Mis täpselt on Allworth Financial? Allworth Financial (allworthfinancial.com) on sõltumatu finantsnõustamisfirma, mis on spetsialiseerunud investeerimisnõustamisele, pensionile planeerimisele ja 401 (k) juhtimisele. Nende lühi- ja pikaajaline investeeringute planeerimine, nõustamine ja portfellihaldus aitavad klientidel saavutada oma finantseesmärke ja strateegiliselt planeerida pensionile jäämist. Sukeldugem allpool Allworth Financiali.
Siit leiate parimad investeerimiskampaaniad.
(Lisateabe saamiseks klõpsake ülal olevat linki)
Sisukord
-
1 Allworthi finantsnäitajad
- 1.1 Allworthi finantsteenused
- 1.2 Kuidas Allworth Financial investeerib teie raha
- 1.3 Allworthi finantsiauhinnad
-
2 Allworthi rahalised tasud
- 2.1 Varahaldustasud
- 2.2 Finantsplaneerimise tasud
- 3 Allworthi rahalised piirangud
- 4 Alumine joon
Allworthi finantsnäitajad
| Keskmine klientide saldo | Ligikaudu 800 000 dollarit |
| Hallatavad varad | Üle 10 miljardi dollari |
| Nõustaja ja kliendi suhe | 1:96 |
| Peakorter | Sacramento, CA |
Allworthi finantsteenused
Varahaldus
- Allworth pakub peamiselt nõustamisteenused äranägemisel, mis tähendab, et nõustaja ostab ja müüb investeeringuid oma kliendi nimel. Keskendutakse pensionile jäämise ettevalmistamisele. Muud teenused hõlmavad kinnisvara planeerimist, maksude planeerimist ja 401 (k) pakkujate nõustamist.
Finantsplaneerimine
- Allworth pakub lisatasu eest ka mitut finantsplaneerimise taset. Teenuste hulka kuuluvad pensionile jäämise planeerimine, usalduse ja kinnisvara planeerimine, maksude planeerimine ja haldamine, rahavoogude prognoosimine, lahutuste planeerimine ning kindlustus/riskijuhtimine.
Iganädalane uudiskiri ja töötoad
- Allworth annab välja ka iganädalase uudiskirja ja populaarseid seminare. Aastal 2019 kogunes ligi 10 000 inimest.
Kuidas Allworth Financial investeerib teie raha
Allworthil on klientide portfellide koostamisel valida rohkem kui 15 mudeliportfelli vahel. Üldiselt koostab ettevõte portfelle kliendi finantsolukorra, eesmärkide ja riski alusel ning kasutades madala tasuga ja tühikoormusega investeerimisfondide ja börsil kaubeldavate fondide kombinatsiooni (ETF -id).
Igal aastal vaadatakse läbi tuhandeid potentsiaalseid investeeringuid. Valitud valitakse seetõttu, et investeerimisjuhtide meeskond usub, et need loovad kõige paremini mitmekesistamise, vähendavad riske ja omavad kasvupotentsiaali.
Allworthi finantsiauhinnad
Allworth on saanud tööstuses mitmeid auhindu, sealhulgas Barroni 50 parima RIA ettevõtte nimekirja Financial Timesi nimekiri kõige paremini registreeritud investeerimisnõustajatest ja InvestmentNews nimekiri parimatest finantstöökohtadest Nõustajad.
Allworthi rahalised tasud
Allworth Financial võtab oma varahalduse ja finantsplaneerimise teenuste eest erinevaid tasusid.
Varahaldustasud
Varade haldustasud on erinevad ja nende üle peetakse läbirääkimisi iga juhtumi puhul eraldi. See tähendab, et tavaliselt ei ületa need 1,85% AUM -ist. Enamikku varahaldusteenuseid pakutakse pakkimistasude programmi raames, mis tähendab, et teie tasu katab kõik haldus-, vahendus- ja hooldustasud.
Kui ettevõte otsustab teie kliendikonto jaoks kasutada kolmanda osapoole strateegiaid ja rakendab neid soovitusi, peate võib -olla maksma nõustamistasu, mis on kuni 0,60% kõrgem kui ilma abita strateeg.
Finantsplaneerimise tasud
Ettevõte pakub nelja finantsplaneerimise taset. Maksate kas kindlasummalist tasu (vt allolevat tabelit), mille üle te nõustajaga läbirääkimisi pidate, või tunnitasu hind 325–650 dollarit tunnis, millele lisandub 125 dollarit tunnis mis tahes teiega seotud haldustöö eest konto. Plaani ülevaatamine ja värskendamine ei too kaasa lisatasusid.
| FINANTSPlaneerimise teenus | Fikseeritud tasu |
| Põhjalik finantsülevaade | 2500–4000 dollarit |
| Põhjalik planeerimine | 3450–5000 dollarit |
| Põhjalik planeerimine - rahaline sõltumatus | 3850–5000 dollarit |
| Põhjalik planeerimine - täiustatud | 15 000–30 000 dollarit |
Allworthi rahalised piirangud
Piiratud arv büroosid
- Allworth Financial on registreeritud teenuste osutamiseks kõigis 50 osariigis, kuid neil on kontorid ainult kaheksas osariigis: Arizonas, Californias, Colorados, Gruusias, Michiganis, Ohios, Texases ja Washingtonis.
Ebaselged varahaldustasud
- Allworth ei avalda oma varahaldusteenuste jaoks kindlaksmääratud tasude ajakava. Selleks, et teha kindlaks, kui palju see maksaks, peate kõigepealt kohtuma nõustajaga.
Võimalikud huvide konfliktid
- Mõned Allworth Financiali nõustajad on ka registreeritud turva- ja kindlustusagendid, seega võivad nad saada komisjonitasu nende toodete eest, mida nad klientidele soovitavad. Allworth kasutab ka tulemuspõhiseid tasusid, mis võivad suurendada investeerimiskulusid või motiveerida juhte asjatult riskima.
Alumine joon
Allworth Financial on hea lahendus, kui otsite lihtsat ja üsna praktilist investeerimisstrateegiat. Kui aga te ei asu Allworthi kontori lähedal, kuid soovite näost näkku finantsplaneerimist, võiksite otsida mujalt.
(Lisateabe saamiseks klõpsake ülal olevat linki)
Samuti võite olla huvitatud SmartAsset. Platvorm sobib teile kontrollitud finantsplaneerijatega, kes vastavad teie profiilile ja eelistustele.
Chase'i kupongi sooduskoodid $ 20, $ 200, $ 225, $ 300, $ 350, $ 500, $ 725, $ 1000, $ 2000 2021. aasta augusti jaoks
Huntington Banki kampaaniad: $ 200, $ 300, $ 400, $ 750 Boonuste kontrollimine augustis 2021
HSBC pangapakkumised: 200 dollarit, 240 dollarit, 450 dollarit, 500 dollarit, 600 dollarit, 2000 dollarit boonuste kontrollimiseks augustis 2021
