفره: برنامج إحالة بلوم ، انظر الرابط أدناه
-
كيف تكسبها:
- بمجرد اشتراك، تحصل على رابط مخصص لإرساله إلى أصدقائك
- شارك رابط الإحالة الخاص بك أينما ومتى
- احصل على بطاقة هدايا أمازون بقيمة 20 دولارًا لكل أصدقاء يخضعون لتحليل Blooom المجاني.
- شروط العرض: هذا العرض غير صالح مع أي عروض أخرى وغير قابل للتحويل. من خلال المشاركة في البرنامج ، فإنك تعفي blooom ووكلائها من كل المسؤولية فيما يتعلق بالبرنامج. انظر الشروط الكاملة هنا.
(قم بزيارة الرابط أعلاه لمشاهدة تفاصيل برنامج الإحالة الخاص بـ Blooom)
الحد الأدنى
بلوم هو أحد أفضل مستشاري الروبوتات لـ 401 (k) لأنه يجلب إدارة الاستثمار التي تشتد الحاجة إليها لخطط التقاعد التي يرعاها صاحب العمل. هذه فائدة كبيرة ، لأن مثل هذه الخطط عادة ما تكون وسيلة التقاعد الأساسية للأشخاص الذين لديهم.
استفاد عدد قليل من مستشاري الروبوتات الآخرين من هذا السوق ، وأولئك الذين يحتاجون إلى حد أدنى مرتفع للحساب أو لا يقدمون نوع الإدارة الشاملة التي يقدمها Blooom.
بالنسبة للجزء الأكبر ، نهج Blooom هو الحال. تؤكد خوارزمية Blooom على التنويع والاستثمار المنخفض التكلفة في المؤشر ، وكلاهما مدعوم بسنوات من البحث الاستثماري. الجانب السلبي الوحيد المحتمل هو المبالغة في التبسيط ، حيث تفشل الخدمة في النظر في حسابات الاستثمار الخارجية.
تحقق من ذلك بالتأكيد حتى تتمكن من البدء في الاستثمار من أجل مستقبلك والوصول إلى أهدافك المالية! جد أكثر مكافآت الاستثمار من قائمتنا الحصرية! يمكنك أيضًا التحقق من ملف أفضل مستشاري الروبوتات من أجلك هنا!
(قم بزيارة لمعرفة المزيد حول خدمات Blooom)
هل أنت مهتم بمزيد من عروض الوساطة؟ شاهد المزيد من أفضل الخيارات أدناه!
- ترويج Ally Invest للسمسرة
- ه * ترويج الوساطة التجارية
- عرض TD Ameritrade
- مراجعة Robinhood
- & المزيد من عروض الوساطة
رموز قسيمة Chase الترويجية 100 دولار ، 200 دولار ، 225 دولار ، 300 دولار ، 350 دولار ، 500 دولار ، 725 دولار ، 1000 دولار ، 2000 دولار لشهر أغسطس 2021
ترقيات بنك هنتنغتون: 200 دولار ، 300 دولار ، 400 دولار ، 750 دولارًا أمريكيًا كمكافآت تدقيق لشهر أغسطس 2021
عروض بنك HSBC الترويجية: 200 دولار ، 240 دولارًا ، 450 دولارًا ، 500 دولارًا ، 600 دولارًا ، 2000 دولارًا أمريكيًا مكافأة التحقق لشهر أغسطس 2021
