Revisión de FarmTogether: Inversiones en tierras agrícolas para inversores acreditados

Farmland ha sido una clase de activos alternativa popular entre los inversores ricos porque proporciona rendimientos lentos, constantes y estables a lo largo del tiempo y no está particularmente correlacionado con ningún otro índice. Sin embargo, los servicios de Farmland no son de fácil acceso si no cumple con ciertas restricciones. Necesitará conocimiento del mercado, ubicaciones rurales, precios y mucho más.

FarmTogether's El objetivo es simplificar el proceso de inversión mediante la apertura de inversiones fraccionadas en tierras agrícolas a inversores acreditados. Siga leyendo para repasar nuestra revisión de FarmTogether.

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Características de FarmTogether

FarmTogether obtiene y gestiona tierras agrícolas de calidad institucional para financiación colectiva y ofertas de inversión a medida.

• Tierras agrícolas financiadas con fondos colectivos: Estas ofertas están disponibles para inversores acreditados con mínimos a partir de $ 10,000. Los períodos de retención comienzan a partir de cinco años con ventanas de liquidez anuales para salidas anticipadas.
• Propiedad exclusiva a medida: Estas ofertas son para inversionistas individuales que estén dispuestos a invertir más de $ 1,000,000 en capital por granja. La estructura legal, fiscal y de capital son totalmente personalizables, junto con el período de retención, el perfil de riesgo-rendimiento y el perfil de rendimiento en efectivo.

Los inversores reciben pagos de las operaciones de las tierras agrícolas y las ganancias de capital de la venta de las tierras agrícolas al final del período de tenencia. Los ingresos se generan a partir de los cultivos y la apreciación del valor de la tierra.

Los servicios de FarmTogether son sencillos, incluida la administración de fondos, la contabilidad y declaración de impuestos. Los inversores tienen acceso seguro a los documentos relevantes y al desempeño de las inversiones, como comparaciones de pagos proyectados y reales, historial de distribuciones, distribuciones históricas y formularios de impuestos K-1.

Es importante examinar la legitimidad, la gestión, el abastecimiento y la rentabilidad de todas las inversiones de la empresa.

Legitimidad: FarmTogether ha recaudado millones de dólares de inversores ángeles y de capital de riesgo. La compañía ha cerrado algunos acuerdos y formado asociaciones con inversores y operadores agrícolas exitosos.

Administración: FarmTogether fue fundada por Artem Milinchuk, que es el director ejecutivo y el mayor inversor de la empresa. Cuenta con más de una década de experiencia en tierras agrícolas y agricultura, particularmente en finanzas. FarmTogether se compone de numerosos ejecutivos que tienen experiencia en inversiones y finanzas en agronegocios.

Abastecimiento: FarmTogether identifica oportunidades de inversion, luego los examina para determinar si cumplen con los estándares de la empresa. El proceso evalúa el cultivo, la valoración de la finca y las capacidades del posible operador. FarmTogether también considera formas de invertir en la granja para aumentar su valor, como agregar infraestructura o convertirla en orgánica.

Devoluciones: FarmTogether solo cerró su primer acuerdo a fines de 2019, y se espera que ese acuerdo se mantenga durante cinco años. Por lo tanto, no existe un historial real de devoluciones. Sin embargo, las tierras agrícolas tienen un excelente historial de rendimientos sólidos con pérdidas mínimas. FarmTogether afirma que sus inversores pueden esperar rendimientos del 7% al 13%.

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Tarifas de FarmTogether

Hay dos tarifas diferentes que se cobran en FarmTogether:

• 1% de su inversión total por adelantado por cada inversión que realice
• 1% anual para la gestión de activos

Los acuerdos de socios pueden incurrir en tarifas adicionales, por ejemplo, una parte de las ganancias pagadas cuando se vende la granja o una tarifa de administración anual en el sitio por acre. Es importante tomarse el tiempo para revisar cada operación y comprender la estructura de tarifas antes de invertir.

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Requisitos de FarmTogether

Debe cumplir con las siguientes calificaciones mínimas para invertir con FarmTogether:

• Obtenga un ingreso anual de al menos $ 200,000 durante los últimos 2 años, o $ 300,000 por hogar.
• Tener un patrimonio neto de al menos $ 1 millón, individual o conjuntamente.
• Espere que sus ingresos continúen alcanzando el umbral de $ 200,000, o $ 300,000 por hogar, en el futuro previsible.

Bancos, compañías de seguros, asesores de inversiones registrados, compañías de inversiones comerciales, beneficios para empleados planes, fideicomisos y organizaciones benéficas con un patrimonio neto de hasta $ 5 millones también pueden invertir con FarmTogether.

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Limitaciones de FarmTogether

Antes de comenzar a invertir, aquí hay algunas cosas que debe tener en cuenta cuando se trata de FarmTogether:

Solo está abierto a inversores acreditados: Debe tener un valor de $ 1 millón o más y ganar al menos $ 200,000 por año para invertir con FarmTogether.

FarmTogether es nuevo: FarmTogether solo ha financiado algunos acuerdos, por lo que pasarán algunos años antes de que la empresa establezca un historial.

Sus inversiones son ilíquidas: Una vez que haya invertido, su capital se inmoviliza hasta que finaliza el período de tenencia. En la mayoría de los casos, esto será de al menos cinco años.

También existe un riesgo inherente a la inversión en bienes raíces de tierras agrícolas, ya que es posible que la granja no produzca como se espera, debido a cosas como plagas o enfermedades, sequía, clima catastrófico y mala gestión.

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Línea de fondo

FarmJuntos facilita a los inversores acreditados obtener exposición a las tierras agrícolas como clase de activo. La plataforma tiene un rendimiento proyectado decente y tarifas relativamente bajas que la convierten en una opción atractiva si está buscando diversificar su cartera fuera de acciones y bonos.

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