Penasihat Robo adalah alat online yang diprogram dengan algoritme untuk membangun portofolio yang tepat untuk profil Anda. Ini memilih portofolio investasi yang baik agar sesuai dengan kebutuhan dan keinginan keuangan Anda! Dengan alat ini, Anda dapat memiliki jalan tengah dari melakukannya untuk diri sendiri dan untuk menyewa seorang penasihat keuangan manusia.
Jadi, begitu Anda menginvestasikan dana Anda, penasihat otomatis membuat perubahan pada investasi Anda saat dirasa cocok dan menyelaraskan portofolio Anda kembali ke penunjukan yang ditargetkan untuk Anda! Banyak yang akan membeli dana yang diperdagangkan di bursa atas nama Anda, jadi yang harus Anda lakukan hanyalah memberi tahu penasihat robo Anda tentang tujuan keuangan Anda dan seberapa besar Anda bersedia mengambil risiko. Kemudian Anda bisa bersantai dan membiarkan uang Anda bekerja dengan sedikit pemikiran dan usaha!
Jadi, jika Anda ingin ikut serta dalam permainan robo-advising, teruslah membaca di bawah ini dan lihat rincian robo-advisor terbaik yang saat ini ada di pasaran! Lihat lebih banyak
promosi investasi di sini.Daftar isi
- 1 Mengapa Mempertimbangkan Robo-Advisor?
- 2 Ringkasan Penasihat Robo Terbaik
-
3 Daftar Penasihat Robo Terbaik
- 3.1 Portofolio Terkelola Axos Invest: Akun Investasi Otomatis
- 3.2 Perbaikan: Yang Terbaik Untuk Rekening Kena Pajak
- 3.3 ALLY INVESTASI: TERBAIK UNTUK SALDO KECIL
- 3.4 Wealthfont: Terbaik untuk Robo-Investor Baru
- 3.5 Modal Pribadi: Terbaik untuk High Ballers
- 3.6 Fundrise: Terbaik untuk Investasi Real Estat
- 3.7 Wealthsimple: Terbaik Untuk Investasi Bertanggung Jawab Sosial
- 3.8 Motif: Terbaik untuk Portofolio Campuran
- 3.9 Portofolio Cerdas Schwab: Terbaik dari Perusahaan Pialang Besar
- 3.10 Layanan Penasihat Pribadi Vanguard: Terbaik dengan Sentuhan Manusia
- 3.11 Blooom: Terbaik untuk Manajemen 401(k)
- 3.12 FutureAdvisor: Terbaik untuk Mengelola 529 Anda
- 3.13 Fidelity Go: Terbaik untuk Klien Fidelity
- 3.14 SifGambar: $10K Pertama Dikelola Gratis
- 4 Intinya
Mengapa Mempertimbangkan Robo-Advisor?
Meskipun program ini tidak gratis, Robo-advisor akan melakukan tugas-tugas sulit seperti pengoptimalan pajak dan penyeimbangan ulang portofolio secara otomatis, yang berarti pengembalian bersih yang lebih tinggi untuk Anda.
Robo-advisor sangat cocok untuk Anda, jika Anda lebih suka memiliki sedikit keterlibatan dalam investasi Anda dan lebih suka orang lain melakukan semua pekerjaan. Jika Anda tidak memiliki cukup aset untuk menyewa seorang penasihat keuangan manusia dan jika Anda memiliki sederhana profil keuangan yang tidak memerlukan keahlian seorang penasihat manusia maka ini adalah pilihan yang bagus untuk Anda!
Faktor Yang Perlu Dipertimbangkan
- Biaya manajemen: Ini dibayarkan setiap tahun dan biayanya biasanya merupakan persentase dari aset Anda dengan robo-advisor Anda! Jadi jika pengembalian tahunan Anda adalah 7% dan biaya manajemen Anda adalah 0,25%, maka laba kotor Anda tahun itu akan menjadi 6,25%. Biaya ini dipotong dari saldo akun Anda!
- Rasio biaya: Jumlah ini digunakan untuk investasi yang digunakan penasihat robo Anda, seperti reksa dana, dana indeks, dan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), untuk menutupi biayanya.
-
Jenis akun: Investasi termasuk dalam dua kategori berikut:
- Akun pensiun termasuk IRA dan 401(k) dan memiliki keuntungan pajak untuk kontribusi Anda. Tetapi ada batasan untuk kontribusi dan aturan distribusi yang kaku.
- Akun nonretirement juga dikenal sebagai akun kena pajak tidak memiliki batasan kontribusi atau aturan distribusi.
- Pemanenan rugi-pajak: Menggunakan strategi ini, akan membantu menjual aset investasi dengan kerugian guna mengurangi kewajiban pajak Anda di akhir tahun.
- Menyeimbangkan kembali: Anda bisa mendapatkan portofolio Anda secara berkala. Gagal melakukannya, Anda mengambil risiko tambahan karena portofolio Anda menjadi sangat terbebani oleh satu atau beberapa jenis investasi. Tetapi banyak penasihat robo memeriksa peluang untuk menyeimbangkan kembali setiap hari dan menyesuaikan portofolio Anda ketika alokasi bervariasi dengan jumlah yang ditentukan.
- Akses ke penasihat manusia: Tingkat akses dapat bervariasi dari penasihat pribadi untuk setiap klien individu hingga tim profesional yang tersedia melalui email atau obrolan online.
- Aset yang dikelola (AUM): Semakin banyak AUM, semakin stabil perusahaan! Jadi Anda bisa lebih mempercayainya!
- Investasi yang bertanggung jawab secara sosial (SRI): Juga dikenal sebagai investasi berdampak atau investasi berbasis nilai! Ini adalah cara bagi Anda untuk menyelaraskan investasi Anda dengan nilai-nilai Anda. Perusahaan yang tidak mempromosikan kebaikan sosial dikeluarkan dari dana dan portofolio SRI.
Ringkasan Penasihat Robo Terbaik
Daftar Penasihat Robo Terbaik
Portofolio Terkelola Axos Invest: Akun Investasi Otomatis
Portofolio Terkelola Axos Invest membangun, memantau, dan secara otomatis menyeimbangkan kembali portofolio investasi yang terdiversifikasi berdasarkan tujuan pelanggan. Axos menawarkan 32 kelas aset untuk dipilih dengan fitur Portofolio Plus mereka, yang berarti pelanggan dapat membuat portofolio yang lebih beragam untuk membantu menyeimbangkan risiko.
- Minimal $500 untuk membuka akun
- Biaya manajemen rendah: Akun $500 atau lebih memiliki biaya bulanan sebesar 0,24%. Akun kurang dari $500 membayar $1 per bulan.
- Setoran otomatis dan Uang Tunai Cepat: Pelanggan dapat menjadwalkan setoran untuk mengikuti jadwal pilihan mereka: setiap dua minggu, awal bulan, atau kapan pun sesuai keinginan mereka. Selain itu, dengan Quick Cash, penyetoran selesai dengan cepat, menginvestasikan uang pada hari perdagangan yang sama atau berikutnya.
- Otomatis Berdasarkan DataInvestasi: Penasihat robo mereka menggunakan algoritme pintar untuk melacak pasar dan melakukan perdagangan berdasarkan profil risiko pelanggan dan preferensi lainnya.
- Tonggak Berbasis Sasaran: Pelanggan dapat menetapkan pencapaian berbasis tujuan tanpa batas untuk ditabung menuju tujuan tertentu seperti pensiun atau membeli rumah pada tanggal tertentu.
- Portofolio Ditambah: Fitur Portofolio Plus mereka memberi pelanggan lebih banyak kendali atas investasi mereka, memungkinkan mereka untuk berinvestasi pada apa yang mereka yakini. Axos Invest menawarkan berbagai ETF bertema (dana yang diperdagangkan di bursa) yang mewakili berbagai sektor.
- Pemanenan Rugi Pajak: Penasihat robo mereka memantau akun dan secara otomatis menjual ETF (dana yang diperdagangkan di bursa) dengan kerugian kecil, menggantikan mereka dengan ETF serupa. Proses ini melacak dan menyusun kerugian kecil ini, sehingga pelanggan dapat mengklaimnya sebagai pajak deduksi.
(Kunjungi Axos Invest untuk mempelajari lebih lanjut)
Perbaikan: Yang Terbaik Untuk Rekening Kena Pajak
- Biaya Manajemen 0,25% untuk Paket Digital
- Investasi Minimum: $0
Perbaikan adalah robo-advisor independen terbesar, mereka mengelola aset senilai $13,5 miliar, sambil menawarkan serangkaian alat berbasis tujuan yang kuat, biaya manajemen yang terjangkau, dan tanpa persyaratan akun minimum. Jika Anda memerlukan bantuan dari seorang penasihat manusia maka Anda memiliki pilihan untuk melakukannya, tetapi itu akan membebani Anda lebih tinggi dalam biaya manajemen.
| Biaya pengelolaan | Investasi Minimal | Promosi |
| 0,25% untuk Paket Digital | $0 | Gratis Satu Tahun |
PROS
- Tidak ada minimal akun
- Saham pecahan membatasi uang tunai yang tidak diinvestasikan
- Alat berbasis tujuan yang kuat.
KONTRA
- Tidak ada pengindeksan langsung
(Klik untuk mempelajari lebih lanjut)
ALLY INVESTASI: TERBAIK UNTUK SALDO KECIL
Portofolio Terkelola Ally Cash-Enhanced
- Setoran Minimum: $100
- Biaya tahunan: 0% biaya konsultasi untuk Portofolio Terkelola yang Ditingkatkan Tunai
- Kelebihan: Tidak ada biaya konsultasi untuk Portofolio Terkelola yang Ditingkatkan Tunai
Mengapa kami menyukai Ally Cash-Enhanced Managed Portfolio untuk saldo kecil:
- Tidak ada biaya konsultasi berapa pun ukuran akun Anda. Saldo kecil tidak akan kehilangan uang untuk biaya.
- Hanya $100 minimum untuk memulai.
- Pilih dari 4 portofolio berbeda: inti, pendapatan, pajak yang dioptimalkan, dan tanggung jawab sosial.
- Penyeimbangan ulang akun otomatis.
- Layanan pelanggan 24/7 melalui telepon dan obrolan online.
(Klik untuk mempelajari lebih lanjut)
Wealthfont: Terbaik untuk Robo-Investor Baru
- Biaya manajemen: 0,25%
- Investasi minimal: $500
Kekayaan mengandalkan Teori Portofolio Modern untuk membangun portofolio dari ETF berbiaya rendah. Ini menawarkan pengindeksan langsung untuk akun lebih dari $100.000 yang meniru ETF dengan investasi langsung ke saham untuk mencapai panen rugi pajak terbanyak manfaat.
| Biaya pengelolaan | Investasi Minimal | Promosi |
| 0.25% | $500 | $5K Gratis Terkelola + Referensi |
PROS
- Bagus untuk pemula
- Biaya lebih rendah
- Kurva belajar yang mudah
- Pemanenan rugi-pajak harian
- Penyeimbangan ulang otomatis
- Pengindeksan langsung pada akun lebih dari $100,000
KONTRA
- Tidak ada pecahan saham
- Tidak ada diskon saldo besar
(Klik untuk mempelajari lebih lanjut)
Modal Pribadi: Terbaik untuk High Ballers
- Biaya Manajemen: 0,89%
- Investasi minimal: $100,000
Modal Pribadi memanfaatkan pengalaman robo-advisor hybrid dengan akses gratis ke platform manajemen keuangan pribadi yang kuat! Karena fitur penasihat manusia, harga untuk layanan manajemen ini sedikit lebih mahal daripada kebanyakan penasihat robo lainnya di pasaran.
| Biaya pengelolaan | Investasi Minimal | Promosi |
| 0.89% | $100,000 | T/A |
PROS
- Pengindeksan cerdas
- Penasihat keuangan khusus
- Alat investasi yang hebat.
KONTRA
- Biaya manajemen tinggi
- Minimum akun tinggi.
(Klik untuk mempelajari lebih lanjut)
Fundrise: Terbaik untuk Investasi Real Estat
- Biaya Manajemen: 0,85%
- Investasi Minimum: $500
penggalangan dana adalah perusahaan real estat online yang memungkinkan investor rata-rata membeli properti komersial dan residensial swasta dengan mengumpulkan aset melalui platform investasi mereka. Dengan Fundrise, Anda dapat memperoleh akses ke penawaran real estat tanpa harus membayar seluruh tagihan. Tetapi ketahuilah bahwa distribusi ini dikenakan pajak sebagai pendapatan biasa, jadi pastikan Anda memperhitungkannya.
| Biaya pengelolaan | Investasi Minimal | Promosi |
| 0.85% | $500 | 90 Hari Gratis dengan Setiap Referensi |
PROS
- Investasi minimum rendah
- Jaminan uang kembali 90 hari
- Portofolio yang terdiversifikasi
- Platform yang ramah pengguna
KONTRA
- Biaya tidak transparan
- Komitmen investasi
- Konsekuensi pajak
(Klik untuk mempelajari lebih lanjut)
Wealthsimple: Terbaik Untuk Investasi Bertanggung Jawab Sosial
- Biaya Manajemen: 0,50%
- Investasi minimum: $0
sederhana kaya adalah pilihan yang baik untuk pemula yang mengambil langkah pertama mereka dalam investasi. Ada berbagai macam portofolio SRI untuk dipilih jika Anda besar dalam investasi berbasis nilai. Dan hal terakhir, jika Anda akan bekerja dengan akun kena pajak, Wealthsimple menyediakan panen rugi pajak gratis.
| Biaya pengelolaan | Investasi Minimal | Promosi |
| 0.50% | $0 | $10K Dikelola Gratis selama 12 Bulan Per Rujukan |
PROS
- Akses gratis ke penasihat manusia
- Analisis portofolio gratis
- Pemanenan rugi-pajak gratis
- Opsi SRI
- Tidak ada minimal akun.
KONTRA
- Biaya pengelolaan akun yang lebih tinggi
- Alat keuangan pribadi terbatas
(Klik untuk mempelajari lebih lanjut)
Motif: Terbaik untuk Portofolio Campuran
- Biaya Manajemen: $4,95 per Bulan
- Investasi minimum: $0
Motif adalah pilihan berbasis tema dan hemat biaya untuk portofolio yang beragam. Anda dapat berinvestasi dari 20 hingga 30 saham atau ETF yang memiliki karakteristik serupa yang disebut motif. Dimungkinkan juga untuk menyaring motif dengan melihat biaya harian, pengembalian satu tahun, dan bahkan popularitas
| Biaya pengelolaan | Investasi Minimal | Promosi |
| $4,95 Per Bulan | $0 | Gratis Satu Bulan |
PROS
- Portofolio yang sudah dibuat sebelumnya
- Motif yang bisa disesuaikan
- Opsi SRI
KONTRA
- Biaya lain seperti $4,95 per lembar dan $9,95 per motif
- Tidak ada reinvestasi dividen dan alat perdagangan minimal.
(Klik untuk mempelajari lebih lanjut)
Portofolio Cerdas Schwab: Terbaik dari Perusahaan Pialang Besar
- Biaya Manajemen: 0%
- Investasi Minimum: $5,000
Portofolio Cerdas Schwab adalah layanan investasi robot gratis dari Charles Schwab. Dengan rangkaian layanan keuangan perusahaan, Anda dapat memilih dari ramuan seperti pemanenan rugi pajak, penyeimbangan ulang otomatis dan alat lainnya melalui Intelligent Porfolios, dan Anda juga dapat memanfaatkan semua manfaat lain yang mereka tawarkan.
| Biaya pengelolaan | Investasi Minimal | Promosi |
| 0% | $5,000 | Bonus $100 |
PROS
- Biaya rendah
- Portofolio yang terdiversifikasi
- Akses ke penasihat keuangan
- Penyeimbangan ulang otomatis
- Pajak efisien.
KONTRA
- Investasi minimum tinggi
- Alokasi kas yang tinggi dan pemanenan rugi-pajak tidak tersedia untuk investasi yang lebih rendah dari $50,000
(Klik untuk mempelajari lebih lanjut)
Layanan Penasihat Pribadi Vanguard: Terbaik dengan Sentuhan Manusia
- Biaya manajemen: 0,30%
- Investasi Minimum: $50,000
Layanan Penasihat Pribadi Vanguard didukung oleh merek Vanguard! Anda dapat mengakses penasihat keuangan manusia melalui telepon. Tetapi investasi minimum adalah $50.000, yang biasanya tidak berlaku untuk pemula.
| Biaya pengelolaan | Investasi Minimal | Promosi |
| 0,30% pada Aset Hingga $5,000,000 |
$50,000 | T/A |
PROS
- Bagus untuk pengguna tingkat lanjut
- Saran pribadi
- Perencanaan keuangan yang kompleks
- Akses ke Dana Vanguard
- Penghematan pajak
KONTRA
- Minimum akun tinggi
- Tidak ada panen rugi pajak
- Kemungkinan biaya transaksi.
(Klik untuk mempelajari lebih lanjut)
Blooom: Terbaik untuk Manajemen 401(k)
- Biaya manajemen: $10 per Bulan
- Investasi Minimum: $0
mekar membuat tugas rumit memilih reksa dana yang tepat untuk 401(k) Anda menjadi mudah dengan akses online. Tapi ada masalah, layanan robo-advisor ini hanya berfungsi dengan paket 401(k) dan 403(b).
| Biaya pengelolaan | Investasi Minimal | Promosi |
| Mulai dari $10 Per Bulan | $0 | Satu Bulan Gratis |
PROS
- Tidak ada minimal akun
- Analisis gratis
- Audit biaya investasi
- Penasihat keuangan
- Biaya rendah
KONTRA
- Penilaian investor terbatas
- Alokasi agresif
(Klik untuk mempelajari lebih lanjut)
FutureAdvisor: Terbaik untuk Mengelola 529 Anda
- Biaya manajemen: 0,50%
- Investasi minimal: $10,000
Jika Anda tidak yakin apakah robo-advising cocok untuk Anda, Penasihat Masa Depan memungkinkan Anda menggunakan uji layanan mereka secara gratis! Itu juga salah satu dari sedikit yang dapat mengelola rencana tabungan kuliah 529 Anda.
| Biaya pengelolaan | Investasi Minimal | Promosi |
| 0.50% | $10,000 | Pengguna Mint Dapatkan 6 Bulan Gratis |
PROS
- Alat gratis
- Saran dan dukungan penasihat keuangan
KONTRA
- Minimum akun tinggi
- Biaya manajemen tinggi
- Batasan usia maksimal.
(Klik untuk mempelajari lebih lanjut)
Fidelity Go: Terbaik untuk Klien Fidelity
- Biaya manajemen: 0,35% untuk rekening pensiun.
- Hingga 0,40% untuk akun kena pajak
- Investasi minimal: $10,000
Kesetiaan adalah pembangkit tenaga investasi lain yang memasuki pasar robo-advisor! Harganya transparan dan jika Anda sudah memiliki akun di Fidelity, itu bisa berubah menjadi toko investasi satu atap. Tetapi Fidelity Go tidak memiliki beberapa fitur yang ditawarkan oleh penasihat robo lainnya.
| Biaya pengelolaan | Investasi Minimal | Promosi |
| 0,35% untuk Akun Pensiun Hingga 0,40% untuk Rekening Kena Pajak |
$10,000 | T/A |
PROS
- Tampilan multi-akun yang mulus
- Riset investasi (untuk pelanggan Fidelity),
- Biaya tahunan "all-in" yang rendah untuk rekening pensiun dan rekening kena pajak
KONTRA
- Tidak ada panen rugi pajak
- Hanya pelacakan sasaran dasar yang ditawarkan
(Klik untuk mempelajari lebih lanjut)
SifGambar: $10K Pertama Dikelola Gratis
- Biaya Manajemen: 0,25% di atas $10K.
- Biaya portofolio pendapatan terdiversifikasi: 0,50%
- Investasi minimal: $2.000.
- $100k untuk DIP
Tanda Gambar sesuai dengan kebutuhan investor yang ingin mencoba investasi otomatis dengan investasi minimum $2.000 dan tanpa biaya manajemen hingga investasi $10.000.
| Biaya pengelolaan | Investasi Minimal | Promosi |
| 0,25% di atas $10k Biaya Portofolio Pendapatan Diversifikasi: 0,50% |
$2,000 $100K untuk Portofolio Pendapatan Terdiversifikasi |
$10K Pertama Dikelola Gratis |
PROS
- Mereka memiliki fitur pelacakan portofolio yang gratis untuk digunakan
- Penasihat keuangan SigFig juga akan memberikan ulasan portofolio gratis
- Tidak ada biaya manajemen di bawah $10,000.
KONTRA
- Biaya Portofolio Pendapatan Diversifikasi tinggi pada 0,50%
- Opsi platform investasi terbatas – Anda harus menggunakan Fidelity, Charles Schwab, atau TD Ameritrade
(Klik untuk mempelajari lebih lanjut)
Intinya
Sekarang kamu sudah belajar Robo-Penasihat dan apa fungsinya! Biarkan uang Anda bekerja dengan sedikit pemikiran dan usaha! Alat ini dapat membantu Anda menemukan jalan tengah dari melakukannya untuk diri sendiri dan untuk menyewa seorang penasihat keuangan manusia!
Jadi jika Anda tertarik, Anda harus memeriksa tautan yang kami sediakan di atas dan mendaftar untuk penasihat robo pertama Anda! Saat Anda di sini HMB, Anda harus memeriksa penawaran pialang lainnya, lihat daftar lengkap kami Promosi Akun Pialang!
Kode Promo Kupon Chase $100, $200, $225, $300, $350, $500, $725, $1000, $2000 untuk Agustus 2021
Promosi Huntington Bank: Bonus Cek $200, $300, $400, $750 untuk Agustus 2021
Promosi Bank HSBC: $200, $240, $450, $500, $600, $2,000 Bonus Cek untuk Agustus 2021
