Vanguard on maailmanlaajuisesti tunnettu kuormittamaton sijoitusrahastoyhtiö. Ne tarjoavat laajan valikoiman ETF-rahastoja, kuormittamattomia sijoitusrahastoja, rahoitussuunnittelua ja muita osakkeenvälittäjän palveluita.
Ne tarjoavat myös Vanguard Personal Advisory Services (PAS) perinteisten rahoitustuotteidensa lisäksi sijoitushallintapalvelu. PAS tarjoaa yhdistelmän algoritmisia ja inhimillisiä sijoitusneuvoja asiakasvaroilleen.
Muiden menestyvien robo-neuvonantajien kanssa (esim. Varallisuus ja Paraneminen), monet sijoituspalveluyritykset ja välittäjät aloittavat omat automatisoidut sijoituspalvelunsa.
Jatka lukemista alla saadaksesi lisätietoja Vanguardin henkilökohtaisista neuvontapalveluista ja siitä, miten voit aloittaa heidän hybridi-robo-neuvonantajansa!
Sisällysluettelo
- 1 Vanguardin pika -faktoja
- 2 Vanguard Personal Advisor Services -yhteenveto
- 3 Kuinka se toimii?
- 4 Hinnoittelu
- 5 Jos haet Vanguardia. Henkilökohtaiset neuvontapalvelut?
- 6 Hyödyt ja haitat Vanguardista
- 7 Bottom Line
Vanguardin pika -faktoja
| Aloitti toiminnot | 1. toukokuuta 1975 |
| Vanhin rahasto | Wellington Fund (1. heinäkuuta 1929) |
| Varat yhteensä | Noin 6,2 biljoonaa dollaria hallinnoitavia maailmanlaajuisia varoja 31. tammikuuta 2020 |
| Varojen määrä | Noin 190 Yhdysvaltain rahastoa (mukaan lukien muuttuvat annuiteettisalkut) ja noin 230 lisärahastoa Yhdysvaltojen ulkopuolisilla markkinoilla 31. tammikuuta 2020 |
| Sijoittajien määrä | Yli 30 miljoonaa sijoittajaa noin 170 maassa 31. tammikuuta 2020 mennessä |
| Keskimääräinen kulusuhde | 0,10% (Yhdysvaltain omaisuuserillä painotetut rahastokulut prosentteina vuoden 2019 keskimääräisestä nettovarallisuudesta) |
| Puheenjohtaja ja toimitusjohtaja | Mortimer J. Buckley |
| Työntekijöiden määrä (miehistö) | Noin 17 600 Yhdysvalloissa ja ulkomailla 31. tammikuuta 2020 alkaen |
| Keskeinen tarkoitus | Ottaa kantaa kaikkiin sijoittajiin, kohdella heitä oikeudenmukaisesti ja antaa heille parhaat mahdollisuudet menestyä |
Vanguard Personal Advisor -palvelut loistavat sijoitusyhdistelmissään, tehokkaassa minimirahastossaan kustannussuhteet Vanguardin merkkituotteiden ETF -rahastoilla ja sen tarjoama rajoittamaton pääsy ihmisrahoitukseen neuvonantajia
Vuonna 2001 markkinoille tuli yhtiön ensimmäinen ETF, Vanguard Total Stock Market ETF. Vuodesta 2001 lähtien he ovat saaneet meteorisen nousun ohittaakseen State Street ETF -markkinoiden toisella sijalla. Tulevaisuudessa on ehdotuksia jatkaa määräävää markkina -asemaansa ja todennäköisesti haastavat teollisuuden Musta kivi yläasentoon. Äskettäin Vanguardin ETF -varojen arvoksi arvioitiin yli 1,2 biljoonaa dollaria.
Vanguardin on tarkoitus jatkaa rahoitusmarkkinoiden häiriintymisperinteitään hyökkäämällä Vanguardin henkilökohtaisten neuvontapalvelujen pariin kasvaville robo-neuvonantajamarkkinoille. Vanguardilla on hallussaan yli 161 miljardin dollarin omaisuutta 31. joulukuuta 2019, ja sillä on jo vakaa perusta tulevalle kasvulle tällä alalla.
Vanguard Personal Advisor Services -yhteenveto
| Tilin minimi | $50,000 |
| Tilinhallinta-, suunnittelu- tai tilausmaksu |
|
| Asennus- tai käyttöönottomaksu | Ei mitään |
| Tilimaksut | Ei mitään |
| Neuvonantajan käyttöoikeudet ja kirjautumistiedot |
|
| Taloussuunnittelupalvelut | Osaa neuvoa ja luoda mukautetun salkun eri tilanteisiin, kuten säästämiseen eläkkeelle, yliopistoon tai perheen lomamökille. Palveluihin kuuluu:
|
| Investointikustannukset | Omaisuuserillä painotettu keskiarvo on 0,10%. |
| Välitysvaihtoehdot | Asiakkaiden on siirrettävä rahaa Vanguardille. |
| Portfolion rakentaminen | Muokattavissa asiakaskohtaisesti. |
| Tilit tuettu |
|
| Verostrategia | Varat jaetaan strategisesti verotettavien ja verotuksellisesti etuoikeutettujen tilien kesken verojen optimoimiseksi. Verotappioiden korjaus suoritetaan asiakaskohtaisesti. |
| Asiakastukivaihtoehdot (sisältää verkkosivuston läpinäkyvyyden) | Asiakaspalveluajat ovat maanantaista perjantaihin klo 8–20 itäistä aikaa. |
| Edistäminen | Tarjouksia ei ole tällä hetkellä saatavilla |
PLUSSAT
- Alhainen hallintomaksu online -suunnittelupalvelusta
- Suuri investointivalikoima.
- Kattava hallinta.
- Pääsy rahoitusneuvojiin.
HAITTOJA
- Minimi tili.
- Verkkosivusto tarjoaa vähemmän ohjaavaa kättä kuin jotkut kilpailijat.
(Lue lisää Vanguardista)
Kuinka se toimii?
Joten mitä Vanguardin henkilökohtaiset neuvontapalvelut voivat tehdä sinulle? Ne voivat auttaa kehittämään mukautetun investointisuunnitelman, joka perustuu elämäsi tavoitteisiin, ja hallita sitten sijoituksiasi vastaamaan mukautettuja salkkuasetuksiasi, jotka rakennetaan Vanguardin edullisen indeksin kautta varoja.
Kun olet asiakas, voit käyttää Vanguardin online- tai mobiilisovellusta kaikkien sijoitussalkkujesi ja sijoitustuloksesi tarkastelemiseen ja tavoitteiden seurantaan. Paitsi, että voit keskustella Vanguardin henkilökohtaisen neuvonantajan kanssa milloin tahansa, joten jos sinulla on kysyttävää, voit ottaa heihin helposti yhteyttä aina, kun tarvitset sitä.
Neuvonantajat ovat tavoitettavissa puhelimitse, sähköpostitse ja videoneuvotteluina kello 8.00–20.00 itäaikaa. Mitä enemmän se on kaikki talletukset ja kotiutukset tehdään henkilökohtaisen neuvonantajasi kautta, joka voi auttaa sinua pysymään oikealla tiellä.
Saat vuosikertomuksen ja Vanguard tasapainottaa salkkuasi, jos se siirtyy yli 5% tavoitevarojen ja varojen kohdistamisen säilyttämiseksi. Lisäksi maksat 0,3% hallinnoitavasta omaisuudesta - tämä vastaa noin 150 dollaria jokaista sijoitettua 50 000 dollaria kohti - ja voit peruuttaa sen milloin tahansa.
- Katettu SIPC -vakuutuksella - Vanguard -tilit on katettu 500 000 dollariin asti ja ylimääräinen kattavuus Lloyd's of Londonista jopa 50 000 000 dollariin tiliä kohden.
- Palvelut tyhjennetään itse -Vanguard käyttää itseselvitystä Vanguard Brokerage Servicesin kautta kaikkiin kauppoihin ja tapahtumiin.
Hinnoittelu
Vanguard Personal Advisor Servicesillä on vuosimaksu, joka perustuu hallinnoitavan omaisuuden määrään. Heillä on kiinteä maksu, joka on 0,30% kaikista hallinnoitavista varoista ja joka on 150 dollaria per 50 000 dollarin hallinnoidulla tilillä tai 1500 dollaria vuodessa puolen miljoonan dollarin salkusta.
Mitä korkeamman sijoituksen valitset, palkkiot tulevat halvemmiksi. Muista myös, että maksu laskutetaan tilillesi neljännesvuosittain.
| 0.30% | Ensimmäinen 5 miljoonan dollarin omaisuus |
| 0.25% | Varat 5–10 miljoonaa dollaria |
| 0.10% | Varat 10–25 miljoonaa dollaria |
| 0.05% | Omaisuus yli 25 miljoonaa dollaria |
Puhumattakaan, yhdessä 0,30%: n hallinnointipalkkion, taustalla olevien sijoitusrahastojen ja ETF: ien kanssa a Asiakkaan salkun kulusuhteet ovat keskimäärin 0,10%, se on alhaisempi verrattuna muihin neuvontapalveluihin palvelut. Vanguard -neuvonantajat käyttävät vain Vanguard -ETF -rahastoja, joista ei aiheudu välityspalkkiota Vanguardissa.
Jos haet Vanguardia
Henkilökohtaiset neuvontapalvelut?
Jos pystyt tallettamaan 50 000 dollaria sijoittaaksesi, harkitse sen sijoittamista Vanguardin kautta. Vaikka heidän henkilökohtaiset neuvontapalvelunsa veloittavat hieman enemmän kuin muut, se tarjoaa myös enemmän sinulle Vanguardin neuvonantajat yhdistävät robo-neuvonantajan vahvuudet henkilökohtaiseen rahoitukseen suunnittelu.
Hyödyt ja haitat Vanguardista
Plussat
- Automaattiset talletukset. Vanguard antaa asiakkailleen mahdollisuuden tehdä automaattisia talletuksia viikoittain, kahden kuukauden välein tai kuukausittain.
- Erinomainen sijoituspolvi. Vanguardin sijoitusvaihtoehdot ovat erinomaiset. Sen ETF -rahastot ovat markkinoiden parhaita ja halvimpia. Itse asiassa Vanguardin ETF-rahastot ovat niin hyviä, jopa heidän robo-neuvonantajansa kilpailijat käyttävät niitä palveluissaan.
- Monipuolinen sijoitusvaihtoehto. Vanguard käyttää nykyaikaisempaa lähestymistapaa sijoittamiseen hajauttamalla sijoituksiaan niin paljon kuin mahdollista lisätäkseen sijoitusten tuottoa ja vähentääkseen tappioita. Vanguardin sijoitusvalikoima sisältää joukkovelkakirjalainoja, jotka tarjoavat asiakkailleen fantastisen salkun monimuotoisuuden ja laajan valikoiman sijoituksia.
- Rajoittamaton pääsy live -talousneuvojille. Toisin kuin muut robo-neuvonantajat, Vanguardilla on itse asiassa taloudellisia neuvonantajia asiakkailleen, jos he niin haluavat. Tämä antaa asiakkailleen mielenrauhan tietäessään, että todellinen henkilö hoitaa taloutensa algoritmipohjaisen robotin sijasta. Sijoittajat, joilla on yli 500 000 dollaria, nauttivat talousneuvojan omistautuneista palveluista. Enemmän premium -sijoittajia saavat jatkuvasti yhteyttä ja kykenevät luomaan suhteen neuvonantajien kanssa ajan myötä.
- Yksilölliset verotuksen optimointi- ja minimointisuunnitelmat. Joskus robo-neuvonantajapalvelut sisältävät veroptimoinnin ja minimoinnin automatisoitujen palveluidensa algoritmeihin. Yksi koko ei kuitenkaan aina sovi kaikille. Vanguard suunnittelee veronkorjuupaketteja asiakaskohtaisesti asiakaskohtaisesti, mikä maksimoi kunkin tilin säästöt. Vanguard luo myös salkun, joka jakaa strategisesti varoja veroetuille ja verotettaville tileille.
- Tilit ovat vakuutettuja. Vanguardin tilit on katettu 500 000 dollariin SPIC -vakuutuksella ja 50 000 000 dollariin asti Lloyds Lontoosta, antaakseen asiakkailleen turvallisuuden tunteen.
- Pääsy Admiral -luokan osakkeisiin. Vanguard korvaa tavallisen sijoittajaosuuden halvemmilla Admiral ™ -osuuksilla monissa rahastoissa. Tästä on suuri hyöty, koska Amiraali -osakkeista veloitetaan yleensä 0,10% alempana kuin muista vastaavista sijoittajaluokan osakkeista. Aiemmin pääsy Amiraali -osakkeisiin edellytti 10 000 dollarin kynnysarvon saavuttamista.
Haittoja
- Ei pääsy pienille sijoittajille. Niille teistä, joilla on alle 50000 dollaria, saatte tämän palvelun pois. Muut robo-neuvonantajat, kuten WiseBanyan, Wealthsimple, Varallisuus ja Paraneminen niillä on alhaiset tai olemattomat tilin vähimmäismäärät ja ne sopivat paremmin piensijoittajille, joilla on rajallinen pääomapohja.
- Vanguard veloittaa tilinhallintamaksut kaikista tileistä. Yksilöt, jotka ovat investoineet jopa 5 miljoonaa dollaria Vanguardiin, joutuvat maksamaan kiinteän koron, joka on 0,30% tilinhoitomaksuista. Jos tämä kuulostaa sinusta ongelmalta, on olemassa muita palveluita, kuten Schwabin älykkäät salkut, jotka eivät veloita lainkaan tilinhoitomaksuja. Wealthfront ei myöskään veloita tilinhoitomaksuja alle 10 000 dollarin talletuksista (he eivät enää hallinnoi 10 000 dollaria ilmaiseksi uusille asiakkaille 1.4.2018 alkaen), veloittaa 0,25%: n kiinteän koron sen ylittävistä tileistä määrä.
- Korkea sisäänosto, jotta saat alennuksia tilinhallintamaksuista. Vanguard ei tarjoa alennuksia tilinhoitomaksuista, ennen kuin olet sijoittanut yli 5 miljoonaa dollaria. Tämä katto on hyvin kaukana monien ihmisten ulottuvilta. Asiakkaiden on oltava ennakoivia ja paljastettava itseään koskevat taloudelliset näkökohdat, jotka Vanguardin talousneuvojien tulee ottaa huomioon, kun he luovat neuvoja asiakkaansa taloudelliseen tilanteeseen. Jos asiakkaat eivät paljasta tärkeitä näkökohtia, kuten 401K -suunnitelmat tai korkeakoulujen säästösuunnitelmat tuloksena on ristiriita sijoittajan säästämistavoitteiden ja salkun kyvyn välillä saavuttaa ne tavoitteet.
- Ei murto -osuuksia. Toisin kuin jotkut palvelut, joiden avulla asiakkaat voivat sijoittaa murto -osaan yrityksen osakkeista, Vanguard ei tarjoa tätä ominaisuutta. Tämä tarkoittaa, että ylimääräiset varat, jotka jäävät ostoksen jälkeen, eivät toimi omistajan tuoton ansaitsemiseksi.
- Ei henkilökohtaisia tapaamisia. Vaikka Vanguard tarjoaa tapoja olla vuorovaikutuksessa talousneuvojasi kanssa, henkilökohtaisia tapaamisia ei ole. He tarjoavat kuitenkin tapaamisia videoneuvottelun kautta.
Bottom Line
Vanguardin henkilökohtaiset neuvontapalvelut on vahva hybridineuvoja, ja se sopii parhaiten suuremmille tilisaldoille, rahoitusneuvojille ja niille, jotka etsivät kattavaa taloussuunnittelua. Mutta sillä on mittava 50 000 dollarin tili.
Voit myös tarkistaa täydellisen mestarilistamme parhaat välitysbonukset tai lue meidän juttu välitysbonusten arkistot lisää vaihtoehtoja!
Chase -kuponkikampanjakoodit 100 dollaria, 200 dollaria, 225 dollaria, 300 dollaria, 350 dollaria, 500 dollaria, 725 dollaria, 1000 dollaria, 2000 dollaria elokuulle 2021
Huntington Bankin tarjoukset: 200 dollaria, 300 dollaria, 400 dollaria, 750 dollaria bonusten tarkistamista elokuussa 2021
HSBC Bank Promotions: 200 dollaria, 240 dollaria, 450 dollaria, 500 dollaria, 600 dollaria, 2 000 dollaria bonusten tarkistaminen elokuussa 2021
Vastuuvapauslauseke: Nämä vastaukset eivät ole pankkimainostajan antamia tai tilattuja. Pankkimainostaja ei ole tarkastanut, hyväksynyt tai muuten hyväksynyt vastauksia. Pankkimainostajan vastuulla ei ole varmistaa, että kaikkiin viesteihin ja/tai kysymyksiin vastataan.
Tietoja Rijea Donayresta
Rijea Donayre on viimeisimpien kampanjoiden kohde. Hän auttaa lukijoita löytämään parhaan tavan säästää rahaa - hänen tavoitteenaan on tarjota lukijoille tietoa parhaista tarjouksista ja tarjouksista, jotka auttavat heitä säästämään mahdollisimman paljon. Kun hän ei ole töissä, Rijea viettää suurimman osan ajastaan boba -kaupoissa, hengailee ystävien ja perheen kanssa tai leikkii koiriensa kanssa.
Sähköpostiosoitettasi ei julkaista. pakolliset kentät on merkitty *
