Revisión de capital personal 2021: Robo-Advisor para depósitos más altos

Personal Capital fue fundada por primera vez por Bill Harris, ex director ejecutivo de PayPal y Intuit. Personal Capital brinda un servicio administrado que está dirigido principalmente a clientes con saldos mayores. Además, ofrecen una gama de herramientas de gestión financiera gratuitas.

¿Busca un planificador financiero? Echa un vistazo a SmartAsset, que es de uso gratuito.

Su enfoque administrado es una combinación de asesores humanos certificados profesionalmente combinados con robo-asesores.

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Si tiene una cuenta que tiene un saldo de más de $ 200,000, tendrá las ventajas de dos asesores financieros dedicados. Si su saldo está entre $ 100k y $ 200k, aún tendrá acceso a este soporte.

(Visite Capital personal para obtener más información)

¿Cuáles son las credenciales de capital personal?

Su experiencia comercial permite a los inversores administrar sus propias cuentas, acceder a sus propias carteras y realizar operaciones sin problemas en múltiples dispositivos. Acceda a su cuenta desde cualquier lugar con aplicaciones para dispositivos móviles y tabletas para iPhone y Android. Regístrese hoy y vea cómo puede administrar su dinero con este excelente servicio financiero y obtenga algo por probarlo.

Con este servicio, puede agregar cuentas bancarias, IRA, 403 (b), 401 (k), inversiones sujetas a impuestos, hipotecas, tarjetas de crédito y otras inversiones, como los servicios de préstamos entre pares que ofrece Club de préstamos.

Uno de los primeros puntos a tener en cuenta sobre Personal Capital es que tienden a tener altas tarifas de administración de cuentas que vienen con el servicio. Este servicio viene con una tarifa anual del 0,89%, que es más alta que la de otros robo-advisors como Wealthfront y Mejoramiento. Solo cuando el saldo de su cuenta es de al menos $ 1 millón obtiene tarifas con descuento.

¿Para quién es adecuado el capital personal?

Personal Capital es ideal para aquellos que prefieren tener un enfoque de no intervención en la gestión de sus inversiones. Además, esto es ideal para aquellos que buscan ayuda con estrategias de optimización fiscal. Además, si se considera un inversor de bricolaje que busca herramientas gratuitas para ayudarlo con su estrategia de gestión financiera, este es el servicio para usted.

Personal Capital es adecuado para personas de alto patrimonio que, a través de una gran cantidad de capital invertido, pueden acceder a asesores financieros personales dedicados. También ofrece una amplia gama de herramientas para ayudar a los inversores DIY a analizar sus propias carteras sin necesidad de comprar o pagar por los servicios de gestión de carteras.

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Resumen de capital personal

Los servicios gratuitos que se ofrecen con Personal Capital son excelentes aunque es gratis. Los clientes obtendrán un nivel completo de análisis por computadora por un gran valor. Comparándolo con otros servicios de un asesor financiero calificado, todavía está obteniendo una gran oferta a pesar de que tiene un costo de administración superior al promedio.

Sus herramientas para la planificación de la jubilación son excelentes porque son fáciles de usar y puede desarrollar varios escenarios diferentes. Si usted es un inversor de bricolaje, su herramienta de verificación de inversiones también es muy útil para obtener recomendaciones de alto nivel. El planificador de la jubilación es insuperable; Me resultó muy útil realizar una serie de situaciones de juego de roles.

Con respecto a sus algo costosos Servicios de Gestión Patrimonial, probablemente sería adecuado para aquellos que necesitan Soporte de asesor financiero, para que valga la pena en términos de retorno de la inversión donde están las tarifas preocupado. Mirando a la robo-advisor escena por sí solos, son un poco menos competitivos.

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