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Sie suchen Unterstützung bei der Verwaltung all Ihrer Finanzen? Wenn Sie Online-Finanzberatung oder Kontozusammenführung benötigen, dann Persönliches Kapital ist die perfekte Finanzverwaltungsgesellschaft für Sie! Es ist ein kostenloser und einfacher Service, der alle Ihre Finanzkonten an einem bequemen Ort synchronisiert.
Personal Capital erstellt Zusammenfassungen Ihres Cashflows, Ihres Nettovermögens und Ihres Anlageportfolios zusammen mit Empfehlungen. Sie haben auch eine großartige Finanzberatung, die Sie in Anspruch nehmen können. Personal Capital bietet Ihnen einen ganzheitlichen Überblick über Ihre Finanzen an einem Ort, um Sie für die Zukunft zu unterstützen.
Die Gründer von Personal Capital haben ein Ziel vor Augen: ein besseres Geldmanagement-Erlebnis für Verbraucher zu schaffen. Deshalb verbinden sie modernste Technologie mit objektiver Finanzberatung. Wir glauben, dass dies der beste Weg ist, Einzelpersonen und ihr Geld zu stärken. Mit seinem kundenorientierten Geschäftsmodell verändert Personal Capital die traditionelle Finanzdienstleistungslandschaft grundlegend!
Inhaltsverzeichnis
- 1 Vor- und Nachteile von persönlichem Kapital
- 2 Gebühren für private Kapitalkonten
- 3 Angaben zum persönlichen Kapital
- 4 Persönliche Kapitalsicherheit
- 5 Persönliche Vermögensverwaltung
- 6 Finanzielle Instrumente für persönliches Kapital
- 7 Persönlicher Kapitalvorsorgeplaner
- 8 Endeffekt
Vor- und Nachteile von persönlichem Kapital
Vorteile
- Finanzen anzeigen: Umfasst alle Ihre Finanzen in einem benutzerfreundlichen Service. Personal Capital bietet Ihnen Zugriff auf alle Ihre Finanzen an einem Ort.
- Leistungsstarker Investitionscheck: Es ist ein anständiger Ausgangspunkt und sollte für die meisten Personen angemessen sein, obwohl es keine konkreten und umsetzbaren Elemente liefert.
- Unterstützung über viele Apps: Personal Capital hat eine App für Apple iPhone, iPad, Apple Watch und Android.
- Leistungsindex: Es ist eine Leistungskennzahl für alle Ihre aktuellen Aktien-, ETF- und Investmentfondsbestände, die rückwärts extrapoliert werden. Nicht enthalten sind Ihre Barmittel, Geldmarktfonds, einzelne Anleihen, Optionen oder andere Alternativen.
- Einfach zu verwenden: Die Navigation und Berichterstattung über die Benutzeroberfläche ist gut gestaltet.
- Benutzerdefinierte Zuweisung unbekannter Assets: Mit Personal Capital können Sie jetzt unbekannte Vermögenswerte kategorisieren.
- Tolle Berichterstattung: Personal Capital bietet eine großartige Möglichkeit, die Vermögensallokation und die Performance aufzuschlüsseln.
Nachteile
- Die Asset-Zuordnung ist nicht anpassbar: Personal Capital verfügt über vordefinierte Asset-Allocation-Modelle.
- Kann nicht in Einklang gebracht werden: Sie können Ihre monatlichen Kontoauszüge nicht abgleichen, um sicherzustellen, dass alle Transaktionen berücksichtigt werden.
- Teure Vermögensverwaltungsdienste: Im Vergleich zu herkömmlichen Beratern sind sie viel billiger, aber teuer im Vergleich zu denen ohne menschliche Führung.
- Hohes Minimum für Vermögensverwaltung: Um ein Kunde von Personal Capital zu sein, benötigen Sie mindestens 25.000 USD an Anlagevermögen. Dieses Minimum ist höher als bei konkurrierenden Robo Advisor-Diensten.
- Keine Importoption von Quicken: Sie können Ihre Daten nicht von Quicken in Personal Capital importieren.
Gebühren für private Kapitalkonten
Angaben zum persönlichen Kapital
- 20 $ Amazon-Geschenkkarten-Empfehlungslink
- Verfügbarkeit: Bundesweit
- Haltbarkeitsdatum: Keiner
- Preis: Die App kann kostenlos heruntergeladen werden. Wenn Sie jedoch die Vermögensverwaltungsdienste von Personal Capital in Anspruch nehmen, betragen die AUM-Gebühren jedes Jahr 0,49 % bis 0,89 %
- Zusätzliche Hinweise: Verwenden Sie den Ruhestandsplaner, um einen maßgeschneiderten Ruhestandsplan zu erstellen, oder treffen Sie sich mit einem Berater, um Ihre Anlagestrategie zu besprechen!
Persönliche Kapitalsicherheit
Da Sie viele sensible Finanzinformationen bereitstellen, möchten Sie die Antwort auf die Frage „Ist Personal Capital sicher?“ wissen. Die Realität ist, dass Personal Capital ziemlich sicher ist. Aus diesem Grund wird großer Wert auf Sicherheit gelegt. Tatsächlich weist Fritz Robbins, der CTO von Personal Capital, gerne darauf hin, dass es wahrscheinlich sicherer ist, Personal zu verwenden Kapital, um Ihre Finanztransaktionen und Konten zu überwachen, als sich wiederholt bei anderen anzumelden Institutionen.
Die von Personal Capital verwendete Verschlüsselung ist erstklassig, und Robbins sagt, dass keine Informationen über Ihren Browser gesendet werden. Personal Capital verwendet Yodlee für die Datenerfassung und -verwaltung. Yodlee gilt als führend auf diesem Gebiet. Darüber hinaus können Sie keine Transaktionen von Personal Capital aus initiieren. Wenn also jemand es tatsächlich auf Ihr Konto geschafft hat, könnte er/sie kein Geld von Ihnen verschieben.
Persönliche Vermögensverwaltung
Personal Capital verwendet Körbe mit einzelnen Wertpapieren und ETFs, um ein Musterportfolio zu erstellen. Personal Capital ist sich bewusst, dass jährliche Gebühren die Wertentwicklung Ihrer Anlagen langfristig beeinträchtigen können. Die Verwendung von Indexfonds mit jährlichen Gebühren erhöht die Verwaltungsgebühr von Personal Capital zusätzlich. Daher verringert die Verwendung von Indexfonds Ihre jährliche Rendite. Stattdessen investiert Personal Capital in einzelne Aktien in einem Fondskorb.
- Intelligente Indizierung: Beinhaltet moderne Portfoliotheorie und gleiche Sektor-/Größengewichtung.
- Unterstützte Konten: Traditionelle IRA, Roth IRA, Gemeinschaftskonten, Trusts und steuerpflichtige Konten.
- Minimieren Sie die Gebühren durch Direktinvestitionen: Indem Sie direkt in Aktien statt in ETFs investieren, können Sie die jährlichen Gebühren reduzieren.
- Steuerverluste: Minimieren Sie die Steuern in steuerpflichtigen Konten.
- Automatischer Ausgleich: Wenn Ihr Portfolio Ihre festgelegte Vermögensallokation überschreitet, wird Personal Capital Ihr Portfolio automatisch neu gewichten.
- Ratschläge für 401(k)- und 529-Pläne: Personal Capital kann diese Konten nicht direkt verwalten, berät Sie aber.
- Sozial verantwortliche persönliche Strategie: Ein neuer Service von Personal Capital ermöglicht es Kunden, eine personalisierte, sozial verantwortliche Anlagestrategie für ihre Portfolios auszuwählen.
Durch die Anlage in einzelne Wertpapiere ist Ihr Portfolio auch steuereffizienter (wenn Ihre Anlagen natürlich auf steuerpflichtigen Konten getätigt werden). Der Fondskorb wird zwar nicht genau einen Indexfonds widerspiegeln, aber er wird sehr nahe kommen und sollte niedrigere Gebühren und Steuern haben. Außerdem kann Personal Capital bei einzelnen Wertpapieren die von Ihnen gezahlten Steuern über einen Prozess namens Tax-Loss-Harvesting (TLH) besser verwalten.
Finanzielle Instrumente für persönliches Kapital
Ihre kostenlose Finanzsoftware ermöglicht es Ihnen, Ihr gesamtes Finanzleben einfach an einem sicheren Ort zu verwalten – damit Sie Ihre Ziele schneller erreichen. Verwenden Sie persönliches Kapital Finanzielle Tools um Ihre langfristige Finanzstrategie zu entwickeln – berechnen Sie Ihr Vermögen, legen Sie ein Budget fest, verwalten Sie Anlagekonten und planen Sie Ihren Ruhestand. Ihre persönliche Finanzsoftware versetzt Sie in den Fahrersitz Ihrer finanziellen Zukunft.
- Kennen Sie Ihr Nettovermögen: Das Personal Capital-Dashboard funktioniert mit all Ihren Finanzkonten, von Ihrem Scheck- und Sparkonten für Ihre Investition und IRA-Konten für Ihre Hypotheken, Eigenheimdarlehen und Kredite Karten.
- Entdecken Sie versteckte Gebühren: Der Gebührenanalysator von Personal Capital bietet Ihnen volle Transparenz über die Gebühren in Ihren Investmentfonds, Anlage- und Ruhestandskonten.
- Betrachten Sie Ihre Investitionen unter dem Mikroskop: Ihr Investment Checkup-Tool analysiert Ihr Portfolio und findet alle schnellen Verbesserungen, die Sie vornehmen können, um Ihre langfristigen Ziele zu erreichen.
- Finanzielle Projektion: Beurteilen Sie mit ihrem Ruhestandsplaner die Auswirkungen geplanter und ungeplanter Lebensereignisse wie College, Baby oder Krankheit. Bewerten Sie Ihre Ausgaben- und Spargewohnheiten und nehmen Sie Änderungen vor, bevor es zu spät ist.
Persönlicher Kapitalvorsorgeplaner
Personal Capital hat kürzlich seine Ruhestandsplaner Tool, mit dem Sie genau wissen, wo Sie in Bezug auf Ihre Ruhestandsziele stehen. Jetzt können Sie Ihre Altersvorsorge an einem zentralen Ort aufbauen, verwalten und prognostizieren. Das Tool ruft Ihre tatsächlichen Finanzdaten aus den Konten ab, die Sie mit Personal Capital verknüpft haben, und lässt Sie Ihre persönlichen Daten und erwarteten Lebensereignisse hinzufügen. Anhand dieser Informationen schätzt das Rentenplanungstool die folgenden Informationen für Sie:
- Bereitschaft zum Ruhestand: Anhand Ihrer tatsächlichen Finanzdaten sehen Sie, wie gut Sie auf den Ruhestand vorbereitet sind, basierend auf Ihrem angestrebten Renteneintrittsdatum, Ihren Einnahmen und Ausgaben.
- Erwartetes Einkommen: Berechnen Sie automatisch Ihr erwartetes monatliches Einkommen und die voraussichtlichen Sozialleistungen. Sie können problemlos weitere Einnahmequellen wie Mieteinnahmen, Renten, Erbschaften oder andere Glücksfälle hinzufügen.
- Kommende Ziele: Geben Sie diese Ereignisse wie College, ein neues Zuhause, Heirat oder sogar Kinder ein. Der Ruhestandsplaner wird bewerten, ob Sie sich diese hohen Ausgaben leisten können und trotzdem auf dem richtigen Weg für den Ruhestand bleiben.
Endeffekt
Ich kann dir nur wärmstens empfehlen, dich anzumelden Persönliches Kapital. Die Anmeldung ist kostenlos und Sie sind nicht verpflichtet, ihre Vermögensverwaltungsdienste zu nutzen. Insgesamt ist Personal Capital aufgrund seines Money-Management- und Planungstools eine großartige Möglichkeit, Ihr Portfolio zu überwachen Verschaffen Sie sich einen Überblick über Ihre Finanzen, planen Sie für die Zukunft und sehen Sie, wie sich Ihre täglichen Transaktionen auf Ihr Gesamtgeld auswirken Lage.
Die Dienstleistungen von Personal Capital sind ein solides Werkzeug für diejenigen, die ihre Finanzen vollständiger integrieren und alles von einem Dashboard aus sehen möchten. Es ist auch ein unschätzbares Werkzeug, das Ihnen hilft, ein besseres Portfolio aufzubauen und die Anlagegebühren zu senken. Letztendlich ist dies der Hauptgrund, warum jeder, der sich ernsthaft mit Vermögensaufbau beschäftigt, ein persönliches Kapitalkonto benötigt.
Wenn Sie daran interessiert sind, Ihre Finanzkonten zu organisieren, dann schauen Sie sich noch heute Personal Capital an! Wenn nicht, vergessen Sie nicht, unsere gesamte Liste der Vermittlungsboni um über die neuesten Angebote auf dem Laufenden zu bleiben!
