Personal Capital Review 2021: Robo-neuvonantaja korkeammille talletuksille

Personal Capitalin perusti ensimmäisenä Bill Harris, yhtiön entinen toimitusjohtaja PayPal ja Intuit. Personal Capital tarjoaa hallinnoitua palvelua, joka on suunnattu pääasiassa asiakkaille, joilla on suurempia saldoja. Lisäksi ne tarjoavat erilaisia ​​ilmaisia ​​taloushallintatyökaluja.

Etsitkö taloussuunnittelijaa? Katso SmartAsset, joka on ilmainen käyttää.

Heidän johtamansa lähestymistapa on sekoitus ammattimaisesti sertifioituja ihmisneuvojia yhdistettynä robo-neuvonantajat.

Vertaa parhaita robo-neuvojia SuperMoneyn kanssa.

Jos sinulla on tili, jonka saldo on yli 200 000 dollaria, sinulla on kahden omistetun talousneuvojan etuja. Jos saldosi on jossain 100 000–200 000 dollarin välillä, saat silti käyttöösi tämän tuen.

(Käy Personal Capitalissa saadaksesi lisätietoja)

Mitkä ovat henkilökohtaisen pääoman valtakirjat?

Heidän kauppakokemuksensa ansiosta sijoittajat voivat hallita omia tilejään, käyttää omaa salkkuaan ja tehdä kauppoja saumattomasti useilla laitteilla. Käytä tiliäsi liikkeellä ollessasi iPhone- ja Android-mobiili- ja tablet-sovelluksilla. Rekisteröidy tänään ja katso, miten voit hallita rahojasi tällä upealla rahoituspalvelulla ja saada jotain kokeiltavaksi.

Tämän palvelun avulla voit lisätä pankkitilejä, IRA: ta, 403 (b), 401 (k), verotettavia sijoituksia, kiinnityksiä, luottokortteja ja muita sijoituksia, kuten vertaislainauspalveluja LendingClub.

Yksi henkilökohtaisesta pääomasta huomioitava asia on, että heillä on yleensä korkeat tilinhoitomaksut, jotka tulevat palvelun mukana. Tämä palvelu sisältää 0,89% vuosimaksun, joka on korkeampi kuin muut robo-neuvonantajat Varallisuus ja Paraneminen. Vain silloin, kun tilisi saldo on vähintään miljoona dollaria, saat alennettuja korkoja.

Kenelle henkilökohtainen pääoma sopii?

Henkilökohtainen pääoma sopii erinomaisesti niille, jotka haluavat käytännönläheisen lähestymistavan sijoitustensa hallintaan. Lisäksi tämä sopii erinomaisesti niille, jotka etsivät apua veron optimointistrategioissa. Lisäksi jos pidät itseäsi DIY -sijoittajana, joka etsii ilmaisia ​​työkaluja taloushallintastrategiansa auttamiseen, tämä on palvelu sinulle.

Henkilökohtainen pääoma sopii korkean nettovarallisuuden omaaville henkilöille, jotka suuren sijoitetun pääoman kautta voivat käyttää henkilökohtaisia ​​talousneuvojia. Se tarjoaa myös laajan valikoiman työkaluja, joiden avulla DIY-sijoittajat voivat analysoida omia salkkujaan ilman tarvetta ostaa tai maksaa salkunhoitopalveluista.

---

Yhteenveto henkilökohtaisesta pääomasta

Personal Capitalin ilmaiset palvelut ovat suuria, vaikka ne ovat ilmaisia. Asiakkaat saavat kattavan analyysitason tietokoneelta edulliseen hintaan. Verrattuna muihin pätevän taloudellisen neuvonantajan palveluihin saat edelleen paljon, vaikka sen hallintokustannukset ovat keskimääräistä korkeammat.

Heidän työkalut eläkkeelle suunnittelemiseen ovat hienoja, koska niitä on helppo käyttää ja voit pelata useita erilaisia ​​skenaarioita. Jos olet DIY-sijoittaja, heidän sijoitustarkistustyökalunsa on myös erittäin kätevä korkean tason suositusten saamiseksi. Eläkesuunnittelija on vertaansa vailla; Minusta oli erittäin hyödyllistä suorittaa useita roolipelejä.

Mitä tulee niiden kalliisiin varallisuudenhoitopalveluihin, se sopisi todennäköisesti niille, jotka tarvitsevat säännöllistä Taloudellisen neuvonantajan tuki, jotta se olisi kannattavaa sijoitetun pääoman tuoton kannalta, missä palkkiot ovat huolestunut. Tarkasteltaessa robo-neuvonantaja yksinään, ne ovat hieman vähemmän kilpailukykyisiä.

(Käy Personal Capitalissa saadaksesi lisätietoja)