Qu'est-ce qu'Allworth Financial exactement? Financière Allworth (allworthfinancial.com) est un cabinet de conseil financier indépendant spécialisé dans le conseil en investissement, la planification de la retraite et la gestion 401(k). Leur planification des investissements à court et à long terme, leurs conseils et leur gestion de portefeuille aident les clients à atteindre leurs objectifs financiers et à planifier stratégiquement leur retraite. Plongeons plus profondément dans Allworth Financial ci-dessous.
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Table des matières
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1 Caractéristiques financières d'Allworth
- 1.1 Services financiers Allworth
- 1.2 Comment Allworth Financial investit votre argent
- 1.3 Distinctions financières Allworth
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2 Frais financiers Allworth
- 2.1 Frais de gestion d'actifs
- 2.2 Frais de planification financière
- 3 Limitations financières d'Allworth
- 4 Résultat final
Caractéristiques financières d'Allworth
| Solde moyen des clients | Environ 800 000 $ |
| Actifs sous gestion | Plus de 10 milliards de dollars |
| Ratio conseiller/client | 1:96 |
| Quartier général | Sacramento, Californie |
Services financiers Allworth
La gestion d'actifs
- Allworth fournit principalement Services consultatifs sur une base discrétionnaire, ce qui signifie que le conseiller achète et vend des placements au nom de son client. L'accent est mis sur la préparation de la retraite. Les autres services incluent la planification successorale, la planification fiscale et la consultation pour les fournisseurs 401(k).
Planification financière
- Allworth propose également plusieurs niveaux de planification financière moyennant des frais supplémentaires. Les services comprennent la planification de la retraite, la planification fiduciaire et successorale, la planification et la gestion fiscales, la prévision des flux de trésorerie, la planification du divorce et la gestion des assurances/risques.
Newsletter hebdomadaire et ateliers
- Allworth publie également un bulletin hebdomadaire et des ateliers populaires. Celui de 2019 a attiré près de 10 000 participants.
Comment Allworth Financial investit votre argent
Allworth propose plus de 15 portefeuilles modèles parmi lesquels choisir lors de la création de portefeuilles clients. En général, le cabinet construit des portefeuilles en fonction de la situation financière, des objectifs et du risque du client profil, et en utilisant une combinaison de fonds communs de placement à frais modiques et sans frais et de fonds négociés en bourse (ETF).
Des milliers d'investissements potentiels sont examinés chaque année. Les sociétés sélectionnées sont choisies parce que l'équipe de gestion des placements estime qu'elles créeront le mieux une diversification, réduiront les risques et offriront un potentiel de croissance.
Distinctions financières Allworth
Allworth a reçu plusieurs prix dans l'industrie, y compris la liste de Barron des 50 meilleures entreprises RIA, le Financial La liste Times des meilleurs conseillers en placement enregistrés et la liste InvestmentNews des meilleurs endroits où travailler pour la finance Conseillers.
Frais financiers Allworth
Allworth Financial facture des frais différents pour ses services de gestion d'actifs et de planification financière.
Frais de gestion d'actifs
Les frais de gestion d'actifs varient et sont négociés au cas par cas. Cela dit, ils ne dépassent généralement pas 1,85 % des actifs sous gestion. La plupart des services de gestion d'actifs sont offerts dans le cadre du programme de frais intégrés, ce qui signifie que vos frais couvriront tous les frais de gestion, de courtage et de garde.
Si le cabinet décide de faire appel à des stratèges tiers pour votre compte client et met en œuvre leurs recommandations, vous devrez peut-être payer des frais de conseil jusqu'à 0,60 % plus élevés qu'ils ne le seraient sans l'aide de le stratège.
Frais de planification financière
Le cabinet propose quatre niveaux de planification financière. Vous payez soit un forfait (voir tableau ci-dessous) que vous négociez avec votre conseiller, soit un tarif horaire taux de 325 $ à 650 $ l'heure, plus 125 $ l'heure pour tout travail administratif lié à votre Compte. L'examen et la mise à jour de votre plan n'entraîneront aucuns frais supplémentaires.
| SERVICE DE PLANIFICATION FINANCIÈRE | FRAIS FIXES |
| Examen financier complet | 2 500 $ à 4 000 $ |
| Planification complète | 3 450 $ à 5 000 $ |
| Planification globale – Indépendance financière | 3 850 $ à 5 000 $ |
| Planification complète – Avancé | 15 000 $ à 30 000 $ |
Limitations financières d'Allworth
Nombre de bureaux limité
- Allworth Financial est enregistrée pour fournir des services dans les 50 États, mais elle n'a de bureaux que dans huit États: Arizona, Californie, Colorado, Géorgie, Michigan, Ohio, Texas et Washington.
Frais de gestion d'actifs peu clairs
- Allworth ne publie pas de barème de frais fixes pour ses services de gestion d'actifs. Pour déterminer combien cela coûterait, vous devez d'abord rencontrer un conseiller.
Conflits d'intérêts potentiels
- Certains des conseillers d'Allworth Financial sont également des agents de sécurité et d'assurance enregistrés, de sorte qu'ils peuvent recevoir une commission sur les produits qu'ils recommandent aux clients. Allworth utilise également des frais basés sur la performance, ce qui peut augmenter le coût d'investissement ou inciter les gestionnaires à prendre des risques inutiles.
Résultat final
Financière Allworth est une bonne solution si vous recherchez une stratégie d'investissement simple et sans intervention. Cependant, si vous n'êtes pas situé près d'un bureau Allworth, mais que vous souhaitez une planification financière en face à face, vous voudrez peut-être chercher ailleurs.
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