Personal Capital Review 2021: Robo-rådgiver for højere indskud

Personal Capital blev først grundlagt af Bill Harris, den tidligere administrerende direktør for PayPal og Intuit. Personal Capital leverer en administreret service, der hovedsageligt er målrettet kunder med større saldi. Derudover tilbyder de en række gratis værktøjer til økonomisk styring.

Leder du efter en økonomisk planlægger? Se på SmartAsset, som er gratis at bruge.

Deres administrerede tilgang er en blanding af professionelt certificerede menneskelige rådgivere kombineret med robo-rådgivere.

Sammenlign de bedste robo-rådgivere med SuperMoney.

Hvis du har en konto, der har en saldo på mere end $ 200.000, har du fordelene ved to dedikerede finansielle rådgivere. Hvis din saldo er et sted mellem $ 100k og $ 200k, så får du stadig adgang til denne support.

(Besøg Personal Capital for at lære mere)

Hvad er personlige kapitalers legitimationsoplysninger?

Deres handelserfaring giver investorer mulighed for at administrere deres egne konti, få adgang til deres egne porteføljer og foretage handler problemfrit på tværs af flere enheder. Få adgang til din konto på farten med mobil- og tablet-apps til iPhone og Android. Tilmeld dig i dag og se, hvordan du kan styre dine penge med denne fantastiske finansielle service og få lidt til at prøve dem.

Med denne service kan du tilføje bankkonti, IRA, 403 (b), 401 (k), skattepligtige investeringer, realkreditlån, kreditkort og andre investeringer, f.eks. Peer-to-peer-udlånstjenester, der tilbydes af Låneklub.

Et af de første punkter at bemærke om personlig kapital er, at de har en tendens til at have høje kontoforvaltningsgebyrer, der følger med tjenesten. Denne service kommer med et årligt gebyr på 0,89%, hvilket er højere end andre robo-rådgivere kan lide Formue og Bedring. Det er først, når din kontosaldo er mindst $ 1 million, får du rabatpriser.

Hvem er personlig kapital egnet til?

Personal Capital er fantastisk til dem, der foretrækker at have en hands-off tilgang til styringen af ​​deres investeringer. Derudover er dette fantastisk til dem, der leder efter bistand med skatteoptimeringsstrategier. Hvis du også betragter dig selv som en DIY -investor, der leder efter gratis værktøjer til at hjælpe dig med din økonomistyringsstrategi, er dette tjenesten for dig.

Personal Capital er velegnet til personer med en høj formue, der gennem en stor mængde investeret kapital kan få adgang til dedikerede personlige finansielle rådgivere. Det leverer også en omfattende række værktøjer til at hjælpe DIY-investorer med at analysere deres egne porteføljer uden at skulle købe sig ind eller betale for porteføljestyringstjenester.

---

Resumé af personlig kapital

De gratis tjenester, der tilbydes med Personal Capital er gode, selvom det er gratis. Kunder får et omfattende analyseniveau af en computer til en stor værdi. Hvis du sammenligner det med andre tjenester fra en kvalificeret finansiel rådgiver, får du stadig meget, selvom det har en højere administrationsomkostning end gennemsnittet.

Deres værktøjer til pensionsplanlægning er gode, fordi det er let at bruge, og du kan afspille en række forskellige scenarier. Hvis du er en DIY-investor, er deres værktøj til investeringskontrol også meget praktisk til også at få anbefalinger på højt niveau. Pensionistplanlæggeren er uden sidestykke; Jeg fandt det meget nyttigt at udføre en række rollespilsituationer.

Med hensyn til deres noget dyre Wealth Management Services ville det nok passe dem, der har brug for regelmæssig Financial Advisor Support, for at gøre det umagen værd med hensyn til dit investeringsafkast, hvor gebyrerne er berørte. Ser man på robo-rådgiver scene alene, de er lidt mindre konkurrencedygtige.

(Besøg Personal Capital for at lære mere)