Lásd alább a legújabbat Személyes tőkepromóciók, bónuszok és ajánlatok.
Segítséget keres pénzügyeinek kezelésében? Ha online pénzügyi tanácsadásra vagy számlaösszevonásra van szüksége, akkor Személyes tőke a tökéletes pénzügyi menedzsment cég az Ön számára! Ez egy ingyenes és egyszerű szolgáltatás, amely szinkronizálja az összes pénzügyi fiókját egy kényelmes helyen.
A Personal Capital összegzéseket készít pénzforgalmáról, nettó vagyonáról és befektetési portfóliójáról, valamint ajánlásokat. Nagyszerű pénzügyi tanácsadási szolgáltatással is rendelkeznek, amelyet igénybe vehet. A személyes tőke holisztikus képet ad a pénzügyeiről egy helyen, hogy segítsen a jövőben.
A Personal Capital alapítóinak egyetlen célja van: jobb pénzkezelési élményt kell kialakítani a fogyasztók számára. Ezért ötvözik az élvonalbeli technológiát az objektív pénzügyi tanácsadással. Úgy gondoljuk, hogy ez a legjobb módja az egyének és pénzük megerősítésére. Ügyfélközpontú üzleti modelljükkel a Personal Capital alapvetően megváltoztatja a hagyományos pénzügyi szolgáltatások körét!
Tartalomjegyzék
- 1 Személyes tőke előnyei és hátrányai
- 2 Személyes tőke számla díjai
- 3 Személyes tőke részletek
- 4 Személyes tőkebiztonság
- 5 Személyes tőke vagyonkezelés
- 6 Személyes tőke pénzügyi eszközök
- 7 Személyes tőkenyugdíj -tervező
- 8 Lényeg
Személyes tőke előnyei és hátrányai
Előnyök
- Pénzügyek teljes megtekintése: Egyszerűen használható szolgáltatásba foglalja minden pénzügyét. Személyes tőke, hozzáférést biztosít az összes pénzügyéhez egy helyen.
- Hatékony befektetési ellenőrzés: Ez egy tisztességes kiindulópont, és megfelelőnek kell lennie a legtöbb ember számára, bár nem ad konkrét és megvalósítható elemeket.
- Támogatás sok alkalmazáson keresztül: A Personal Capital rendelkezik egy alkalmazással az Apple iPhone, iPad, Apple Watch és Android rendszerekhez.
- Teljesítményindex: Ez az összes jelenlegi részvény-, ETF- és befektetési alap -állomány teljesítményének visszafelé extrapolált mutatója. Nem tartalmazza a készpénzt, a pénzpiaci alapokat, az egyes kötvényeket, opciókat vagy más alternatívákat.
- Könnyen kezelhető: Felhasználói felületükön való navigáció és jelentéskészítés jól el van látva.
- Ismeretlen eszközök egyéni kiosztása: A Personal Capital lehetővé teszi az ismeretlen eszközök kategorizálását.
- Nagyszerű jelentés: A Personal Capital nagyszerű lehetőséget kínál az eszközök elosztására és a teljesítményre.
Hátrányok
- Az eszközkiosztás nem testreszabható: A Personal Capital előre meghatározott eszközallokációs modellekkel rendelkezik.
- Nem lehet egyeztetni: Nem tudja egyeztetni havi bankszámlakivonatait annak biztosítása érdekében, hogy minden tranzakció elszámolásra kerüljön.
- Drága vagyonkezelési szolgáltatás: A hagyományos tanácsadókhoz képest sokkal olcsóbbak, de drágák az emberi vezetés nélküliekhez képest.
- Magas minimum a vagyonkezeléshez: Ahhoz, hogy a Personal Capital ügyfele legyen, legalább 25 000 USD befektetési eszközre van szüksége. Ez a minimum magasabb, mint a versengő robo tanácsadói szolgáltatások.
- Nincs importálási lehetőség a Quickenből: Nem importálhatja adatait a Quicken -ből a Personal Capital -ba.
Személyes tőke számla díjai
Személyes tőke részletek
- 20 dolláros Amazon -ajándékutalvány hivatkozási link
- Elérhetőség: Országos
- Lejárati dátum: Egyik sem
- Ár: Az alkalmazás ingyenesen letölthető. Ha azonban igénybe veszi a Personal Capital vagyonkezelési szolgáltatásait, akkor az AUM díjai évente 0,49–0,89%
- További tanácsok: Használja a Nyugdíjtervezőt személyre szabott nyugdíjterv készítéséhez, vagy találkozzon egy tanácsadóval, hogy megvitassa befektetési stratégiáját!
Személyes tőkebiztonság
Mivel sok érzékeny pénzügyi információt szolgáltat, szeretné tudni a választ a „Biztonságos a személyes tőke?” Kérdésre. A valóság az, hogy a személyes tőke meglehetősen biztonságos. Ennek eredményeként nagy hangsúlyt fektetnek a biztonságra. Valójában Fritz Robbins, a Personal Capital CTO szereti leszögezni, hogy valószínűleg biztonságosabb a Personal Tőke a pénzügyi tranzakciók és számlák nyomon követéséhez, mint az, ha többször bejelentkezik a különböző fiókokba intézmények.
A Personal Capital által használt titkosítás csúcsminőségű, és Robbins azt mondja, hogy az információkat nem küldik a böngészőn keresztül, így a jelszavak még akkor sem, ha a számítógép sérült. A Personal Capital a Yodlee -t használja adatgyűjtéshez és kezeléshez. Yodlee -t a mezőny vezetőjének tartják. Ezenkívül valójában nem kezdeményezhet tranzakciókat a Personal Capital -ból, így ha valaki valóban belépett a számlájára, akkor nem tudta mozgatni a pénzét.
Személyes tőke vagyonkezelés
A Personal Capital egyedi értékpapírokból és ETF -ekből álló kosarakat használ a modellportfólió létrehozásához. A Personal Capital jól tudja, hogy az éves díjak hosszú távon csökkenthetik befektetéseik teljesítményét. Az indexalapok éves díjakkal történő felhasználása költségeket jelent a Personal Capital kezelési díján felül. Ezért az indexalapok használata csökkenti az éves hozamot. Ehelyett a Personal Capital alapokba fektet be egyes részvényeket.
- Intelligens indexelés: Modern portfólióelméletet és azonos szektor/méret súlyozást tartalmaz.
- Támogatott fiókok: Hagyományos IRA, Roth IRA, közös számlák, vagyonkezelői és adóköteles számlák.
- A díjak minimalizálása közvetlen befektetéssel: Az ETF helyett részvényekbe történő közvetlen befektetéssel csökkentheti az éves díjakat.
- Adóveszteség betakarítása: Minimalizálja az adókat az adóköteles számlákon.
- Automatikus kiegyensúlyozás: Ha a portfólió változó, eléri a meghatározott eszközkiosztást, a személyes tőke automatikusan egyensúlyba hozza portfólióját.
- Tanácsok 401 (k) és 529 tervekhez: A személyes tőke nem tudja közvetlenül kezelni ezeket a számlákat, de tanácsokat ad.
- Társadalmilag felelős személyes stratégia: A Personal Capital új szolgáltatása lehetővé teszi az ügyfelek számára, hogy személyre szabott, társadalmilag felelős befektetési stratégiát válasszanak portfóliójukhoz.
Ha egyedi értékpapírokba fektet be, a portfóliója adózás szempontjából is hatékonyabb (természetesen, ha befektetései adóköteles számlákon vannak). Tehát bár az alapok kosara nem tükrözi pontosan az indexalapot, nagyon közel fog kerülni, és alacsonyabb díjakat és adókat kell tartalmaznia. Ezenkívül az egyes értékpapírokkal a Personal Capital jobban tudja kezelni az Ön által fizetett adókat az adó-veszteség betakarítás (TLH) elnevezésű folyamat révén.
Személyes tőke pénzügyi eszközök
Ingyenes pénzügyi szoftverük lehetővé teszi, hogy egyszerűen kezelje egész pénzügyi életét egy biztonságos helyen - így gyorsabban elérheti céljait. Használja a személyes tőkét Pénzügyi eszközök hosszú távú pénzügyi stratégiájának kidolgozásához-számolja ki nettó vagyonát, határozza meg a költségvetést, kezelje a befektetési számlákat és tervezze meg a nyugdíjazást. Személyi pénzügyi szoftvereik pénzügyi jövőjük vezetői székébe helyeznek.
- Ismerje meg nettó értékét: A személyes tőke irányítópult az összes pénzügyi számlájával működik, a csekken és a a megtakarítási számlákat a befektetésekhez, az IRA -számlákat pedig a jelzálog-, lakáshitelekhez és hitelhez kártyák.
- Fedezze fel a rejtett díjakat: A Personal Capital Fee Analyzer teljes átláthatóságot biztosít a befektetési alapok, befektetési és nyugdíjszámlák díjaiban.
- Tedd befektetéseid mikroszkóp alá: Befektetési ellenőrző eszközük elemzi a portfóliót, és megtalál minden gyors fejlesztést, amelyet a hosszú távú céljainak elérése érdekében tehet.
- Pénzügyi előrejelzés: Nyugdíjas tervezőjükkel mérjék fel a tervezett és nem tervezett életesemények, például az egyetem, a baba vagy a betegség hatását. Mérje fel költési és megtakarítási szokásait, és hajtson végre változtatásokat, mielőtt túl késő lenne.
Személyes tőkenyugdíj -tervező
A Personal Capital nemrég frissítette a listáját Nyugdíjas tervező eszköz, amely lehetővé teszi, hogy pontosan tudja, hol tart a nyugdíjcélokhoz képest. Most egy kényelmes helyen hozhatja létre, kezelheti és előre jelezheti nyugdíj -megtakarításait. Az eszköz begyűjti a tényleges pénzügyi adatait a személyes tőkéhez kapcsolt fiókokból, és adja hozzá személyes adatait és várható életeseményeit. Ezen információk felhasználásával a nyugdíjazást tervező eszköz a következő információkat becsüli meg Önnek:
- Nyugdíjas készültség: A tényleges pénzügyi adatait felhasználva látni fogja, hogy mennyire van felkészülve a nyugdíjazásra a nyugdíjazási dátum, a bevételek és a kiadások alapján.
- Várható bevétel: Automatikusan kiszámítja a várható havi jövedelmet és a tervezett társadalombiztosítási ellátásokat. Könnyedén hozzáadhat egyéb bevételi forrásokat, például bérleti díjat, nyugdíjat, örökséget vagy egyéb váratlan eredményt.
- Közelgő célok: Írja be ezeket az eseményeket, például egyetemet, új otthont, házasságot vagy akár gyermekeket. A Nyugdíjas Tervező felméri, hogy megengedheti -e magának ezeket a nagy kiadásokat, és továbbra is jó úton halad a nyugdíjba vonulásig.
Lényeg
Nagyon ajánlom a regisztrációt Személyes tőke. A regisztráció ingyenes, és nem köteles igénybe venni vagyonkezelési szolgáltatásait. Összességében elmondható, hogy a Personal Capital nagyszerű módja annak, hogy nyomon kövesse portfólióját, mivel lehetővé teszi pénzkezelési és tervezési eszközét nagy képet kaphat pénzügyeiről, megtervezheti a jövőt, és megnézheti, hogy a napi tranzakciók hogyan befolyásolják az összes pénzt helyzet.
A Personal Capital szolgáltatásai szilárd eszközt jelentenek azok számára, akik teljes mértékben integrálni akarják pénzügyeiket, és mindent egy műszerfalról szeretnének látni. Ez egy felbecsülhetetlen értékű eszköz is, amely segít a jobb portfólió felépítésében és a befektetési díjak csökkentésében. Végső soron ez a legnagyobb oka annak, hogy bárki, aki komolyan gondolja a vagyonépítést, személyes tőkeszámlára van szüksége.
Ha érdekli a pénzügyi számlák megszervezése, akkor nézze meg a Personal Capital -ot még ma! Ha nem, akkor ne felejtse el megnézni teljes listánkat Közvetítési bónuszok hogy értesüljön a legújabb ajánlatokról!
