Robo-Berater sind mit Algorithmen programmierte Online-Tools, um das richtige Portfolio für Ihr Profil aufzubauen. Es wählt ein gutes Anlageportfolio aus, das Ihren finanziellen Bedürfnissen und Wünschen entspricht! Mit diesem Tool können Sie einen Mittelweg haben, um es selbst zu tun und einen menschlichen Finanzberater einzustellen.
Sobald Sie also Ihr Geld angelegt haben, nimmt der automatisierte Berater Änderungen an Ihren Anlagen vor, wenn er es für richtig hält und richtet Ihr Portfolio wieder auf eine zielgerichtete Bezeichnung für Sie aus! Viele werden in Ihrem Namen börsengehandelte Fonds kaufen. Sie müssen Ihrem Robo-Advisor also nur Ihre finanziellen Ziele mitteilen und wie viel Sie riskieren möchten. Dann können Sie sich einfach entspannen und Ihr Geld mit minimalem Gedanken und Aufwand arbeiten lassen!
Wenn Sie also in das Robo-Advising-Spiel einsteigen möchten, lesen Sie weiter unten und sehen Sie sich die Aufschlüsselung der besten Robo-Advisors an, die derzeit auf dem Markt sind! Mehr sehen hier investieren aktionen.
Inhaltsverzeichnis
- 1 Warum Robo-Advisor in Betracht ziehen?
- 2 Zusammenfassung der besten Robo-Advisors
-
3 Liste der besten Robo-Advisors
- 3.1 Axos Invest Managed Portfolios: Automatisiertes Anlagekonto
- 3.2 Betterment: Das Beste für steuerpflichtige Konten
- 3.3 ALLY INVEST: DAS BESTE FÜR KLEINE BALANCES
- 3.4 Wealthfont: Am besten für neue Robo-Investoren
- 3.5 Persönliches Kapital: Das Beste für High Baller
- 3.6 Fundrise: Am besten für Immobilieninvestitionen
- 3.7 Wealthsimple: Am besten für sozial verantwortliche Investitionen
- 3.8 Motiv: Am besten für Mix-Portfolios
- 3.9 Schwab Intelligent Portfolio: Das Beste von einem großen Maklerunternehmen
- 3.10 Vanguard Personal Advisor Services: Am besten mit einer menschlichen Note
- 3.11 Bloom: Am besten für 401(k)-Management
- 3.12 FutureAdvisor: Am besten verwalten Sie Ihren 529
- 3.13 Fidelity Go: Das Beste für Fidelity-Kunden
- 3.14 SifFig: 1. $10.000 Managed Free
- 4 Endeffekt
Warum Robo-Advisor in Betracht ziehen?
Obwohl das Programm nicht kostenlos ist, führen Robo-Berater schwierige Aufgaben wie Steueroptimierung und Portfolio-Rebalancing automatisch durch, was für Sie höhere Nettorenditen bedeutet.
Robo-Advisor ist eine gute Wahl für Sie, wenn Sie lieber jedes noch so kleine Engagement an Ihren Investitionen haben und lieber die ganze Arbeit von jemand anderem erledigen lassen möchten. Wenn Sie nicht genug Vermögen haben, um einen menschlichen Finanzberater einzustellen, und wenn Sie ein einfaches Finanzprofil, das nicht die Expertise eines menschlichen Beraters benötigt, dann ist dies eine großartige Option für Sie!
Zu berücksichtigende Faktoren
- Verwaltungsgebühr: Diese wird jährlich gezahlt und die Gebühr ist normalerweise ein Prozentsatz Ihres Vermögens bei Ihrem Robo-Advisor! Wenn Ihre jährliche Rendite also 7% beträgt und Ihre Verwaltungsgebühr 0,25% beträgt, beträgt Ihre Bruttorendite in diesem Jahr 6,25%. Diese Gebühr wird von Ihrem Kontostand abgezogen!
- Kostenquote: Dieser Betrag fließt in die Investitionen Ihres Robo-Advisors, wie Investmentfonds, Indexfonds und Exchange Traded Funds (ETFs), um deren Kosten zu decken.
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Kontotypen: Investitionen fallen in zwei der folgenden Kategorien:
- Rentenkonten beinhalten IRAs und 401(k) s und haben einen Steuervorteil für Ihre Beiträge. Aber es gibt Grenzen für den Beitrag und strenge Verteilungsregeln.
- Nicht-Pensionskonten, auch als steuerpflichtige Konten bekannt, haben keine Beitragsgrenzen oder Ausschüttungsregeln.
- Steuerverluste: Mit dieser Strategie können Sie Anlagevermögen mit Verlust verkaufen, um Ihre Steuerschuld am Jahresende zu reduzieren.
- Neugewichtung: Sie können Ihr Portfolio in periodischer Reihenfolge abrufen. Andernfalls gehen Sie zusätzliche Risiken ein, da Ihr Portfolio durch eine oder mehrere Anlagearten stark gewichtet wird. Viele Robo-Advisor prüfen jedoch täglich nach Möglichkeiten zur Neugewichtung und passen Ihr Portfolio an, wenn eine Allokation um einen festgelegten Betrag variiert.
- Zugang zu menschlichen Beratern: Die Zugriffsebene kann von persönlichen Beratern für jeden einzelnen Kunden bis hin zu einem Team von Fachleuten variieren, die per E-Mail oder Online-Chat verfügbar sind.
- Verwaltetes Vermögen (AUM): Je mehr AUM, desto stabiler ist das Unternehmen! Sie können ihm also mehr vertrauen!
- Sozial verantwortliches Investieren (SRI): Auch bekannt als Impact Investing oder Value Based Investing! Auf diese Weise können Sie Ihre Investitionen auf Ihre Werte ausrichten. Unternehmen, die kein soziales Wohl fördern, werden von den SRI-Fonds und -Portfolios ausgeschlossen.
Zusammenfassung der besten Robo-Advisors
Liste der besten Robo-Advisors
Axos Invest Managed Portfolios: Automatisiertes Anlagekonto
Von Axos Invest verwaltete Portfolios erstellt, überwacht und gleicht automatisch ein diversifiziertes Anlageportfolio basierend auf den Zielen des Kunden aus. Axos bietet mit seiner Portfolio Plus-Funktion 32 Anlageklassen zur Auswahl, was bedeutet, dass Kunden vielfältigere Portfolios aufbauen können, um das Risiko auszugleichen.
- $500 Minimum, um ein Konto zu eröffnen
- Niedrige Verwaltungsgebühren: Konten ab 500 USD haben monatliche Gebühren von 0,24 %. Konten mit weniger als 500 US-Dollar zahlen 1 US-Dollar pro Monat.
- Automatische Einzahlungen und Quick Cash: Kunden können Einzahlungen nach einem beliebigen Zeitplan planen: alle zwei Wochen, am ersten des Monats oder wann immer sie möchten. Darüber hinaus werden Einzahlungen mit Quick Cash schnell abgeschlossen und Geld am selben oder am nächsten Handelstag investiert.
- Datengesteuert AutomatisiertInvestieren: Ihr Robo-Advisor verwendet clevere Algorithmen, um Märkte zu verfolgen und Trades basierend auf dem Risikoprofil des Kunden und anderen Präferenzen zu tätigen.
- Zielbasierte Meilensteine: Kunden können unbegrenzte zielbasierte Meilensteine festlegen, um für bestimmte Ziele wie den Ruhestand oder den Kauf eines Eigenheims an einem bestimmten Datum zu sparen.
- Portfolio Plus: Ihre Portfolio Plus-Funktion gibt Kunden mehr Kontrolle über ihre Investitionen und ermöglicht es ihnen, in das zu investieren, woran sie glauben. Axos Invest bietet verschiedene Themen-ETFs (Exchange Traded Funds) an, die eine Reihe von Sektoren repräsentieren.
- Steuerverluste ernten: Ihr Robo-Advisor überwacht Konten und verkauft automatisch ETFs (Exchange Traded Funds) mit geringen Verlusten, um sie mit ähnlichen ETFs. Dieser Prozess verfolgt und vergleicht diese geringfügigen Verluste, sodass Kunden sie als Steuer geltend machen können Abzug.
(Besuchen Sie Axos Invest, um mehr zu erfahren)
Betterment: Das Beste für steuerpflichtige Konten
- Verwaltungsgebühren 0,25% für den digitalen Plan
- Mindestinvestition: 0 $
Verbesserung ist der größte unabhängige Robo-Advisor, verwaltet ein Vermögen von 13,5 Milliarden US-Dollar und bietet gleichzeitig eine leistungsstarke Mischung zielorientierter Tools, erschwingliche Verwaltungsgebühren und kein Mindestkonto. Wenn Sie Unterstützung von einem menschlichen Berater benötigen, haben Sie die Wahl, aber das kostet Sie höhere Verwaltungsgebühren.
Verwaltungsgebühren | Mindestinvestition | Förderung |
0,25% für den digitalen Plan | $0 | Ein Jahr kostenlos |
VORTEILE
- Kein Kontominimum
- Anteilsbruchteile begrenzen nicht investierte Barmittel
- Robuste zielbasierte Tools.
NACHTEILE
- Keine direkte Indizierung
(Klicke, um mehr zu lernen)
ALLY INVEST: DAS BESTE FÜR KLEINE BALANCES
Ally Cash-Enhanced Managed Portfolio
- Mindesteinzahlung: $100
- Jährliche Gebühr: 0% Beratungsgebühr für Cash-Enhanced Managed Portfolio
- Vorteile: Keine Beratungsgebühren für Cash-Enhanced Managed Portfolio
Warum wir Ally Cash-Enhanced Managed Portfolio für kleine Guthaben mögen:
- Keine Beratungsgebühren unabhängig von Ihrer Kontogröße. Kleine Guthaben verlieren kein Geld durch Gebühren.
- Nur $100 Minimum, um loszulegen.
- Wählen Sie aus 4 verschiedenen Portfolios: Kern, Einkommen, steueroptimiert und sozial verantwortlich.
- Automatischer Kontoausgleich.
- 24/7 Kundenservice per Telefon und Online-Chat.
(Klicke, um mehr zu lernen)
Wealthfont: Am besten für neue Robo-Investoren
- Verwaltungsgebühren: 0,25%
- Mindestinvestition: $500
Reichtum stützt sich auf seine Modern Portfolio Theory, um Portfolios aus kostengünstigen ETFs aufzubauen. Es bietet eine direkte Indexierung für das Konto über 100.000 US-Dollar, die ETFs mit Direktinvestitionen in Aktien nachahmen, um die meisten Steuerverluste zu erzielen Leistungen.
Verwaltungsgebühren | Mindestinvestition | Förderung |
0.25% | $500 | 5.000 $ kostenlos verwaltet + Empfehlungen |
VORTEILE
- Super für Anfänger
- Niedrigere Gebühren
- Einfache Lernkurve
- Tägliche Steuerverluste ernten
- Automatischer Ausgleich
- Direkte Indizierung auf Konten über 100.000 US-Dollar
NACHTEILE
- Keine Bruchteile von Aktien
- Keine Großsaldo-Rabatte
(Klicke, um mehr zu lernen)
Persönliches Kapital: Das Beste für High Baller
- Verwaltungsgebühren: 0,89 %
- Mindestinvestition: 100.000 $
Persönliches Kapital nutzt hybride Robo-Advisor-Erfahrung mit kostenlosem Zugang zu einer leistungsstarken Plattform für das persönliche Finanzmanagement! Aufgrund der menschlichen Beratungsfunktion sind die Preise für diesen Verwaltungsdienst etwas teurer als bei den meisten anderen Robo-Advisors auf dem Markt.
Verwaltungsgebühren | Mindestinvestition | Förderung |
0.89% | $100,000 | N / A |
VORTEILE
- Intelligente Indizierung
- Engagierte Finanzberater
- Tolle Anlageinstrumente.
NACHTEILE
- Hohe Verwaltungsgebühr
- Hohes Kontominimum.
(Klicke, um mehr zu lernen)
Fundrise: Am besten für Immobilieninvestitionen
- Verwaltungsgebühren: 0,85 %
- Mindestinvestition: $500
Fundraising ist ein Online-Immobilienunternehmen, das durchschnittlichen Anlegern den Kauf von privaten Gewerbe- und Wohnimmobilien ermöglicht, indem sie Vermögenswerte über ihre Anlageplattform bündeln. Mit Fundrise erhalten Sie Zugang zu Immobilienangeboten, ohne die gesamte Rechnung bezahlen zu müssen. Beachten Sie jedoch, dass diese Ausschüttungen als normales Einkommen besteuert werden. Berücksichtigen Sie dies also.
Verwaltungsgebühren | Mindestinvestition | Förderung |
0.85% | $500 | 90 Tage kostenlos mit jeder Empfehlung |
VORTEILE
- Geringe Mindestinvestition
- 90 Tage Geld-zurück-Garantie
- Diversifiziertes Portfolio
- Eine benutzerfreundliche Plattform
NACHTEILE
- Gebühren sind nicht transparent
- Investitionszusage
- Steuerliche Konsequenzen
(Klicke, um mehr zu lernen)
Wealthsimple: Am besten für sozial verantwortliche Investitionen
- Verwaltungsgebühren: 0,50%
- Mindestinvestition: 0 $
Reichtumeinfach ist eine gute Option für Einsteiger, die ihre ersten Schritte mit Investitionen machen. Es gibt eine große Auswahl an SRI-Portfolios, aus denen Sie wählen können, wenn Sie Wert auf wertbasiertes Investieren legen. Und noch eine letzte Sache, wenn Sie mit steuerpflichtigen Konten arbeiten möchten, bietet Wealthsimple kostenlose Steuerverluste.
Verwaltungsgebühren | Mindestinvestition | Förderung |
0.50% | $0 | 10.000 $ kostenlos verwaltet für 12 Monate pro Empfehlung |
VORTEILE
- Kostenloser Zugang zu menschlichen Beratern
- Kostenlose Portfolioanalyse
- Kostenlose Steuerverluste
- SRI-Optionen
- Kein Kontominimum.
NACHTEILE
- Höhere Kontoführungsgebühren
- Begrenzte persönliche Finanztools
(Klicke, um mehr zu lernen)
Motiv: Am besten für Mix-Portfolios
- Verwaltungsgebühren: 4,95 USD pro Monat
- Mindestinvestition: 0 $
Motiv ist eine themenbasierte und kosteneffiziente Option für ein vielfältiges Portfolio. Sie können zwischen 20 und 30 Aktien oder ETFs investieren, die ähnliche Merkmale aufweisen, die als Motive bezeichnet werden. Es ist auch möglich, Motive nach Tagesgebühr, Jahresrücklauf und sogar Beliebtheit zu filtern
Verwaltungsgebühren | Mindestinvestition | Förderung |
4,95 $ pro Monat | $0 | Ein Monat kostenlos |
VORTEILE
- Vorgefertigte Portfolios
- Anpassbare Motive
- SRI-Optionen
NACHTEILE
- Andere Gebühren wie 4,95 USD pro Aktie und 9,95 USD pro Motiv
- Keine Wiederanlage von Dividenden und minimale Handelsinstrumente.
(Klicke, um mehr zu lernen)
Schwab Intelligent Portfolio: Das Beste von einem großen Maklerunternehmen
- Verwaltungsgebühren: 0%
- Mindestinvestition: $5.000
Schwab Intelligentes Portfolio ist ein gebührenfreier Robo-Investing-Service von Charles Schwab. Mit dem Finanzdienstleistungsangebot des Unternehmens können Sie aus Tränken wie Steuerverluste oder automatischer Neugewichtung wählen und andere Tools über Intelligente Portfolios, und Sie können auch alle anderen Vorteile nutzen, die sie zu bieten haben.
Verwaltungsgebühren | Mindestinvestition | Förderung |
0% | $5,000 | 100 $ Bonus |
VORTEILE
- Kostengünstig
- Diversifizierte Portfolios
- Zugang zu Finanzberatern
- Automatischer Ausgleich
- Steuereffizient.
NACHTEILE
- Hohe Mindestinvestition
- Hohe Barmittelzuweisung und Steuerverluste sind für Investitionen unter 50.000 USD nicht verfügbar
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Vanguard Personal Advisor Services: Am besten mit einer menschlichen Note
- Verwaltungsgebühren: 0,30%
- Mindestinvestition: $50.000
Persönliche Beratungsdienste von Vanguard wird von der Marke Vanguard unterstützt! Sie können telefonisch auf menschliche Finanzberater zugreifen. Die Mindestinvestition beträgt jedoch 50.000 US-Dollar, was normalerweise nicht für Anfänger gilt.
Verwaltungsgebühren | Mindestinvestition | Förderung |
0,30 % auf Vermögenswerte bis zu $5,000,000 |
$50,000 | N / A |
VORTEILE
- Ideal für fortgeschrittene Benutzer
- Persönliche Beratung
- Komplexe Finanzplanung
- Zugang zu Vanguard-Fonds
- Steuern sparen
NACHTEILE
- Hohes Kontominimum
- Keine Steuerverluste
- Mögliche Transaktionsgebühren.
(Klicke, um mehr zu lernen)
Bloom: Am besten für 401(k)-Management
- Verwaltungsgebühren: 10 USD pro Monat
- Mindestinvestition: 0 $
Blüte macht die komplizierte Aufgabe der Auswahl der richtigen Investmentfonds für Ihren 401(k) mit dem Online-Zugang einfach. Aber es gibt einen Haken: Dieser Robo-Advisor-Dienst funktioniert nur mit 401(k)- und 403(b)-Plänen.
Verwaltungsgebühren | Mindestinvestition | Förderung |
Ab 10 $ pro Monat | $0 | Ein kostenloser Monat |
VORTEILE
- Kein Kontominimum
- Kostenlose Analyse
- Investitionskostenprüfung
- Finanzberater
- Kostengünstig
NACHTEILE
- Eingeschränkte Anlegereinschätzung
- Aggressive Allokationen
(Klicke, um mehr zu lernen)
FutureAdvisor: Am besten verwalten Sie Ihren 529
- Verwaltungsgebühren: 0,50%
- Mindestinvestition: 10.000 $
Wenn Sie sich nicht sicher sind, ob Robo-Advising das Richtige für Sie ist, Zukunftsberater können Sie ihren Service kostenlos testen! Es ist auch eines der wenigen, das Ihren 529 College-Sparplan verwalten kann.
Verwaltungsgebühren | Mindestinvestition | Förderung |
0.50% | $10,000 | Mint-Benutzer erhalten 6 Monate kostenlos |
VORTEILE
- Kostenlose Tools
- Beratung und Unterstützung durch Finanzberater
NACHTEILE
- Hohes Kontominimum
- Hohe Verwaltungsgebühr
- Maximale Altersbeschränkung.
(Klicke, um mehr zu lernen)
Fidelity Go: Das Beste für Fidelity-Kunden
- Verwaltungsgebühren: 0,35% für Rentenkonten.
- Bis zu 0,40 % für steuerpflichtige Konten
- Mindestinvestition: 10.000 $
Treue ist ein weiteres Investment-Kraftpaket, das in den Robo-Advisor-Markt einsteigt! Die Preisgestaltung ist transparent und wenn Sie ein bestehendes Konto bei Fidelity haben, könnte es zu einem One-Stop-Investment-Shop werden. Aber Fidelity Go fehlen einige der Funktionen, die andere Robo-Advisor zu bieten haben.
Verwaltungsgebühren | Mindestinvestition | Förderung |
0,35% für Rentenkonten Bis zu 0,40 % für steuerpflichtige Konten |
$10,000 | N / A |
VORTEILE
- Nahtlose Anzeige mehrerer Konten
- Investment Research (für Fidelity-Kunden),
- Niedrige jährliche „All-in“-Kosten für Rentenkonten und steuerpflichtige Konten
NACHTEILE
- Keine Steuerverluste
- Nur grundlegende Zielverfolgung angeboten
(Klicke, um mehr zu lernen)
SifFig: 1. $10.000 Managed Free
- Verwaltungsgebühren: 0,25 % über 10.000 USD.
- Diversified Income Portfolio Gebühr: 0,50%
- Mindestinvestition: 2.000 US-Dollar.
- 100.000 $ für DIP
SigFig entspricht den Bedürfnissen von Anlegern, die mit einer Mindestanlage von 2.000 USD und ohne Verwaltungsgebühren bis zu einer Investition von 10.000 USD in automatisierte Anlagen einsteigen möchten.
Verwaltungsgebühren | Mindestinvestition | Förderung |
0,25% über 10.000 $ Diversified Income Portfolio Gebühr: 0,50% |
$2,000 100.000 USD für diversifiziertes Einkommensportfolio |
Erstes $10K verwaltetes Free |
VORTEILE
- Sie haben eine Portfolio-Tracking-Funktion, die Sie kostenlos nutzen können
- Die Finanzberater von SigFig werden auch kostenlose Portfolioüberprüfungen anbieten
- Keine Verwaltungsgebühr unter 10.000 USD.
NACHTEILE
- Die Gebühr für das Diversified Income Portfolio ist mit 0,50% hoch
- Begrenzte Optionen für die Anlageplattform – Sie müssen Fidelity, Charles Schwab oder TD Ameritrade verwenden
(Klicke, um mehr zu lernen)
Endeffekt
Jetzt hast du gelernt Robo-Berater sind und welche Funktionen es gibt! Lassen Sie Ihr Geld mit minimalem Gedanken und Aufwand arbeiten! Dieses Tool kann Ihnen helfen, einen Mittelweg zu finden, um es selbst zu tun und einen menschlichen Finanzberater einzustellen!
Wenn Sie also interessiert sind, sollten Sie den oben angegebenen Link überprüfen und sich für Ihren ersten Robo Advisor anmelden! Während du hier bist HMB, sollten Sie sich andere Maklerangebote ansehen, sehen Sie sich unsere vollständige Liste an Werbeaktionen für Maklerkonten!
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