Allworth Financial Review: Nezavisni savjeti za postizanje svih vaših financijskih ciljeva

Što je zapravo Allworth Financial? Allworth Financial (allworthfinancial.com) neovisna je tvrtka za financijsko savjetovanje koja se specijalizirala za savjetovanje o ulaganjima, planiranje umirovljenja i upravljanje 401 (k). Njihovo kratkoročno i dugoročno planiranje ulaganja, savjetovanje i upravljanje portfeljem pomažu klijentima u postizanju financijskih ciljeva i strateškom planiranju umirovljenja. Zaronimo dublje u Allworth Financial u nastavku.

Ovdje pronađite najbolje promocije ulaganja.

(Kliknite na gornju vezu da saznate više)

---

Allworth financijske značajke

Allworth financijske usluge

Upravljanje imovinom

• Allworth uglavnom pruža savjetodavne usluge na diskrecijskoj osnovi, što znači da savjetnik kupuje i prodaje ulaganja u ime svog klijenta. Fokus je na pripremama za umirovljenje. Ostale usluge uključuju planiranje nekretnina, porezno planiranje i konzultacije za 401 (k) pružatelje usluga.

Financijsko planiranje

• Allworth također nudi nekoliko razina financijskog planiranja uz dodatnu naknadu. Usluge uključuju planiranje umirovljenja, planiranje povjerenja i imovine, porezno planiranje i upravljanje, predviđanje novčanih tokova, planiranje razvoda i osiguranje/upravljanje rizicima.

Tjedni bilten i radionice

• Allworth također objavljuje tjedni bilten i popularne radionice. Ona 2019. privukla je gotovo 10.000 posjetitelja.

Kako Allworth Financial ulaže vaš novac

Allworth ima više od 15 portfelja modela koje možete izabrati pri izgradnji portfelja klijenata. Općenito, tvrtka gradi portfelje na temelju klijentove financijske situacije, ciljeva i rizika profil, te kombinacijom uzajamnih fondova niske naknade i bez opterećenja i fondova kojima se trguje na burzi (ETF -ovi).

Tisuće potencijalnih ulaganja provjerava se svake godine. Odabrani su odabrani jer tim za upravljanje ulaganjima vjeruje da će najbolje stvoriti diverzifikaciju, smanjiti rizik i imati potencijal rasta.

Allworth Financial Accolades

Allworth je dobio više nagrada u industriji, uključujući Barronovu listu 50 najboljih RIA tvrtki, Times lista najboljih registriranih investicijskih savjetnika i InvestmentNews lista najboljih mjesta za financiranje Savjetnici.

---

Allworthove financijske pristojbe

Allworth Financial naplaćuje različite naknade za upravljanje imovinom i usluge financijskog planiranja.

Naknade za upravljanje imovinom

Naknade za upravljanje imovinom variraju i dogovaraju se za svaki slučaj. Međutim, oni obično nisu veći od 1,85% AUM -a. Većina usluga upravljanja imovinom nudi se u okviru programa naknade, što znači da će vaša naknada pokriti sve troškove upravljanja, posredovanja i skrbništva.

Ako tvrtka odluči koristiti stratege trećih strana za vaš račun klijenta i implementira ih preporuke, možda ćete morati platiti savjetodavnu naknadu do 0,60% veću nego što bi to bilo bez pomoći stratega.

Naknade za financijsko planiranje

Tvrtka nudi četiri razine financijskog planiranja. Plaćate paušalnu stopu (pogledajte donju tablicu) o kojoj pregovarate sa svojim savjetnikom ili satnicu stopa od 325 do 650 USD po satu, plus 125 USD po satu za sve administrativne poslove koji se odnose na vas račun. Pregled i ažuriranje vašeg plana neće zahtijevati dodatne naknade.

---

Allworthova financijska ograničenja

Ograničen broj ureda

• Allworth Financial registriran je za pružanje usluga u svih 50 država, ali imaju urede samo u osam država: Arizona, California, Colorado, Georgia, Michigan, Ohio, Texas i Washington.

Nejasne naknade za upravljanje imovinom

• Allworth ne objavljuje utvrđeni raspored naknada za svoje usluge upravljanja imovinom. Da biste utvrdili koliko bi to koštalo, morate se prvo sastati sa savjetnikom.

Mogući sukob interesa

• Neki od savjetnika tvrtke Allworth Financial također su registrirani agenti za osiguranje i osiguranje pa mogu primiti proviziju za proizvode koje preporučuju klijentima. Allworth također koristi naknade zasnovane na učinku, što može povećati troškove ulaganja ili motivirati menadžere na nepotreban rizik.

---

---

Poanta

Allworth Financial je dobro rješenje ako tražite izravnu i prilično praktičnu strategiju ulaganja. Međutim, ako se ne nalazite u blizini ureda Allworth, a želite financijsko planiranje licem u lice, možda biste trebali potražiti na drugom mjestu.

(Kliknite na gornju vezu da saznate više)

Možda će vas i zanimati SmartAsset. Platforma vam odgovara s provjerenim financijskim planerima koji se slažu s vašim profilom i preferencijama.