Osobní kapitál poprvé založil Bill Harris, bývalý generální ředitel společnosti PayPal a Intuit. Personal Capital poskytuje spravovanou službu, která je zaměřena hlavně na klienty s většími zůstatky. Kromě toho nabízejí řadu bezplatných nástrojů pro správu financí.
Hledáte finančního plánovače? Podívejte se na SmartAsset, který je zdarma k použití.
Jejich řízený přístup je kombinací profesionálně certifikovaných lidských poradců v kombinaci s robo-poradci.
(Chcete -li se dozvědět více, navštivte osobní kapitál)
Obsah
- 1 Jaké jsou pověření osobního kapitálu?
- 2 Pro koho je osobní kapitál vhodný?
- 3 Souhrn osobního kapitálu
Jaké jsou pověření osobního kapitálu?
Jejich zkušenosti s obchodováním umožňují investorům spravovat vlastní účty, přistupovat ke svým portfoliím a bezproblémově obchodovat na více zařízeních. Získejte přístup ke svému účtu na cestách pomocí mobilních a tabletových aplikací pro iPhone a Android. Zaregistrujte se ještě dnes a uvidíte, jak můžete s touto skvělou finanční službou hospodařit s penězi, a získat něco malého na vyzkoušení.
Pomocí této služby můžete přidat bankovní účty, IRA, 403 (b), 401 (k), zdanitelné investice, hypotéky, kreditní karty a další investice, jako jsou služby půjčování peer-to-peer nabízené LendingClub.
Jedním z prvních bodů, které je třeba si všimnout o osobním kapitálu, je to, že mají obvykle vysoké poplatky za vedení účtu, které jsou součástí služby. Tato služba přichází s 0,89% ročním poplatkem, který je vyšší než u ostatních robo-poradců Bohatství a Zlepšení. Zlevněné sazby získáte pouze tehdy, když je zůstatek na vašem účtu alespoň 1 milion USD.
Pro koho je osobní kapitál vhodný?
Osobní kapitál je skvělý pro ty, kteří dávají přednost praktickému přístupu ke správě svých investic. Navíc je to skvělé pro ty, kteří hledají pomoc se strategiemi daňové optimalizace. Pokud se také považujete za investora, který hledá bezplatné nástroje, které by vám pomohly s vaší strategií finančního řízení, je to služba pro vás.
Osobní kapitál je vhodný pro jednotlivce s vysokou čistou hodnotou, kteří díky velkému množství investovaného kapitálu mají přístup k vyhrazeným osobním finančním poradcům. Poskytuje také komplexní škálu nástrojů, které pomáhají kutilským investorům analyzovat jejich vlastní portfolia, aniž by museli nakupovat nebo platit za služby správy portfolia.
Souhrn osobního kapitálu
Bezplatné služby nabízené s osobním kapitálem jsou skvělé, i když jsou zdarma. Zákazníci získají komplexní úroveň analýzy pomocí počítače za skvělou cenu. V porovnání s jinými službami kvalifikovaného finančního poradce získáte stále hodně, přestože má vyšší než průměrné náklady na správu.
Jejich nástroje pro plánování odchodu do důchodu jsou skvělé, protože se snadno používají a můžete si zahrát řadu různých scénářů. Pokud jste DIY investor, jejich nástroj pro kontrolu investic je také velmi užitečný pro získání doporučení na vysoké úrovni. Plánovač odchodu do důchodu je na špičkové úrovni; Považoval jsem za velmi užitečné provádět řadu situací hrajících role.
Pokud jde o jejich poněkud drahé služby správy majetku, pravděpodobně by to vyhovovalo těm, kteří potřebují pravidelné Podpora finančního poradce, aby se vám to vyplatilo z hlediska návratnosti investice tam, kde jsou poplatky znepokojený. Při pohledu na robo-poradce samotné scény, jsou o něco méně konkurenceschopní.
(Chcete -li se dozvědět více, navštivte osobní kapitál)
Propagační kódy Chase Coupon $ 100, $ 200, $ 225, $ 300, $ 350, $ 500, $ 725, $ 1000, $ 2000 za srpen 2021
Huntington Bank Promotions: 200 $, 300 $, 400 $, 750 $ Kontrolní bonusy za srpen 2021
HSBC Bank Promotions: 200 $, 240 $, 450 $, 500 $, 600 $, 2 000 $ Kontrolní bonusy za srpen 2021
