Promociones Wealthsimple: $ 10,000 administrados gratis

Riqueza simple es un nombre más reciente en los EE. UU. para el asesoramiento de inversión automatizado. Sin embargo, no es un novato cuando se trata de invertir. Establecidos en Canadá, son los más grandes robo-asesoramiento empresa que tienen para ofrecer. Ahora están en los EE. UU. Y continúan creciendo.

Comparar con Mejoramiento y Wealthfront.

El personal de Wealthsimple está formado por algunos de los mejores asesores financieros, ingenieros de software, diseñadores y científicos de datos, muchos de los cuales han trabajado para las empresas en las que desea invertir, como Apple, Google y Amazonas. Wealthsimple tiene oficinas en Toronto, Londres y Nueva York.

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A partir del tercer trimestre de 2019, Wealthsimple tiene más de $ 5 mil millones (CAD) en activos bajo administración y más de 175,000 clientes. Wealthsimple ha demostrado que es una opción de inversión socialmente responsable. En general, los servicios de Wealthsimple funcionarán bien para inversores nuevos y pequeños, así como para inversores con

más de $ 100,000 para gastar.

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Promoción actual de Wealthsimple: $ 10,000 administrados gratis

Para aquellos con un Cuenta Wealthsimple, inicie sesión en su cuenta para comenzar a hacer referencias. Puede invitar a sus amigos y familiares a Wealthsimple visitando el área Invitar cuando inicie sesión.

Puede ganar $ 10,000 en activos administrados de forma gratuita durante 12 meses por cada amigo que se una y financia una cuenta desde su enlace de referencia.

Sus referencias también obtendrán $ 10,000 en activos administrados de forma gratuita durante 12 meses.

Si está en un dispositivo móvil, toque el botón "Obtener recompensas" en la descripción general de su cuenta para invitar a amigos.

Competidores Mejoramiento y Wealthfront también ofrecen buenas promociones.

Wealthsimple Trade Bono en efectivo de $ 10 y $ 10 por referencia (hasta $ 1,000)

• Para ser elegible para el bono de registro de $ 10, debe registrarse utilizando un enlace de referencia de un miembro actual de Wealthsimple (no dude en dejar su enlace de referencia en la sección de comentarios a continuación).
• Haga un depósito y opere con un valor mínimo de $ 100 en acciones.
• Una vez que se hayan cumplido los requisitos enumerados, recibirá una recompensa en efectivo de $ 10 depositados en su cuenta de Wealthsimple Trade.

Una vez abierta y tenga una cuenta Wealthsimple Trade activa, puede comenzar a ganar $ 10 por referencia calificada (hasta $ 1,000 en referencias).

Ofertas de activos administrados gratuitos de Wealthsimple

A continuación, se indican formas en las que puede obtener más activos administrados de forma gratuita:

• Programa de recomendación: $ 10,000 administrados gratis (para ambas partes)
• Transferir una cuenta: $ 10,000 administrados gratis
• Activar los depósitos automáticos: $ 1,000 administrados gratis
• Obtenga la aplicación móvil: $ 100 administrados gratis

Resumen de riqueza simple

Una de las características destacadas de Wealthsimple radica en su opción de inversión socialmente responsable que deposita el dinero del cliente en organizaciones y empresas moral y socialmente responsables. Con esta opción, los clientes pueden sentirse bien con sus inversiones sabiendo que van a una buena causa. Definitivamente es la compañía adecuada para los clientes si son del tipo que toma decisiones de inversión basadas en la moral.

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Para qué sirve Wealthsimple

Wealthsimple es excelente por muchas razones, que incluyen las siguientes:

• Inversores socialmente responsables
• Aquellos que buscan opciones halal que se ajusten a la ley islámica
• Inversores principiantes
• Reequilibrio automático
• Recolección de pérdidas fiscales
• Acceso a planificadores financieros

Ventajas de Wealthsimple

Cartera compatible con la sharia: Encontrar un servicio que incluya una cartera Halal es bastante difícil, pero Wealthshare ofrece una cartera completa de aproximadamente 50 acciones. No se permiten empresas que se beneficien de los juegos de azar, el alcohol, las armas de fuego, el tabaco u otras industrias restringidas o que obtengan ingresos significativos de los intereses de los préstamos.

Opciones de inversión socialmente responsable: Una de sus carteras de SRI se centra en empresas que se basan en beneficiar socialmente a la comunidad como innovando en tecnologías limpias, esfuerzos para reducir la exposición al carbono y apoyando la diversidad de género en las personas mayores roles de liderazgo.

Mínimo de cuenta bajo y sin cargos adicionales: Wealthsimple ha hecho atractiva su propuesta de valor. Incluso antes de que se registre, la empresa ofrece una revisión de cartera gratuita que cubre ahorros, deudas y, por supuesto, inversiones.

La compañía ofrece un mínimo de cuenta de $ 0 como una forma de familiarizarse con sus servicios. El servicio incluye depósitos automatizados gratuitos, reequilibrio automático y reinversión de dividendos. Wealthsimple tampoco cobra comisiones por transferencias, comercio y recolección de pérdidas fiscales.

Los clientes e inversores que mantienen un saldo de $ 100,000 o más reciben su Wealthsimple Black Service. Ofrecen la misma gestión, pero a menor coste (0,4% en lugar de 0,5%). Además, esos inversionistas obtienen acceso a un pase VIP Priority de cortesía en los aeropuertos que brindan acceso a las salas VIP en más de 1,000 aeropuertos en más de 400 ciudades.

Acceso a planificadores financieros: Además del soporte básico por correo electrónico, chat y teléfono en Wealthsimple, sus clientes de Basic reciben una llamada telefónica de 15 minutos para un recorrido. Este recorrido incluye cuánto ahorrar, qué tipo de cuenta (IRA vs. no jubilación) para elegir y cómo se gravan sus inversiones. También proporcionarán las respuestas a las preguntas que tenga el cliente.

Recolección de pérdidas fiscales gratis: La recolección de pérdidas fiscales es una estrategia que se utiliza para reducir los impuestos de un inversor sobre las ganancias de inversión u otros ingresos al compensarlo con cualquier pérdida de inversión. Cualquier cliente con una cuenta sujeta a impuestos puede hacer que un analista de cartera revise sus cuentas (incluidas aquellas fuera de Wealthsimple) en busca de oportunidades de pérdidas fiscales. Esta estrategia suele ser más valiosa para aquellos con mayores saldos de inversión y altos salarios.

Contras de riqueza

Tarifas de administración de cuenta: Wealthsimple requiere una tarifa de administración del 0.5% en la cuenta con saldos entre $ 5,000 y $ 100,000. Esta tarifa se reduce al 0.4% en cuentas con un saldo de $ 100,000 o más.

En comparación con la competencia, la tasa es considerablemente más alta. La mayoría de las demás empresas cobran una tasa del 0,25% al ​​0,3%.

Honorarios de gestión de fondos SRI: Las comisiones de gestión (también conocidas como ratios de gastos) de las inversiones socialmente responsables (fondos y ETF) son conocidas por ser más altas que las comisiones medias de los ETF. Este no es un problema específico de Wealthsimple; pagará estas tarifas en cualquier lugar.

Línea de fondo

Cuando se trata de valores, Wealthsimple es definitivamente la elección correcta. A pesar de tener tarifas más altas que la media, los inversores que tienen valores y quieren seguir adelante con ellos cuando invierten en empresas deben vender en Wealthsimple. Además, tienen una cartera completa de empresas que son Halal y cumplen con la ley islámica.

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