Personal Capital Review 2021: Robo-neuvonantaja korkeammille talletuksille

Katso alta uusimmat Henkilökohtaiset pääomatarjoukset, bonukset ja tarjoukset.

Etsitkö apua kaiken talouden hallintaan? Jos tarvitset online -taloudellista neuvontaa tai tilien yhdistämistä, kuin Henkilökohtainen pääoma on täydellinen taloushallinnon yritys sinulle! Se on ilmainen ja helppo palvelu, joka synkronoi kaikki rahoitustilit yhteen kätevään paikkaan.

Personal Capital tekee yhteenvedot kassavirroistasi, nettovarallisuudestasi ja sijoitussalkustasi sekä suosituksia. Heillä on myös hyvä taloudellinen neuvontapalvelu, jota voit hyödyntää. Henkilökohtainen pääoma antaa sinulle kokonaisvaltaisen näkemyksen taloudestasi yhdessä paikassa auttaa sinua tulevaisuudessa.

Personal Capitalin perustajilla on yksi tavoite: rakentaa kuluttajille parempi rahanhallintakokemus. Siksi he yhdistävät huipputeknologian objektiiviseen taloudelliseen neuvontaan. Uskomme, että tämä on paras tapa antaa ihmisille ja heidän rahoilleen vaikutusmahdollisuuksia. Asiakaskeskeisellä liiketoimintamallillaan Personal Capital muuttaa pohjimmiltaan perinteisiä rahoituspalvelumaisemia!

Sisällysluettelo

  • 1 Henkilökohtaiset pääoman edut ja haitat
  • 2 Henkilökohtaisen pääoman tilimaksut
  • 3 Henkilökohtaiset pääomatiedot
  • 4 Henkilökohtainen pääomaturva
  • 5 Henkilökohtaisen pääoman varallisuuden hallinta
  • 6 Henkilökohtaisen pääoman rahoitusvälineet
  • 7 Henkilökohtainen pääoman eläkkeensuunnittelija
  • 8 Bottom Line

Henkilökohtaiset pääoman edut ja haitat

Plussat

  • Koko näkymä Talous: Sisältää kaikki rahasi yhteen helppokäyttöiseen palveluun. Henkilökohtainen pääoma, antaa sinulle pääsyn kaikkiin talouteesi yhdessä paikassa.
  • Tehokas investointitarkistus: Se on kunnollinen lähtökohta ja sen pitäisi olla riittävä useimmille henkilöille, vaikka se ei anna konkreettisia ja toimivia kohteita.
  • Tuki monien sovellusten kautta: Personal Capitalilla on sovellus Apple iPhonelle, iPadille, Apple Watchille ja Androidille.
  • Suorituskykyindeksi: Se on kaikkien nykyisten osake-, ETF- ja sijoitusrahasto -osuuksien kehityssuunta, joka ekstrapoloidaan taaksepäin. Se ei sisällä käteistäsi, rahamarkkinarahastoja, yksittäisiä joukkovelkakirjalainoja, optioita tai muita vaihtoehtoja.
  • Helppokäyttöinen: Heidän käyttöliittymänsä navigointi ja raportointi on hyvin suunniteltu.
  • Tuntemattomien varojen mukautettu jakaminen: Personal Capitalin avulla voit nyt luokitella tuntemattomat varat.
  • Hieno raportointi: Personal Capital tarjoaa loistavan tavan perehtyä omaisuuden kohdistamiseen ja suorituskykyyn.

Haittoja

  • Omaisuuden jakamista ei voi muokata: Henkilökohtaisella pääomalla on ennalta määritetyt omaisuuden kohdentamismallit.
  • Ei voida sovittaa yhteen: Et voi täsmäyttää kuukausittaisia ​​tiliotteitasi varmistaaksesi, että kaikki tapahtumat kirjataan.
  • Kallis varallisuudenhoitopalvelu: Perinteisiin neuvonantajiin verrattuna ne ovat paljon halvempia, mutta kalliita verrattuna ihmisiin, joilla ei ole ihmisen ohjausta.
  • Korkea minimivarallisuuden hallinta: Jotta voit katsoa olevan Personal Capitalin asiakas, tarvitset vähintään 25 000 dollarin sijoitusomaisuutta. Tämä minimi on korkeampi kuin kilpailevat robo -neuvontapalvelut.
  • Ei tuontimahdollisuutta Quickenista: Et voi tuoda tietojasi Quickenista Personal Capitaliin.

Henkilökohtaisen pääoman tilimaksut

Henkilökohtaiset pääomatiedot

  • 20 dollarin Amazon -lahjakortin viittauslinkki
  • Saatavuus: Valtakunnallinen
  • Viimeinen käyttöpäivä: Ei mitään
  • Hinta: Sovellus on ladattavissa ilmaiseksi. Jos kuitenkin käytät Personal Capitalin varallisuudenhoitopalveluja, AUM -maksut ovat 0,49–0,89% vuosittain
  • Lisäohjeita: Käytä eläkkeensuunnittelijaa räätälöidyn eläkesuunnitelman luomiseen tai tapaa neuvonantaja keskustelemaan sijoitusstrategiastasi!

Henkilökohtainen pääomaturva

Koska annat paljon arkaluonteisia taloudellisia tietoja, haluat tietää vastauksen kysymykseen "Onko henkilökohtainen pääoma turvallinen?" Todellisuus on, että Personal Capital on melko turvallinen. Tämän seurauksena turvallisuus korostuu suuresti. Itse asiassa Fritz Robbins, Personal Capitalin teknologiajohtaja, haluaa huomauttaa, että on luultavasti turvallisempaa käyttää Personal Pääomaa seurataksesi tapahtumiasi ja tilejäsi kuin kirjautumalla toistuvasti erilaisiin tiliin laitoksille.

Personal Capitalin käyttämä salaus on huippuluokkaa, ja Robbins sanoo, että tietoja ei lähetetä selaimesi kautta, joten vaikka tietokoneesi on vaarassa, salasanasi eivät ole. Personal Capital käyttää Yodleea tietojen keräämiseen ja hallintaan. Yodleea pidetään alan johtajana. Lisäksi et voi itse aloittaa tapahtumia henkilökohtaisesta pääomasta, joten jos joku todella pääsi tilillesi, hän ei voinut siirtää rahaa.

Henkilökohtaisen pääoman varallisuuden hallinta

Personal Capital käyttää yksittäisten arvopaperien ja ETF -rahastojen malleja mallisalkun luomiseen. Personal Capital tietää hyvin, että vuosimaksut voivat heikentää sijoitustesi kehitystä pitkällä aikavälillä. Indeksirahastojen käyttäminen vuosimaksulla lisää kuluja Personal Capitalin hallinnointipalkkion päälle. Siksi indeksirahastojen käyttö pienentää vuotuista tuottoa. Sen sijaan Personal Capital sijoittaa yksittäisiin osakkeisiin rahastokorissa.

  • Älykäs indeksointi: Sisältää modernin salkun teorian ja saman sektorin/koon painotuksen.
  • Tuetut tilit: Perinteinen IRA, Roth IRA, yhteiset tilit, sijoitusrahastot ja verotettavat tilit.
  • Minimoi maksut suorilla sijoituksilla: Sijoittamalla suoraan osakkeisiin ETF -rahastojen sijaan voit pienentää vuosimaksuja.
  • Verotappioiden korjuu: Minimoi verot verotettavilla tileillä.
  • Automaattinen tasapainotus: Kun salkku vaihtelee, määrittämäsi varojen allokointi ylittää henkilökohtaisen pääoman tasapainon automaattisesti salkkuusi.
  • Neuvoja 401 (k) ja 529 -suunnitelmille: Henkilökohtainen pääoma ei voi suoraan hallita näitä tilejä, mutta neuvoo.
  • Sosiaalisesti vastuullinen henkilökohtainen strategia: Personal Capitalin uuden palvelun avulla asiakkaat voivat valita salkkuunsa henkilökohtaisen sosiaalisesti vastuullisen sijoitusstrategian.

Kun sijoitat yksittäisiin arvopapereihin, salkku on myös verotehokkaampi (jos sijoituksesi ovat tietysti verotettavilla tileillä). Joten vaikka rahastokori ei heijasta tarkasti indeksirahastoa, se tulee hyvin lähelle ja sen pitäisi olla pienempiä maksuja ja veroja. Lisäksi yksittäisten arvopapereiden avulla Personal Capital voi hallita maksamiasi veroja paremmin veronmenetyksen (TLH) prosessin kautta.

Henkilökohtaisen pääoman rahoitusvälineet

Niiden ilmaisen talousohjelmiston avulla voit helposti hallita koko talouselämääsi yhdessä turvallisessa paikassa - jotta voit saavuttaa tavoitteesi nopeammin. Käytä henkilökohtaista pääomaa Rahoitusvälineet kehittääksesi pitkän aikavälin rahoitusstrategiaasi-laske nettovarallisuutesi, aseta budjetti, hallinnoi sijoitustilejä ja suunnittele eläkkeelle siirtymistä. Heidän henkilökohtaisen rahoituksen ohjelmistonsa asettaa sinut taloudellisen tulevaisuutesi kuljettajan paikalle.

  • Tiedä omaisuutesi: Personal Capital -hallintapaneeli toimii kaikkien rahoitustiliesi kanssa, tarkistuksista ja säästötilit sijoituksellesi ja IRA -tilit asuntolainoillesi, asuntolainoillesi ja luotoillesi kortit.
  • Tutustu piilotettuihin maksuihin: Personal Capitalin maksuanalysaattori antaa sinulle täyden läpinäkyvyyden sijoitusrahastojen, sijoitus- ja eläketilien palkkioista.
  • Laita sijoituksesi mikroskoopin alle: Heidän sijoitustarkistustyökalunsa analysoi salkkuasi ja löytää nopeita parannuksia, joita voit tehdä pitkän aikavälin tavoitteidesi saavuttamiseksi.
  • Taloudellinen ennuste: Arvioi eläkkeellä olevan suunnittelijansa kanssa suunnitellun ja suunnittelemattoman elämän tapahtumien, kuten yliopiston, vauvan tai sairauden, vaikutukset. Arvioi kulutus- ja säästötapasi ja tee muutoksia ennen kuin on liian myöhäistä.

Henkilökohtainen pääoman eläkkeensuunnittelija

Personal Capital päivitti äskettäin Eläkkeensuunnittelija työkalu, jonka avulla voit tietää tarkalleen, missä tilanteessa olet suhteessa eläkkeelle asettamiseen. Nyt voit rakentaa, hallita ja ennustaa eläkesäästöjäsi yhdessä kätevässä paikassa. Työkalu vetää todelliset taloudelliset tietosi henkilökohtaiseen pääomaan linkittämiltäsi tileiltä ja antaa sinun lisätä henkilökohtaiset tietosi ja odotetut elämäntapahtumat. Näiden tietojen perusteella eläkesuunnittelutyökalu arvioi sinulle seuraavat tiedot:

  • Valmius eläkkeelle: Käyttämällä todellisia taloudellisia tietojasi näet, kuinka olet valmis eläkkeelle eläkepäivän, tulojen ja kulujen perusteella.
  • Odotetut tulot: Laske automaattisesti odotetut kuukausitulot ja ennakoidut sosiaaliturvaetuudet. Voit helposti lisätä muita tulolähteitä, kuten vuokratuloja, eläkkeitä, perintöjä tai muita satunnaisia ​​tuloja.
  • Tulevat tavoitteet: Syötä nämä tapahtumat, kuten yliopisto, uusi koti, avioliitto tai jopa lapset, eläkesuunnittelija arvioi, onko sinulla varaa näihin suuriin menoihin ja pysyt silti eläkkeellä.

Bottom Line

Suosittelen lämpimästi rekisteröitymistä Henkilökohtainen pääoma. Rekisteröityminen on ilmaista, eikä sinulla ole velvollisuutta käyttää heidän varallisuudenhoitopalveluitaan. Kaiken kaikkiaan Personal Capital on loistava tapa seurata salkkuasi niiden rahanhallinta- ja suunnittelutyökalun ansiosta saada kokonaiskuva taloudestasi, suunnitella tulevaisuutta ja nähdä, miten päivittäiset tapahtumasi vaikuttavat kokonaisrahoihisi tilanne.

Personal Capitalin palvelut ovat vankka työkalu niille, jotka haluavat integroida taloutensa paremmin ja nähdä kaiken yhdestä kojelaudasta. Se on myös korvaamaton työkalu, joka auttaa sinua rakentamaan paremman salkun ja alentamaan investointimaksuja. Viime kädessä tämä on suurin syy siihen, että jokainen, joka on tosissaan vaurauden rakentamisesta, tarvitsee henkilökohtaisen pääomatilin.

Jos olet kiinnostunut rahoitustilien järjestämisestä, tutustu Personal Capitaliin tänään! Jos ei, älä unohda tarkistaa koko luettelomme Välitysbonukset pysyä ajan tasalla kaikista uusimmista tarjouksista!

Rekisteröidy henkilökohtaiseen pääomaan
Lisää
Stash Investing App Promotions: 50 dollarin rekisteröitymisbonus, jopa 500 dollarin viittausbonus jne.

Stash Investing App Promotions: 50 dollarin rekisteröitymisbonus, jopa 500 dollarin viittausbonus jne.Välitysbonukset

Täältä löydät uusimmat Stash Invest -bonukset, -kampanjat ja -hyvitykset.Jos etsit helppoa tapaa sijoittaa osakkeisiin ja ETF -rahastoihin, voit kokeilla Stash Invest mobiilisovelluksella ja vain 5...

Lue lisää
EasyMarkets.com Global Broker Promotions: Jopa 2000 dollarin ensitalletusbonus, 10 000 dollarin kauppakilpailu ja jopa 750 dollaria viittausta kohden

EasyMarkets.com Global Broker Promotions: Jopa 2000 dollarin ensitalletusbonus, 10 000 dollarin kauppakilpailu ja jopa 750 dollaria viittausta kohdenVälitysbonukset

Löydä uusin easyMarkets.com -tarjoukset, bonukset ja tarjoukset tässä.Alusta sopii erinomaisesti uusille ja kokeneille sijoittajille. Niiden helppokäyttöisen verkkosivuston avulla käyttäjät voivat ...

Lue lisää
BUX (getbux.com) Trading App Promotions: Yksi ilmainen osake (enintään 200 €) ja 1 osake, 1 viittaus

BUX (getbux.com) Trading App Promotions: Yksi ilmainen osake (enintään 200 €) ja 1 osake, 1 viittausVälitysbonukset

Mikä on tarkalleen BUX? Se on sosiaalisen kaupankäynnin sovellus, jolla on hauska lähestymistapa osakepohjaisilla CFD-kaupoilla. Alusta tukee erilaisia omaisuusluokkia ja sillä on sosiaalisia omina...

Lue lisää