ऑलवर्थ वित्तीय समीक्षा: अपने सभी वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने के लिए स्वतंत्र सलाह

ऑलवर्थ फाइनेंशियल वास्तव में क्या है? ऑलवर्थ फाइनेंशियल (allworthfinancial.com) एक स्वतंत्र वित्तीय सलाहकार फर्म है जो निवेश सलाह, सेवानिवृत्ति योजना और 401 (के) प्रबंधन में माहिर है। उनकी छोटी और लंबी अवधि की निवेश योजना, परामर्श और पोर्टफोलियो प्रबंधन ग्राहकों को उनके वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने और सेवानिवृत्ति के लिए रणनीतिक योजना बनाने में मदद करते हैं। आइए नीचे ऑलवर्थ फाइनेंशियल के बारे में गहराई से जानें।

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ऑलवर्थ वित्तीय विशेषताएं

ऑलवर्थ फाइनेंशियल सर्विसेज

परिसंपत्ति प्रबंधन

• ऑलवर्थ मुख्य रूप से प्रदान करता है
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  सलाहकार सेवाएं विवेकाधीन आधार पर, जिसका अर्थ है कि सलाहकार अपने ग्राहक की ओर से निवेश खरीदता और बेचता है। सेवानिवृत्ति की तैयारी पर ध्यान दिया जा रहा है। अन्य सेवाओं में 401 (के) प्रदाताओं के लिए संपत्ति योजना, कर योजना और परामर्श शामिल हैं।

वित्तीय योजना

• ऑलवर्थ अतिरिक्त शुल्क के लिए वित्तीय नियोजन के कई स्तर भी प्रदान करता है। सेवाओं में सेवानिवृत्ति योजना, ट्रस्ट और संपत्ति योजना, कर योजना और प्रबंधन, नकदी प्रवाह पूर्वानुमान, तलाक योजना और बीमा/जोखिम प्रबंधन शामिल हैं।

साप्ताहिक समाचार पत्र और कार्यशालाएं

• ऑलवर्थ एक साप्ताहिक समाचार पत्र और लोकप्रिय कार्यशालाएं भी निकालते हैं। 2019 में एक ने लगभग 10,000 उपस्थित लोगों को आकर्षित किया।

कैसे ऑलवर्थ फाइनेंशियल आपके पैसे का निवेश करता है

क्लाइंट पोर्टफोलियो बनाते समय चुनने के लिए ऑलवर्थ के पास 15 से अधिक मॉडल पोर्टफोलियो हैं। सामान्य तौर पर, फर्म ग्राहक की वित्तीय स्थिति, लक्ष्यों और जोखिम के आधार पर पोर्टफोलियो का निर्माण करती है प्रोफ़ाइल, और कम-शुल्क और नो-लोड म्यूचुअल फंड और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड के संयोजन का उपयोग करके (ईटीएफ)।

हर साल हजारों संभावित निवेशों की जांच की जाती है। चुने गए लोगों को चुना जाता है क्योंकि निवेश प्रबंधन टीम का मानना ​​​​है कि वे विविधीकरण का सबसे अच्छा सृजन करेंगे, जोखिम कम करेंगे और विकास की क्षमता रखेंगे।

ऑलवर्थ वित्तीय पुरस्कार

ऑलवर्थ को उद्योग में कई पुरस्कार मिले हैं, जिसमें बैरन की 50 सर्वश्रेष्ठ आरआईए फर्मों की सूची, फाइनेंशियल शामिल है टाइम्स 'शीर्ष पंजीकृत निवेश सलाहकारों की सूची, और निवेश समाचार' वित्तीय के लिए काम करने के लिए सर्वोत्तम स्थानों की सूची सलाहकार।

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ऑलवर्थ वित्तीय शुल्क

ऑलवर्थ फाइनेंशियल अपने परिसंपत्ति प्रबंधन और वित्तीय नियोजन सेवाओं के लिए अलग-अलग शुल्क लेता है।

संपत्ति प्रबंधन शुल्क

परिसंपत्ति प्रबंधन शुल्क अलग-अलग होते हैं और प्रति मामले के आधार पर बातचीत की जाती है। उस ने कहा, वे आमतौर पर एयूएम के 1.85% से अधिक नहीं होते हैं। अधिकांश परिसंपत्ति प्रबंधन सेवाएं रैप शुल्क कार्यक्रम के तहत पेश की जाती हैं, जिसका अर्थ है कि आपका शुल्क सभी प्रबंधन, ब्रोकरेज और कस्टोडियल शुल्क को कवर करेगा।

यदि फर्म आपके ग्राहक खाते के लिए तृतीय-पक्ष रणनीतिकारों का उपयोग करने का निर्णय लेती है, और उन्हें लागू करती है अनुशंसाओं के लिए, आपको 0.60% तक का सलाहकार शुल्क देना पड़ सकता है, जो कि की सहायता के बिना होगा रणनीतिकार।

वित्तीय योजना शुल्क

फर्म वित्तीय नियोजन के चार स्तरों की पेशकश करती है। आप या तो एक समान दर का भुगतान करते हैं (नीचे दी गई तालिका देखें) कि आप अपने सलाहकार के साथ बातचीत करते हैं, या एक घंटे आपके से संबंधित किसी भी प्रशासनिक कार्य के लिए $325 से $650 प्रति घंटे, साथ ही $125 प्रति घंटे की दर से हेतु। अपनी योजना की समीक्षा करने और उसे अपडेट करने पर कोई अतिरिक्त शुल्क नहीं लगेगा।

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ऑलवर्थ वित्तीय सीमाएं

कार्यालयों की सीमित संख्या

• ऑलवर्थ फाइनेंशियल सभी 50 राज्यों में सेवाएं प्रदान करने के लिए पंजीकृत है, लेकिन उनके पास केवल आठ राज्यों में कार्यालय हैं: एरिज़ोना, कैलिफ़ोर्निया, कोलोराडो, जॉर्जिया, मिशिगन, ओहियो, टेक्सास और वाशिंगटन।

अस्पष्ट परिसंपत्ति प्रबंधन शुल्क

• ऑलवर्थ अपनी परिसंपत्ति प्रबंधन सेवाओं के लिए एक निर्धारित शुल्क अनुसूची प्रकाशित नहीं करता है। यह निर्धारित करने के लिए कि इसकी लागत कितनी होगी, आपको पहले एक सलाहकार से मिलना होगा।

हितों के संभावित टकराव

• ऑलवर्थ फाइनेंशियल के कुछ सलाहकार पंजीकृत सुरक्षा और बीमा एजेंट भी हैं, इसलिए वे उन उत्पादों पर कमीशन प्राप्त कर सकते हैं जो वे ग्राहकों को सुझाते हैं। ऑलवर्थ प्रदर्शन-आधारित शुल्क का भी उपयोग करता है, जो निवेश की लागत को बढ़ा सकता है या प्रबंधकों को अनावश्यक जोखिम लेने के लिए प्रेरित कर सकता है।

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जमीनी स्तर

ऑलवर्थ फाइनेंशियल यदि आप एक सीधी और निष्पक्ष निवेश रणनीति की तलाश में हैं तो यह एक अच्छा समाधान है। हालाँकि, यदि आप ऑलवर्थ कार्यालय के पास नहीं हैं, लेकिन आमने-सामने वित्तीय योजना बनाना चाहते हैं, तो आप कहीं और देखना चाह सकते हैं।

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