Se det seneste nedenfor Personlige kapitalkampagner, bonusser og tilbud.
Leder du efter hjælp til at styre al din økonomi? Hvis du har brug for online finansiel rådgivning eller kontosamling, end Personlig kapital er det perfekte økonomistyringsselskab for dig! Det er en gratis og let service, der synkroniserer alle dine finansielle konti på ét, praktisk sted.
Personal Capital laver resuméer af din pengestrøm, nettoværdi og investeringsportefølje sammen med anbefalinger. De har også en fantastisk økonomisk rådgivningstjeneste, du kan drage fordel af. Personal Capital giver dig et helhedsorienteret overblik over din økonomi ét sted for at hjælpe dig i fremtiden.
Grundlæggerne af Personal Capital har et mål i tankerne: at opbygge en bedre pengehåndteringsoplevelse for forbrugerne. Derfor blander de banebrydende teknologi med objektiv økonomisk rådgivning. Vi mener, at dette er den bedste måde at styrke enkeltpersoner og deres penge på. Med deres kundecentriske forretningsmodel ændrer Personal Capital grundlæggende det traditionelle landskab for finansielle tjenester!
Indholdsfortegnelse
- 1 Personlig kapital fordele og ulemper
- 2 Gebyrer for personlig kapital
- 3 Personlige kapitaloplysninger
- 4 Personlig kapital sikkerhed
- 5 Personal Capital Wealth Management
- 6 Personal Capital Financial Tools
- 7 Personal Capital Pensionering Planlægger
- 8 Bundlinie
Personlig kapital fordele og ulemper
Fordele
- Komplet visningsfinansiering: Omfatter alle dine økonomier i en let at bruge service. Personal Capital, giver dig adgang til al din økonomi ét sted.
- Kraftfuld investeringskontrol: Det er et anstændigt udgangspunkt og burde være tilstrækkeligt for de fleste individer, selvom det ikke giver konkrete og handlingsfrie ting.
- Support via mange apps: Personal Capital har en app til Apple iPhone, iPad, Apple Watch og Android.
- Ydeevneindeks: Det er en resultatmåling af alle dine nuværende aktier, ETF'er og investeringsforeninger ekstrapoleret bagud. Det inkluderer ikke dine kontanter, pengemarkedsfonde, individuelle obligationer, optioner eller andre alternativer.
- Let at bruge: Deres brugergrænseflade navigation og rapportering er godt lagt op.
- Tilpasset tildeling af ukendte aktiver: Personal Capital giver dig nu mulighed for at kategorisere ukendte aktiver.
- Fantastisk rapportering: Personal Capital tilbyder en fantastisk måde at drille sig ned i aktivallokering og ydelse.
Ulemper
- Aktivallokering kan ikke tilpasses: Personal Capital har forudbestemte aktivallokeringsmodeller.
- Kan ikke afstemme: Du kan ikke afstemme dine månedlige kontoudtog for at sikre, at alle transaktioner bogføres.
- Dyrt formueforvaltningstjeneste: Sammenlignet med traditionelle rådgivere er de meget billigere, men dyre i forhold til dem uden menneskelig vejledning.
- Højt minimum for formueforvaltning: For at overveje at være en kunde hos Personal Capital har du brug for mindst $ 25.000 investeringsaktiver. Dette minimum er højere end konkurrerende robo -rådgivertjenester.
- Ingen importmulighed fra Quicken: Du kan ikke importere dine data fra Quicken til Personal Capital.
Gebyrer for personlig kapital
Personlige kapitaloplysninger
- Henvisningslink til $ 20 Amazon -gavekort
- Tilgængelighed: Landsdækkende
- Udløbsdato: Ingen
- Pris: Appen er gratis at downloade. Men hvis du drager fordel af Personal Capitals formueforvaltningstjenester, er AUM -gebyrerne 0,49% til 0,89% hvert år
- Yderligere råd: Brug pensionistplanlæggeren til at opbygge en skræddersyet pensionsplan, eller mød en rådgiver for at diskutere din investeringsstrategi!
Personlig kapital sikkerhed
Fordi du giver mange følsomme finansielle oplysninger, vil du gerne vide svaret på spørgsmålet "Er personlig kapital sikker?" Virkeligheden er, at Personal Capital er ret sikker. Som følge heraf er der stor vægt på sikkerhed. Faktisk påpeger Fritz Robbins, CTO for Personal Capital, at det sandsynligvis er mere sikkert at bruge Personal Kapital til at overvåge dine finansielle transaktioner og konti, end det er at logge på gentagne gange til forskellige institutioner.
Krypteringen, der bruges af Personal Capital, er i top, og Robbins siger, at der ikke sendes oplysninger via din browser, så selvom din computer er kompromitteret, er dine adgangskoder ikke det. Personal Capital bruger Yodlee til dataindsamling og -styring. Yodlee betragtes som leder på området. Derudover kan du faktisk ikke starte transaktioner fra Personal Capital, så hvis nogen faktisk kom ind på din konto, kunne han ikke flytte nogen af dine penge rundt.
Personal Capital Wealth Management
Personal Capital bruger kurve med individuelle værdipapirer og ETF'er til at oprette en modelportefølje. Personal Capital er udmærket klar over, at årlige gebyrer kan reducere effektiviteten af dine investeringer på lang sigt. Brug af indeksfonde med årlige gebyrer tilføjer udgifter oven på Personal Capitals administrationsgebyr. Derfor reducerer brug af indeksfonde dit årlige afkast. I stedet investerer Personal Capital i individuelle aktier i en kurv med midler.
- Smart indeksering: Indeholder moderne porteføljeteori og lige vægtning af sektor/størrelse.
- Understøttede konti: Traditionel IRA, Roth IRA, fælles konti, trusts og skattepligtige konti.
- Minimer gebyrer ved direkte investering: Ved direkte investering i aktier i stedet for ETF'er kan du reducere årlige gebyrer.
- Skattehøst: Minimer skatter på skattepligtige konti.
- Automatisk rebalancering: Når din portefølje varierer, passerer din bestemte aktivallokering, vil Personal Capital automatisk genbalancere din portefølje.
- Råd til 401 (k) og 529 planer: Personal Capital kan ikke administrere disse konti direkte, men vil give råd.
- Socialt ansvarlig personlig strategi: En ny service fra Personal Capital giver kunderne mulighed for at vælge en personlig socialt ansvarlig investeringsstrategi til deres porteføljer.
Ved at investere i individuelle værdipapirer er din portefølje også mere skatteeffektiv (hvis dine investeringer naturligvis er på skattepligtige konti). Så selvom kurven med midler ikke præcist afspejler en indeksfond, kommer den meget tæt på og burde have lavere gebyrer og skatter. Også med individuelle værdipapirer kan Personal Capital bedre styre de skatter, du betaler via en proces kaldet skattetabshøstning (TLH).
Personal Capital Financial Tools
Deres gratis finansielle software giver dig mulighed for nemt at styre hele dit økonomiske liv på et sikkert sted - så du hurtigere kan nå dine mål. Brug Personal Capital's Finansielle værktøjer at udvikle din langsigtede økonomiske strategi-beregne din nettoværdi, oprette et budget, administrere investeringskonti og planlægge pensionering. Deres personlige økonomisoftware sætter dig i førersædet for din økonomiske fremtid.
- Kend din nettoværdi: Personal Capital dashboard fungerer med alle dine finansielle konti, fra din kontrol og opsparingskonti til din investering og IRA -konti til dit realkreditlån, boliglån og kredit kort.
- Opdag skjulte gebyrer: Personal Capitals gebyranalysator giver dig fuld gennemsigtighed i gebyrer i dine investeringsforeninger, investeringer og pensionskonti.
- Sæt dine investeringer under et mikroskop: Deres investeringskontrolværktøj analyserer din portefølje og finder alle hurtige forbedringer, du kan foretage for at nå dine langsigtede mål.
- Økonomisk fremskrivning: Med deres pensionistplanlægger kan du vurdere virkningen af livshændelser, der er planlagt og ikke planlagt, såsom college, en baby eller sygdom. Evaluer dine forbrugs- og opsparingsvaner, og foretag ændringer, før det er for sent.
Personal Capital Pensionering Planlægger
Personal Capital har for nylig opdateret deres Pensionist Planlægger værktøj, som giver dig mulighed for at vide præcis, hvor du står i forhold til dine pensionsmål. Nu kan du bygge, administrere og forudsige din pensionsopsparing ét praktisk sted. Værktøjet henter dine faktiske økonomiske data fra de konti, du har knyttet til Personal Capital, og lad os tilføje dine personlige oplysninger og forventede livshændelser. Ved hjælp af disse oplysninger estimerer pensionsplanlægningsværktøjet følgende oplysninger for dig:
- Pensionering parat: Ved hjælp af dine faktiske økonomiske data kan du se, hvor forberedt du er på pensionering baseret på din målrettede pensionistdato, indkomst og udgifter.
- Forventet indkomst: Beregn automatisk din forventede månedlige indkomst og forventede sociale sikringsydelser. Du kan nemt tilføje andre indtægtskilder, f.eks. Lejeindtægter, pensioner, arv eller andre uheld.
- Kommende mål: Indtast disse begivenheder, f.eks. College, et nyt hjem, ægteskab eller endda børn, og pensionistplanlæggeren vil vurdere, om du har råd til disse store udgifter og stadig være på rette vej til pensionering.
Bundlinie
Jeg vil meget anbefale at tilmelde dig Personlig kapital. Det er gratis at tilmelde dig, og du har ingen forpligtelse til at bruge deres formueforvaltningstjenester. Samlet set er Personal Capital en god måde at overvåge din portefølje på grund af deres pengehåndterings- og planlægningsværktøj, der giver dig mulighed for få et stort billede af din økonomi, planlæg fremtiden og se, hvordan dine daglige transaktioner påvirker dine samlede penge situation.
Personal Capitals tjenester er et solidt værktøj for dem, der ønsker at integrere deres økonomi mere fuldstændigt og se alt fra ét instrumentbræt. Det er også et uvurderligt værktøj, der hjælper dig med at opbygge en bedre portefølje og reducere investeringsgebyrer. I sidste ende er dette den største grund til, at nogen seriøs om formuesopbygning har brug for en personlig kapital -konto.
Hvis du er interesseret i at organisere dine finansielle konti, så tjek Personal Capital i dag! Hvis ikke, så glem ikke at tjekke hele vores liste over Mæglerbonusser for at holde dig opdateret om alle de seneste tilbud!
