व्यक्तिगत पूंजी समीक्षा 2021: उच्च जमा के लिए रोबो-सलाहकार

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क्या आप अपने सभी वित्त के प्रबंधन में सहायता की तलाश कर रहे हैं? यदि आपको ऑनलाइन वित्तीय सलाह या खाता एकत्रीकरण की आवश्यकता है, तो व्यक्तिगत पूंजी आपके लिए एकदम सही वित्तीय प्रबंधन कंपनी है! यह एक मुफ़्त और आसान सेवा है जो आपके सभी वित्तीय खातों को एक सुविधाजनक स्थान पर सिंक करती है।

व्यक्तिगत पूंजी सिफारिशों के साथ आपके नकदी प्रवाह, निवल मूल्य और निवेश पोर्टफोलियो का सारांश बनाती है। उनके पास एक बेहतरीन वित्तीय सलाहकार सेवा भी है जिसका आप लाभ उठा सकते हैं। व्यक्तिगत पूंजी आपको भविष्य के लिए आपकी सहायता करने के लिए एक स्थान पर आपके वित्त पर एक समग्र दृष्टिकोण प्रदान करती है।

व्यक्तिगत पूंजी के संस्थापकों के मन में एक लक्ष्य है: उपभोक्ताओं के लिए बेहतर धन प्रबंधन अनुभव का निर्माण करना। इसलिए वे उद्देश्यपूर्ण वित्तीय सलाह के साथ अत्याधुनिक तकनीक का मिश्रण कर रहे हैं। हमारा मानना ​​है कि यह व्यक्तियों और उनके पैसे को सशक्त बनाने का सबसे अच्छा तरीका है। अपने ग्राहक-केंद्रित व्यवसाय मॉडल के साथ, व्यक्तिगत पूंजी पारंपरिक वित्तीय सेवाओं के परिदृश्य को मौलिक रूप से बदल रही है!

विषयसूची

  • 1 व्यक्तिगत पूंजी पेशेवरों और विपक्ष
  • 2 व्यक्तिगत पूंजी खाता शुल्क
  • 3 व्यक्तिगत पूंजी विवरण
  • 4 व्यक्तिगत पूंजी सुरक्षा
  • 5 व्यक्तिगत पूंजी धन प्रबंधन
  • 6 व्यक्तिगत पूंजी वित्तीय उपकरण
  • 7 व्यक्तिगत पूंजी सेवानिवृत्ति योजनाकार
  • 8 जमीनी स्तर

व्यक्तिगत पूंजी पेशेवरों और विपक्ष

पेशेवरों

  • पूरा वित्त देखें: एक उपयोग में आसान सेवा में आपके सभी वित्त शामिल हैं। व्यक्तिगत पूंजी, आपको एक ही स्थान पर आपके सभी वित्त तक पहुंच प्रदान करती है।
  • शक्तिशाली निवेश जांच: यह एक अच्छा प्रारंभिक बिंदु है और अधिकांश व्यक्तियों के लिए पर्याप्त होना चाहिए, हालांकि यह ठोस और कार्रवाई योग्य आइटम नहीं देता है।
  • कई ऐप्स के माध्यम से समर्थन: पर्सनल कैपिटल में ऐप्पल आईफोन, आईपैड, ऐप्पल वॉच और एंड्रॉइड के लिए एक ऐप है।
  • कार्य सूचकांक: यह आपके सभी मौजूदा स्टॉक, ईटीएफ और म्यूचुअल फंड होल्डिंग्स का एक प्रदर्शन मीट्रिक है जो पिछड़े हुए हैं। इसमें आपकी नकदी, मुद्रा बाजार निधि, व्यक्तिगत बांड, विकल्प या अन्य विकल्प शामिल नहीं हैं।
  • प्रयोग करने में आसान: उनका यूजर इंटरफेस नेविगेशन और रिपोर्टिंग अच्छी तरह से तैयार है।
  • अज्ञात संपत्तियों का कस्टम आवंटन: व्यक्तिगत पूंजी अब आपको अज्ञात संपत्तियों को वर्गीकृत करने की अनुमति देती है।
  • बढ़िया रिपोर्टिंग: व्यक्तिगत पूंजी परिसंपत्ति आवंटन और प्रदर्शन में ड्रिल डाउन करने का एक शानदार तरीका प्रदान करती है।

दोष

  • संपत्ति आवंटन अनुकूलन योग्य नहीं है: व्यक्तिगत पूंजी में पूर्व निर्धारित परिसंपत्ति आवंटन मॉडल होते हैं।
  • सुलह नहीं हो सकता: आप यह सुनिश्चित करने के लिए अपने मासिक बैंक विवरणों का मिलान नहीं कर सकते हैं कि सभी लेन-देन का हिसाब रखा गया है।
  • महंगी संपत्ति प्रबंधन सेवा: पारंपरिक सलाहकारों की तुलना में वे बहुत सस्ते होते हैं, लेकिन बिना मानवीय मार्गदर्शन वाले लोगों की तुलना में महंगे होते हैं।
  • धन प्रबंधन के लिए उच्च न्यूनतम: व्यक्तिगत पूंजी का ग्राहक होने पर विचार करने के लिए आपको कम से कम $२५,००० निवेश संपत्ति की आवश्यकता है। यह न्यूनतम प्रतिस्पर्धी रोबो सलाहकार सेवाओं से अधिक है।
  • क्विकन से कोई आयात विकल्प नहीं: आप अपने डेटा को Quicken से व्यक्तिगत पूंजी में आयात नहीं कर सकते।

व्यक्तिगत पूंजी खाता शुल्क

व्यक्तिगत पूंजी विवरण

  • $20 अमेज़न गिफ्ट कार्ड रेफ़रल लिंक
  • उपलब्धता: राष्ट्रव्यापी
  • समाप्ति तिथि: कोई नहीं
  • कीमत: ऐप डाउनलोड करने के लिए स्वतंत्र है। हालाँकि, यदि आप व्यक्तिगत पूंजी की धन प्रबंधन सेवाओं का लाभ उठाते हैं, तो एयूएम शुल्क प्रत्येक वर्ष 0.49% से 0.89% है।
  • अतिरिक्त सलाह: एक अनुकूलित सेवानिवृत्ति योजना बनाने के लिए सेवानिवृत्ति योजनाकार का उपयोग करें, या अपनी निवेश रणनीति पर चर्चा करने के लिए सलाहकार से मिलें!

व्यक्तिगत पूंजी सुरक्षा

क्योंकि आप बहुत अधिक संवेदनशील वित्तीय जानकारी प्रदान कर रहे हैं, आप इस प्रश्न का उत्तर जानना चाहते हैं, "क्या व्यक्तिगत पूंजी सुरक्षित है?" वास्तविकता यह है कि व्यक्तिगत पूंजी काफी सुरक्षित है। नतीजतन, सुरक्षा पर अत्यधिक जोर दिया जाता है। वास्तव में, व्यक्तिगत पूंजी के सीटीओ फ्रिट्ज रॉबिंस यह इंगित करना पसंद करते हैं कि व्यक्तिगत उपयोग करना संभवतः सुरक्षित है अपने वित्तीय लेनदेन और खातों की निगरानी के लिए पूंजी की तुलना में बार-बार लॉग इन करना अलग है संस्थान।

पर्सनल कैपिटल द्वारा उपयोग किया जाने वाला एन्क्रिप्शन शीर्ष पर है, और रॉबिन्स का कहना है कि जानकारी आपके ब्राउज़र के माध्यम से नहीं भेजी जाती है, इसलिए जब आपके कंप्यूटर से छेड़छाड़ की जाती है, तब भी आपके पासवर्ड नहीं होते हैं। व्यक्तिगत पूंजी डेटा संग्रह और प्रबंधन के लिए योडली का उपयोग करती है। योडली को क्षेत्र में अग्रणी माना जाता है। इसके अतिरिक्त, आप वास्तव में व्यक्तिगत पूंजी से लेनदेन शुरू नहीं कर सकते हैं, इसलिए यदि किसी ने वास्तव में इसे आपके खाते में बनाया है, तो वह आपके किसी भी पैसे को इधर-उधर नहीं कर सकता है।

व्यक्तिगत पूंजी धन प्रबंधन

व्यक्तिगत पूंजी एक मॉडल पोर्टफोलियो बनाने के लिए व्यक्तिगत प्रतिभूतियों और ईटीएफ के बास्केट का उपयोग करती है। व्यक्तिगत पूंजी अच्छी तरह से जानती है कि वार्षिक शुल्क लंबी अवधि के लिए आपके निवेश के प्रदर्शन को कम कर सकता है। वार्षिक शुल्क के साथ इंडेक्स फंड का उपयोग करना व्यक्तिगत पूंजी के प्रबंधन शुल्क के ऊपर खर्च जोड़ता है। इसलिए, इंडेक्स फंड का उपयोग करने से आपका वार्षिक रिटर्न कम हो जाता है। इसके बजाय व्यक्तिगत पूंजी व्यक्तिगत शेयरों में फंड की एक टोकरी में निवेश करती है।

  • स्मार्ट इंडेक्सिंग: आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत और समान क्षेत्र/आकार भार शामिल है।
  • समर्थित खाते: पारंपरिक आईआरए, रोथ आईआरए, संयुक्त खाते, ट्रस्ट और कर योग्य खाते।
  • प्रत्यक्ष निवेश द्वारा शुल्क कम से कम करें: ईटीएफ के बजाय शेयरों में सीधे निवेश करके आप वार्षिक शुल्क कम कर सकते हैं।
  • कर हानि संचयन: कर योग्य खातों में कर कम से कम करें।
  • स्वचालित पुनर्संतुलन: जब आपका पोर्टफोलियो अलग-अलग होता है तो आपके निर्धारित परिसंपत्ति आवंटन से गुजरता है, व्यक्तिगत पूंजी स्वचालित रूप से आपके पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित कर देगी।
  • 401 (के) और 529 योजनाओं के लिए सलाह: व्यक्तिगत पूंजी सीधे इन खातों का प्रबंधन नहीं कर सकती है लेकिन सलाह देगी।
  • सामाजिक रूप से जिम्मेदार व्यक्तिगत रणनीति: पर्सनल कैपिटल की एक नई सेवा ग्राहकों को अपने पोर्टफोलियो के लिए व्यक्तिगत सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश रणनीति चुनने की अनुमति देती है।

व्यक्तिगत प्रतिभूतियों में निवेश करके, आपका पोर्टफोलियो अधिक कर कुशल भी है (यदि आपका निवेश कर योग्य खातों में है, तो निश्चित रूप से)। इसलिए जब फंड का बास्केट इंडेक्स फंड को बिल्कुल नहीं दिखाएगा, यह बहुत करीब आ जाएगा और इसमें कम शुल्क और कर होना चाहिए। साथ ही, व्यक्तिगत प्रतिभूतियों के साथ, व्यक्तिगत पूंजी टैक्स-लॉस हार्वेस्टिंग (TLH) नामक प्रक्रिया के माध्यम से आपके द्वारा भुगतान किए गए करों का बेहतर प्रबंधन कर सकती है।

व्यक्तिगत पूंजी वित्तीय उपकरण

उनका मुफ्त वित्तीय सॉफ्टवेयर आपको अपने संपूर्ण वित्तीय जीवन को एक सुरक्षित स्थान पर आसानी से प्रबंधित करने की अनुमति देता है - ताकि आप अपने लक्ष्यों तक तेजी से पहुंच सकें। व्यक्तिगत पूंजी का उपयोग करें वित्तीय उपकरण अपनी दीर्घकालिक वित्तीय रणनीति विकसित करने के लिए - अपने निवल मूल्य की गणना करें, एक बजट निर्धारित करें, निवेश खातों का प्रबंधन करें और सेवानिवृत्ति की योजना बनाएं। उनका व्यक्तिगत वित्त सॉफ्टवेयर आपको आपके वित्तीय भविष्य की चालक की सीट पर रखता है।

  • अपना नेट वर्थ जानें: पर्सनल कैपिटल डैशबोर्ड आपके चेकिंग से लेकर आपके सभी वित्तीय खातों के साथ काम करता है आपके निवेश के लिए बचत खाते और आपके बंधक, गृह इक्विटी ऋण और क्रेडिट के लिए IRA खाते पत्ते।
  • छिपे हुए शुल्क की खोज करें: व्यक्तिगत पूंजी का शुल्क विश्लेषक आपको अपने म्यूचुअल फंड, निवेश और सेवानिवृत्ति खातों में शुल्क में पूर्ण पारदर्शिता देता है।
  • अपने निवेश को माइक्रोस्कोप के नीचे रखें: उनका इन्वेस्टमेंट चेकअप टूल आपके पोर्टफोलियो का विश्लेषण करता है और आपके दीर्घकालिक लक्ष्यों तक पहुंचने के लिए आपके द्वारा किए जा सकने वाले किसी भी त्वरित सुधार को ढूंढता है।
  • वित्तीय प्रक्षेपण: उनके सेवानिवृत्ति योजनाकार के साथ, नियोजित और अनियोजित जीवन की घटनाओं के प्रभाव का आकलन करें, जैसे कि कॉलेज, एक बच्चा या बीमारी। अपने खर्च और बचत की आदतों का मूल्यांकन करें और बहुत देर होने से पहले बदलाव करें।

व्यक्तिगत पूंजी सेवानिवृत्ति योजनाकार

व्यक्तिगत पूंजी ने हाल ही में अपना अद्यतन किया सेवानिवृत्ति योजनाकार उपकरण, जो आपको यह जानने की अनुमति देता है कि आप अपने सेवानिवृत्ति लक्ष्यों के सापेक्ष कहां खड़े हैं। अब आप एक सुविधाजनक स्थान पर अपनी सेवानिवृत्ति बचत का निर्माण, प्रबंधन और पूर्वानुमान कर सकते हैं। यह टूल आपके द्वारा व्यक्तिगत पूंजी से लिंक किए गए खातों से आपके वास्तविक वित्तीय डेटा को खींचता है और आपको अपनी व्यक्तिगत जानकारी और अपेक्षित जीवन की घटनाओं को जोड़ने देता है। इस जानकारी का उपयोग करते हुए, सेवानिवृत्ति योजना उपकरण आपके लिए निम्नलिखित जानकारी का अनुमान लगाता है:

  • सेवानिवृत्ति की तैयारी: अपने वास्तविक वित्तीय डेटा का उपयोग करके, आप देखेंगे कि आप अपनी लक्षित सेवानिवृत्ति तिथि, आय और व्यय के आधार पर सेवानिवृत्ति के लिए कितने तैयार हैं।
  • अपेक्षित आय: अपनी अपेक्षित मासिक आय और अनुमानित सामाजिक सुरक्षा लाभों की स्वचालित रूप से गणना करें। आप आसानी से आय के अन्य स्रोतों जैसे कि किराये की आय, पेंशन, विरासत या अन्य अप्रत्याशित लाभ जोड़ सकते हैं।
  • आगामी लक्ष्य: कॉलेज, एक नया घर, शादी, या यहां तक ​​कि बच्चों जैसे इन आयोजनों को इनपुट करें, सेवानिवृत्ति योजनाकार मूल्यांकन करेगा कि क्या आप इन बड़े खर्चों को वहन कर सकते हैं और फिर भी सेवानिवृत्ति के लिए ट्रैक पर रह सकते हैं।

जमीनी स्तर

मैं इसके लिए साइन अप करने की अत्यधिक अनुशंसा करता हूं व्यक्तिगत पूंजी. यह साइन अप करने के लिए मुफ़्त है और आपको उनकी धन प्रबंधन सेवाओं का उपयोग करने की कोई बाध्यता नहीं है। कुल मिलाकर, व्यक्तिगत पूंजी उनके धन प्रबंधन और नियोजन उपकरण के कारण आपके पोर्टफोलियो की निगरानी करने का एक शानदार तरीका है जो आपको अपने वित्त का एक बड़ा चित्र प्राप्त करें, भविष्य के लिए योजना बनाएं, और देखें कि आपके दिन-प्रतिदिन के लेन-देन आपके समग्र धन को कैसे प्रभावित करते हैं परिस्थिति।

व्यक्तिगत पूंजी की सेवाएं उन लोगों के लिए एक ठोस उपकरण हैं जो अपने वित्त को पूरी तरह से एकीकृत करना चाहते हैं और एक डैशबोर्ड से सब कुछ देखना चाहते हैं। यह एक अमूल्य टूल भी है जो आपको बेहतर पोर्टफोलियो बनाने और निवेश शुल्क कम करने में मदद करता है। अंततः, यह सबसे बड़ा कारण है कि धन निर्माण के बारे में गंभीर व्यक्ति को व्यक्तिगत पूंजी खाते की आवश्यकता होती है।

यदि आप अपने वित्तीय खातों को व्यवस्थित करने में रुचि रखते हैं, तो आज ही व्यक्तिगत पूंजी देखें! यदि नहीं, तो हमारी पूरी सूची देखना न भूलें ब्रोकरेज बोनस सभी नवीनतम ऑफ़र पर अपडेट रहने के लिए!

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