Robotanácsadók algoritmusokkal programozott online eszközök a profiljához megfelelő portfólió létrehozásához. Jó befektetési portfóliót választ ki, hogy megfeleljen pénzügyi igényeinek és igényeinek! Ezzel az eszközzel középutat kaphat attól, hogy önmagával csinálja, és felvegyen egy emberi pénzügyi tanácsadót.
Tehát, ha befekteti a pénzeszközeit, az automatizált tanácsadó akkor változtat a befektetésein, amikor jónak látja, és összehangolja portfólióját az Ön számára megcélzott megnevezéssel! Sokan tőzsdén kereskedett alapokat vásárolnak az Ön nevében, így csak annyit kell tennie, hogy elmondja robo-tanácsadójának pénzügyi céljait és azt, hogy mennyit hajlandó kockáztatni. Akkor csak pihenhet, és minimális gondolkodással és erőfeszítéssel elengedheti munkáját!
Tehát, ha szeretne részt venni a robo-tanácsadó játékban, olvassa tovább az alábbiakat, és nézze meg a jelenleg piacon lévő legjobb robo-tanácsadók bontását! Mutass többet itt fektess be promóciókat.
Tartalomjegyzék
- 1 Miért érdemes Robo-Advisor-t választani?
- 2 A legjobb Robo-Advisors összefoglaló
-
3 A legjobb Robo-tanácsadók listája
- 3.1 Axos Invest kezelt portfóliók: Automatizált befektetési számla
- 3.2 Javítás: A legjobb az adóköteles számlákhoz
- 3.3 ALLY INVEST: A LEGJOBB A KISMÉRLEGEKRE
- 3.4 Wealthfont: A legjobb az új Robo-befektetőknek
- 3.5 Személyes tőke: a legjobb a magas bálozóknak
- 3.6 Fundrise: Ingatlanbefektetéshez legjobb
- 3.7 Wealthsimple: A legjobb társadalmilag felelős befektetés
- 3.8 Motívum: A legjobb a mix portfóliókhoz
- 3.9 Schwab intelligens portfólió: A legjobb egy nagy brókercégtől
- 3.10 Vanguard személyes tanácsadói szolgáltatások: A legjobb emberi érintéssel
- 3.11 Blooom: A legjobb a 401 (k) menedzsment számára
- 3.12 FutureAdvisor: A legjobb az 529 -es kezeléséhez
- 3.13 Fidelity Go: A legjobb a Fidelity ügyfelek számára
- 3.14 SifFig: 1. $ 10K, ingyen kezelt
- 4 Lényeg
Miért érdemes Robo-Advisor-t választani?
Bár a program nem ingyenes, a Robo-tanácsadók automatikusan olyan nehéz feladatokat látnak el, mint az adóoptimalizálás és a portfólió-újraegyensúlyozás, ami magasabb nettó hozamot jelent Önnek.
A Robo-tanácsadó jó választás az Ön számára, ha inkább minden apró részvételt szeretne bevonni a befektetéseibe, és inkább valaki mást végezne el. Ha nincs elég eszköze ahhoz, hogy felvegyen egy emberi pénzügyi tanácsadót, és ha van egy egyszerű pénzügyi profil, amely nem igényel humán tanácsadó szakértelmet, akkor ez egy nagyszerű lehetőség Ön!
Figyelembe veendő tényezők
- Kezelési díj: Ezt évente fizetik, és a díj általában a vagyonának egy százaléka a robo-tanácsadójával! Tehát ha az éves hozama 7%, a kezelési díja pedig 0,25%, akkor az adott év bruttó hozama 6,25%lesz. Ezt a díjat levonják a számlaegyenlegéből!
- Kiadási arány: Ez az összeg a befektetésekre kerül, amelyeket a robo-tanácsadója-például befektetési alapok, indexalapok és tőzsdén kereskedett alapok (ETF)-használ fel költségeinek fedezésére.
-
Fióktípusok: A befektetések a következő kategóriák két csoportjába tartoznak:
- A nyugdíjszámlák tartalmazzák az IRA -kat és a 401 (k) -et, és adóelőnyt élveznek az Ön hozzájárulásaival kapcsolatban. De vannak korlátai a hozzájárulásoknak és a szigorú elosztási szabályoknak.
- Az adóköteles számláknak is nevezett utólagos számláknak nincsenek járulékkorlátaik vagy elosztási szabályaik.
- Adóveszteség betakarítása: Ennek a stratégiának a használata segít veszteségesen eladni a befektetési eszközöket, hogy csökkentse adófizetési kötelezettségét az év végén.
- Kiegyensúlyozás: A portfóliót időszakos sorrendben szerezheti be. Ennek elmulasztása esetén további kockázatokat vállal, mivel a portfólió súlyosan súlyozódik egy vagy több típusú befektetés miatt. Sok robo-tanácsadó azonban naponta ellenőrzi az egyensúly helyreállításának lehetőségeit, és módosítja a portfóliót, ha egy allokáció meghatározott összeggel változik.
- Hozzáférés emberi tanácsadókhoz: A hozzáférés szintje az egyes ügyfelek személyes tanácsadóitól az e -mailben vagy online csevegésen keresztül elérhető szakembergárdáig változhat.
- Kezelés alatt álló eszközök (AUM): Minél több AUM, annál stabilabb a cég! Tehát jobban bízhat benne!
- Szociálisan felelős befektetés (SRI): Más néven hatásbefektetés vagy érték-alapú befektetés! Ez egy módja annak, hogy összehangolja befektetéseit az értékeivel. Azok a vállalatok, amelyek nem népszerűsítik a társadalmi javakat, kizártak az SRI -alapokból és -portfóliókból.
A legjobb Robo-Advisors összefoglaló
A legjobb Robo-tanácsadók listája
Axos Invest kezelt portfóliók: Automatizált befektetési számla
Axos Invest kezelt portfóliók diverzifikált befektetési portfóliót épít, figyel és automatikusan egyensúlyba hoz az ügyfél céljainak megfelelően. Az Axos 32 eszközosztály közül választhat a Portfolio Plus funkcióval, ami azt jelenti, hogy az ügyfelek változatosabb portfóliókat készíthetnek a kockázatok kiegyensúlyozása érdekében.
- Minimum 500 dollár a számlanyitáshoz
- Alacsony kezelési díjak: Az 500 USD vagy annál magasabb számlák havidíja 0,24%. Az 500 dollárnál kisebb számlák havi 1 dollárt fizetnek.
- Automatikus befizetés és gyors készpénz: Az ügyfelek ütemezhetik a betéteket az általuk választott ütemterv szerint: kéthetente, a hónap első napján, vagy bármikor. Ezenkívül a Quick Cash segítségével a betétek gyorsan teljesülnek, és pénzt fektetnek be ugyanazon vagy a következő kereskedési napon.
- Adatvezérelt automatizáltBefektetés: Robo-tanácsadójuk okos algoritmusokat használ a piacok követésére és az ügyletek lebonyolítására az ügyfél kockázati profilja és egyéb preferenciái alapján.
- Cél alapú mérföldkövek: Az ügyfelek korlátlan célalapú mérföldköveket állíthatnak be, hogy spóroljanak bizonyos célok elérése érdekében, például nyugdíjba vonulás vagy lakásvásárlás egy adott napon.
- Portfolio Plus: Portfolio Plus funkciójuk lehetővé teszi az ügyfelek számára, hogy jobban ellenőrizzék befektetéseiket, és lehetővé teszik számukra, hogy abba fektessenek, amiben hisznek. Az Axos Invest különféle tematikus ETF-eket (tőzsdén kereskedett alapokat) kínál, amelyek számos szektort képviselnek.
- Adóveszteség betakarítása: Robotanácsadójuk figyelemmel kíséri a számlákat, és kis veszteséggel automatikusan eladja az ETF-eket (tőzsdén kereskedett alapokat). hasonló ETF -ekkel. Ez a folyamat nyomon követi és összegyűjti ezeket a kisebb veszteségeket, így az ügyfelek adóként igényelhetik azokat levonás.
(További információkért látogasson el az Axos Invest oldalára)
Javítás: A legjobb az adóköteles számlákhoz
- Kezelési díjak 0,25% a Digital Plan esetében
- Minimális befektetés: 0 USD
Javulás a legnagyobb független robo-tanácsadó, 13,5 milliárd dolláros vagyont kezelnek, miközben hatékony célokat kínálnak, megfizethető kezelési díjakat és minimális számlakövetelményt. Ha segítségre van szüksége egy emberi tanácsadótól, akkor van választási lehetősége, de ez a kezelés magasabb költségekkel jár.
Kezelési díjak | Minimális befektetés | promóció |
0,25% a Digital Plan esetében | $0 | Egy év ingyenes |
ELŐNYÖK
- Nincs számlaminimum
- A töredékes részvények korlátozzák a befektetés nélküli készpénzt
- Robusztus cél-alapú eszközök.
CONS
- Nincs közvetlen indexelés
(További információért kattintson ide)
ALLY INVEST: A LEGJOBB A KISMÉRLEGEKRE
Ally Cash-Enhanced Managed Portfolio
- Minimális befizetés: $100
- Éves díj: 0% tanácsadói díj a készpénzfejlesztett kezelt portfólióért
- Előnyök: Nincsenek tanácsadói díjak a Cash-Enhanced Managed Portfolio számára
Miért szeretjük az Ally Cash-Enhanced Managed Portfolio-t kis egyenlegekre:
- Nincs tanácsadói díj a fiók méretétől függetlenül. A kis egyenlegek nem veszítenek pénzt a díjakból.
- Csak 100 dollár a kezdéshez.
- Válasszon 4 különböző portfólió közül: alapvető, jövedelem, adóoptimalizált és társadalmilag felelős.
- Automatikus számla -újraegyensúlyozás.
- 24/7 ügyfélszolgálat telefonon és online chaten.
(További információért kattintson ide)
Wealthfont: A legjobb az új Robo-befektetőknek
- Kezelési díjak: 0,25%
- Minimális befektetés: 500 USD
Vagyonfront a modern portfólióelméletre támaszkodva épít portfóliókat alacsony költségű ETF-ekből. A fiók közvetlen indexelését kínálja több mint 100 000 dollár, amely utánozza az ETF-eket közvetlen befektetésekkel a részvényekbe annak érdekében, hogy a lehető legtöbb adó-veszteséget érje el előnyöket.
Kezelési díjak | Minimális befektetés | promóció |
0.25% | $500 | $ 5K felügyelt ingyenes + ajánlatok |
ELŐNYÖK
- Kezdőknek kiváló
- Alacsonyabb díjak
- Könnyű tanulási görbe
- Napi adó-veszteség betakarítás
- Automatikus kiegyensúlyozás
- Közvetlen indexelés 100 000 dollár feletti számlákon
CONS
- Nincs részvény
- Nincsenek nagy egyenlegű kedvezmények
(További információért kattintson ide)
Személyes tőke: a legjobb a magas bálozóknak
- Kezelési díjak: 0,89%
- Minimális befektetés: 100 000 USD
Személyes tőke a hibrid robo-tanácsadó tapasztalatokat használja fel, és ingyenes hozzáférést biztosít egy hatékony személyi pénzkezelési platformhoz! Az emberi tanácsadó szolgáltatás miatt ennek az irányítási szolgáltatásnak az árazása valamivel drágább, mint a piacon lévő többi robo-tanácsadóé.
Kezelési díjak | Minimális befektetés | promóció |
0.89% | $100,000 | N/A |
ELŐNYÖK
- Intelligens indexelés
- Elkötelezett pénzügyi tanácsadók
- Nagyszerű befektetési eszközök.
CONS
- Magas kezelési díj
- Magas számlaminimum.
(További információért kattintson ide)
Fundrise: Ingatlanbefektetéshez legjobb
- Kezelési díjak: 0,85%
- Minimális befektetés: 500 USD
Adománygyűjtés egy online ingatlancég, amely lehetővé teszi az átlagos befektetők számára, hogy vásároljanak magán kereskedelmi és lakóingatlanokba, befektetési platformjukon keresztül eszközöket egyesítve. A Fundrise segítségével hozzáférhet az ingatlanügyletekhez anélkül, hogy meg kellene fizetnie a teljes számlát. De ne feledje, hogy ezeket az elosztásokat szokásos jövedelemként kell megadóztatni, ezért ezt mindenképpen vegye figyelembe.
Kezelési díjak | Minimális befektetés | promóció |
0.85% | $500 | 90 nap ingyenes, minden ajánlattal |
ELŐNYÖK
- Alacsony minimális befektetés
- 90 napos pénz-visszafizetési garancia
- Diverzifikált portfólió
- Felhasználóbarát platform
CONS
- A díjak nem átláthatóak
- Befektetési elkötelezettség
- Adókövetkezmények
(További információért kattintson ide)
Wealthsimple: A legjobb társadalmilag felelős befektetés
- Kezelési díjak: 0,50%
- Minimális befektetés: 0 USD
Gazdagság egyszerű jó választás azoknak a kezdőknek, akik megteszik az első lépéseket a befektetésben. Sokféle SRI portfólió közül lehet választani, ha nagy az érték-alapú befektetés. És végül, ha adóköteles számlákkal fog dolgozni, a Wealthsimple ingyenes adó-veszteség betakarítást biztosít.
Kezelési díjak | Minimális befektetés | promóció |
0.50% | $0 | 10 000 USD ingyenes kezelése 12 hónapon keresztül ajánlásonként |
ELŐNYÖK
- Ingyenes hozzáférés emberi tanácsadókhoz
- Ingyenes portfólióelemzés
- Ingyenes adó-veszteség betakarítás
- SRI lehetőségek
- Nincs számlaminimum.
CONS
- Magasabb számlavezetési díjak
- Korlátozott személyes pénzügyi eszközök
(További információért kattintson ide)
Motívum: A legjobb a mix portfóliókhoz
- Kezelési díjak: 4,95 USD havonta
- Minimális befektetés: 0 USD
Motívum téma alapú és költséghatékony lehetőség egy változatos portfólióhoz. 20-30 olyan részvényt vagy ETF -et fektethet be, amelyek hasonló tulajdonságokkal rendelkeznek, az úgynevezett motívumokat. Lehetőség van a motívumok szűrésére is a napi töltés, az egy éves hozam és a népszerűség alapján
Kezelési díjak | Minimális befektetés | promóció |
4,95 USD havonta | $0 | Egy hónap ingyenes |
ELŐNYÖK
- Előre elkészített portfóliók
- Testreszabható motívumok
- SRI lehetőségek
CONS
- Egyéb díjak, például részvényenként 4,95 USD és motívumonként 9,95 USD
- Nincs osztalékbefektetés és minimális kereskedési eszközök.
(További információért kattintson ide)
Schwab intelligens portfólió: A legjobb egy nagy brókercégtől
- Kezelési díjak: 0%
- Minimális befektetés: 5000 USD
Schwab intelligens portfólió Charles Schwab díjmentes robo-befektetési szolgáltatása. Az ecompany pénzügyi szolgáltatásainak széles skálájával olyan italok közül választhat, mint az adó-veszteség betakarítás, az automatikus újraegyensúlyozás és egyéb eszközöket az Intelligens Porfóliókon keresztül, és kihasználhatja az összes többi előnyt is.
Kezelési díjak | Minimális befektetés | promóció |
0% | $5,000 | 100 dollár bónusz |
ELŐNYÖK
- Alacsony költségű
- Diverzifikált portfóliók
- Hozzáférés a pénzügyi tanácsadókhoz
- Automatikus kiegyensúlyozás
- Adóhatékony.
CONS
- Magas minimális befektetés
- Az 50 000 dollárnál alacsonyabb befektetéseknél nem áll rendelkezésre magas készpénz-allokáció és adóveszteség-betakarítás
(További információért kattintson ide)
Vanguard személyes tanácsadói szolgáltatások: A legjobb emberi érintéssel
- Kezelési díjak: 0,30%
- Minimális befektetés: 50 000 USD
Vanguard személyes tanácsadói szolgáltatások Vanguard márka támogatja! Telefonon elérheti az emberi pénzügyi tanácsadókat. De a minimális befektetés 50 000 dollár, ami általában nem vonatkozik a kezdőkre.
Kezelési díjak | Minimális befektetés | promóció |
0,30% eszközökre legfeljebb $5,000,000 |
$50,000 | N/A |
ELŐNYÖK
- Nagyszerű haladó felhasználóknak
- Személyes tanács
- Komplex pénzügyi tervezés
- Hozzáférés a Vanguard alapokhoz
- Megtakarítás az adókon
CONS
- Magas számlaminimum
- Nincs adó-veszteség betakarítás
- Lehetséges tranzakciós díjak.
(További információért kattintson ide)
Blooom: A legjobb a 401 (k) menedzsment számára
- Kezelési díjak: 10 USD havonta
- Minimális befektetés: 0 USD
Blooom megkönnyíti azt a bonyolult feladatot, hogy online hozzáféréssel megkönnyítse a megfelelő befektetési alapok kiválasztását a 401 (k) készülékhez. De van egy fogás, ez a robo-tanácsadó szolgáltatás csak a 401 (k) és a 403 (b) tervekkel működik.
Kezelési díjak | Minimális befektetés | promóció |
Kezdve havi 10 dollártól | $0 | Egy ingyenes hónap |
ELŐNYÖK
- Nincs számlaminimum
- Ingyenes elemzés
- Beruházási költségek ellenőrzése
- Pénzügyi tanácsadók
- Alacsony költségű
CONS
- Korlátozott befektetői értékelés
- Agresszív allokációk
(További információért kattintson ide)
FutureAdvisor: A legjobb az 529 -es kezeléséhez
- Kezelési díjak: 0,50%
- Minimális befektetés: 10.000 dollár
Ha nem biztos abban, hogy a robo-tanácsadás az Ön számára készült, FutureAdvisor lehetővé teszi a szolgáltatás tesztelésének ingyenes használatát! Ez is azon kevesek egyike, akik kezelhetik 529 főiskolai megtakarítási tervét.
Kezelési díjak | Minimális befektetés | promóció |
0.50% | $10,000 | A pénzverde -felhasználók 6 hónap ingyenes |
ELŐNYÖK
- Ingyenes eszközök
- Tanácsadás és pénzügyi tanácsadói támogatás
CONS
- Magas számlaminimum
- Magas kezelési díj
- Maximális korhatár.
(További információért kattintson ide)
Fidelity Go: A legjobb a Fidelity ügyfelek számára
- Kezelési díjak: 0,35% nyugdíjszámlák esetén.
- Akár 0,40% adóköteles számlák esetén
- Minimális befektetés: 10.000 dollár
Hűség egy újabb befektetési erőmű, amely belép a robo-tanácsadó piacra! Az árazás átlátható, és ha már rendelkezik fiókkal a Fidelity-nél, akkor egyablakos befektetési helygé válhat. A Fidelity Go azonban hiányzik néhány olyan szolgáltatásból, amelyet más robo-tanácsadók kínálnak.
Kezelési díjak | Minimális befektetés | promóció |
0,35% a nyugdíjszámlák esetében Akár 0,40% adóköteles számlák esetén |
$10,000 | N/A |
ELŐNYÖK
- Zökkenőmentes többfiókos megtekintés
- Befektetési kutatás (Fidelity ügyfelek számára),
- Alacsony „all-in” éves költségek a nyugdíjszámlákhoz és az adóköteles számlákhoz
CONS
- Nincs adó-veszteség betakarítás
- Csak az alapvető célkövetést ajánljuk fel
(További információért kattintson ide)
SifFig: 1. $ 10K, ingyen kezelt
- Kezelési díjak: 0,25% 10K dollár felett.
- Diverzifikált jövedelemportfólió: 0,50%
- Minimális befektetés: 2000 USD.
- 100 ezer dollár a DIPért
SigFig illeszkedik azoknak a befektetőknek az igényeihez, akik az automatizált befektetésekbe szeretnének belenyúlni, minimális 2000 dolláros befektetésükkel és kezelési díjaik nélkül, akár 10 000 dolláros befektetésig.
Kezelési díjak | Minimális befektetés | promóció |
0,25% 10 ezer dollár felett Diverzifikált jövedelemportfólió díja: 0,50% |
$2,000 100 000 USD a diverzifikált jövedelemportfólióért |
Az első 10 000 USD ingyenes |
ELŐNYÖK
- Van egy portfóliókövetési funkciójuk, amely ingyenesen használható
- A SigFig pénzügyi tanácsadói ingyenes portfólió -felülvizsgálatokat is végeznek
- 10.000 dollár alatt nincs kezelési díj.
CONS
- A diverzifikált jövedelemportfólió díja magas, 0,50%
- Korlátozott befektetési platform lehetőségek - a Fidelity, Charles Schwab vagy TD Ameritrade szolgáltatásokat kell használnia
(További információért kattintson ide)
Lényeg
Most megtanultad Robo-tanácsadók vannak és milyen funkciói vannak! Engedje pénzét minimális gondolkodással és erőfeszítéssel munkába! Ez az eszköz segít megtalálni a középutat attól, hogy magaddal csináld, és hogy felvegyen egy emberi pénzügyi tanácsadót!
Tehát ha érdekel, akkor nézd meg a fenti linket, és iratkozz fel az első robo tanácsadódhoz! Amíg itt vagy HMB, nézze meg a többi ügynöki ajánlatot, tekintse meg teljes listánkat Brókerfiók -promóciók!
A Chase kupon promóciós kódjai 100, 200, 225, 300, 350, 500, 500, 725, 1000 és 2000 dollár 2021 augusztusára
Huntington Bank promóciók: 200 USD, 300 USD, 400 USD, 750 USD Bónuszok ellenőrzése 2021 augusztusában
HSBC Bank Promotions: 200 USD, 240 USD, 450 USD, 500 USD, 600 USD, 2000 USD Bónuszok ellenőrzése 2021 augusztusában