Isikliku kapitali ülevaade 2021: Robo-nõustaja kõrgemate hoiuste jaoks

click fraud protection

Hiljemalt vaadake allpool Isiklikud kapitalikampaaniad, boonused ja pakkumised.

Kas otsite abi kõigi oma rahaasjade korraldamisel? Kui vajate veebis finantsnõustamist või kontode koondamist, siis Isiklik kapital on teie jaoks ideaalne finantsjuhtimisettevõte! See on tasuta ja lihtne teenus, mis sünkroonib kõik teie finantskontod ühes mugavas kohas.

Personal Capital teeb kokkuvõtteid teie rahavoogudest, netoväärtusest ja investeerimisportfellist koos soovitustega. Neil on ka suurepärane finantsnõustamisteenus, mida saate kasutada. Personal Capital annab teile tervikliku ülevaate oma rahandusest ühes kohas, et aidata teil tulevikus.

Personal Capitali asutajatel on silmas üks eesmärk: luua tarbijatele parem rahahalduse kogemus. Sellepärast ühendavad nad tipptasemel tehnoloogia objektiivse finantsnõuga. Usume, et see on parim viis üksikisikute ja nende raha suurendamiseks. Oma kliendikeskse ärimudeliga muudab Personal Capital põhimõtteliselt traditsioonilist finantsteenuste maastikku!

Sisukord

  • 1 Isiklikud kapitali plussid ja miinused
  • 2 Isikliku kapitalikonto tasud
  • 3 Isikliku kapitali üksikasjad
  • 4 Isiklik kapitali turvalisus
  • 5 Isikliku kapitali varahaldus
  • 6 Isikliku kapitali finantsvahendid
  • 7 Isiklik kapitali pensioniplaneerija
  • 8 Alumine joon

Isiklikud kapitali plussid ja miinused

Plussid

  • Finantside täielik vaatamine: Hõlmab kogu teie rahandust ühes hõlpsasti kasutatavas teenuses. Isiklik kapital, annab teile juurdepääsu kõikidele oma rahaasjadele ühes kohas.
  • Võimas investeeringute kontroll: See on korralik lähtepunkt ja peaks olema enamiku inimeste jaoks piisav, kuigi see ei anna konkreetseid ja rakendatavaid esemeid.
  • Toetus paljude rakenduste kaudu: Personal Capitalil on rakendus Apple iPhone'i, iPadi, Apple Watchi ja Androidi jaoks.
  • Toimivuse indeks: See on kõigi teie praeguste aktsiate, ETF -ide ja investeerimisfondide osaluste toimivuse näitaja, mis on ekstrapoleeritud. See ei hõlma teie sularaha, rahaturufonde, üksikuid võlakirju, optsioone ega muid alternatiive.
  • Lihtne kasutada: Nende kasutajaliideses navigeerimine ja aruandlus on hästi välja mõeldud.
  • Tundmatute varade kohandatud jaotamine: Personaalne kapital võimaldab nüüd tundmatuid varasid liigitada.
  • Suurepärane aruandlus: Personal Capital pakub suurepärast võimalust varade jaotamiseks ja toimivuseks.

Miinused

  • Varade jaotamist ei saa kohandada: Personal Capitalil on eelnevalt kindlaks määratud varade jaotamise mudelid.
  • Ei saa kokku leppida: Te ei saa oma igakuiseid pangaväljavõtteid kooskõlastada, et tagada kõigi tehingute arvestamine.
  • Kallis varahaldusteenus: Võrreldes traditsiooniliste nõustajatega on need palju odavamad, kuid kallid võrreldes nendega, kellel pole inimese juhendamist.
  • Rikkuse haldamise kõrge miinimum: Isikliku kapitali kliendiks lugemiseks vajate vähemalt 25 000 dollarit investeerimisvara. See miinimum on suurem kui konkureerivad robo nõustaja teenused.
  • Quickenist importimise võimalus puudub: Te ei saa oma andmeid Quickenist isiklikku kapitali importida.

Isikliku kapitalikonto tasud

Isikliku kapitali üksikasjad

  • 20 -dollarine Amazoni kinkekaardi viite link
  • Saadavus: Üleriigiline
  • Aegumiskuupäev: Puudub
  • Hind: Rakendus on tasuta allalaaditav. Kui aga kasutate Personal Capitali varahaldusteenuseid, on AUM -i tasud igal aastal 0,49% kuni 0,89%
  • Lisanõuanne: Kasutage pensioniplaani koostamiseks kohandatud pensioniplaani või kohtuge nõustajaga, et arutada oma investeerimisstrateegiat!

Isiklik kapitali turvalisus

Kuna esitate palju tundlikku finantsteavet, soovite teada vastust küsimusele „Kas isiklik kapital on ohutu?” Reaalsus on see, et isiklik kapital on üsna turvaline. Seetõttu on turvalisusele suur rõhk. Tegelikult meeldib isikliku kapitali tehnilisele juhile Fritz Robbinsile märkida, et tõenäoliselt on turvalisem kasutada isiklikku Kapitali oma finantstehingute ja kontode jälgimiseks kui korduvalt erinevatesse kontodesse sisselogimiseks institutsioonid.

Personal Capitali kasutatav krüptimine on tipptasemel ja Robbins ütleb, et teavet ei saadeta teie brauseri kaudu, nii et isegi kui teie arvuti on rikutud, ei ole teie paroolid seda. Personal Capital kasutab andmete kogumiseks ja haldamiseks Yodleed. Yodlee peetakse valdkonna liidriks. Lisaks ei saa te isiklikust kapitalist tegelikult tehinguid algatada, nii et kui keegi selle teie kontole tegelikult tegi, ei saanud ta teie raha teisaldada.

Isikliku kapitali varahaldus

Personal Capital kasutab mudelportfelli loomiseks üksikute väärtpaberite ja ETF -ide korve. Personal Capital teab, et aastatasud võivad teie investeeringute tulemuslikkust pikemas perspektiivis vähendada. Indeksifondide kasutamine koos aastatasudega lisab Personal Capitali haldustasule lisaks kulusid. Seetõttu vähendab indeksifondide kasutamine teie iga -aastast tootlust. Selle asemel investeerib Personal Capital fondide korvi üksikutesse aktsiatesse.

  • Nutikas indekseerimine: Sisaldab kaasaegset portfelliteooriat ja võrdset sektori/suuruse kaalumist.
  • Toetatud kontod: Traditsiooniline IRA, Roth IRA, ühised kontod, usaldusfondid ja maksustatavad kontod.
  • Tasude minimeerimine otseinvesteeringute abil: ETF -ide asemel otse aktsiatesse investeerides saate vähendada aastatasusid.
  • Maksukahjumite kogumine: Minimeerida maksud maksustatavatel kontodel.
  • Automaatne tasakaalustamine: Kui teie portfell muutub, ületab teie määratud varade jaotuse, tasakaalustab isiklik kapital teie portfelli automaatselt.
  • Nõuanded 401 (k) ja 529 plaani kohta: Personal Capital ei saa neid kontosid otseselt hallata, kuid annab nõu.
  • Sotsiaalselt vastutustundlik isiklik strateegia: Personal Capitali uus teenus võimaldab klientidel valida oma portfellide jaoks isikupärastatud sotsiaalselt vastutustundliku investeerimisstrateegia.

Investeerides üksikutesse väärtpaberitesse, on ka teie portfell maksusäästlikum (kui teie investeeringud on muidugi maksustatavatel kontodel). Seega, kuigi fondide korv ei kajasta indeksifondi täpselt, jõuab see väga lähedale ning peaks tasusid ja makse olema madalam. Samuti saab isikliku kapitali üksikute väärtpaberite puhul paremini hallata makstavaid makse protsessi kaudu, mida nimetatakse maksukahjumite kogumiseks (TLH).

Isikliku kapitali finantsvahendid

Nende tasuta finantstarkvara võimaldab teil hõlpsalt hallata kogu oma finantselu ühes kindlas kohas - nii saavutate oma eesmärgid kiiremini. Kasutage isiklikku kapitali Finantsvahendid oma pikaajalise finantsstrateegia väljatöötamiseks-arvutage oma netoväärtus, määrake eelarve, hallake investeerimiskontosid ja plaanige pensionile jääda. Nende isiklik rahandustarkvara viib teid oma tuleviku finantsjuhi kohale.

  • Tea oma netoväärtust: Personal Capitali armatuurlaud töötab kõigi teie finantskontodega alates kontrollimisest ja hoiukontod oma investeeringutele ja IRA kontod teie hüpoteeklaenudele, eluasemelaenudele ja krediidile kaardid.
  • Avastage peidetud tasud: Personal Capitali tasude analüsaator annab teile täieliku läbipaistvuse investeerimisfondide, investeerimis- ja pensionikontode tasude osas.
  • Pange oma investeeringud mikroskoobi alla: Nende investeeringute kontrollimise tööriist analüüsib teie portfelli ja leiab kiireid parandusi, mida saate oma pikaajaliste eesmärkide saavutamiseks teha.
  • Finantsprognoos: Hinnake koos pensioniplaaniga planeeritud ja planeerimata elusündmuste, näiteks kolledži, lapse või haiguse, mõju. Hinnake oma kulutusi ja säästmisharjumusi ning tehke muudatusi, enne kui on liiga hilja.

Isiklik kapitali pensioniplaneerija

Personal Capital uuendas hiljuti oma Pensioniplaneerija tööriist, mis võimaldab teil täpselt teada, kus te oma pensionieesmärkidega võrreldes seisate. Nüüd saate oma pensionisäästu koguda, hallata ja prognoosida ühes mugavas kohas. Tööriist tõmbab teie tegelikud finantsandmed isikliku kapitaliga lingitud kontodelt ja lisame teie isikuandmed ja eeldatavad elusündmused. Seda teavet kasutades prognoosib pensioniplaneerimise tööriist teile järgmise teabe:

  • Valmisolek pensionile: Kasutades oma tegelikke finantsandmeid, näete, kui valmis olete pensionile jäämiseks pensionile jäämise kuupäeva, sissetulekute ja kulude põhjal.
  • Eeldatav tulu: Arvutage automaatselt oma eeldatav igakuine sissetulek ja prognoositavad sotsiaalkindlustushüvitised. Saate hõlpsasti lisada muid sissetulekuallikaid, näiteks üüritulu, pensione, pärandit või muid ootamatuid tulusid.
  • Tulevased eesmärgid: Sisestage need sündmused, näiteks kolledž, uus kodu, abielu või isegi lapsed, hindab pensioniplaneerija, kas saate neid suuri kulutusi endale lubada ja jääda siiski pensionile.

Alumine joon

Soovitan soojalt registreeruda Isiklik kapital. Registreerimine on tasuta ja teil pole kohustust kasutada nende varahaldusteenuseid. Üldiselt on isiklik kapital suurepärane võimalus oma portfelli jälgida, kuna neil on raha haldamise ja planeerimise tööriist, mis seda võimaldab saate oma rahandusest suure pildi, planeerite tulevikku ja näete, kuidas teie igapäevased tehingud mõjutavad teie kogu raha olukord.

Personal Capitali teenused on kindel vahend neile, kes soovivad oma rahandust paremini integreerida ja näha kõike ühelt armatuurlaualt. See on ka hindamatu tööriist, mis aitab teil luua paremat portfelli ja vähendada investeerimistasusid. Lõppkokkuvõttes on see suurim põhjus, miks igaüks, kes tõsiselt tegeleb rikkuse loomisega, vajab isikliku kapitali kontot.

Kui olete huvitatud oma finantskontode korraldamisest, siis vaadake isiklikku kapitali juba täna! Kui ei, siis ärge unustage vaadata kogu meie nimekirja Maakleri boonused et olla kursis kõigi viimaste pakkumistega!

Registreeruge isiklikule kapitalile
Veel
Ameriprise'i finantskampaaniad: 200 dollarit ÜHE finantskonto sularahaboonust (üleriigiline)

Ameriprise'i finantskampaaniad: 200 dollarit ÜHE finantskonto sularahaboonust (üleriigiline)Maakleri Boonused

Ära kasutama Ameriprise'i finantskampaaniad, boonused ja pakkumised siin!Praegu pank pakub 200 dollarit boonust kui registreerite uue Ameriprise ONE finantskonto ja täidate kõik nõuded.SisukordMiks...

Loe rohkem