Vanguard е добре позната глобална компания за взаимни фондове без товар. Те предлагат богат избор от ETF, взаимни фондове без товар, финансово планиране и други услуги от борсов брокер.
Те също предлагат Лични консултантски услуги на Vanguard (PAS) услуга за управление на инвестиции в допълнение към традиционните си финансови продукти. PAS предоставя комбинация от алгоритмични и човешки инвестиционни съвети за техните клиентски средства.
С други успешни робо-съветници (т.е. Wealthfront и Подобрение), много инвестиционни фирми и брокери инициират свои собствени автоматизирани инвестиционни услуги.
Продължете да четете по-долу, за да научите повече за услугите за личен съветник на Vanguard и как можете да започнете с техния хибриден робо-съветник!
Съдържание
- 1 Бързи факти за Vanguard
- 2 Резюме на услугите за личен съветник на Vanguard
- 3 Как работи?
- 4 Ценообразуване
- 5 Трябва ли да кандидатствате за Vanguard's. Услуги за личен съветник?
- 6 Плюсове и минуси на Vanguard
- 7 Долен ред
Бързи факти за Vanguard
| Започнаха операции | 1 май 1975 г. |
| Най -старият фонд | Фонд Уелингтън (1 юли 1929 г.) |
| Общата сума на активите | Около 6,2 трилиона долара глобални активи под управление, към 31 януари 2020 г. |
| Брой фондове | Около 190 американски фонда (включително портфейли с променлива рента) и около 230 допълнителни средства на пазари извън САЩ, към 31 януари 2020 г. |
| Брой инвеститори | Повече от 30 милиона инвеститори в около 170 държави към 31 януари 2020 г. |
| Средно съотношение на разходите | 0,10% (разходи за фондове, претеглени в САЩ, като процент от средните нетни активи за 2019 г.) |
| Председател и главен изпълнителен директор | Мортимър Дж. Бъкли |
| Брой служители (екипаж) | Около 17 600 в САЩ и в чужбина, към 31 януари 2020 г. |
| Основна цел | Да заеме позиция за всички инвеститори, да се отнася с тях справедливо и да им даде най -добрия шанс за инвестиционен успех |
Услугите на Vanguard Personal Advisor блестят в техния инвестиционен микс, неговият високоефективен минимален фонд съотношения на разходите с марковите ETF на Vanguard и предлагането на неограничен достъп до човешки финанси съветници
През 2001 г. първият ETF на компанията, Vanguard Total Stock Market ETF, влезе на пазара. От 2001 г. те се радват на метеоричен възход, за да изпреварят Държавна улица на второ място на пазара на ETF. В бъдеще са предвидени предложения за продължаване на доминирането на пазара и е вероятно да предизвикат гигантската индустрия Черен камък за горната позиция. Наскоро общите активи на ETF на Vanguard бяха оценени на над 1,2 трилиона долара.
Vanguard е готов да продължи традицията си да нарушава пространството на финансовите пазари с набега на услугите на Personal Advisor на Vanguard в процъфтяващия пазар на робо-съветници. С активи над 161 милиарда долара под управление към 31 декември 2019 г., Vanguard вече има стабилна основа за бъдещ растеж в тази област.
Резюме на услугите за личен съветник на Vanguard
| Минимален акаунт | $50,000 |
| Управление на акаунт, планиране или абонаментна такса |
|
| Такса за инсталиране или включване | Нито един |
| Такси за сметка | Нито един |
| Достъп до съветник и идентификационни данни |
|
| Услуги за финансово планиране | Може да съветва и създава персонализирано портфолио за различни ситуации, като например спестяване за пенсиониране, колеж или семеен ваканционен дом. Услугите включват:
|
| Коефициенти на инвестиционни разходи | Среднопретеглената стойност на активите е 0,10%. |
| Опции за посредничество | Клиентите трябва да прехвърлят пари в Vanguard. |
| Конструиране на портфолио | Персонализирано за всеки клиент. |
| Поддържани акаунти |
|
| Данъчна стратегия | Активите се разпределят стратегически между данъчно облагаеми и данъчно облагаеми сметки за оптимизиране на данъците. Събиране на данъчни загуби на база клиент по клиент. |
| Опции за поддръжка на клиенти (включително прозрачност на уебсайта) | Работното време за обслужване на клиенти е от понеделник до петък, от 8:00 до 20:00 ч. Източно време. |
| Промоция | Понастоящем няма налична промоция |
ПРОФЕСИОНАЛИСТИ
- Ниска такса за управление за услуга за онлайн планиране
- Голям избор на инвестиции.
- Цялостно управление.
- Достъп до финансови консултанти.
ПРОТИВ
- Висок минимум на сметката.
- Уебсайтът предлага по -малко ръководство от някои конкуренти.
(Научете повече в Vanguard)
Как работи?
И така, какво могат да направят личните консултантски услуги на Vanguard за вас? Те могат да помогнат за разработването на персонализиран инвестиционен план въз основа на вашите житейски цели и след това да управляват вашите инвестиции за да се съгласувате с вашите предпочитания за портфолио, които ще бъдат изградени чрез нискотарифния индекс на Vanguard финансови средства.
След като сте клиент, можете да изберете да използвате онлайн или мобилното приложение на Vanguard, за да видите всичките си портфейли и инвестиционните резултати и да следите целите. Не само това, получавате достъп до чат с личен съветник на Vanguard по всяко време, така че ако имате въпроси, можете лесно да се свържете с тях, когато имате нужда.
Съветниците са на разположение по телефон, имейл и видеоконференция от 8:00 до 20:00 ч. Източно време. Нещо повече всички депозити и тегления са направени чрез вашия личен съветник, който може да ви помогне да продължите.
Получавате годишен отчет и Vanguard ребалансира вашето портфолио, ако то се отклони повече от 5%, за да поддържате целевия си актив и разпределението на средства. Освен това плащате 0,3% от управляваните активи - това се равнява на около 150 долара за всеки инвестирани 50 000 долара - и можете да анулирате по всяко време.
- Покрити от застраховка SIPC - сметките в Vanguard са покрити до 500 000 долара, а при излишно покритие от Lloyd's of London до 50 000 000 долара на сметка.
- Услугите се самоизчистват -Vanguard използва самоизчистване чрез брокерски услуги Vanguard за всички сделки и транзакции.
Ценообразуване
Услугите на Vanguard Personal Advisor имат годишна такса въз основа на размера на управляваните активи. Те имат фиксирана такса в размер на 0,30% от всички активи под управление и това възлиза на $ 150 на ваша сметка в управлявана сметка от $ 50 000 или 1500 долара годишно за портфейл от половин милион долара.
Колкото по -висока е инвестицията, която избирате, таксите стават по -евтини. Също така имайте предвид, че таксата се таксува тримесечно във вашия акаунт.
| 0.30% | Първи активи от 5 милиона долара |
| 0.25% | Активи между 5 и 10 милиона долара |
| 0.10% | Активи между 10 и 25 милиона долара |
| 0.05% | Активи над 25 милиона долара |
Да не говорим, заедно с 0,30% такса за управление, базовите взаимни фондове и ETF в a съотношението на разходите на портфейла на клиента е средно 0,10%, което е по -ниско в сравнение с други консултации услуги. Консултантите на Vanguard използват само ETF на Vanguard, които не носят комисионни за посредничество при Vanguard.
Трябва ли да кандидатствате за Vanguard's
Услуги за личен съветник?
Ако можете да депозирате 50 000 долара за инвестиция, помислете дали да ги инвестирате чрез Vanguard. Въпреки че техните услуги за лични съветници се таксуват малко повече в сравнение с други, те предлагат и повече за вас сметка, тъй като съветниците на Vanguard съчетават силните страни на робо-съветник с персонализирани финансови планиране.
Плюсове и минуси на Vanguard
Професионалисти
- Автоматични депозити. Vanguard позволява на своите клиенти да правят автоматични депозити седмично, двумесечно или месечно.
- Изключително инвестиционно родословие. Инвестиционните възможности на Vanguard са отлични. Неговите ETF са едни от най -ефективните и с най -ниска цена на пазара. Всъщност ETF-тата на Vanguard са толкова добри, че дори техните конкуренти по роботи-съветници ги използват в своите услуги.
- Разнообразие от възможности за инвестиране. Vanguard използва по -модерен подход за инвестиране, като диверсифицира инвестициите си, доколкото е възможно, за да увеличи възвръщаемостта на инвестициите и да намали загубите. Миксът от инвестиции на Vanguard включва облигации, за да даде на своите клиенти фантастично разнообразие от портфейли и широк микс от инвестиции.
- Неограничен достъп до живи човешки финансови съветници. За разлика от други робо-съветници, Vanguard всъщност има човешки финансови съветници за своите клиенти, ако те решат. Това дава на клиентите им спокойствие, знаейки, че истински човек се занимава с финансите им, вместо робот, базиран на алгоритъм. Инвеститорите с над 500 000 долара се радват на специалните услуги на финансов съветник. Повече първокласни инвеститори получават постоянен контакт и възможност за изграждане на отношения с консултанти с течение на времето.
- Индивидуални планове за оптимизиране и минимизиране на данъчното облагане. Понякога услугите на робо-съветници ще включват данъчна оптимизация и минимизиране в алгоритмите на техните автоматизирани услуги. Въпреки това, един размер не винаги е подходящ за всички. Vanguard проектира пакети за събиране на данъци на база клиент по клиент, което има за резултат максималното спестяване на всяка сметка. Vanguard също така ще създаде портфейл, който стратегически разпределя активи между данъчно облагаеми и облагаеми сметки.
- Сметките са застраховани. Сметките на Vanguard са покрити до 500 000 долара чрез застраховка SPIC и до 50 000 000 долара чрез Лойдс от Лондон, за да дадат на клиентите си чувство за сигурност.
- Достъп до дялове на Admiral Class. Vanguard заменя обикновения дял на инвеститорите с по-евтините акции на Admiral ™ за много средства. Това е голямо предимство, тъй като Admiral Shares обикновено се таксува с 0,10% по -ниско от други сравними акции от клас инвеститори. Преди това достъпът до Admiral Shares изискваше да отговаря на 10 000 долара за праг на сметката.
Против
- Не е достъпен за малки инвеститори. За тези от вас, които имат по -малко от 50 000 долара, ще бъдете блокирани от тази услуга. Други робо-съветници, като WiseBanyan, Wealthsimple, Wealthfront и Подобрение имат ниски или никакви минимални сметки и са по -подходящи за малки инвеститори с ограничен фонд капитал.
- Vanguard начислява такси за управление на сметки за всички сметки. Физическите лица, които са инвестирали до 5 милиона долара с Vanguard, са длъжни да плащат фиксирана ставка от 0,30% като такси за управление на акаунта. Ако това ви звучи като проблем, тогава има и други услуги като Интелигентните портфейли на Schwab, които изобщо не начисляват никакви такси за управление на акаунта. Wealthfront също не начислява такси за управление на сметки за депозити под $ 10 000 (те вече няма да управляват $ 10,000 безплатно за нови клиенти от 1 април 2018 г.), начислява фиксирана ставка от 0,25% за сметки над това количество.
- Висока вноска, за да получите отстъпки от таксите за управление на акаунта. Vanguard не предлага отстъпки за такси за управление на акаунта, докато не сте инвестирали повече от 5 милиона долара. Този таван е много недостъпен за много хора. Клиентите трябва да бъдат проактивни и да разкриват самостоятелно финансовите аспекти, които трябва да се имат предвид от финансовите съветници на Vanguard, когато създават съвети, които да отговарят на финансовото състояние на клиента. Неуспехът на клиентите да разкрият важни съображения, като планове от 401 хиляди или планове за спестявания в колежа, би могъл водят до несъответствие между спестяващите цели на инвеститора и способността на портфолиото им да ги постигне цели.
- Без дробни акции. За разлика от някои услуги, които позволяват на клиентите да инвестират в част от дял от компания, Vanguard не предлага тази функция. Това означава, че излишъкът от средства, който остава след покупка, няма да работи за печалба на собственика.
- Без лични срещи. Въпреки че Vanguard предлага начини за взаимодействие с вашия финансов съветник, няма лични срещи. Те обаче предлагат срещи лице в лице чрез видеоконферентна връзка.
Долен ред
Услуги на личен съветник на Vanguard е силен хибриден съветник и е най -подходящ за по -големи салда по сметки, достъп до финансови съветници и за тези, които търсят цялостно финансово планиране. Но той има здрав минимум 50 000 долара.
Можете също да разгледате пълния ни мастърлист за най -добрите брокерски бонуси или прочетете нашата архиви за брокерски бонуси за още опции!
Промоционални кодове на Chase Coupon $ 100, $ 200, $ 225, $ 300, $ 350, $ 500, $ 725, $ 1000, $ 2000 за август 2021 г.
Промоции на Huntington Bank: $ 200, $ 300, $ 400, $ 750 Бонуси за проверка за август 2021 г.
Промоции на HSBC Bank: $ 200, $ 240, $ 450, $ 500, $ 600, $ 2,000 Бонуси за проверка за август 2021 г.
Опровержение: Тези отговори не се предоставят или поръчват от банковия рекламодател. Отговорите не са прегледани, одобрени или одобрени по друг начин от банковия рекламодател. Не е отговорност на банковия рекламодател да гарантира отговорите на всички публикации и/или въпроси.
За Rijea Donayre
Rijea Donayre е идеята за най-новите промоции. Тя помага на читателите да намерят най -добрия начин да спестят пари - нейната цел е да предостави на читателите информация за най -добрите промоции и сделки, за да им помогне да спестят колкото е възможно повече. Когато тя не работи, ще откриете, че Риеа прекарва по -голямата част от времето си в магазини за боба, да се мотае с приятелите и семейството си или да играе с кучетата си.
Вашият имейл адрес няма да бъде публикуван. Задължителните полета са маркирани *
