Δείτε παρακάτω για τα πιο πρόσφατα Προσωπικές προσφορές κεφαλαίου, μπόνους και προσφορές.
Άχνετε βοήθεια για τη διαχείριση όλων των οικονομικών σας; Εάν χρειάζεστε διαδικτυακές οικονομικές συμβουλές ή συγκέντρωση λογαριασμών, τότε Προσωπικό Κεφάλαιο είναι η τέλεια εταιρεία οικονομικής διαχείρισης για εσάς! Είναι μια δωρεάν και εύκολη υπηρεσία που συγχρονίζει όλους τους οικονομικούς σας λογαριασμούς σε ένα, βολικό μέρος.
Το Personal Capital κάνει περιλήψεις των ταμειακών ροών, της καθαρής θέσης και του χαρτοφυλακίου επενδύσεών σας μαζί με συστάσεις. Έχουν επίσης μια εξαιρετική οικονομική συμβουλευτική υπηρεσία που μπορείτε να επωφεληθείτε. Το Personal Capital σας δίνει μια ολιστική άποψη για τα οικονομικά σας σε μια τοποθεσία για να σας βοηθήσει στο μέλλον.
Οι ιδρυτές του Personal Capital έχουν έναν στόχο: να δημιουργήσουν μια καλύτερη εμπειρία διαχείρισης χρημάτων για τους καταναλωτές. Γι 'αυτό συνδυάζουν την τεχνολογία αιχμής με αντικειμενικές οικονομικές συμβουλές. Πιστεύουμε ότι αυτός είναι ο καλύτερος τρόπος για να ενισχύσουμε τα άτομα και τα χρήματά τους. Με το πελατοκεντρικό επιχειρηματικό μοντέλο τους, το Personal Capital αλλάζει ριζικά το τοπίο των παραδοσιακών χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών!
Πίνακας περιεχομένων
- 1 Προσωπικά κεφάλαια Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα
- 2 Προμήθειες προσωπικού λογαριασμού κεφαλαίου
- 3 Στοιχεία προσωπικού κεφαλαίου
- 4 Προσωπική ασφάλεια κεφαλαίου
- 5 Προσωπική διαχείριση πλούτου κεφαλαίου
- 6 Χρηματοοικονομικά εργαλεία προσωπικού κεφαλαίου
- 7 Προσωπικός προγραμματιστής συνταξιοδότησης κεφαλαίου
- 8 Συμπέρασμα
Προσωπικά κεφάλαια Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα
Πλεονεκτήματα
- Πλήρης προβολή οικονομικών: Περιλαμβάνει όλα τα οικονομικά σας σε μία εύκολη στη χρήση υπηρεσία. Personal Capital, σας δίνει πρόσβαση σε όλα τα οικονομικά σας σε μία τοποθεσία.
- Ισχυρός Έλεγχος Επενδύσεων: Είναι ένα αξιοπρεπές σημείο εκκίνησης και θα πρέπει να είναι κατάλληλο για τα περισσότερα άτομα, αν και δεν δίνει συγκεκριμένα και λειτουργικά στοιχεία.
- Υποστήριξη μέσω πολλών εφαρμογών: Το Personal Capital διαθέτει μια εφαρμογή για Apple iPhone, iPad, Apple Watch και Android.
- Δείκτης απόδοσης: Είναι μια μέτρηση απόδοσης όλων των τρεχόντων μετοχών, ETF και αμοιβαίων κεφαλαίων που εκτείνονται προς τα πίσω. Δεν περιλαμβάνει τα μετρητά σας, τα κεφάλαια της αγοράς χρήματος, τα μεμονωμένα ομόλογα, τις επιλογές ή άλλες εναλλακτικές λύσεις.
- Εύχρηστος: Η πλοήγηση και η αναφορά διεπαφής χρήστη είναι καλά σχεδιασμένα.
- Προσαρμοσμένη κατανομή άγνωστων περιουσιακών στοιχείων: Το Personal Capital σας επιτρέπει τώρα να κατηγοριοποιήσετε άγνωστα περιουσιακά στοιχεία.
- Υπέροχο ρεπορτάζ: Το Προσωπικό Κεφάλαιο προσφέρει έναν πολύ καλό τρόπο για να αναλύσετε την κατανομή και την απόδοση περιουσιακών στοιχείων.
Μειονεκτήματα
- Η κατανομή περιουσιακών στοιχείων δεν είναι προσαρμόσιμη: Το Personal Capital έχει προκαθορισμένα μοντέλα κατανομής περιουσιακών στοιχείων.
- Δεν είναι δυνατή η συμφιλίωση: Δεν μπορείτε να συμβιβάσετε τις μηνιαίες τραπεζικές σας καταστάσεις για να διασφαλίσετε ότι όλες οι συναλλαγές λογιστικοποιούνται.
- Ακριβή υπηρεσία διαχείρισης πλούτου: Σε σύγκριση με τους παραδοσιακούς συμβούλους είναι πολύ φθηνότεροι, αλλά ακριβότεροι σε σύγκριση με εκείνους χωρίς την ανθρώπινη καθοδήγηση.
- Υψηλό ελάχιστο για διαχείριση πλούτου: Για να θεωρήσετε πελάτη του Προσωπικού Κεφαλαίου χρειάζεστε τουλάχιστον 25.000 $ επενδυτικών περιουσιακών στοιχείων. Αυτό το ελάχιστο είναι υψηλότερο από τις ανταγωνιστικές υπηρεσίες συμβούλων robo.
- Χωρίς επιλογή εισαγωγής από το Quicken: Δεν μπορείτε να εισαγάγετε τα δεδομένα σας από το Quicken στο Προσωπικό Κεφάλαιο.
Προμήθειες προσωπικού λογαριασμού κεφαλαίου
Στοιχεία προσωπικού κεφαλαίου
- Σύνδεσμος παραπομπής Amazon Gift Card 20 $
- Διαθεσιμότητα: Σε όλη την επικράτεια
- Ημερομηνία λήξης: Κανένας
- Τιμή: Η εφαρμογή είναι δωρεάν για λήψη. Ωστόσο, εάν επωφεληθείτε από τις υπηρεσίες διαχείρισης πλούτου της Personal Capital, τα τέλη AUM είναι 0,49% έως 0,89% κάθε χρόνο
- Πρόσθετες συμβουλές: Χρησιμοποιήστε το Planner συνταξιοδότησης για να δημιουργήσετε ένα προσαρμοσμένο πρόγραμμα συνταξιοδότησης ή συναντηθείτε με έναν Σύμβουλο για να συζητήσετε την επενδυτική σας στρατηγική!
Προσωπική ασφάλεια κεφαλαίου
Επειδή παρέχετε πολλές ευαίσθητες οικονομικές πληροφορίες, θέλετε να μάθετε την απάντηση στην ερώτηση "Είναι ασφαλές το προσωπικό κεφάλαιο;" Η πραγματικότητα είναι ότι το Personal Capital είναι αρκετά ασφαλές. Ως αποτέλεσμα, δίνεται μεγάλη έμφαση στην ασφάλεια. Στην πραγματικότητα, ο Fritz Robbins, ο CTO του Προσωπικού Κεφαλαίου, αρέσει να επισημαίνει ότι είναι πιθανότατα πιο ασφαλές να χρησιμοποιείτε το Personal Κεφάλαιο για την παρακολούθηση των οικονομικών σας συναλλαγών και λογαριασμών από ό, τι είναι η επανειλημμένη σύνδεση σε διαφορετικά ιδρύματα.
Η κρυπτογράφηση που χρησιμοποιείται από το Personal Capital είναι κορυφαία και ο Robbins λέει ότι οι πληροφορίες δεν αποστέλλονται μέσω του προγράμματος περιήγησής σας, επομένως ακόμη και όταν ο υπολογιστής σας παραβιάζεται, οι κωδικοί πρόσβασής σας δεν είναι. Το Personal Capital χρησιμοποιεί το Yodlee για τη συλλογή και διαχείριση δεδομένων. Ο Yodlee θεωρείται ο ηγέτης στον τομέα. Επιπλέον, δεν μπορείτε πραγματικά να ξεκινήσετε συναλλαγές από το Προσωπικό Κεφάλαιο, οπότε αν κάποιος το έκανε πραγματικά στον λογαριασμό σας, δεν θα μπορούσε να μεταφέρει τα χρήματά σας.
Προσωπική διαχείριση πλούτου κεφαλαίου
Το Personal Capital χρησιμοποιεί καλάθια μεμονωμένων τίτλων και ETF για τη δημιουργία ενός πρότυπου χαρτοφυλακίου. Το Personal Capital γνωρίζει καλά ότι τα ετήσια τέλη μπορούν να μειώσουν την απόδοση των επενδύσεών σας για μεγάλες αποστάσεις. Η χρήση κεφαλαίων ευρετηρίου με ετήσια τέλη προσθέτει έξοδα πέραν της αμοιβής διαχείρισης του Personal Capital. Επομένως, η χρήση κεφαλαίων δείκτη μειώνει την ετήσια απόδοση σας. Αντίθετα, το Personal Capital επενδύει σε μεμονωμένες μετοχές σε ένα καλάθι κεφαλαίων.
- Έξυπνη ευρετηρίαση: Ενσωματώνει τη σύγχρονη θεωρία χαρτοφυλακίου και ισοσταθμίζει τη στάθμιση του τομέα/μεγέθους.
- Υποστηριζόμενοι λογαριασμοί: Παραδοσιακοί IRA, Roth IRA, Joint Accounts, Trusts και φορολογητέοι λογαριασμοί.
- Ελαχιστοποίηση τελών με άμεση επένδυση: Επενδύοντας άμεσα σε μετοχές αντί για ETF μπορείτε να μειώσετε τα ετήσια τέλη.
- Συλλογή φορολογικών ζημιών: Ελαχιστοποίηση φόρων στους φορολογητέους λογαριασμούς.
- Αυτόματη εξισορρόπηση: Όταν το χαρτοφυλάκιό σας ποικίλλει ξεπερνά την καθορισμένη κατανομή περιουσιακών στοιχείων, το Personal Capital θα επαναπροσδιορίσει αυτόματα το χαρτοφυλάκιό σας.
- Συμβουλές για σχέδια 401 (k) και 529: Το Personal Capital δεν μπορεί να διαχειριστεί άμεσα αυτούς τους λογαριασμούς αλλά θα δώσει συμβουλές.
- Κοινωνικά υπεύθυνη προσωπική στρατηγική: Μια νέα υπηρεσία από το Personal Capital επιτρέπει στους πελάτες να επιλέξουν μια εξατομικευμένη κοινωνικά υπεύθυνη επενδυτική στρατηγική για τα χαρτοφυλάκια τους.
Επενδύοντας σε μεμονωμένους τίτλους, το χαρτοφυλάκιό σας είναι επίσης πιο φορολογικά αποδοτικό (εάν οι επενδύσεις σας είναι σε φορολογητέους λογαριασμούς, φυσικά). Έτσι, ενώ το καλάθι κεφαλαίων δεν θα αντικατοπτρίζει ακριβώς ένα ταμείο δείκτη, θα πλησιάσει πολύ και θα πρέπει να έχει χαμηλότερα τέλη και φόρους. Επίσης, με μεμονωμένους τίτλους, το Personal Capital μπορεί να διαχειριστεί καλύτερα τους φόρους που πληρώνετε μέσω μιας διαδικασίας που ονομάζεται συλλογή φορολογικών ζημιών (TLH).
Χρηματοοικονομικά εργαλεία προσωπικού κεφαλαίου
Το δωρεάν οικονομικό λογισμικό τους σας επιτρέπει να διαχειρίζεστε εύκολα ολόκληρη την οικονομική σας ζωή σε ένα ασφαλές μέρος - ώστε να μπορείτε να επιτύχετε τους στόχους σας γρηγορότερα. Χρησιμοποιήστε προσωπικά κεφάλαια Οικονομικά εργαλεία για να αναπτύξετε τη μακροπρόθεσμη οικονομική στρατηγική σας-υπολογίστε την καθαρή σας περιουσία, καθορίστε έναν προϋπολογισμό, διαχειριστείτε επενδυτικούς λογαριασμούς και προγραμματίστε συνταξιοδότηση. Το προσωπικό λογισμικό χρηματοδότησής σας σας τοποθετεί στη θέση οδηγού του οικονομικού σας μέλλοντος.
- Γνωρίστε την καθαρή σας αξία: Ο πίνακας προσωπικού κεφαλαίου λειτουργεί με όλους τους οικονομικούς σας λογαριασμούς, από τον έλεγχο και λογαριασμοί ταμιευτηρίου στην επένδυσή σας και λογαριασμοί IRA στην υποθήκη σας, δάνεια ιδίων κεφαλαίων και πίστωση καρτέλλες.
- Ανακαλύψτε κρυμμένα τέλη: Ο Προσωπικός Αναλυτής Προμήθειας Κεφαλαίου σάς παρέχει πλήρη διαφάνεια στις αμοιβές των αμοιβαίων κεφαλαίων, των επενδύσεων και των συνταξιοδοτικών λογαριασμών σας.
- Βάλτε τις επενδύσεις σας κάτω από ένα μικροσκόπιο: Το Investment Checkup αναλύει το χαρτοφυλάκιό σας και βρίσκει τις γρήγορες βελτιώσεις που μπορείτε να κάνετε για να επιτύχετε τους μακροπρόθεσμους στόχους σας.
- Οικονομική προβολή: Με τον προγραμματιστή συνταξιοδότησής τους, αξιολογήστε τον αντίκτυπο των γεγονότων ζωής που έχουν προγραμματιστεί και προγραμματιστεί, όπως κολέγιο, μωρό ή ασθένεια. Αξιολογήστε τις συνήθειες δαπανών και αποταμίευσης και κάντε αλλαγές πριν να είναι πολύ αργά.
Προσωπικός προγραμματιστής συνταξιοδότησης κεφαλαίου
Η Σελίδα Personal Capital ενημέρωσε πρόσφατα Προγραμματιστής συνταξιοδότησης εργαλείο, το οποίο σας επιτρέπει να γνωρίζετε ακριβώς πού βρίσκεστε σε σχέση με τους συνταξιοδοτικούς σας στόχους. Τώρα μπορείτε να δημιουργήσετε, να διαχειριστείτε και να προβλέψετε τις αποταμιεύσεις συνταξιοδότησής σας σε μια βολική τοποθεσία. Το εργαλείο εισάγει τα πραγματικά οικονομικά σας δεδομένα από τους λογαριασμούς που έχετε συνδέσει με το Personal Capital και σας επιτρέπει να προσθέσετε τα προσωπικά σας στοιχεία και τα αναμενόμενα γεγονότα της ζωής σας. Χρησιμοποιώντας αυτές τις πληροφορίες, το εργαλείο προγραμματισμού συνταξιοδότησης εκτιμά για εσάς τις ακόλουθες πληροφορίες:
- Ετοιμότητα συνταξιοδότησης: Χρησιμοποιώντας τα πραγματικά οικονομικά σας δεδομένα, θα δείτε πόσο προετοιμασμένοι είστε για συνταξιοδότηση με βάση την ημερομηνία, τα έσοδα και τα έξοδα συνταξιοδότησής σας.
- Αναμενόμενο εισόδημα: Υπολογίστε αυτόματα το αναμενόμενο μηνιαίο εισόδημά σας και τα προβλεπόμενα οφέλη Κοινωνικής Ασφάλισης. Μπορείτε εύκολα να προσθέσετε άλλες πηγές εισοδήματος, όπως εισόδημα από ενοίκια, συντάξεις, κληρονομιές ή άλλα απρόοπτα.
- Επόμενοι στόχοι: Καταχωρίστε αυτές τις εκδηλώσεις, όπως, κολέγιο, νέο σπίτι, γάμο ή ακόμη και παιδιά, ο συνταξιούχος προγραμματιστής θα αξιολογήσει εάν μπορείτε να αντέξετε οικονομικά αυτά τα μεγάλα έξοδα και να παραμείνετε σε καλό δρόμο για συνταξιοδότηση.
Συμπέρασμα
Θα συνιστούσα ανεπιφύλακτα να εγγραφείτε για Προσωπικό Κεφάλαιο. Η εγγραφή είναι δωρεάν και δεν έχετε καμία υποχρέωση να χρησιμοποιήσετε τις υπηρεσίες διαχείρισης πλούτου τους. Συνολικά, το Personal Capital είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να παρακολουθείτε το χαρτοφυλάκιό σας λόγω του εργαλείου διαχείρισης χρημάτων και προγραμματισμού που σας επιτρέπει να αποκτήστε μια μεγάλη εικόνα των οικονομικών σας, σχεδιάστε το μέλλον και δείτε πώς οι καθημερινές σας συναλλαγές επηρεάζουν τα συνολικά σας χρήματα κατάσταση.
Οι υπηρεσίες της Personal Capital είναι ένα σταθερό εργαλείο για εκείνους που επιθυμούν να ενσωματώσουν τα οικονομικά τους πληρέστερα και να δουν τα πάντα από ένα ταμπλό. Είναι επίσης ένα ανεκτίμητο εργαλείο που σας βοηθά να δημιουργήσετε ένα καλύτερο χαρτοφυλάκιο και να μειώσετε τα τέλη επένδυσης. Τελικά, αυτός είναι ο μεγαλύτερος λόγος για τον οποίο κάποιος που ασχολείται σοβαρά με την οικοδόμηση πλούτου χρειάζεται λογαριασμό προσωπικού κεφαλαίου.
Αν ενδιαφέρεστε να οργανώσετε τους οικονομικούς σας λογαριασμούς, ανατρέξτε στο Προσωπικό Κεφάλαιο σήμερα! Εάν όχι, μην ξεχάσετε να δείτε ολόκληρη τη λίστα με Μπόνους μεσιτείας για να ενημερώνεστε για όλες τις τελευταίες προσφορές!
