Se encuentra que casi uno de cada cuatro clientes tiene un error en su informe crediticio que los hace parecer de alto riesgo para los prestamistas. Los errores en su informe crediticio pueden dificultar su obtención prestamos y tasas de interés competitivas.
Con la ayuda de los servicios profesionales de reparación de crédito, pueden eliminar las inexactitudes de su informe comunicándose con los acreedores y las agencias de cobranza, y disputando cuentas injustas en su nombre. En esta guía comparamos empresas de reparación de crédito para encontrar cuáles son las mejores. Una de nuestras mejores opciones podría ser la agencia de reparación de crédito adecuada para usted.
Tabla de contenido
- 1 Cómo funcionan los servicios de reparación de crédito
-
2 Cómo comparar los servicios de reparación de crédito
- 2.0.1 Servicios de reparación de crédito
- 2.0.2 Precios
- 2.0.3 Contrato escrito
- 2.0.4 Opiniones de los usuarios
- 2.0.5 Atención al cliente
-
3 Los mejores servicios de reparación de crédito
- 3.1 CreditRepair.com - Mejor en general
- 3.2 CreditZO - Mejor servicio de bajo costo
- 3.3 Credit Saint: la mejor garantía de devolución de dinero
- 3.4 Lexington Law: el mejor servicio personalizado
- 3.5 SuperMoney - Mejor para comparar
- 3.6 Self.inc - Lo mejor para préstamos de construcción de crédito
- 4 Línea de fondo
Cómo funcionan los servicios de reparación de crédito
Los servicios de reparación de crédito generalmente extraerán su informe de crédito, lo analizarán, encontrarán errores y trabajarán para corregir los que encuentren. Si bien es posible que lo haga usted mismo, contratar a un profesional le ahorra tiempo y dolor de cabeza. Estas agencias negociarán con los acreedores en su nombre, enviarán formularios y más.
Cómo comparar los servicios de reparación de crédito
Trabajar con una empresa de reparación de crédito implica que también les proporcionará información personal. Por eso es importante investigar a fondo. A continuación, se incluyen algunos aspectos a tener en cuenta:
Servicios de reparación de crédito
¿Qué ofrece exactamente la empresa de reparación de crédito? En general, deben proporcionar lo siguiente:
- Obtenga sus informes de crédito de las 3 agencias
- Revise sus informes crediticios
- Identificar elementos negativos
- Disputar artículos negativos
- Ofrecer materiales educativos sobre cómo funcionan los informes crediticios.
- Establezca un plan para generar crédito positivo
- Proporcionar actualizaciones mensuales
Precios
Las empresas de reparación de crédito suelen tener una tarifa mensual, así como una tarifa de procesamiento inicial. Busque agencias con una consulta gratuita para ver si pueden ayudarlo antes de que tenga que pagar algo. Además, es posible que desee considerar una empresa que ofrezca una garantía de devolución de dinero en caso de que no puedan disputar algún error.
Contrato escrito
Todas las empresas de reparación de crédito deben proporcionarle un contrato por escrito que describa claramente sus servicios y precios. Algunos requerirán un compromiso mínimo, mientras que otros trabajarán mensualmente. Preferimos lo último porque puede abandonar el servicio en cualquier momento sin tener que pagar una multa.
Opiniones de los usuarios
Leer las opiniones de los clientes le permite obtener mucha información sobre una empresa. Consulte el Better Business Bureau (BBB) y TrustPilot.
Atención al cliente
Debe considerar lo fácil que es comunicarse con el equipo de atención al cliente de la empresa. ¿Puede acceder a ellos por correo electrónico, teléfono y chat en vivo? Además, es importante verificar sus horas de servicio y también el tiempo de respuesta estimado.
Los mejores servicios de reparación de crédito
Aquí está nuestra lista de los mejores servicios de reparación de crédito de este año.
| CreditRepair.com | Mejor en general |
| CréditoZO | El mejor servicio de bajo costo |
| Crédito Santo | La mejor garantía de devolución de dinero |
| Ley de Lexington | Mejor servicio personalizado |
| SuperDinero | Lo mejor para comparar |
| Self.inc | Lo mejor para préstamos de creación de crédito |
CreditRepair.com - Mejor en general
CreditRepair.com es nuestro servicio de reparación general favorito. Una membresía te brinda:
- Un tablero personal en línea
- Asesores de miembros dedicados
- Análisis de puntaje crediticio mensual
- Seguro de robo de identidad
- Puntajes de crédito actualizados cada 90 días
- Aplicación móvil y alertas de texto personalizables
| Cuota mensual | $99.95 |
| Cuota inicial | $14.99 |
| Garantía de devolución del dinero | Ninguno |
| Calificación Trustpilot | 4.4/5 |
| Detalles | Consulta gratis Precio de tarifa plana Asesores de miembros dedicados Seguro de robo de identidad Recursos de educación crediticia |
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CreditZO - Mejor servicio de bajo costo
CréditoZO es diferente de la competencia de reparación de crédito, porque no cobran una tarifa por presentar disputas por errores de crédito en su nombre. Sin embargo, sí requieren que pague para obtener su informe crediticio de un tercero, junto con una tarifa mensual que oscila entre $ 14.29 y $ 27.99 para monitorear su crédito.
| Cuota mensual | Desde $ 14.29 / mes |
| Cuota inicial | Extracción de crédito de terceros - Credit Bliss $ 4.97 / mes - PrivacyGuard $ 19.99 / mes - SmartCredit $ 19.95 / mes |
| Garantía de devolución del dinero | Ninguno |
| Calificación Trustpilot | N / A |
| Detalles | Bajo costo Asesoramiento sobre reparación de crédito Referencias a proveedores y prestamistas de tarjetas de crédito |
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Credit Saint: la mejor garantía de devolución de dinero
Una de las mejores ventajas de usar Crédito Santo es su garantía de devolución de dinero de 90 días. El servicio de reparación de crédito también ofrece consultas gratuitas y es uno de los pocos en la industria con una calificación A + Better Business Bureau (BBB). Dicho esto, cabe señalar que sus servicios no son baratos.
| Cuota mensual | Desde $ 79,99 / mes |
| Cuota inicial | Desde $ 99.99 |
| Garantía de devolución del dinero | 90 dias |
| Calificación Trustpilot | 3.3/5 |
| Detalles | Consulta gratis Calificación BBB A + No disponible en Carolina del Sur |
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Lexington Law: el mejor servicio personalizado
Ley de Lexington ofrece una experiencia más personal. Cada cliente recibe un representante de cuenta, generalmente un asistente legal, que trabajará con usted durante su proceso de reparación de crédito. Con esta función, los clientes tienen una voz familiar para discutir los detalles de su caso y su vida financiera, y un asesor personal que conoce los entresijos de su situación crediticia.
Lexington Law también ofrece consultas gratuitas, un 50% de descuento, un 50% de descuento en el programa de referencias, más horas de servicio al cliente y recursos útiles.
| Cuota mensual | Desde $ 89.85 / mes |
| Cuota inicial | Ninguno |
| Garantía de devolución del dinero | Ninguno |
| Calificación Trustpilot | 4.3/5 |
| Detalles | Consulta gratis Programa de referencia Horas ampliadas de servicio al cliente Recursos educativos útiles |
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SuperMoney - Mejor para comparar
SuperDinero es un sitio de agregación que le permite comparar múltiples productos y empresas financieros, incluidas las agencias de reparación de crédito, en un solo lugar.
Utilizando un algoritmo de clasificación ponderado, patentado, el servicio de comparación analiza varios detalles importantes, como como reseñas de clientes, si hay una garantía de devolución de dinero, tarifa mensual, tarifa de procesamiento inicial y más, para clasificar la reparación de crédito firmas.
| Cuota mensual | Ninguno |
| Cuota inicial | Ninguno |
| Garantía de devolución del dinero | Ninguno |
| Calificación Trustpilot | 4.9/5 |
| Detalles | Clasifica a las agencias de reparación de crédito |
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Self.inc - Lo mejor para préstamos de construcción de crédito
Self.inc ofrece préstamos de construcción de crédito para ayudarlo a mejorar su puntaje crediticio, sin la necesidad de ningún pago por adelantado. No se requiere una extracción de crédito fuerte, y viene con un monitoreo de puntaje de crédito de cortesía. Además, puede ganar un bono en efectivo de $ 10 por cada persona que recomiende.
| Calificación Trustpilot | 3.1/5 |
| Detalles | Sin tirón crediticio duro No se requiere deposito Monitoreo de puntaje de crédito gratuito $ 10 referidos |
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Línea de fondo
Su puntaje de crédito es un factor importante que deberá usar para varias cosas en la vida, como préstamos e hipotecas. Por eso es importante utilizar los servicios de reparación de crédito si los necesita. Esperamos que esta página te haya ayudado a decidir qué servicio es mejor para ti.
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Promociones de Huntington Bank: $ 200, $ 300, $ 400, $ 750 Bonos de cheques para agosto de 2021
Promociones de HSBC Bank: $ 200, $ 240, $ 450, $ 500, $ 600, $ 2,000 Bonos de cheques para agosto de 2021
