Vanguard on ülemaailmselt tuntud vaba koormusega investeerimisfondide ettevõte. Nad pakuvad laias valikus ETF-e, vaba koormusega investeerimisfonde, finantsplaneerimist ja muid börsimaakleri teenuseid.
Nad pakuvad ka Vanguardi isiklikud nõustamisteenused (PAS) lisaks traditsioonilistele finantstoodetele ka investeeringute haldamise teenus. PAS pakub oma kliendifondidele segu algoritmilisest ja iniminvesteeringute nõustamisest.
Koos teiste edukate robo-nõustajatega (st. Wealthfront ja Paranemine), alustavad paljud investeerimisühingud ja maaklerid oma automatiseeritud investeerimisteenuseid.
Jätkake lugemist allpool, et saada lisateavet Vanguardi isikliku nõustaja teenuste kohta ja kuidas alustada nende hübriid-robo nõustajaga!
Sisukord
- 1 Vanguard kiirfaktid
- 2 Vanguardi isikliku nõustaja teenuste kokkuvõte
- 3 Kuidas see töötab?
- 4 Hinnakujundus
- 5 Kas peaksite taotlema Vanguardi. Isikliku nõustaja teenused?
- 6 Vanguardi plussid ja miinused
- 7 Alumine joon
Vanguard kiirfaktid
| Alustas operatsioone | 1. mail 1975 |
| Vanim fond | Wellingtoni fond (1. juuli 1929) |
| Varad kokku | Umbes 6,2 triljonit dollarit globaalseid hallatavaid varasid 31. jaanuari 2020 seisuga |
| Fondide arv | 31. jaanuari 2020 seisuga umbes 190 USA fondi (sealhulgas muutuva annuiteedi portfellid) ja umbes 230 täiendavat fondi väljaspool Ameerika Ühendriike |
| Investorite arv | 31. jaanuari 2020 seisuga on üle 30 miljoni investori umbes 170 riigis |
| Keskmine kulude suhe | 0,10% (USA varadega kaalutud fondikulud protsendina 2019. aasta keskmisest netovarast) |
| Esimees ja tegevjuht | Mortimer J. Buckley |
| Töötajate arv (meeskond) | 31. jaanuari 2020 seisuga umbes 17 600 USA -s ja välismaal |
| Põhieesmärk | Võtta seisukoht kõigi investorite suhtes, kohelda neid õiglaselt ja anda neile parimad võimalused investeeringute õnnestumiseks |
Vanguard Personal Advisor Services hiilgab nende investeerimisvalikus, selle suure jõudlusega minimaalses fondis kulude suhtarvud Vanguardi kaubamärgiga ETF -idega ja see pakub piiramatut juurdepääsu inimressurssidele nõustajad
2001. aastal tuli turule ettevõtte esimene ETF, Vanguard Total Stock Market ETF. Alates 2001. aastast on nende möödasõit nautinud meteoorilist tõusu Osariigi tänav ETF -i turul teisel kohal. Tulevikus on kavas jätkata oma turgu valitsevat seisundit ja tõenäoliselt seavad need tööstusele väljakutse Must kivi ülemise positsiooni jaoks. Hiljuti hinnati Vanguardi ETF -i koguvara üle 1,2 triljoni dollari.
Vanguard kavatseb jätkata oma finantsturu häirimise traditsiooni, kui ta sisenes Vanguardi isiklikesse nõustamisteenustesse kasvavale robo-nõustajate turule. 31. detsembri 2019. aasta seisuga hallatavate varade üle 161 miljardi dollari väärtuses on Vanguardil juba stabiilne alus edasiseks kasvuks selles valdkonnas.
Vanguardi isikliku nõustaja teenuste kokkuvõte
| Konto miinimum | $50,000 |
| Konto haldamise, planeerimise või liitumistasu |
|
| Seadistus- või sissetulekutasu | Puudub |
| Konto tasud | Puudub |
| Nõustaja juurdepääs ja volikirjad |
|
| Finantsplaneerimise teenused | Oskab nõustada ja luua kohandatud portfelli erinevates olukordades, näiteks pensioniks säästmiseks, kolledžiks või perepuhkuseks. Teenuste hulka kuuluvad:
|
| Investeerimiskulude suhtarvud | Varaga kaalutud keskmine on 0,10%. |
| Maakleri võimalused | Kliendid peavad raha Vanguardile üle kandma. |
| Portfelli ehitamine | Kohandatav kliendipõhiselt. |
| Toetatud kontod |
|
| Maksustrateegia | Varad jaotatakse maksude optimeerimiseks strateegiliselt maksustatavate ja maksusoodustustega kontode vahel. Maksukahju koristamine toimub kliendipõhiselt. |
| Klienditoe valikud (sealhulgas veebisaidi läbipaistvus) | Klienditeenindus on avatud esmaspäevast reedeni kella 8–20 ida aja järgi. |
| Edendamine | Praegu pole ühtegi reklaami saadaval |
Plussid
- Madal haldustasu veebipõhise planeerimisteenuse eest
- Suur investeeringute valik.
- Igakülgne juhtimine.
- Juurdepääs finantsnõustajatele.
Miinused
- Kõrge konto miinimum.
- Veebisait pakub vähem suunavat kätt kui mõned konkurendid.
(Lisateavet leiate Vanguardist)
Kuidas see töötab?
Mida saavad Vanguardi isiklikud nõustamisteenused teie heaks teha? Need võivad aidata välja töötada teie elu eesmärkidel põhineva kohandatud investeerimiskava ja seejärel oma investeeringuid hallata kohandada oma kohandatud portfellieelistustega, mis koostatakse Vanguardi odavate indeksite kaudu vahenditest.
Kui olete klient, võite kasutada Vanguardi veebi- või mobiilirakendust, et vaadata kõiki oma portfelli osalusi ja investeerimistulemusi ning jälgida eesmärke. Vähe sellest, saate igal ajal juurdepääsu vestlusele Vanguardi isikliku nõustajaga, nii et kui teil on küsimusi, saate nendega hõlpsalt ühendust võtta, kui seda vajate.
Nõustajad on saadaval telefoni, e -posti ja videokonverentsi teel kella 8.00–20.00 Ida aja järgi. Veelgi enam, see on kõik sissemaksed ja väljamaksed tehakse teie isikliku nõustaja kaudu, mis aitab teil kursis hoida.
Saate aastaaruande ja Vanguard tasakaalustab oma portfelli, kui see liigub rohkem kui 5%, et säilitada teie sihtvara ja fondide eraldamine. Lisaks maksate 0,3% hallatavatest varadest - see on umbes 150 dollarit iga investeeritud 50 000 dollari kohta - ja saate selle igal ajal tühistada.
- Kaetud SIPC kindlustusega - Vanguardis olevad kontod on kaetud kuni 500 000 dollarini ja Londoni Lloyd’s ülekatted kuni 50 000 000 dollarini konto kohta.
- Teenused puhastavad ennast -Vanguard kasutab kõikides tehingutes ja tehingutes isekliringut Vanguard Brokerage Services kaudu.
Hinnakujundus
Vanguard Personal Advisor Servicesil on iga -aastane tasu, mis põhineb hallatavate varade suurusel. Neil on kindlasummaline tasu, mis on 0,30% kõigist hallatavatest varadest ja see on 150 dollarit teie hallatud 50 000 dollari suuruse konto kohta või 1500 dollarit aastas poole miljoni dollari suuruse portfelli eest.
Mida kõrgema investeeringu valite, seda tasulisemad on hinnad. Samuti pidage meeles, et tasu arveldatakse teie kontole kord kvartalis.
| 0.30% | Esimene 5 miljoni dollari vara |
| 0.25% | Varad vahemikus 5–10 miljonit dollarit |
| 0.10% | Varad vahemikus 10–25 miljonit dollarit |
| 0.05% | Varad üle 25 miljoni dollari |
Rääkimata koos 0,30% haldustasuga, alusfondid ja ETF -id a kliendi portfelli kulukordajad on keskmiselt 0,10%, see on madalam võrreldes teiste nõustamistega teenused. Vanguardi nõustajad kasutavad ainult Vanguard ETF -e, mis ei tekita Vanguardis vahendustasusid.
Kas peaksite taotlema Vanguardi
Isikliku nõustaja teenused?
Kui teil on võimalik investeerida 50 000 dollarit, kaaluge selle investeerimist Vanguardi kaudu. Kuigi nende isiklikud nõustamisteenused maksavad teistega võrreldes pisut rohkem, pakub see ka teie eest rohkem kontole, kuna Vanguardi nõustajad ühendavad robo-nõustaja tugevused isikupärastatud rahaliste vahenditega planeerimine.
Vanguardi plussid ja miinused
Plussid
- Automaatsed hoiused. Vanguard laseb oma klientidel teha automaatseid sissemakseid kord nädalas, kaks korda kuus või kord kuus.
- Silmapaistev investeerimissugu. Vanguardi investeerimisvõimalused on suurepärased. Selle ETF -id on ühed kõige paremini toimivad ja madalaimad kulud turul. Tegelikult on Vanguardi ETF-id nii head, isegi nende robo-nõustaja konkurendid kasutavad neid oma teenuste pakkumises.
- Mitmekülgne investeerimisvõimaluste valik. Vanguard kasutab investeerimisel kaasaegsemat lähenemisviisi, hajutades oma investeeringuid nii palju kui võimalik, et suurendada investeeringutasuvust ja vähendada kahjumit. Vanguardi investeeringute segu sisaldab võlakirju, et pakkuda oma klientidele fantastilist portfelli mitmekesisust ja laia valikut investeeringuid.
- Piiramatu juurdepääs elavatele finantsnõustajatele. Erinevalt teistest robo-nõustajatest on Vanguardil tegelikult oma klientidele finantsnõustajad, kui nad seda otsustavad. See annab nende klientidele meelerahu, teades, et reaalne inimene tegeleb oma rahandusega algoritmipõhise roboti asemel. Investorid, kellel on üle 500 000 dollari, naudivad finantsnõustaja teenuseid. Rohkem lisatasu investoreid saavad pideva kontakti ja võimaluse luua nõustajatega aja jooksul suhteid.
- Individuaalsed maksustamise optimeerimise ja minimeerimise kavad. Mõnikord hõlmavad robo-nõustaja teenused automatiseeritud teenuste algoritmides maksude optimeerimist ja minimeerimist. Kuid üks suurus ei sobi alati kõigile. Vanguard kujundab maksukoristuspakette kliendipõhiselt, mis maksimeerib iga konto kokkuhoidu. Vanguard loob ka portfelli, mis jaotab varad strateegiliselt maksusoodsate ja maksustatavate kontode vahel.
- Kontod on kindlustatud. Vanguardi kontod on SPIC -kindlustuse kaudu kaetud kuni 500 000 dollarini ja kuni 50 000 000 dollarini Lloyds Londonist, et pakkuda oma klientidele turvatunnet.
- Juurdepääs Admiral klassi aktsiatele. Vanguard asendab tavalise investori aktsia paljude fondide jaoks odavamate Admiral ™ aktsiatega. Sellest on suur kasu, kuna Admiral Aktsiad on tavaliselt 0,10% madalamad kui teised võrreldavad investoriklassi aktsiad. Varem pidi juurdepääs Admiral Shares'ile vastama 10 000 dollarile konto läve kohta.
Miinused
- Ei ole väikeinvestoritele juurdepääsetav. Neile, kellel on vähem kui 50 000 dollarit, lukustatakse see teenus. Muud robo-nõustajad, nagu WiseBanyan, Wealthsimple, Wealthfront ja Paranemine neil on madalad või puuduvad konto miinimumid ja need sobivad paremini väikeinvestoritele, kellel on piiratud kapital.
- Vanguard maksab kõigi kontode kontohaldustasusid. Üksikisikud, kes on Vanguardiga investeerinud kuni 5 miljonit dollarit, peavad konto haldamise eest tasuma 0,30% kindlasummalist tasu. Kui see tundub teile probleemina, siis on ka teisi teenuseid, näiteks Schwabi intelligentsed portfellid, mis ei võta üldse kontohaldustasusid. Wealthfront ei võta ka kontohaldustasusid alla 10 000 dollari suuruste hoiuste eest (nad ei halda enam Alates 1. aprillist 2018 uutele klientidele tasuta 10 000 dollarit), ületab sellelt kontodelt kindla määra 0,25% summa.
- Kõrge sisseost, et saada allahindlusi kontohaldustasudest. Vanguard ei paku kontohaldustasudele allahindlusi enne, kui olete investeerinud üle 5 miljoni dollari. See lagi on paljudele inimestele väga kättesaamatu. Kliendid peavad olema ennetavad ja avalikustama finantsaspekte, mida Vanguardi finantsnõustajad peaksid oma kliendi finantsolukorrale vastava nõu loomisel arvesse võtma. Klientide suutmatus avaldada olulisi kaalutlusi, nagu näiteks 401K plaanid või kolledži säästmisplaanid Selle tulemuseks on ebakõla investori säästmiseesmärkide ja nende portfelli võime vahel neid täita eesmärke.
- Fraktsioonilisi aktsiaid pole. Erinevalt mõnest teenusest, mis võimaldab klientidel investeerida murdosa ettevõtte aktsiasse, Vanguard seda funktsiooni ei paku. See tähendab, et pärast ostmist allesjäänud rahalised vahendid ei aita omanikul tulu teenida.
- Isiklikke kohtumisi pole. Kuigi Vanguard pakub võimalusi oma finantsnõustajaga suhtlemiseks, ei toimu isiklikke kohtumisi. Siiski pakuvad nad näost näkku kohtumisi videokonverentside kaudu.
Alumine joon
Vanguardi isiklikud nõustajate teenused on tugev hübriidnõustaja ja sobib kõige paremini suurematele kontosaldodele, juurdepääsule finantsnõustajatele ja neile, kes otsivad põhjalikku finantsplaneerimist. Kuid sellel on minimaalne 50 000 dollari suurune konto.
Samuti saate vaadata meie täielikku meistriloendit parimad vahendusboonused või loe läbi meie vahendusboonuste arhiivid rohkemate valikute jaoks!
Chase'i kupongi sooduskoodid 2021. aasta augustis $ 100, $ 200, $ 225, $ 300, $ 350, $ 500, $ 725, $ 1000, $ 2000
Huntington Banki soodustused: $ 200, $ 300, $ 400, $ 750 Boonuste kontrollimine augustis 2021
HSBC pangapakkumised: 200 dollarit, 240 dollarit, 450 dollarit, 500 dollarit, 600 dollarit, 2000 dollarit boonuste kontrollimiseks augustis 2021
Vastutusest loobumine: Neid vastuseid ei esita ega telli panga reklaamija. Panga reklaamija pole vastuseid üle vaadanud, heaks kiitnud ega muul viisil heaks kiitnud. Pangareklaamija ei ole kohustatud tagama kõikidele postitustele ja/või küsimustele vastuse.
Rijea Donayre kohta
Rijea Donayre on viimane kampaania. Ta aitab lugejatel leida parima viisi raha säästmiseks - tema eesmärk on pakkuda lugejatele teavet parimate pakkumiste ja pakkumiste kohta, et aidata neil säästa nii palju kui võimalik. Kui ta ei tööta, leiad, et Rijea veedab suurema osa ajast boba poodides, sõprade ja perega hängides või koertega mängides.
Teie e -posti aadressi ei avaldata. Kohustuslikud väljad on märgitud *
