Personal Capital a d'abord été fondé par Bill Harris, l'ancien PDG de Pay Pal et Intuit. Personal Capital fournit un service géré qui s'adresse principalement aux clients ayant des soldes plus importants. De plus, ils offrent une gamme d'outils de gestion financière gratuits.
Vous cherchez un planificateur financier? Jeter un coup d'œil à SmartAsset, dont l'utilisation est gratuite.
Leur approche gérée est un mélange de conseillers humains professionnellement certifiés combinés à conseillers-robots.
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Table des matières
- 1 Quelles sont les références de Personal Capital ?
- 2 A qui convient le capital personnel ?
- 3 Résumé du capital personnel
Quelles sont les références de Personal Capital ?
Leur expérience de trading permet aux investisseurs de gérer leurs propres comptes, d'accéder à leurs propres portefeuilles et d'effectuer des transactions de manière transparente sur plusieurs appareils. Accédez à votre compte où que vous soyez grâce aux applications mobiles et tablettes pour iPhone et Android. Inscrivez-vous aujourd'hui et voyez comment vous pouvez gérer votre argent avec cet excellent service financier et obtenez un petit quelque chose pour l'essayer.
Avec ce service, vous pouvez ajouter des comptes bancaires, IRA, 403 (b), 401 (k), des investissements imposables, des hypothèques, des cartes de crédit et d'autres investissements tels que les services de prêt entre pairs offerts par Club de prêt.
L'un des premiers points à noter à propos de Personal Capital est qu'ils ont tendance à avoir des frais de gestion de compte élevés qui accompagnent le service. Ce service est accompagné de frais annuels de 0,89%, ce qui est plus élevé que d'autres robo-conseillers comme Front de la richesse et Amélioration. Ce n'est que lorsque le solde de votre compte est d'au moins 1 million de dollars que vous bénéficiez de tarifs réduits.
A qui convient le capital personnel ?
Personal Capital est idéal pour ceux qui préfèrent avoir une approche non interventionniste de la gestion de leurs investissements. De plus, c'est idéal pour ceux qui recherchent de l'aide avec des stratégies d'optimisation fiscale. De plus, si vous vous considérez comme un investisseur DIY qui recherche des outils gratuits à utiliser pour vous aider dans votre stratégie de gestion financière, ce service est fait pour vous.
Personal Capital convient aux personnes fortunées qui, grâce à un capital investi important, peuvent accéder à des conseillers financiers personnels dédiés. Il fournit également une gamme complète d'outils pour aider les investisseurs bricoleurs à analyser leurs propres portefeuilles sans avoir besoin de racheter ou de payer pour des services de gestion de portefeuille.
Résumé du capital personnel
Les services gratuits offerts avec Personal Capital sont excellents même s'ils sont gratuits. Les clients obtiendront un niveau complet d'analyse par ordinateur pour un excellent rapport qualité-prix. En le comparant à d'autres services d'un conseiller financier qualifié, vous obtenez toujours beaucoup même s'il a un coût de gestion supérieur à la moyenne.
Leurs outils de planification de la retraite sont excellents car ils sont faciles à utiliser et vous pouvez jouer un certain nombre de scénarios différents. Si vous êtes un investisseur DIY, leur outil de vérification des investissements est également très pratique pour obtenir des recommandations de haut niveau. Le planificateur de retraite est incomparable; J'ai trouvé très utile de réaliser un certain nombre de situations de jeux de rôle.
En ce qui concerne leurs services de gestion de patrimoine quelque peu coûteux, cela conviendrait probablement à ceux qui ont besoin de L'accompagnement du conseiller financier, afin de le rendre intéressant en termes de retour sur investissement où les frais sont concerné. En regardant le conseiller-robot scène seule, ils sont un peu moins compétitifs.
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