मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार सेवाओं की समीक्षा: पेशेवरों और विपक्ष और यह कैसे तुलना करता है

मोहरा त्वरित तथ्य

वेंगार्ड पर्सनल एडवाइजर सर्विसेज अपने निवेश मिश्रण में चमकते हैं, इसका उच्च प्रदर्शन करने वाला न्यूनतम फंड वेंगार्ड के ब्रांडेड ईटीएफ के साथ व्यय अनुपात, और मानव वित्तीय तक असीमित पहुंच की पेशकश सलाहकार

2001 में, कंपनी का पहला ईटीएफ, वेंगार्ड टोटल स्टॉक मार्केट ईटीएफ, ने बाजार में प्रवेश किया। 2001 के बाद से, उन्होंने ओवरटेक करने के लिए एक उल्कापिंड वृद्धि का आनंद लिया है स्टेट स्ट्रीट ईटीएफ बाजार में दूसरे स्थान पर है। भविष्य में, अपने बाजार प्रभुत्व को जारी रखने के लिए गति निर्धारित की गई है और उद्योग जगत को चुनौती देने की संभावना है ब्लैक रॉक शीर्ष स्थान के लिए। हाल ही में, वेंगार्ड की ईटीएफ कुल संपत्ति का मूल्य 1.2 ट्रिलियन डॉलर से अधिक था।

वेंगार्ड बढ़ते रोबो-सलाहकार बाजार में वेंगार्ड की व्यक्तिगत सलाहकार सेवाओं के प्रवेश के साथ वित्तीय बाजार में व्यवधान की अपनी परंपरा को जारी रखने के लिए तैयार है। 31 दिसंबर, 2019 तक प्रबंधन के तहत 161 बिलियन डॉलर से अधिक की संपत्ति के साथ, वेंगार्ड के पास पहले से ही इस क्षेत्र में भविष्य के विकास के लिए एक स्थिर आधार है।

---

वेंगार्ड व्यक्तिगत सलाहकार सेवाएं सारांश

(मोहरा में और जानें)

---

यह कैसे काम करता है?

तो वेंगार्ड व्यक्तिगत सलाहकार सेवाएं आपके लिए क्या कर सकती हैं? वे आपके जीवन के लक्ष्यों के आधार पर एक कस्टम निवेश योजना विकसित करने में मदद कर सकते हैं और फिर आपके निवेश का प्रबंधन कर सकते हैं अपनी कस्टम पोर्टफोलियो प्राथमिकताओं के साथ तालमेल बिठाने के लिए जो वेंगार्ड के कम लागत वाले इंडेक्स के माध्यम से बनाया जाएगा धन।

एक बार जब आप ग्राहक बन जाते हैं, तो आप अपने सभी पोर्टफोलियो होल्डिंग्स और निवेश प्रदर्शन को देखने और लक्ष्यों का ट्रैक रखने के लिए वेंगार्ड के ऑनलाइन या मोबाइल ऐप का उपयोग करना चुन सकते हैं। इतना ही नहीं, आप किसी भी समय किसी मोहरा व्यक्तिगत सलाहकार के साथ चैट कर सकते हैं, इसलिए यदि आपके कोई प्रश्न हैं, तो जब भी आपको ऐसा करने की आवश्यकता हो, आप उनसे आसानी से संपर्क कर सकते हैं।

सलाहकार फोन, ईमेल और वीडियोकांफ्रेंसिंग द्वारा पूर्वी समय 8:00 पूर्वाह्न से 8:00 बजे तक उपलब्ध हैं। और क्या है सभी जमा और निकासी आपके व्यक्तिगत सलाहकार के माध्यम से बनाए गए हैं जो आपको ट्रैक पर रखने में मदद कर सकते हैं।

यदि आपकी लक्षित संपत्ति और फंड आवंटन को बनाए रखने के लिए 5% से अधिक की गिरावट आती है तो आपको एक वार्षिक रिपोर्ट और वेंगार्ड आपके पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करता है। साथ ही आप प्रबंधन के तहत संपत्ति का 0.3% भुगतान करते हैं - यह निवेश किए गए प्रत्येक $ 50,000 के लिए लगभग $ 150 के बराबर है - और आप कभी भी रद्द कर सकते हैं।

• एसआईपीसी बीमा द्वारा कवर किया गया — वेंगार्ड के खाते $500,000 तक और लॉयड्स ऑफ़ लंदन से प्रति खाता $50,000,000 तक के अतिरिक्त कवरेज द्वारा कवर किए जाते हैं।
• सेवाएं स्वयं समाशोधन हैं - वेंगार्ड सभी ट्रेडों और लेनदेन के लिए वेंगार्ड ब्रोकरेज सेवाओं के माध्यम से स्वयं समाशोधन का उपयोग करता है।

---

मूल्य निर्धारण

वेंगार्ड पर्सनल एडवाइजर सर्विसेज के पास प्रबंधित की जा रही संपत्तियों की मात्रा के आधार पर वार्षिक शुल्क है। उनके पास प्रबंधन के तहत सभी संपत्तियों का 0.30% फ्लैट शुल्क है और यह $ 50,000 प्रबंधित खाते पर आपके प्रति $ 150 के बराबर है या डेढ़ मिलियन डॉलर के पोर्टफोलियो के लिए प्रति वर्ष $ 1,500।

आप जितना अधिक निवेश करना चुनते हैं, फीस कम कीमत वाली हो जाती है। साथ ही, ध्यान रखें कि शुल्क आपके खाते में त्रैमासिक रूप से बिल किया जाता है।

उल्लेख नहीं है, 0.30% प्रबंधन शुल्क के साथ, अंतर्निहित म्यूचुअल फंड और ईटीएफ ग्राहक के पोर्टफोलियो में व्यय अनुपात औसत 0.10% है, यह अन्य सलाहकारों की तुलना में कम है सेवाएं। वेंगार्ड सलाहकार केवल वेंगार्ड ईटीएफ का उपयोग करते हैं, जो वेंगार्ड में ब्रोकरेज कमीशन नहीं लेते हैं।

---

क्या आपको वेंगार्ड के लिए आवेदन करना चाहिए
व्यक्तिगत सलाहकार सेवाएं?

यदि आप निवेश करने के लिए $50,000 जमा करने में सक्षम हैं तो इसे वेंगार्ड के माध्यम से निवेश करने पर विचार करें। हालाँकि उनकी व्यक्तिगत सलाहकार सेवाएँ दूसरों की तुलना में थोड़ा अधिक शुल्क लेती हैं, लेकिन यह आपके लिए अधिक ऑफ़र भी करती है खाते के बाद से वेंगार्ड के सलाहकार व्यक्तिगत वित्तीय के साथ एक रोबो-सलाहकार की ताकत को जोड़ते हैं योजना।

---

मोहरा के पेशेवरों और विपक्ष

पेशेवरों

• स्वचालित जमा। वेंगार्ड अपने ग्राहकों को साप्ताहिक, द्विमासिक या मासिक स्वचालित जमा करने देता है।
• बकाया निवेश वंशावली। वेंगार्ड के निवेश विकल्प उत्कृष्ट हैं। इसके ईटीएफ बाजार में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले और सबसे कम लागत वाले कुछ हैं। वास्तव में, वेंगार्ड के ईटीएफ इतने अच्छे हैं, यहां तक ​​​​कि उनके रोबो-सलाहकार प्रतियोगी भी उनकी सेवा प्रसाद में उनका उपयोग करते हैं।
• निवेश विकल्पों की विविध रेंज। मोहरा निवेश रिटर्न बढ़ाने और घाटे को कम करने के लिए जितना संभव हो सके अपने निवेश में विविधता लाकर निवेश करने के लिए एक अधिक आधुनिक दृष्टिकोण का उपयोग करता है। वेंगार्ड के निवेश के मिश्रण में बांड शामिल हैं, जो अपने ग्राहकों को शानदार पोर्टफोलियो विविधता और निवेश का व्यापक मिश्रण प्रदान करते हैं।
• लाइव मानव वित्तीय सलाहकारों तक असीमित पहुंच। अन्य रोबो-सलाहकारों के विपरीत, वेंगार्ड के पास वास्तव में अपने ग्राहकों के लिए मानव वित्तीय सलाहकार होते हैं यदि वे ऐसा चुनते हैं। यह उनके ग्राहकों को यह जानकर मन की शांति देता है कि एक वास्तविक व्यक्ति एक एल्गोरिथम आधारित रोबोट के बजाय अपने वित्त को संभाल रहा है। $500,000 से अधिक के निवेशक एक वित्तीय सलाहकार की समर्पित सेवाओं का आनंद लेते हैं। अधिक प्रीमियम निवेशकों को निरंतर संपर्क और समय के साथ सलाहकारों के साथ संबंध बनाने की क्षमता प्राप्त होती है।
• व्यक्तिगत कराधान अनुकूलन और न्यूनतम योजनाएँ। कभी-कभी रोबो-सलाहकार सेवाओं में उनकी स्वचालित सेवाओं के एल्गोरिदम में कर अनुकूलन और न्यूनीकरण शामिल होता है। हालांकि, एक आकार हमेशा सभी के लिए उपयुक्त नहीं होता है। वेंगार्ड क्लाइंट के आधार पर क्लाइंट के आधार पर टैक्स हार्वेस्टिंग पैकेज तैयार करता है, जिसमें प्रत्येक खाते पर बचत को अधिकतम करने का प्रभाव होता है। मोहरा एक पोर्टफोलियो भी बनाएगा जो रणनीतिक रूप से कर-सुविधा वाले और कर योग्य खातों के बीच संपत्ति आवंटित करता है।
• खातों का बीमा किया जाता है। वेंगार्ड के खाते SPIC बीमा के माध्यम से $500,000 तक और $50,000,000 तक के माध्यम से कवर किए जाते हैं लंदन के लॉयड्स, अपने ग्राहकों को सुरक्षा की भावना देने के लिए।
• एडमिरल क्लास शेयरों तक पहुंच। वैनगार्ड कई फंडों के लिए नियमित निवेशक शेयर को कम लागत वाले एडमिरल ™ शेयरों के साथ बदल रहा है। यह एक बड़ा लाभ है क्योंकि एडमिरल शेयरों पर आमतौर पर अन्य तुलनीय निवेशक वर्ग के शेयरों की तुलना में 0.10% कम शुल्क लिया जाता है। पहले, Admiral Shares तक पहुंच के लिए $10,000 प्रति खाता सीमा को पूरा करना आवश्यक था।

दोष

• छोटे निवेशकों के लिए सुलभ नहीं है। आप में से जिनके पास $50,000 से कम है, उनके लिए आपको इस सेवा से बाहर कर दिया जाएगा। अन्य रोबो-सलाहकार, जैसे वाइजबैनियन, वेल्थसिंपल, वेल्थफ्रंट तथा सुधार कम या कोई खाता न्यूनतम नहीं है और पूंजी के सीमित पूल वाले छोटे निवेशकों के लिए बेहतर अनुकूल हैं।
• वेंगार्ड सभी खातों पर खाता प्रबंधन शुल्क लेता है. जिन व्यक्तियों ने वेंगार्ड के साथ $ 5 मिलियन तक का निवेश किया है, उन्हें खाता प्रबंधन के लिए शुल्क में 0.30% की एक फ्लैट दर का भुगतान करना होगा। यदि यह आपके लिए एक समस्या की तरह लगता है, तो श्वाब के इंटेलिजेंट पोर्टफोलियो जैसी अन्य सेवाएं भी हैं, जो कोई खाता प्रबंधन शुल्क नहीं लेती हैं। वेल्थफ़्रंट भी $१०,००० से कम जमा के लिए खाता प्रबंधन शुल्क नहीं लेता है (वे अब प्रबंधन नहीं करेंगे 1 अप्रैल, 2018 से शुरू होने वाले नए ग्राहकों के लिए $10,000 निःशुल्क), इससे अधिक के खातों के लिए 0.25% की एक समान दर से शुल्क लेता है रकम।
• उच्च खरीद-इन खाता प्रबंधन शुल्क पर छूट प्राप्त करने के लिए। मोहरा तब तक खाता प्रबंधन शुल्क पर छूट की पेशकश नहीं करता जब तक कि आपके पास 5 मिलियन डॉलर से अधिक का निवेश न हो। यह छत बहुत से लोगों की पहुंच से बहुत दूर है। ग्राहकों को सक्रिय होने और वित्तीय पहलुओं को स्वयं प्रकट करने की आवश्यकता होती है, जिसे वेंगार्ड के वित्तीय सलाहकारों द्वारा अपने ग्राहक की वित्तीय स्थिति के अनुरूप सलाह देते समय विचार किया जाना चाहिए। ग्राहकों के लिए 401K योजनाओं या कॉलेज बचत योजनाओं जैसे महत्वपूर्ण विचारों का खुलासा करने में विफलता हो सकती है परिणामस्वरूप निवेशक के बचत लक्ष्यों और उन्हें पूरा करने के लिए उनके पोर्टफोलियो की क्षमता के बीच एक बेमेल का परिणाम होता है लक्ष्य।
• कोई भिन्नात्मक शेयर नहीं। कुछ सेवाओं के विपरीत, जो ग्राहकों को किसी कंपनी के एक हिस्से में निवेश करने की अनुमति देती हैं, वेंगार्ड इस सुविधा की पेशकश नहीं करता है। इसका मतलब यह है कि खरीद के बाद जो अतिरिक्त धनराशि बची है, वह मालिक के लिए रिटर्न अर्जित करने की दिशा में काम नहीं करेगी।
• कोई इन-पर्सन मीटिंग नहीं। हालांकि वेंगार्ड आपके वित्तीय सलाहकार के साथ बातचीत करने के तरीके प्रदान करता है, कोई व्यक्तिगत बैठक नहीं होती है। हालाँकि, वे वीडियोकांफ्रेंसिंग के माध्यम से आमने-सामने की बैठक की पेशकश करते हैं।

---

---

जमीनी स्तर

वेंगार्ड व्यक्तिगत सलाहकार सेवाएं एक मजबूत हाइब्रिड सलाहकार है और यह बड़े खाते की शेष राशि, वित्तीय सलाहकारों तक पहुंच और व्यापक वित्तीय योजना की तलाश करने वालों के लिए सर्वोत्तम है। लेकिन इसमें न्यूनतम $50,000 का खाता है।

आप इसके लिए हमारी पूरी मास्टरलिस्ट भी देख सकते हैं सबसे अच्छा ब्रोकरेज बोनस या हमारे के माध्यम से पढ़ें ब्रोकरेज बोनस अभिलेखागार अधिक विकल्पों के लिए!