Allworth pénzügyi áttekintés: Független tanácsok az összes pénzügyi cél eléréséhez

Mi is pontosan az Allworth Financial? Allworth Financial (allworthfinancial.com) egy független pénzügyi tanácsadó cég, amely befektetési tanácsadással, nyugdíjtervezéssel és 401 (k) menedzsmenttel foglalkozik. Rövid és hosszú távú befektetési tervezésük, tanácsadásuk és portfóliókezelésük segíti az ügyfeleket pénzügyi céljaik elérésében és a nyugdíjba lépés stratégiai tervezésében. Merüljünk el mélyebben az Allworth Financialben.

Itt találja a legjobb befektetési promóciókat.

(További információért kattintson a fenti linkre)

---

Allworth pénzügyi jellemzők

Allworth pénzügyi szolgáltatások

Vagyonkezelés

• Az Allworth elsősorban biztosítja tanácsadási szolgáltatások diszkrecionális alapon, ami azt jelenti, hogy a tanácsadó vásárol és értékesít befektetéseket ügyfelei nevében. A hangsúly a nyugdíjra való felkészülésen van. Egyéb szolgáltatások közé tartozik az ingatlantervezés, az adótervezés és a tanácsadás a 401 (k) szolgáltatók számára.

Pénzügyi tervezés

• Az Allworth többféle pénzügyi tervezést is kínál felár ellenében. A szolgáltatások közé tartozik a nyugdíjazási tervezés, a bizalom- és ingatlantervezés, az adótervezés és -kezelés, a pénzforgalom előrejelzése, a válások tervezése és a biztosítás/kockázatkezelés.

Heti hírlevél és workshopok

• Az Allworth heti hírlevelet és népszerű műhelyeket is közzétesz. A 2019 -es rendezvény közel 10 000 résztvevőt vonzott.

Hogyan fekteti be pénzét az Allworth Financial

Az Allworth több mint 15 modellportfólió közül választhat, amikor ügyfélportfóliót épít. Általánosságban elmondható, hogy a cég portfóliókat készít az ügyfél pénzügyi helyzete, céljai és kockázata alapján profil, valamint az alacsony díjas és tehermentes befektetési alapok és a tőzsdén kereskedett alapok kombinációjával (ETF -ek).

Potenciális befektetések ezreit vizsgálják évente. A kiválasztottakat azért választották, mert a befektetési menedzsment csapata úgy gondolja, hogy ők hozzák létre a legjobb diverzifikációt, csökkentik a kockázatokat és növekedési potenciállal rendelkeznek.

Allworth pénzügyi elismerések

Allworth számos díjat kapott az iparágban, többek között Barron 50 legjobb RIA -vállalata, a Financial listáját A Times legnépszerűbb befektetési tanácsadóinak listája és az InvestmentNews listája a legjobb pénzügyi helyekért Tanácsadók.

---

Allworth pénzügyi díjak

Az Allworth Financial különböző díjakat számít fel vagyonkezelési és pénzügyi tervezési szolgáltatásaiért.

Vagyonkezelési díjak

Az eszközkezelési díjak eltérőek, és eseti alapon tárgyalnak. Ennek ellenére általában nem haladják meg az AUM 1,85% -át. A legtöbb vagyonkezelési szolgáltatást a csomagolási díj program keretében kínálják, ami azt jelenti, hogy díja fedezi az összes kezelési, közvetítési és letétkezelési költséget.

Ha a cég úgy dönt, hogy harmadik féltől származó stratégákat használ az Ön ügyfélfiókjához, és végrehajtja őket ajánlásokat, előfordulhat, hogy akár 0,60% -kal magasabb tanácsadói díjat kell fizetnie, mint a segítség nélkül a stratégát.

Pénzügyi tervezési díjak

A cég négy szintű pénzügyi tervezést kínál. Fizet vagy átalánydíjat (lásd az alábbi táblázatot), amelyet a tanácsadójával tárgyal, vagy óránként 325–650 USD / óra, plusz 125 USD / óra az Önhöz kapcsolódó adminisztratív munkákért fiókot. A terv felülvizsgálata és frissítése nem jár további költségekkel.

---

Allworth pénzügyi korlátok

Korlátozott számú iroda

• Az Allworth Financial mind a 50 államban regisztrált szolgáltatást nyújtani, de csak nyolc államban vannak irodái: Arizona, Kalifornia, Colorado, Georgia, Michigan, Ohio, Texas és Washington.

Nem világos vagyonkezelési díjak

• Az Allworth nem tesz közzé meghatározott díjtáblázatot vagyonkezelési szolgáltatásaikhoz. Annak megállapításához, hogy mennyibe kerülne, először találkoznia kell egy tanácsadóval.

Lehetséges érdekellentétek

• Az Allworth Financial tanácsadóinak egy része regisztrált biztonsági és biztosítási ügynök is, így jutalékot kaphatnak az ügyfeleknek ajánlott termékekért. Az Allworth teljesítményalapú díjakat is alkalmaz, amelyek növelhetik a befektetési költségeket, vagy motiválhatják a vezetőket a szükségtelen kockázatvállalásra.

---

---

Lényeg

Allworth Financial jó megoldás, ha egyszerű és meglehetősen gyakorlati befektetési stratégiát keres. Ha azonban nem az Allworth iroda közelében helyezkedik el, hanem személyes pénzügyi tervezést szeretne, érdemes máshol keresnie.

(További információért kattintson a fenti linkre)

Esetleg ezek is érdekelhetnek SmartAsset. A platform összeveti Önt az ellenőrzött pénzügyi tervezőkkel, akik megfelelnek profiljának és preferenciáinak.