Преглед на личния капитал 2021: Робо-съветник за по-високи депозити

Вижте по -долу за най -новите Промоции, бонуси и оферти за личен капитал.

Търсите помощ за управление на всичките си финанси? Ако имате нужда от онлайн финансов съвет или агрегиране на акаунт, тогава Личен капитал е перфектната компания за финансово управление за вас! Това е безплатна и лесна услуга, която синхронизира всички ваши финансови сметки на едно, удобно място.

Personal Capital прави обобщения на вашия паричен поток, нетна стойност и инвестиционен портфейл заедно с препоръки. Те също имат страхотна финансова консултантска услуга, от която можете да се възползвате. Personal Capital ви дава цялостен поглед върху вашите финанси на едно място, за да ви помогне в бъдеще.

Основателите на Personal Capital имат една цел: да създадат по -добро управление на парите за потребителите. Ето защо те съчетават авангардна технология с обективни финансови съвети. Вярваме, че това е най -добрият начин за овластяване на хората и техните пари. Със своя бизнес модел, ориентиран към клиента, Personal Capital фундаментално променя традиционния пейзаж на финансовите услуги!

Съдържание

  • 1 Плюсове и минуси на личния капитал
  • 2 Такси за лична капиталова сметка
  • 3 Данни за личния капитал
  • 4 Сигурност на личния капитал
  • 5 Управление на богатството на личния капитал
  • 6 Финансови инструменти за личен капитал
  • 7 Личен капитал пенсионер планиране
  • 8 Долен ред

Плюсове и минуси на личния капитал

Професионалисти

  • Пълен изглед на финансите: Обхваща всичките ви финанси в една лесна за използване услуга. Personal Capital, ви дава достъп до всичките ви финанси на едно място.
  • Мощна инвестиционна проверка: Това е прилична отправна точка и би трябвало да е подходяща за повечето хора, въпреки че не дава конкретни и действащи елементи.
  • Поддръжка чрез много приложения: Personal Capital има приложение за Apple iPhone, iPad, Apple Watch и Android.
  • Индекс на ефективност: Това е показател за ефективността на всички ваши текущи акции, ETF и взаимни фондове, екстраполирани назад. Той не включва вашите парични средства, средства на паричния пазар, индивидуални облигации, опции или други алтернативи.
  • Лесен за използване: Техният потребителски интерфейс за навигация и отчитане е добре подреден.
  • Персонализирано разпределение на неизвестни активи: Личният капитал вече ви позволява да категоризирате неизвестни активи.
  • Страхотно отчитане: Personal Capital предлага чудесен начин да разгледаме разпределението на активите и ефективността.

Против

  • Разпределението на активите не може да се персонализира: Личният капитал има предварително определени модели за разпределение на активи.
  • Не може да се съгласува: Не можете да съгласувате месечните си банкови извлечения, за да сте сигурни, че всички транзакции са отчетени.
  • Скъпа услуга за управление на богатството: В сравнение с традиционните съветници те са много по -евтини, но скъпи в сравнение с тези без ръководството на човека.
  • Висок минимум за управление на богатството: За да се считате за клиент на Personal Capital, имате нужда от поне 25 000 $ инвестиционни активи. Този минимум е по -висок от конкурентните услуги на robo съветници.
  • Няма опция за внос от Quicken: Не можете да импортирате данните си от Quicken в Personal Capital.

Такси за лична капиталова сметка

Данни за личния капитал

  • Препоръчваща връзка за подаръчна карта на Amazon за $ 20
  • Наличност: В цялата страна
  • Срок на годност: Нито един
  • Цена: Приложението е безплатно за изтегляне. Ако обаче се възползвате от услугите за управление на богатството на Personal Capital, таксите AUM са от 0,49% до 0,89% всяка година
  • Допълнителни съвети: Използвайте пенсионерския планиращ, за да изградите персонализиран пенсионен план, или се срещнете с съветник, за да обсъдите вашата инвестиционна стратегия!

Сигурност на личния капитал

Тъй като предоставяте много чувствителна финансова информация, искате да знаете отговора на въпроса „Безопасен ли е личният капитал?“ Реалността е, че личният капитал е доста безопасен. В резултат на това се набляга много на сигурността. Всъщност Фриц Робинс, главният технически директор на Personal Capital, обича да посочва, че вероятно е по -безопасно да се използва Personal Капитал за наблюдение на вашите финансови транзакции и сметки, отколкото за многократно влизане в различни институции.

Шифроването, използвано от Personal Capital, е първокласно и Робинс казва, че информацията не се изпраща през браузъра ви, така че дори когато компютърът ви е компрометиран, вашите пароли не са. Personal Capital използва Yodlee за събиране и управление на данни. Yodlee се счита за лидер в областта. Освен това не можете действително да инициирате транзакции от Personal Capital, така че ако някой действително е влязъл във вашата сметка, той/тя не би могъл да премести нито една от парите ви наоколо.

Управление на богатството на личния капитал

Personal Capital използва кошници с индивидуални ценни книжа и ETF, за да създаде портфолио от модели. Personal Capital е наясно, че годишните такси могат да намалят ефективността на вашите инвестиции в дългосрочен план. Използването на индексни фондове с годишни такси добавя разходи към таксата за управление на Personal Capital. Следователно, използването на индексни фондове намалява вашата годишна възвръщаемост. Вместо това Personal Capital инвестира в отделни акции в кошница със средства.

  • Интелигентно индексиране: Включва съвременна теория на портфолиото и равномерно претегляне на сектора/размера.
  • Поддържани акаунти: Традиционни IRA, Roth IRA, съвместни сметки, тръстове и данъчно облагаеми сметки.
  • Минимизирайте таксите чрез директно инвестиране: Чрез директно инвестиране в акции вместо ETF можете да намалите годишните такси.
  • Събиране на данъчни загуби: Минимизирайте данъците в облагаемите сметки.
  • Автоматично ребалансиране: Когато портфолиото ви варира, преминава определеното от вас разпределение на активи, Personal Capital автоматично ще ребалансира вашето портфолио.
  • Съвети за 401 (k) и 529 планове: Личният капитал не може директно да управлява тези сметки, но ще дава съвети.
  • Социално отговорна лична стратегия: Нова услуга от Personal Capital позволява на клиентите да избират персонализирана социално отговорна инвестиционна стратегия за своите портфейли.

Инвестирайки в отделни ценни книжа, вашето портфолио също е по -ефективно с данъчна гледна точка (ако вашите инвестиции са в облагаеми сметки, разбира се). Така че, докато кошницата със средства няма да отразява точно индексния фонд, тя ще се доближи много и би трябвало да има по -ниски такси и данъци. Също така, с индивидуални ценни книжа, Personal Capital може по-добре да управлява данъците, които плащате чрез процес, наречен събиране на данъчни загуби (TLH).

Финансови инструменти за личен капитал

Техният безплатен финансов софтуер ви позволява лесно да управлявате целия си финансов живот на едно сигурно място - за да постигнете целите си по -бързо. Използвайте личния капитал Финансови инструменти за да разработите дългосрочната си финансова стратегия-изчислете нетната си стойност, определете бюджет, управлявайте инвестиционни сметки и планирайте пенсиониране. Техният софтуер за лични финанси ви поставя на мястото на водача на вашето финансово бъдеще.

  • Знайте нетната си стойност: Таблото за управление на личния капитал работи с всички ваши финансови сметки, от вашите проверки и спестовни сметки към вашата инвестиция и сметки на IRA към вашата ипотека, заеми за собствени капитали и кредит карти.
  • Открийте скритите такси: Анализаторът на таксите на Personal Capital ви дава пълна прозрачност относно таксите във вашите взаимни фондове, инвестиционни и пенсионни сметки.
  • Поставете вашите инвестиции под микроскоп: Техният инструмент за проверка на инвестициите анализира вашето портфолио и намира всички бързи подобрения, които можете да направите, за да постигнете дългосрочните си цели.
  • Финансова прогноза: С техния плановик за пенсиониране оценете въздействието на планирани и непланирани събития в живота, като колеж, бебе или болест. Оценете своите навици за разходи и спестявания и направете промени, преди да е станало твърде късно.

Личен капитал пенсионер планиране

Personal Capital наскоро актуализира своята Пенсионер за планиране инструмент, който ви позволява да знаете точно къде се намирате спрямо вашите пенсионни цели. Сега можете да изграждате, управлявате и прогнозирате вашите пенсионни спестявания на едно удобно място. Инструментът извлича действителните ви финансови данни от сметките, които сте свързали с Personal Capital, и ви позволява да добавите личната си информация и очакваните житейски събития. Използвайки тази информация, инструментът за планиране на пенсиониране оценява следната информация за вас:

  • Готовност за пенсиониране: Използвайки действителните си финансови данни, ще видите колко сте подготвени за пенсиониране въз основа на вашата целева дата на пенсиониране, доходи и разходи.
  • Очакван доход: Автоматично изчислявайте очакваните месечни доходи и прогнозираните социалноосигурителни обезщетения. Можете лесно да добавите други източници на доходи, като например доход от наем, пенсии, наследства или други неочаквани приходи.
  • Предстоящи цели: Въведете тези събития, като например колеж, нов дом, брак или дори деца, Пенсиониращият планиращ ще прецени дали можете да си позволите тези големи разходи и все пак да останете на път за пенсиониране.

Долен ред

Силно препоръчвам да се регистрирате Личен капитал. Регистрацията е безплатна и нямате задължение да използвате техните услуги за управление на богатството. Като цяло Personal Capital е чудесен начин да наблюдавате портфолиото си поради техния инструмент за управление на пари и планиране, който ви позволява получете обща представа за вашите финанси, планирайте бъдещето и вижте как ежедневните ви транзакции влияят върху общите ви пари ситуация.

Услугите на Personal Capital са солиден инструмент за тези, които искат да интегрират по -пълноценно финансите си и да видят всичко от едно табло. Също така е безценен инструмент, който ви помага да изградите по -добро портфолио и да намалите инвестиционните такси. В крайна сметка това е най -голямата причина всеки, който се занимава с изграждане на богатство, да се нуждае от сметка за личен капитал.

Ако се интересувате от организирането на финансовите си сметки, проверете Личния капитал днес! Ако не, тогава не забравяйте да разгледате целия ни списък с Брокерски бонуси за да сте в крак с всички най -нови оферти!

Регистрирайте се в Personal Capital
| Повече ▼
Промоции на Moomoo: Безплатни акции на стойност от $ 3 до $ 200, Екстра безплатни акции с депозит

Промоции на Moomoo: Безплатни акции на стойност от $ 3 до $ 200, Екстра безплатни акции с депозитБрокерски бонуси

Вижте най -новото Moomooбезплатни акции, оферти, и промоции тук. Ако сте търсили приложение за търговия и инвестиране, тогава Moomoo е приложението за вас. Това, което го отличава от другите прилож...

Прочетете още
ОпцииКодове за промоции, бонуси и сделки за къщи 2015 г.

ОпцииКодове за промоции, бонуси и сделки за къщи 2015 г.Брокерски бонуси

ОпцииКъща, един от най -добрите онлайн брокери за отстъпки днес, предлага конкурентни комисионни за борсови сделки, ETF, взаимни фондове и сметки за пенсиониране. Всички борсови сделки са $ 4.95 с ...

Прочетете още
Преглед на бонус за посредничество във Fidelity: 300 безплатни сделки за 2 години

Преглед на бонус за посредничество във Fidelity: 300 безплатни сделки за 2 годиниБрокерски бонуси

Верност предлага 300 сделки без комисионна за 2 години, когато отворите и финансирате сметка в IRA или брокерска сметка. За да получите тази специална оферта, ако депозирате $ 50K или повече, ще сп...

Прочетете още