Allworth Financial Review: asesoramiento independiente para alcanzar todos sus objetivos financieros

Allworth

¿Qué es exactamente Allworth Financial? Allworth Financial (allworthfinancial.com) es una firma de asesoría financiera independiente que se especializa en asesoría de inversiones, planificación de jubilación y administración de 401 (k). Su planificación de inversiones, consultoría y gestión de carteras a corto y largo plazo ayudan a los clientes a alcanzar sus metas financieras y planificar estratégicamente su jubilación. Profundicemos en Allworth Financial a continuación.

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Tabla de contenido

  • 1 Funciones financieras de Allworth
    • 1.1 Servicios financieros de Allworth
    • 1.2 Cómo Allworth Financial invierte su dinero
    • 1.3 Reconocimientos financieros de Allworth
  • 2 Tarifas financieras de Allworth
    • 2.1 Tarifas de gestión de activos
    • 2.2 Tarifas de planificación financiera
  • 3 Limitaciones financieras de Allworth
  • 4 Línea de fondo

Funciones financieras de Allworth

Saldo promedio del cliente Aproximadamente $ 800,000
Los activos bajo gestión Más de $ 10 mil millones
Relación asesor-cliente  1:96
Sede Sacramento, CA

Servicios financieros de Allworth

Gestión de activos

  • Allworth proporciona principalmente servicios de asesoramiento de forma discrecional, lo que significa que el asesor compra y vende inversiones en nombre de su cliente. La atención se centra en prepararse para la jubilación. Otros servicios incluyen planificación patrimonial, planificación fiscal y consultas para proveedores de 401 (k).

Planificacion Financiera

  • Allworth también ofrece varios niveles de planificación financiera por una tarifa adicional. Los servicios incluyen planificación de jubilación, planificación de fideicomisos y sucesiones, planificación y gestión de impuestos, previsión de flujo de caja, planificación de divorcios y gestión de seguros / riesgos.

Newsletter y talleres semanales

  • Allworth también publica un boletín semanal y talleres populares. El de 2019 atrajo a casi 10,000 asistentes.

Cómo Allworth Financial invierte su dinero

Allworth tiene más de 15 carteras modelo para elegir al crear carteras de clientes. En general, la firma construye carteras basadas en la situación financiera, los objetivos y el riesgo del cliente. perfil, y mediante el uso de una combinación de fondos mutuos de tarifa baja y sin carga y fondos negociables en bolsa (ETF).

Cada año se examinan miles de inversiones potenciales. Los seleccionados se eligen porque el equipo de gestión de inversiones cree que crearán mejor la diversificación, reducirán el riesgo y tendrán potencial de crecimiento.

Reconocimientos financieros de Allworth

Allworth ha recibido múltiples premios en la industria, incluida la lista de Barron de las 50 mejores empresas de RIA, Financial La lista del Times de los mejores asesores de inversiones registrados y la lista de InvestmentNews de los mejores lugares para trabajar para el sector financiero. Asesores.


Tarifas financieras de Allworth

Allworth Financial cobra diferentes tarifas por sus servicios de gestión de activos y planificación financiera.

Tarifas de gestión de activos

Las tarifas de administración de activos varían y se negocian por caso. Dicho esto, normalmente no representan más del 1,85% de AUM. La mayoría de los servicios de administración de activos se ofrecen bajo el programa de tarifas de cierre, lo que significa que su tarifa cubrirá todos los cargos de administración, corretaje y custodia.

Si la empresa decide utilizar estrategas externos para su cuenta de cliente e implementa sus recomendaciones, es posible que deba pagar una tarifa de asesoramiento de hasta un 0,60% más de lo que sería sin la ayuda de el estratega.

Tarifas de planificación financiera

La firma ofrece cuatro niveles de planificación financiera. Usted paga una tarifa fija (consulte la tabla a continuación) que negocia con su asesor o una tarifa por hora. tarifa de $ 325 a $ 650 por hora, más $ 125 por hora por cualquier trabajo administrativo relacionado con su cuenta. Revisar y actualizar su plan no incurrirá en tarifas adicionales.

SERVICIO DE PLANIFICACIÓN FINANCIERA CUOTA FIJA
Revisión financiera integral $ 2,500 a $ 4,000
Planificación integral $ 3,450 a $ 5,000
Planificación integral: independencia financiera $ 3,850 a $ 5,000
Planificación integral: avanzada $ 15,000 a $ 30,000

Limitaciones financieras de Allworth

Número limitado de oficinas

  • Allworth Financial está registrada para brindar servicios en los 50 estados, pero solo tiene oficinas en ocho estados: Arizona, California, Colorado, Georgia, Michigan, Ohio, Texas y Washington.

Tarifas de gestión de activos poco claras

  • Allworth no publica un programa de tarifas fijo para sus servicios de administración de activos. Para determinar cuánto costaría, primero debe reunirse con un asesor.

Posibles conflictos de interés

  • Algunos de los asesores de Allworth Financial también son agentes de seguridad y seguros registrados, por lo que pueden recibir comisiones sobre los productos que recomiendan a los clientes. Allworth también utiliza tarifas basadas en el desempeño, que pueden aumentar el costo de inversión o motivar a los gerentes a asumir riesgos innecesarios.


Línea de fondo

Allworth Financial es una buena solución si está buscando una estrategia de inversión sencilla y sin intervención. Sin embargo, si no se encuentra cerca de una oficina de Allworth, pero desea una planificación financiera cara a cara, es posible que desee buscar en otra parte.

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