A Vanguard világszerte jól ismert terhelésmentes befektetési alap-társaság. Széles választékban kínálnak ETF-eket, tehermentes befektetési alapokat, pénzügyi tervezést és egyéb részvényközvetítői szolgáltatásokat.
Kínálnak is Vanguard Personal Advisory Services (PAS) befektetési menedzsment szolgáltatás a hagyományos pénzügyi termékek mellett. A PAS algoritmikus és humán befektetési tanácsokat kínál ügyfelei alapjai számára.
Más sikeres robo-tanácsadókkal (pl. Vagyonfront és Javulás), sok befektetési vállalkozás és brókercég saját automatizált befektetési szolgáltatást indít.
Olvassa tovább az alábbiakban, ha többet szeretne megtudni a Vanguard személyes tanácsadó szolgáltatásairól és arról, hogyan kezdheti el a hibrid robo tanácsadójukat!
Tartalomjegyzék
- 1 Vanguard gyors tények
- 2 A Vanguard Personal Advisor szolgáltatások összefoglalója
- 3 Hogyan működik?
- 4 Árazás
- 5 Jelentkezzen a Vanguardra. Személyes tanácsadói szolgáltatások?
- 6 A Vanguard előnyei és hátrányai
- 7 Lényeg
Vanguard gyors tények
| Megkezdődtek a műveletek | 1975. május 1 |
| A legrégebbi alap | Wellington Alap (1929. július 1.) |
| Összes eszköz | 2020 január 31 -én körülbelül 6,2 billió dollár globális vagyonkezelés alatt áll |
| Alapok száma | 2020 január 31 -én körülbelül 190 amerikai alap (beleértve a változó járadék portfóliókat) és körülbelül 230 további alap az Egyesült Államokon kívüli piacokon |
| Befektetők száma | 2020 január 31 -én több mint 30 millió befektető, mintegy 170 országban |
| Átlagos ráfordítási arány | 0,10% (az USA eszközzel súlyozott alapköltségei a 2019-es átlagos nettó eszközök százalékában) |
| Elnök -vezérigazgató | Mortimer J. Buckley |
| Alkalmazottak száma (személyzet) | 2020. január 31 -én körülbelül 17 600 az Egyesült Államokban és külföldön |
| Alapcél | Kiállni minden befektető mellett, tisztességesen bánni velük, és megadni nekik a legjobb esélyt a befektetési sikerre |
A Vanguard Personal Advisor Services ragyog befektetési összetételében, nagy teljesítményű minimális alapjában a Vanguard márkájú ETF -eivel és a korlátlan hozzáféréssel az emberi pénzekhez tanácsadók
2001 -ben lépett be a vállalat első ETF -je, a Vanguard Total Stock Market ETF. 2001 óta meteorikus emelkedést tapasztaltak az előzéshez Állami utca az ETF -piac második helyén. A jövőben vannak olyan indítványok, amelyek folytatják piaci erőfölényüket, és valószínűleg kihívást jelentenek az iparág számára Fekete szikla a felső pozícióért. A közelmúltban a Vanguard ETF összes vagyonát több mint 1,2 billió dollárra értékelték.
A Vanguard folytatni kívánja a pénzügyi piacok megzavarásának hagyományát, és a Vanguard személyes tanácsadói szolgáltatásait a növekvő robo-tanácsadó piacra igyekszik bevonni. A Vanguard 2019. december 31 -én több mint 161 milliárd dolláros vagyonkezeléssel rendelkezik, és már rendelkezik stabil alapokkal a jövőbeni növekedéshez ezen a területen.
A Vanguard Personal Advisor szolgáltatások összefoglalója
| Számlaminimum | $50,000 |
| Számlakezelési, tervezési vagy előfizetési díj |
|
| Beállítási vagy bevezetési díj | Egyik sem |
| Számla díjak | Egyik sem |
| Tanácsadói hozzáférés és hitelesítő adatok |
|
| Pénzügyi tervezési szolgáltatások | Tud tanácsot adni és egyedi portfóliót létrehozni különféle helyzetekhez, például nyugdíjba vonuláshoz, egyetemhez vagy családi nyaraláshoz. Szolgáltatások:
|
| Beruházási költségek arányai | Az eszközökkel súlyozott átlag 0,10%. |
| Közvetítési lehetőségek | Az ügyfeleknek pénzt kell áthelyezniük a Vanguardba. |
| Portfólióépítés | Testre szabható ügyfélanként. |
| Támogatott fiókok |
|
| Adóstratégia | Az eszközöket az adózás optimalizálása érdekében stratégiailag osztják fel az adóköteles és adókedvezményes számlák között. Az adó-veszteség betakarítása ügyfélanként történik. |
| Ügyfélszolgálati lehetőségek (beleértve a webhely átláthatóságát) | Az ügyfélszolgálat nyitva tartása hétfőtől péntekig, keleti idő szerint 8: 00-20: 00. |
| promóció | Jelenleg nem érhető el promóció |
ELŐNYÖK
- Alacsony kezelési díj egy online tervezési szolgáltatásért
- Nagy befektetési választék.
- Átfogó menedzsment.
- Hozzáférés a pénzügyi tanácsadókhoz.
CONS
- Magas számlaminimum.
- A weboldal kevésbé nyújt iránymutató kezet, mint néhány versenytárs.
(További információ a Vanguard oldalon)
Hogyan működik?
Mit tehet tehát Önnek a Vanguard Személyes Tanácsadó Szolgálat? Segíthetnek egyéni befektetési terv kidolgozásában az életcélok alapján, majd kezelhetik befektetéseiket hogy megfeleljen az egyéni portfólióbeállításoknak, amelyeket a Vanguard alacsony költségű indexe alapján építenek fel alapok.
Ha már ügyfél, akkor dönthet úgy, hogy használja a Vanguard online vagy mobilalkalmazását az összes portfólióállomány és befektetési teljesítmény megtekintéséhez, valamint a célok nyomon követéséhez. Ráadásul bármikor hozzáférhet a Vanguard személyes tanácsadójával folytatott csevegéshez, így ha bármilyen kérdése van, könnyen felveheti velük a kapcsolatot, amikor csak szüksége van rá.
A tanácsadók telefonon, e -mailben és videokonferencián állnak rendelkezésre keleti idő szerint 8:00 és 20:00 között. Mi több ez minden be- és kifizetés személyes tanácsadóján keresztül történik, amely segíthet a pályán tartásban.
Éves jelentést kap, és a Vanguard újra kiegyensúlyozza portfólióját, ha az 5% -ot meghaladó mértékben eltolódik a célvagyon és az alapelosztás fenntartása érdekében. Ráadásul a kezelt eszközök 0,3% -át fizeted - ez körülbelül 150 USD minden befektetett 50 000 USD -ért -, és bármikor lemondhatod.
- A SIPC biztosítás fedezi - a Vanguard számlái 500 000 dollárig, a londoni Lloyd’s többletbiztosítása pedig 50 000 000 dollárig terjed.
- A szolgáltatások öntisztítóak -A Vanguard minden elszámoláshoz és tranzakcióhoz öntörlést alkalmaz a Vanguard Brokerage Services segítségével.
Árazás
A Vanguard Personal Advisor Services éves díjat számít fel a kezelt vagyon összegétől függően. Átalánydíjat számítanak fel az összes kezelt vagyon 0,30% -ára, és ez 150 USD -t tesz ki egy 50 000 USD -os kezelt számlán. vagy Félmillió dolláros portfólióért évente 1500 dollár.
Minél magasabb befektetést választ, annál kevésbé lesznek drágák a díjak. Ne feledje továbbá, hogy a díjat negyedévente számlázzák ki a számlájára.
| 0.30% | Az első 5 millió dolláros vagyon |
| 0.25% | 5 és 10 millió dollár közötti eszközök |
| 0.10% | 10 és 25 millió dollár közötti eszközök |
| 0.05% | 25 millió dollár feletti eszközök |
Nem beszélve arról, hogy a 0,30% -os kezelési díj mellett a mögöttes befektetési alapok és ETF -ek a Az ügyfél portfóliója átlagosan 0,10%-os költséget mutat, ez alacsonyabb a többi tanácsadóhoz képest szolgáltatásokat. A Vanguard tanácsadók csak Vanguard ETF -eket használnak, amelyek nem fizetnek közvetítési jutalékot a Vanguardnál.
Jelentkezzen a Vanguardra
Személyes tanácsadói szolgáltatások?
Ha képes befizetni 50 000 dollárt befektetni, akkor fontolja meg a Vanguardon keresztül történő befektetését. Bár személyes tanácsadói szolgáltatásaik valamivel többet fizetnek, mint mások, többet is kínálnak az Ön számára fiókot, mivel a Vanguard tanácsadói egyesítik a robo-tanácsadó erősségeit a személyre szabott pénzügyekkel tervezés.
A Vanguard előnyei és hátrányai
Előnyök
- Automatikus betétek. A Vanguard segítségével ügyfelei heti, kéthavi vagy havi automatikus befizetéseket hajthatnak végre.
- Kiváló befektetési törzs. A Vanguard befektetési lehetőségei kiválóak. ETF -je a piacon a legjobban teljesítő és a legalacsonyabb költségű. Valójában a Vanguard ETF-je olyan jó, még a robo-tanácsadó versenytársaik is használják őket szolgáltatásaikban.
- Sokféle befektetési lehetőség. A Vanguard modernebb megközelítést alkalmaz a befektetésekhez, befektetéseit a lehető legnagyobb mértékben diverzifikálva növeli a befektetések hozamát és csökkenti a veszteségeket. A Vanguard befektetési keveréke kötvényeket is tartalmaz, hogy ügyfeleinek fantasztikus portfólió -sokféleséget és befektetések széles skáláját kínálja.
- Korlátlan hozzáférés élő emberi pénzügyi tanácsadókhoz. Más robo-tanácsadókkal ellentétben a Vanguardnak valóban vannak pénzügyi pénzügyi tanácsadói ügyfelei számára, ha úgy döntenek. Ez megnyugtatja ügyfeleiket, ha tudják, hogy egy valós személy kezeli a pénzügyeit egy algoritmuson alapuló robot helyett. Azok a befektetők, akiknek több mint 500 000 dollárja van, élvezik a pénzügyi tanácsadó dedikált szolgáltatásait. Egyre több prémium befektető kap folyamatos kapcsolatot, és idővel kapcsolatot épít ki a tanácsadókkal.
- Egyéni adózás optimalizálási és minimalizálási tervek. Néha a robo-tanácsadó szolgáltatások automatizált szolgáltatásaik algoritmusaiba belefoglalják az adóoptimalizálást és a minimalizálást. Egy méret azonban nem mindig felel meg mindenkinek. A Vanguard ügyfél alapon tervezi meg az adóbegyűjtési csomagokat az ügyfelek számára, aminek az a hatása, hogy maximalizálja a megtakarításokat minden számlán. A Vanguard portfóliót is létrehoz, amely stratégiailag osztja el az eszközöket az adókedvezményes és adóköteles számlák között.
- A számlák biztosítottak. A Vanguard számlái 500 000 dollárig terjednek SPIC biztosítással és 50 000 000 dollárig Lloyds of London, hogy biztonságot adhassanak ügyfeleiknek.
- Hozzáférés az admirális osztály részvényeihez. A Vanguard sok alap esetében a szokásos befektetői részvényeket az alacsonyabb költségű Admiral ™ részvényekkel váltja fel. Ez nagy előny, mivel az Admiral részvényeket általában 0,10% -kal alacsonyabb díjakkal számítják ki, mint más hasonló befektetői osztályú részvényeket. Korábban az admirális részvényekhez való hozzáféréshez fiókonként 10 000 dollár értékre volt szükség.
Hátrányok
- Kisbefektetők számára nem elérhető. Azoknak, akiknek kevesebb, mint 50 000 dollárja van, kizárjuk ezt a szolgáltatást. Más robo-tanácsadók, például WiseBanyan, Wealthsimple, Vagyonfront és Javulás alacsony vagy semmilyen számlaminimummal nem rendelkeznek, és jobban megfelelnek a korlátozott tőkeállománnyal rendelkező kisbefektetőknek.
- A Vanguard felszámítja a fiókkezelési díjakat minden fióknál. Azoknak a személyeknek, akik akár 5 millió dollárt fektettek be a Vanguardba, 0,30% -os átalánydíjat kell fizetniük a számlakezelésért. Ha ez problémának tűnik, akkor vannak más szolgáltatások, például a Schwab intelligens portfóliói, amelyek egyáltalán nem számítanak fel számlakezelési díjat. A Wealthfront emellett nem számlavezetési díjat számít fel a 10 000 dollár alatti betétekért (már nem kezelik 10 000 USD ingyenes új ügyfelek számára 2018. április 1 -jétől), az ezt meghaladó számlákért 0,25% -os átalánydíjat számít fel összeg.
- Magas nevezési díj a fiókkezelési díjak kedvezményéhez. A Vanguard nem kínál kedvezményeket a számlakezelési díjakból, amíg több mint 5 millió dollárt nem fektetett be. Ez a plafon nagyon sok ember számára elérhetetlen. Az ügyfeleknek proaktívnak kell lenniük, és önállóan kell nyilvánosságra hozniuk azokat a pénzügyi szempontokat, amelyeket a Vanguard pénzügyi tanácsadóinak figyelembe kell venniük, amikor tanácsot készítenek ügyfeleik pénzügyi helyzetének megfelelően. Ha az ügyfelek nem tesznek közzé fontos szempontokat, például a 401K -s terveket vagy az egyetemi megtakarítási terveket eltérést eredményezhet a befektető megtakarítási céljai és portfóliója ezen célok elérése között gólokat.
- Töredékes részvények nélkül. Ellentétben néhány olyan szolgáltatással, amely lehetővé teszi az ügyfelek számára, hogy a vállalat részvényeinek töredékébe fektessenek be, a Vanguard nem kínálja ezt a funkciót. Ez azt jelenti, hogy a vásárlás után fennmaradó többletösszeg nem fog a tulajdonos számára megtérülni.
- Nincs személyes találkozó. Bár a Vanguard lehetőséget kínál arra, hogy kapcsolatba lépjen pénzügyi tanácsadójával, nincsenek személyes találkozók. Ennek ellenére személyes találkozókat kínálnak videokonferencia útján.
Lényeg
Vanguard személyes tanácsadói szolgáltatások erős hibrid tanácsadó, és ez a legjobb a nagyobb számlaegyenlegekhez, a pénzügyi tanácsadókhoz való hozzáféréshez és azok számára, akik átfogó pénzügyi tervezést keresnek. De van egy tetemes 50 000 dolláros számlaminimum.
A teljes mesterlistánkat is megtekintheti legjobb közvetítési bónuszok vagy olvassa el a miénk közvetítési bónusz archívum további lehetőségekért!
A Chase kupon promóciós kódjai 100, 200, 225, 300, 350, 500, 500, 725, 1000 és 2000 dollár 2021 augusztusára
Huntington Bank promóciók: 200 USD, 300 USD, 400 USD, 750 USD Bónuszok ellenőrzése 2021 augusztusában
HSBC Bank Promotions: 200 USD, 240 USD, 450 USD, 500 USD, 600 USD, 2000 USD Bónuszok ellenőrzése 2021 augusztusában
Jogi nyilatkozat: Ezeket a válaszokat nem a banki hirdető nyújtja vagy bízta meg. A válaszokat a banki hirdető nem ellenőrizte, nem hagyta jóvá vagy más módon nem hagyta jóvá. A banki hirdető felelőssége nem minden poszt és/vagy kérdés megválaszolása.
Rijea Donayre -ről
Rijea Donayre a legfrissebb promóciók listája. Segít az olvasóknak megtalálni a pénztakarékosság legjobb módját - célja, hogy az olvasókat tájékoztatja a legjobb promóciókról és ajánlatokról, hogy segítsen nekik a lehető legtöbb megtakarításban. Amikor nem dolgozik, Rijea legtöbb idejét a boba üzletekben tölti, barátaival és családjával lóg, vagy kutyáival játszik.
Az e-mail címed nem kerül nyilvánosságra. A kötelező mezők meg vannak jelölve *
