Co přesně je Allworth Financial? Allworth Financial (allworthfinancial.com) je nezávislá společnost finančního poradenství, která se specializuje na investiční poradenství, plánování odchodu do důchodu a správu 401 (k). Jejich krátkodobé a dlouhodobé investiční plánování, poradenství a správa portfolia pomáhají klientům dosáhnout jejich finančních cílů a strategicky plánovat odchod do důchodu. Ponořme se hlouběji do Allworth Financial níže.
Zde najdete nejlepší investiční akce.
(Další informace získáte kliknutím na odkaz výše)
Obsah
-
1 Finanční funkce Allworth
- 1.1 Finanční služby Allworth
- 1.2 Jak Allworth Financial investuje vaše peníze
- 1.3 Allworth Financial Accolades
-
2 Finanční poplatky Allworth
- 2.1 Poplatky za správu majetku
- 2.2 Poplatky za finanční plánování
- 3 Finanční omezení Allworth
- 4 Sečteno a podtrženo
Finanční funkce Allworth
| Průměrný zůstatek klienta | Přibližně 800 000 $ |
| Aktiva ve správě | Přes 10 miliard dolarů |
| Poměr poradce ke klientovi | 1:96 |
| Sídlo společnosti | Sacramento, Kalifornie |
Finanční služby Allworth
Správa majetku
- Allworth hlavně poskytuje poradenské služby na základě vlastního uvážení, což znamená, že poradce nakupuje a prodává investice jménem svého klienta. Důraz je kladen na přípravu na odchod do důchodu. Mezi další služby patří plánování nemovitostí, daňové plánování a konzultace pro poskytovatele 401 (k).
Finanční plánování
- Allworth také nabízí několik úrovní finančního plánování za příplatek. Mezi služby patří plánování odchodu do důchodu, plánování důvěry a majetku, daňové plánování a správa, předpovídání peněžních toků, rozvodové plánování a pojištění/řízení rizik.
Týdenní zpravodaj a workshopy
- Allworth také vydává týdenní zpravodaj a oblíbené workshopy. Ten v roce 2019 přilákal téměř 10 000 návštěvníků.
Jak Allworth Financial investuje vaše peníze
Allworth má při budování klientských portfolií na výběr z více než 15 modelových portfolií. Firma obecně vytváří portfolia na základě finanční situace, cílů a rizika klienta profilu a pomocí kombinace nízko-poplatkových a nezatížených podílových fondů a fondů obchodovaných na burze (ETF).
Tisíce potenciálních investic jsou prověřovány každý rok. Vybraní jsou vybráni, protože tým správy investic věří, že nejlépe vytvoří diverzifikaci, sníží riziko a budou mít potenciál růstu.
Allworth Financial Accolades
Allworth obdržel několik ocenění v oboru, včetně Barronova seznamu 50 nejlepších firem RIA, Financial Times's list of Top Registered Investment Advisors, and InvestmentNews 'list of the Best Places to Work for Financial Poradci.
Finanční poplatky Allworth
Společnost Allworth Financial účtuje různé poplatky za své služby správy aktiv a finanční plánování.
Poplatky za správu majetku
Poplatky za správu majetku se liší a sjednávají se individuálně. To znamená, že obvykle nejsou větší než 1,85% AUM. Většina služeb správy aktiv je nabízena v rámci programu poplatků za zabalení, což znamená, že váš poplatek pokryje veškeré poplatky za správu, makléřství a úschovu.
Pokud se firma rozhodne použít pro váš klientský účet stratégy třetích stran a implementuje je doporučení, možná budete muset zaplatit poradní poplatek až o 0,60% vyšší, než by to bylo bez pomoci stratég.
Poplatky za finanční plánování
Firma nabízí čtyři úrovně finančního plánování. Platíte buď paušál (viz tabulka níže), který vyjednáváte se svým poradcem, nebo hodinový sazba 325 až 650 $ za hodinu plus 125 $ za hodinu za jakoukoli administrativní práci související s vaším účet. Kontrola a aktualizace vašeho plánu nebude mít žádné další poplatky.
| FINANČNÍ PLÁNOVACÍ SLUŽBA | PEVNÝ POPLATEK |
| Komplexní finanční kontrola | 2 500 až 4 000 $ |
| Komplexní plánování | 3 450 až 5 000 $ |
| Komplexní plánování - finanční nezávislost | 3 850 až 5 000 $ |
| Komplexní plánování - pokročilé | 15 000 až 30 000 $ |
Finanční omezení Allworth
Omezený počet kanceláří
- Allworth Financial je registrován k poskytování služeb ve všech 50 státech, ale má pouze pobočky v osmi státech: Arizona, Kalifornie, Colorado, Georgia, Michigan, Ohio, Texas a Washington.
Nejasné poplatky za správu aktiv
- Společnost Allworth nezveřejňuje stanovený sazebník poplatků za služby správy aktiv. Chcete -li zjistit, kolik by to stálo, musíte se nejprve setkat s poradcem.
Možné střety zájmů
- Někteří poradci společnosti Allworth Financial jsou také registrovanými agenty zabezpečení a pojištění, takže mohou obdržet provizi za produkty, které doporučují klientům. Allworth také používá poplatky založené na výkonu, které mohou zvýšit investiční náklady nebo motivovat manažery, aby zbytečně riskovali.
Sečteno a podtrženo
Allworth Financial je dobrým řešením, pokud hledáte přímou a poměrně praktickou investiční strategii. Pokud se však nenacházíte poblíž kanceláře Allworth, ale chcete osobní finanční plánování, můžete se podívat jinam.
(Další informace získáte kliknutím na odkaz výše)
Také by vás mohlo zajímat SmartAsset. Platforma vás spojí s prověřenými finančními plánovači, kteří odpovídají vašemu profilu a preferencím.
Propagační kódy Chase Coupon $ 100, 200 $, 225 $, 300 $, 350 $, 500 $, 725 $, 1000 $, $ 2000 za srpen 2021
Huntington Bank Promotions: 200 $, 300 $, 400 $, 750 $ Kontrolní bonusy za srpen 2021
HSBC Bank Promotions: 200 $, 240 $, 450 $, 500 $, 600 $, 2 000 $ Kontrolní bonusy za srpen 2021
