Was genau ist Allworth Financial? Allworth Financial (allworthfinancial.com) ist ein unabhängiges Finanzberatungsunternehmen, das sich auf Anlageberatung, Altersvorsorge und 401(k)-Management spezialisiert hat. Ihre kurz- und langfristige Anlageplanung, Beratung und Portfolioverwaltung helfen den Kunden, ihre finanziellen Ziele zu erreichen und den Ruhestand strategisch zu planen. Lassen Sie uns unten tiefer in Allworth Financial eintauchen.
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Inhaltsverzeichnis
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1 Allworth Finanzfunktionen
- 1.1 Allworth Financial Services
- 1.2 Wie Allworth Financial Ihr Geld investiert
- 1.3 Allworth Financial Awards
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2 Allworth Finanzgebühren
- 2.1 Vermögensverwaltungsgebühren
- 2.2 Gebühren für die Finanzplanung
- 3 Allworth Finanzielle Einschränkungen
- 4 Endeffekt
Allworth Finanzfunktionen
| Durchschnittliches Kundenguthaben | Ungefähr 800.000 $ |
| Verwaltetes Vermögen | Über 10 Milliarden US-Dollar |
| Berater-Klienten-Verhältnis | 1:96 |
| Hauptquartier | Sacramento, Kalifornien |
Allworth Financial Services
Anlagenmanagement
- Allworth bietet hauptsächlich Beratungsdienste auf diskretionärer Basis, d. h. der Berater kauft und verkauft Anlagen im Namen seines Kunden. Der Fokus liegt auf der Vorbereitung auf den Ruhestand. Weitere Dienstleistungen umfassen Nachlassplanung, Steuerplanung und Beratung für 401(k)-Anbieter.
Finanzielle Planung
- Allworth bietet gegen Aufpreis auch mehrere Ebenen der Finanzplanung an. Zu den Dienstleistungen gehören Ruhestandsplanung, Treuhand- und Nachlassplanung, Steuerplanung und -verwaltung, Cashflow-Prognose, Scheidungsplanung und Versicherungs-/Risikomanagement.
Wöchentlicher Newsletter & Workshops
- Allworth veröffentlicht auch einen wöchentlichen Newsletter und beliebte Workshops. Der im Jahr 2019 zog fast 10.000 Besucher an.
Wie Allworth Financial Ihr Geld investiert
Allworth hat mehr als 15 Modellportfolios zur Auswahl, wenn es um den Aufbau von Kundenportfolios geht. Im Allgemeinen erstellt das Unternehmen Portfolios basierend auf der finanziellen Situation, den Zielen und dem Risiko des Kunden Profil und durch die Verwendung einer Kombination aus gebührenarmen und unbelasteten Investmentfonds und börsengehandelten Fonds (ETFs).
Jedes Jahr werden Tausende potenzieller Investitionen überprüft. Die ausgewählten werden ausgewählt, weil das Anlageverwaltungsteam der Ansicht ist, dass sie am besten Diversifikation schaffen, Risiken reduzieren und Wachstumspotenzial haben.
Allworth Financial Awards
Allworth hat mehrere Auszeichnungen in der Branche erhalten, darunter Barrons Liste der 50 besten RIA-Firmen, die Financial Times’ Liste der Top Registered Investment Advisors und InvestmentNews’ Liste der Best Places to Work for Financial Berater.
Allworth Finanzgebühren
Allworth Financial erhebt für ihre Vermögensverwaltungs- und Finanzplanungsdienstleistungen unterschiedliche Gebühren.
Vermögensverwaltungsgebühren
Die Gebühren für die Vermögensverwaltung variieren und werden auf Einzelfallbasis ausgehandelt. Das heißt, sie machen normalerweise nicht mehr als 1,85% des AUM aus. Die meisten Vermögensverwaltungsdienste werden im Rahmen des Wrap-Fee-Programms angeboten, was bedeutet, dass Ihre Gebühr alle Verwaltungs-, Makler- und Depotgebühren abdeckt.
Wenn das Unternehmen beschließt, für Ihr Kundenkonto externe Strategen einzusetzen und deren Empfehlungen müssen Sie möglicherweise eine bis zu 0,60% höhere Beratungsgebühr zahlen, als dies ohne die Hilfe von der Stratege.
Gebühren für die Finanzplanung
Das Unternehmen bietet vier Ebenen der Finanzplanung. Sie zahlen entweder eine Pauschale (siehe Tabelle unten), die Sie mit Ihrem Berater aushandeln, oder eine stündliche von 325 bis 650 US-Dollar pro Stunde, plus 125 US-Dollar pro Stunde für alle administrativen Arbeiten im Zusammenhang mit Ihrem Konto. Für die Überprüfung und Aktualisierung Ihres Plans fallen keine zusätzlichen Gebühren an.
| FINANZPLANUNGSDIENST | FESTPREIS |
| Umfassende Finanzübersicht | 2.500 bis 4.000 $ |
| Umfassende Planung | $3.450 bis $5.000 |
| Umfassende Planung – Finanzielle Unabhängigkeit | $3.850 bis $5.000 |
| Umfassende Planung – Fortgeschritten | 15.000 bis 30.000 US-Dollar |
Allworth Finanzielle Einschränkungen
Begrenzte Anzahl von Büros
- Allworth Financial ist in allen 50 Bundesstaaten für die Erbringung von Dienstleistungen registriert, hat jedoch nur Niederlassungen in acht Bundesstaaten: Arizona, Kalifornien, Colorado, Georgia, Michigan, Ohio, Texas und Washington.
Unklare Vermögensverwaltungsgebühren
- Allworth veröffentlicht keine feste Gebührenordnung für ihre Vermögensverwaltungsdienste. Um zu ermitteln, wie viel es kosten würde, müssen Sie sich zuerst mit einem Berater treffen.
Potenzielle Interessenkonflikte
- Einige der Berater von Allworth Financial sind auch registrierte Wertpapier- und Versicherungsagenten, sodass sie möglicherweise eine Provision für die Produkte erhalten, die sie ihren Kunden empfehlen. Allworth verwendet auch leistungsabhängige Gebühren, die die Investitionskosten erhöhen oder Manager dazu motivieren können, unnötige Risiken einzugehen.
Endeffekt
Allworth Financial ist eine gute Lösung, wenn Sie eine unkomplizierte und relativ praktische Anlagestrategie suchen. Wenn Sie sich jedoch nicht in der Nähe eines Allworth-Büros befinden, sondern eine persönliche Finanzplanung wünschen, sollten Sie sich woanders umsehen.
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