Kontrola osobního kapitálu 2021: Robo-Advisor pro vyšší vklady

click fraud protection

Nejnovější informace naleznete níže Osobní kapitálové propagace, bonusy a nabídky.

Hledáte pomoc se správou všech svých financí? Pokud potřebujete online finanční poradenství nebo agregaci účtu, než Osobní kapitál je pro vás perfektní společnost pro finanční řízení! Je to bezplatná a snadná služba, která synchronizuje všechny vaše finanční účty na jednom pohodlném místě.

Osobní kapitál vytváří souhrny vašich peněžních toků, čistého jmění a investičního portfolia spolu s doporučeními. Mají také skvělou službu finančního poradenství, kterou můžete využít. Osobní kapitál vám poskytne komplexní pohled na vaše finance na jednom místě, což vám pomůže do budoucna.

Zakladatelé osobního kapitálu mají na mysli jeden cíl: vybudovat lepší prostředí pro správu peněz pro spotřebitele. Proto spojují špičkové technologie s objektivním finančním poradenstvím. Věříme, že toto je nejlepší způsob, jak posílit postavení jednotlivců a jejich peněz. Osobní kapitál díky svému obchodnímu modelu zaměřenému na klienta zásadně mění tradiční prostředí finančních služeb!

Obsah

  • 1 Klady a zápory osobního kapitálu
  • 2 Poplatky za osobní kapitálový účet
  • 3 Podrobnosti o osobním kapitálu
  • 4 Zabezpečení osobního kapitálu
  • 5 Správa osobního kapitálu
  • 6 Finanční nástroje osobního kapitálu
  • 7 Personal Capital Retirement Planner
  • 8 Sečteno a podtrženo

Klady a zápory osobního kapitálu

Klady

  • Kompletní finance pro zobrazení: Zahrnuje všechny vaše finance v jedné snadno použitelné službě. Osobní kapitál vám poskytuje přístup ke všem vašim financím na jednom místě.
  • Účinná kontrola investic: Je to slušný výchozí bod a mělo by být přiměřené pro většinu jednotlivců, ačkoli neposkytuje konkrétní a použitelné položky.
  • Podpora prostřednictvím mnoha aplikací: Personal Capital má aplikaci pro Apple iPhone, iPad, Apple Watch a Android.
  • Index výkonu: Je to výkonnostní metrika všech vašich aktuálních akcií, ETF a podílových fondů extrapolovaná zpětně. Nezahrnuje vaši hotovost, fondy peněžního trhu, jednotlivé dluhopisy, opce ani jiné alternativy.
  • Snadné použití: Jejich navigace a hlášení v uživatelském rozhraní je dobře rozvrženo.
  • Vlastní přidělení neznámých aktiv: Osobní kapitál vám nyní umožňuje kategorizovat neznámá aktiva.
  • Skvělá reportáž: Osobní kapitál nabízí skvělý způsob, jak hlouběji rozdělit alokaci aktiv a výkon.

Nevýhody

  • Přidělení majetku nelze přizpůsobit: Osobní kapitál má předem určené alokační modely aktiv.
  • Nelze sladit: Měsíční bankovní výpisy nemůžete sladit, abyste zajistili, že budou zaúčtovány všechny transakce.
  • Drahá služba správy majetku: Ve srovnání s tradičními poradci jsou mnohem levnější, ale dražší ve srovnání s těmi bez lidského vedení.
  • Vysoké minimum pro správu majetku: Chcete -li se považovat za klienta osobního kapitálu, potřebujete investiční aktiva v hodnotě alespoň 25 000 USD. Toto minimum je vyšší než u konkurenčních služeb robo poradce.
  • Žádná možnost importu z Quicken: Vaše data nelze importovat z Quicken do osobního kapitálu.

Poplatky za osobní kapitálový účet

Podrobnosti o osobním kapitálu

  • Odkaz na doporučení dárkové karty Amazon 20 $
  • Dostupnost: Celostátní
  • Datum spotřeby: Žádný
  • Cena: Aplikace je zdarma ke stažení. Pokud však využijete služeb správy majetku společnosti Personal Capital, poplatky AUM jsou 0,49% až 0,89% každý rok
  • Další rady: Použijte plánovač důchodů k sestavení přizpůsobeného penzijního plánu nebo se setkejte s poradcem a prodiskutujte svou investiční strategii!

Zabezpečení osobního kapitálu

Protože poskytujete mnoho citlivých finančních informací, chcete znát odpověď na otázku „Je osobní kapitál bezpečný?“ Realita je taková, že osobní kapitál je docela bezpečný. V důsledku toho je kladen vysoký důraz na bezpečnost. Ve skutečnosti Fritz Robbins, technický ředitel osobního kapitálu, rád zdůrazňuje, že je pravděpodobně bezpečnější používat osobní Kapitál na sledování vašich finančních transakcí a účtů, než je to při opakovaném přihlašování na jiné účty institucí.

Šifrování, které používá Personal Capital, je špičkové a Robbins říká, že informace nejsou odesílány prostřednictvím vašeho prohlížeče, takže i když je váš počítač ohrožen, vaše hesla nejsou. Personal Capital používá Yodlee pro sběr a správu dat. Yodlee je považován za lídra v oboru. Kromě toho nemůžete ve skutečnosti iniciovat transakce z osobního kapitálu, takže pokud se někdo skutečně dostal na váš účet, nemohl přesunout žádné vaše peníze.

Správa osobního kapitálu

Osobní kapitál používá koše jednotlivých cenných papírů a ETF k vytvoření modelového portfolia. Osobní kapitál si je dobře vědom toho, že roční poplatky mohou snížit výkonnost vašich investic na dlouhou trať. Používání indexových fondů s ročními poplatky zvyšuje výdaje k poplatku za správu Personal Capital. Používání indexových fondů proto snižuje váš roční výnos. Místo toho osobní kapitál investuje do jednotlivých akcií v koši fondů.

  • Chytré indexování: Zahrnuje moderní teorii portfolia a stejnou váhu sektoru/velikosti.
  • Podporované účty: Tradiční IRA, Roth IRA, společné účty, svěřenské fondy a zdanitelné účty.
  • Minimalizujte poplatky přímým investováním: Přímou investicí do akcií namísto ETF můžete snížit roční poplatky.
  • Sklizeň daňových ztrát: Minimalizujte daně na zdanitelných účtech.
  • Automatické vyvážení: Když se vaše portfolio mění, projde vámi určenou alokací aktiv, osobní kapitál automaticky vyváží vaše portfolio.
  • Rada pro plány 401 (k) a 529: Osobní kapitál nemůže přímo spravovat tyto účty, ale poskytne rady.
  • Společensky odpovědná osobní strategie: Nová služba od Personal Capital umožňuje klientům vybrat si personalizovanou společensky odpovědnou investiční strategii pro svá portfolia.

Investováním do jednotlivých cenných papírů je vaše portfolio také daňově efektivnější (pokud jsou vaše investice samozřejmě na zdanitelných účtech). Takže zatímco koš fondů nebude přesně odrážet indexový fond, bude velmi blízko a měl by mít nižší poplatky a daně. S jednotlivými cennými papíry může Personal Capital lépe spravovat daně, které zaplatíte, prostřednictvím procesu nazývaného daňová ztráta (TLH).

Finanční nástroje osobního kapitálu

Jejich bezplatný finanční software vám umožňuje snadno spravovat celý váš finanční život na jednom zabezpečeném místě - takže můžete rychleji dosáhnout svých cílů. Použijte osobní kapitál Finanční nástroje rozvíjet svou dlouhodobou finanční strategii-vypočítat si čisté jmění, stanovit rozpočet, spravovat investiční účty a plánovat odchod do důchodu. Jejich software pro osobní finance vás posune na místo řidiče vaší finanční budoucnosti.

  • Poznejte svou čistou hodnotu: Panel osobního kapitálu funguje se všemi vašimi finančními účty, od vaší kontroly a spořicí účty k vaší investici a účty IRA k vaší hypotéce, půjčkám vlastního kapitálu a úvěru karty.
  • Objevte skryté poplatky: Personal Capital’s Fee Analyzer vám poskytuje plnou transparentnost poplatků ve vašich podílových fondech, investičních a penzijních účtech.
  • Vložte své investice pod mikroskop: Jejich nástroj pro kontrolu investic analyzuje vaše portfolio a najde všechna rychlá vylepšení, která můžete dosáhnout, abyste dosáhli svých dlouhodobých cílů.
  • Finanční projekce: S jejich plánovačem důchodu vyhodnoťte dopad životních událostí plánovaných i neplánovaných, jako je vysoká škola, dítě nebo nemoc. Vyhodnoťte své výdaje a zvyky spoření a proveďte změny, než bude příliš pozdě.

Personal Capital Retirement Planner

Personal Capital nedávno aktualizoval své Plánování důchodu nástroj, který vám umožní přesně vědět, kde jste ve vztahu k vašim cílům v důchodu. Nyní můžete stavět, spravovat a předpovídat své úspory na důchod na jednom praktickém místě. Nástroj načte vaše skutečné finanční údaje z účtů, které jste propojili s osobním kapitálem, a umožní vám přidat vaše osobní informace a očekávané životní události. Pomocí těchto informací vám nástroj pro plánování odchodu do důchodu odhadne následující informace:

  • Připravenost na odchod do důchodu: Na základě vašich skutečných finančních údajů uvidíte, jak jste připraveni na odchod do důchodu na základě vašeho cílového data odchodu do důchodu, příjmů a výdajů.
  • Očekávaný příjem: Automaticky vypočítejte svůj očekávaný měsíční příjem a předpokládané dávky sociálního zabezpečení. Můžete snadno přidat další zdroje příjmů, jako jsou příjmy z pronájmu, důchody, dědictví nebo jiné neočekávané události.
  • Nadcházející cíle: Zadejte tyto události, jako je vysoká škola, nový domov, manželství nebo dokonce děti, plánovač odchodu do důchodu vyhodnotí, zda si můžete dovolit tyto velké výdaje a přesto zůstat na cestě do důchodu.

Sečteno a podtrženo

Vřele doporučuji se zaregistrovat Osobní kapitál. Registrace je zdarma a nemáte žádnou povinnost používat jejich služby správy majetku. Celkově je osobní kapitál skvělý způsob, jak sledovat vaše portfolio, protože vám to umožňuje nástroj pro správu peněz a plánování Získejte celkový obraz o svých financích, naplánujte si budoucnost a uvidíte, jak vaše každodenní transakce ovlivňují vaše celkové peníze situace.

Služby Personal Capital jsou spolehlivým nástrojem pro ty, kteří chtějí plně integrovat své finance a vidět vše z jednoho řídicího panelu. Je to také neocenitelný nástroj, který vám pomůže vybudovat lepší portfolio a snížit investiční poplatky. Nakonec je to největší důvod, proč někdo seriózní ohledně budování bohatství potřebuje účet osobního kapitálu.

Pokud máte zájem organizovat své finanční účty, podívejte se na osobní kapitál ještě dnes! Pokud ne, nezapomeňte se podívat na celý náš seznam Makléřské bonusy zůstat informováni o všech nejnovějších nabídkách!

Zaregistrujte se k osobnímu kapitálu
Více
Learnvest Money Management Recenze: Kredit 75 USD za nové účty

Learnvest Money Management Recenze: Kredit 75 USD za nové účtyMakléřské Bonusy

Začněte s plánováním, správou a rozpočtováním svých příjmůLearnVest dnes. LearnVest je bezplatný rozpočtový nástroj a aplikace pro osobní finance, která vám pomůže sledovat výdaje a příjmy. Díky on...

Přečtěte si více
Nejlepší investiční aplikace pro rok 2021

Nejlepší investiční aplikace pro rok 2021Makléřské Bonusy

Hledáte v současné době dostat se do akcií? Nyní by bylo skvělé začít se učit o obchodování s akciemi a o tom, jak jednodušeji to udělat, pak přímo z telefonu! Shromáždili jsme Nejlepší investiční ...

Přečtěte si více
Fidelity Brokerage Propagační nabídka 50 000 bonusů United Airlines MileagePlus Miles

Fidelity Brokerage Propagační nabídka 50 000 bonusů United Airlines MileagePlus MilesMakléřské Bonusy

Pospěšte si, protože tato nabídka skončí 31. března 2017! Fidelity Brokerage nabízí šanci vydělat až 50 000 najetých kilometrů navíc pro United Airlines když otevřete a financujete makléřský účet,...

Přečtěte si více