CreditWise de Capital One Review: Surveillance du crédit gratuite et facile

Un majuscule offre un service gratuit de surveillance du crédit appelé CreditWise. CreditWise vous aide à rester au top de votre pointage de crédit grâce à la surveillance du dark web, au simulateur de pointage de crédit, et plus encore! Bien que CreditWise ait été créé par Capital One, vous n'avez pas besoin d'être un client de Capital One pour profiter de ces services.

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Table des matières

  • 1 Fonctionnalités de surveillance du crédit CreditWise
    • 1.1 HebdomadaireMise à jour
    • 1.2 Surveillance du Dark Web et de la sécurité sociale
    • 1.3 Simulateur de pointage de crédit
    • 1.4 Ouvert à tous
  • 2 Forfaits et tarifs CreditWise
  • 3 Limitations de CreditWise
  • 4 Résultat final

Fonctionnalités de surveillance du crédit CreditWise

CreditWise donne accès à votre Experian et TransUnion rapport de crédit et fonde son pointage sur le Modèle VantageScore 3.0. Vous recevrez des mises à jour par e-mail chaque fois qu'il y aura des changements dans

votre historique de crédit. Ces changements comprennent les nouvelles demandes et ouvertures de comptes, les comptes en souffrance et les changements de solde.

De plus, CreditWise expliquera ce que signifie votre score, comment il est calculé et comment vous vous comparez à l'Américain moyen. Vous recevrez également des suggestions personnalisées sur la façon dont vous pouvez améliorez votre score, comme l'ouverture d'une nouvelle marge de crédit ou la réduction de votre utilisation de crédit.

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Voici d'autres fonctionnalités clés du service de CreditWise :

HebdomadaireMise à jour

CreditWise donne aux utilisateurs la possibilité d'actualiser votre pointage de crédit et de créer un rapport une fois par semaine. Votre cote de crédit peut changer à tout moment: chaque fois que vous manquez un paiement de prêt, remboursez le solde sur une carte de crédit, demander un crédit, fermez un compte existant et bien plus encore. Si votre objectif est de créer du crédit ou de surveiller votre crédit avant un achat important, vous bénéficierez de mises à jour hebdomadaires de votre pointage de crédit.

Par rapport à d'autres services gratuits de surveillance du crédit qui ne vous permettent d'actualiser votre pointage de crédit qu'une fois par mois, il s'agit d'une fonctionnalité plutôt intéressante.

Surveillance du Dark Web et de la sécurité sociale

À la différence des autres services de surveillance du crédit, CreditWise inclut la surveillance du dark web et vous avertit lorsque votre numéro de sécurité sociale ou votre adresse e-mail se trouve sur des sites dangereux, des forums de piratage et des sites numériques illégaux marchés. Vous recevrez même des notifications si votre SSN a été utilisé sur une demande de crédit avec un nouveau nom ou une nouvelle adresse.

Simulateur de pointage de crédit

Le simulateur de pointage de crédit de CreditWise est utilisé pour vous aider à voir comment certaines actions, telles que la fermeture d'une carte de crédit ou le remboursement d'une dette, peuvent avoir un impact sur votre pointage de crédit. D'autres scénarios hypothétiques incluent les paiements à temps pendant 12 mois, l'augmentation de la limite de crédit d'une carte, l'ouverture d'un compte, la saisie de votre salaire et bien plus encore.

Ouvert à tous

Les services de CreditWise sont gratuits pour tout le monde, que vous soyez ou non un client de Capital One. Si vous avez un Un majuscule produit, tel que le compte courant Capital One 360 ​​ou le Carte de crédit Savour Cash Rewards de Capital One, vous pouvez alors vous inscrire en toute transparence et accéder à CreditWise à partir de l'application mobile Capital One.

Forfaits et tarifs CreditWise

Le service de CreditWise est entièrement gratuit. Une fois que vous vous êtes inscrit, vous ne serez pas invité à partager les informations de votre carte de crédit. Cliquez ici pour connaître les meilleures façons d'accéder gratuitement à votre pointage de crédit.

Limitations de CreditWise

Avant de vous inscrire à CreditWise, il est important de garder à l'esprit les points suivants :

  • Les scores CreditWise sont basés sur le modèle VantageScore 3.0, tandis que la plupart des prêteurs utilisent FICO.
  • CreditWise ne fonctionne qu'avec 2 des 3 agences de crédit. Vous ne serez pas averti des modifications apportées à vos rapports Equifax.

Résultat final

CreditWise une excellente option lorsqu'il s'agit de services gratuits de surveillance du crédit. Non seulement vous êtes en mesure de suivre les modifications apportées à votre Experian et Rapports de crédit TransUnion, le service comprend un simulateur de pointage de crédit et d'autres fonctionnalités éducatives afin que vous puissiez faire évoluer votre pointage de crédit dans une direction positive.

Certains autres excellents services de surveillance du crédit à utiliser incluent MonFICO et IdentitéIQ -qui offre une couverture payante plus complète. Consultez-les si vous avez besoin d'un service similaire.

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