Τι ακριβώς είναι το Allworth Financial; Allworth Financial (allworthfinancial.com) είναι μια ανεξάρτητη χρηματοοικονομική συμβουλευτική εταιρεία που ειδικεύεται στην παροχή συμβουλών για επενδύσεις, προγραμματισμό συνταξιοδότησης και διαχείριση 401 (ια). Ο βραχυπρόθεσμος και μακροπρόθεσμος επενδυτικός σχεδιασμός, η παροχή συμβουλών και η διαχείριση χαρτοφυλακίου βοηθούν τους πελάτες να επιτύχουν τους οικονομικούς τους στόχους και να σχεδιάσουν στρατηγικά για συνταξιοδότηση. Ας βουτήξουμε βαθύτερα στο Allworth Financial παρακάτω.
Βρείτε τις καλύτερες επενδυτικές προσφορές εδώ.
(Κάντε κλικ στον παραπάνω σύνδεσμο για να μάθετε περισσότερα)
Πίνακας περιεχομένων
-
1 Οικονομικά χαρακτηριστικά Allworth
- 1.1 Allworth Financial Services
- 1.2 Πώς η Allworth Financial επενδύει τα χρήματά σας
- 1.3 Allworth Financial Accolades
-
2 Οικονομικά Τέλη Allworth
- 2.1 Τέλη διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων
- 2.2 Τέλη οικονομικού προγραμματισμού
- 3 Οικονομικοί περιορισμοί Allworth
- 4 Συμπέρασμα
Οικονομικά χαρακτηριστικά Allworth
| Μέσο υπόλοιπο πελάτη | Περίπου $ 800.000 |
| Περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση | Πάνω από 10 δισεκατομμύρια δολάρια |
| Αναλογία συμβούλου προς πελάτη | 1:96 |
| Κεντρικά γραφεία | Σακραμέντο, Καλιφόρνια |
Allworth Financial Services
Διαχείριση περιουσιακών στοιχείων
- Το Allworth παρέχει κυρίως συμβουλευτικές υπηρεσίες σε διακριτική βάση, πράγμα που σημαίνει ότι ο σύμβουλος αγοράζει και πωλεί επενδύσεις για λογαριασμό του πελάτη του. Το επίκεντρο είναι η προετοιμασία για συνταξιοδότηση. Άλλες υπηρεσίες περιλαμβάνουν προγραμματισμό ακινήτων, φορολογικό σχεδιασμό και διαβούλευση για παρόχους 401 (ια).
Οικονομικός σχεδιασμός
- Το Allworth προσφέρει επίσης αρκετά επίπεδα οικονομικού προγραμματισμού με επιπλέον χρέωση. Οι υπηρεσίες περιλαμβάνουν προγραμματισμό συνταξιοδότησης, σχεδιασμό εμπιστοσύνης και περιουσίας, φορολογικό σχεδιασμό και διαχείριση, πρόβλεψη ταμειακών ροών, σχεδιασμό διαζυγίου και διαχείριση ασφάλισης/κινδύνου.
Εβδομαδιαίο ενημερωτικό δελτίο και εργαστήρια
- Ο Allworth δημοσιεύει επίσης ένα εβδομαδιαίο ενημερωτικό δελτίο και δημοφιλή εργαστήρια. Αυτό το 2019 συγκέντρωσε σχεδόν 10.000 παρευρισκόμενους.
Πώς η Allworth Financial επενδύει τα χρήματά σας
Η Allworth διαθέτει περισσότερα από 15 μοντέλα χαρτοφυλακίων για να διαλέξετε κατά τη δημιουργία χαρτοφυλακίων πελατών. Γενικά, η εταιρεία κατασκευάζει χαρτοφυλάκια με βάση την οικονομική κατάσταση, τους στόχους και τον κίνδυνο του πελάτη προφίλ, και χρησιμοποιώντας έναν συνδυασμό αμοιβαίων κεφαλαίων χαμηλής αμοιβής και χωρίς φορτίο και κεφαλαίων που διαπραγματεύονται με ανταλλαγή (ETF).
Χιλιάδες πιθανές επενδύσεις ελέγχονται κάθε χρόνο. Οι επιλεγμένοι επιλέγονται επειδή η ομάδα διαχείρισης επενδύσεων πιστεύει ότι θα δημιουργήσει καλύτερα τη διαφοροποίηση, θα μειώσει τον κίνδυνο και θα έχει δυναμικό ανάπτυξης.
Allworth Financial Accolades
Ο Allworth έχει λάβει πολλά βραβεία στον κλάδο, συμπεριλαμβανομένης της λίστας της Barron με τις 50 καλύτερες εταιρείες RIA, το Financial Η λίστα των Times με τους κορυφαίους εγγεγραμμένους συμβούλους επενδύσεων και η λίστα InvestmentNews με τους καλύτερους χώρους εργασίας για οικονομικούς σκοπούς Σύμβουλοι.
Οικονομικά Τέλη Allworth
Η Allworth Financial χρεώνει διαφορετικά τέλη για τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και τις υπηρεσίες χρηματοοικονομικού προγραμματισμού.
Τέλη διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων
Τα τέλη διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων διαφέρουν και διαπραγματεύονται ανά περίπτωση. Τούτου λεχθέντος, δεν είναι συνήθως περισσότερο από 1,85% του AUM. Οι περισσότερες υπηρεσίες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων προσφέρονται στο πλαίσιο του προγράμματος wrap, το οποίο σημαίνει ότι η αμοιβή σας θα καλύψει όλα τα έξοδα διαχείρισης, μεσιτείας και φύλαξης.
Εάν η εταιρεία αποφασίσει να χρησιμοποιήσει στρατηγικούς τρίτου μέρους για τον λογαριασμό πελάτη σας και τους εφαρμόσει συστάσεις, ίσως χρειαστεί να πληρώσετε μια συμβουλευτική αμοιβή έως 0,60% υψηλότερη από ότι θα ήταν χωρίς τη βοήθεια του ο στρατηγός.
Τέλη οικονομικού προγραμματισμού
Η εταιρεία προσφέρει τέσσερα επίπεδα οικονομικού προγραμματισμού. Πληρώνετε είτε κατ 'αποκοπήν (δείτε τον παρακάτω πίνακα) που διαπραγματεύεστε με τον σύμβουλό σας, είτε ανά ώρα τιμή από $ 325 έως $ 650 την ώρα, συν 125 $ ανά ώρα για οποιαδήποτε διοικητική εργασία που σχετίζεται με τη δική σας λογαριασμός. Η αναθεώρηση και η ενημέρωση του σχεδίου σας δεν θα επιφέρει επιπλέον χρεώσεις.
| ΥΠΗΡΕΣΙΑ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΟΥ ΣΧΕΔΙΑΣΜΟΥ | ΠΑΓΙΟ ΤΕΛΟΣ |
| Ολοκληρωμένη οικονομική ανασκόπηση | $ 2.500 έως $ 4.000 |
| Συνολικός Σχεδιασμός | $ 3.450 έως $ 5.000 |
| Συνολικός Σχεδιασμός - Οικονομική Ανεξαρτησία | $ 3.850 έως $ 5.000 |
| Ολοκληρωμένος σχεδιασμός - Προχωρημένος | $ 15.000 έως $ 30.000 |
Οικονομικοί περιορισμοί Allworth
Περιορισμένος αριθμός γραφείων
- Η Allworth Financial είναι εγγεγραμμένη για να παρέχει υπηρεσίες και στις 50 πολιτείες, αλλά έχουν γραφεία μόνο σε οκτώ πολιτείες: Αριζόνα, Καλιφόρνια, Κολοράντο, Τζόρτζια, Μίσιγκαν, Οχάιο, Τέξας και Ουάσινγκτον.
Ασαφείς χρεώσεις διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων
- Η Allworth δεν δημοσιεύει ένα καθορισμένο πρόγραμμα αμοιβών για τις υπηρεσίες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων τους. Για να προσδιορίσετε πόσο θα κοστίσει, πρέπει πρώτα να συναντηθείτε με έναν σύμβουλο.
Πιθανές συγκρούσεις συμφερόντων
- Μερικοί από τους συμβούλους της Allworth Financial είναι επίσης εγγεγραμμένοι αντιπρόσωποι ασφάλειας και ασφάλισης, οπότε ενδέχεται να λάβουν προμήθεια για τα προϊόντα που προτείνουν στους πελάτες. Η Allworth χρησιμοποιεί επίσης χρεώσεις βάσει απόδοσης, οι οποίες μπορούν να αυξήσουν το κόστος επένδυσης ή να παρακινήσουν τους διευθυντές να αναλάβουν περιττό κίνδυνο.
Συμπέρασμα
Allworth Financial είναι μια καλή λύση αν ψάχνετε για μια απλή και αρκετά πρακτική επενδυτική στρατηγική. Ωστόσο, εάν δεν βρίσκεστε κοντά σε ένα γραφείο του Allworth, αλλά θέλετε οικονομικό προγραμματισμό πρόσωπο με πρόσωπο, μπορεί να θέλετε να ψάξετε αλλού.
(Κάντε κλικ στον παραπάνω σύνδεσμο για να μάθετε περισσότερα)
Μπορεί επίσης να σας ενδιαφέρει SmartAsset. Η πλατφόρμα σας ταιριάζει με ελεγμένους οικονομικούς σχεδιαστές που ευθυγραμμίζονται με το προφίλ και τις προτιμήσεις σας.
Chase Coupon Promo Codes 100 $, 200 $, 225 $, 300 $, 350 $, 500 $, 725 $, 1000 $, 2000 $ για τον Αύγουστο του 2021
Προσφορές Huntington Bank: $ 200, $ 300, $ 400, $ 750 μπόνους ελέγχου για τον Αύγουστο του 2021
Προωθήσεις τράπεζας HSBC: $ 200, $ 240, $ 450, $ 500, $ 600, $ 2000 μπόνους ελέγχου για τον Αύγουστο του 2021
