I migliori servizi di monitoraggio del credito per il 2021: Experian, TransUnion, Credit Karma e altro

Il tuo punteggio di credito è molto importante e svolge un ruolo importante quando si applica per carta di credito, prestito, e altro ancora. Pertanto, è fondamentale prestare molta attenzione al tuo rapporto di credito in modo da poter analizzare i risultati. Ciò ti consentirà di riflettere sulla tua salute finanziaria passata e presente che ti aiuterà a migliorare in futuro.

Vuoi tenere traccia del tuo rapporto di credito ma non vuoi farlo da solo? C'è un'opzione per l'accesso con a monitoraggio del credito servizio. Questo servizio sarà in grado di rilevare qualsiasi attività sospetta nel tuo file di credito e avvisarti immediatamente. Ci sono altri servizi disponibili come consigli su come migliora il tuo punteggio di credito o risoluzione delle frodi.

In questa guida, ti aiuteremo a confrontare diverse società di monitoraggio del credito in modo che tu possa trovare le migliori con le migliori caratteristiche che siano all'altezza delle tue aspettative.

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Come confrontare i servizi di monitoraggio

Prima di creare il nostro elenco dei migliori servizi di monitoraggio del credito, abbiamo dedicato del tempo alla ricerca per esaminare efficacemente il numero di fornitori e abbiamo considerato quanto segue:

Modello di punteggio di credito

Il modello VantageScore 3.0 viene utilizzato dalla maggior parte delle agenzie di monitoraggio del credito per calcolare il punteggio di credito. Tuttavia, FICO è il modello utilizzato dalla maggior parte dei finanziatori per determinare l'ammissibilità.

Frequenza del rapporto di credito

Se vuoi rilevare rapidamente eventuali imprecisioni, più spesso il tuo rapporto di credito dovrebbe essere monitorato. Il miglior servizio di monitoraggio del credito controllerà il tuo rapporto quotidianamente o anche più frequentemente.

Uffici di credito monitorati

Equifax, Esperian, e TransUnion sono i tre principali uffici di segnalazione. Dovrai monitorare l'attività in tutti e tre i rapporti anche se molti fornitori di monitoraggio del credito offrono accesso solo ai rapporti sul credito di uno o due uffici.

Tagliandata inclusa

Con qualsiasi agenzia di monitoraggio del credito che scegli, puoi aspettarti il ​​servizio minimo di almeno un punteggio di credito e report, avvisi di account e monitoraggio del credito. Se decidi per i servizi a pagamento, di solito includono vantaggi aggiuntivi e benefici che fanno schifo come il dark web e la previdenza sociale Monitoraggio del numero, assistenza contro le frodi, blocco del credito, simulatore e monitoraggio del punteggio, assicurazione contro il furto di identità e molto altro di più.

Prezzi

Esistono servizi di monitoraggio del credito gratuiti. Tuttavia, di solito includono solo il monitoraggio del credito per un singolo ufficio crediti. Esistono anche servizi di monitoraggio del credito a pagamento che ti consentono di accedere a tutti e tre i rapporti di credito, insieme all'assistenza per il ripristino dell'identità. A seconda dei servizi che ritieni possano soddisfare le tue esigenze, dovrai pagare tra $ 8,99 e $ 35,95 al mese per un servizio di monitoraggio del credito con una protezione extra.

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I migliori servizi gratuiti di monitoraggio del credito

CreditWise – Il migliore in assoluto gratuito

CreditWiseè un servizio gratuito di monitoraggio del credito di Capitale uno. Fortunatamente, non devi essere un cliente Capital One per usufruire dei loro servizi. Questa è un'opzione facile e a basso costo. Ti consentirà di essere aggiornato frequentemente sulle modifiche ai tuoi file di credito, con monitoraggio del dark web e del numero di previdenza sociale e un simulatore di carta di credito.

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Monitoraggio del credito Experian: punteggio di credito più affidabile

Monitoraggio del credito Experianservizi ti offre accesso illimitato al tuo rapporto di credito Experian. Ciò include avvisi giornalieri su modifiche alle tue informazioni personali, nuove richieste e account aperti a tuo nome e qualsiasi attività sospetta. Riceverai anche aggiornamenti sul tuo punteggio FICO ogni mese. Hai accesso al team di supporto di Experian se dovessi riscontrare problemi con la frode. L'invio e il monitoraggio delle controversie online sono gratuiti. Experian futures altri servizi che includono consigli personalizzati su come migliorare il tuo punteggio di credito, un simulatore di punteggio di credito e un centro di formazione.

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Credit Sesame – Migliore con l'assicurazione contro il furto d'identità

Sesamo di credito, fondata nel 2010 da Adrian Nazari, offre un servizio gratuito di monitoraggio del credito, credit score e analisi di prestiti e crediti. Altre caratteristiche che fanno parte dei loro servizi che offrono sono l'assicurazione gratuita contro il furto di identità e l'aiuto con il ripristino dell'ID. Ti aiuteranno a monitorare, gestire e proteggere il tuo credito.

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Karma di credito: la migliore app per dispositivi mobili

Karma di creditoti dà accesso al tuo VantageScore 3.0 e ai tuoi rapporti Equifax e TransUnion gratuitamente. Altri servizi inclusi forniscono informazioni su come migliorare il tuo punteggio di credito, un'opzione per contestare gli errori direttamente per il sito Credit Karma. Offrono anche la preparazione gratuita dell'imposta sul reddito federale e statale. Tuttavia, le loro migliori caratteristiche che li distinguono rispetto ad altri è l'app mobile Credit Karma che è valutata 4.9/5 nell'App Store e 4.8/5 su Google Play.

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I migliori servizi di monitoraggio del credito pagato

IdentityIQ – Miglior pagato complessivamente

IdentitàIQ è uno che offre una vasta gamma di servizi che ti permetteranno di proteggere te e la tua famiglia da furti di identità. I servizi forniti controlleranno attivamente la tua storia creditizia, il numero di previdenza sociale e rileveranno attività sospette. IdentityIQ ti avviserà immediatamente e avvierà il processo per prevenire, bloccare o risolvere il problema se rileva un possibile abuso. Altre funzionalità offerte includono il dark web. monitoraggio delle applicazioni e dei casellari giudiziari, protezione e ripristino dell'identità e fino a 1 milione di dollari in assicurazione contro il furto di identità. Le informazioni di seguito variano in base al piano.

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MyFICO – Punteggio più affidabile

MyFICOservizi ti dà accesso al rapporto di credito di tre uffici e 28 versioni del tuo punteggio di credito che vengono utilizzate nell'auto, nel prestito di carte di credito e nei mutui. Riceverai avvisi quando si tratta di eventuali modifiche che si verificano nel tuo file di credito, incluso di recente conti aperti, richieste e registri pubblici, raccolte elencate, modifiche di indirizzo e molto altro caratteristiche. Tutti i piani includono anche fino a $ 1 milione di assicurazione contro il furto di identità. Le informazioni di seguito variano in base al piano.

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TransUnion: il miglior monitoraggio di un singolo ufficio

TransUnionè una delle tre principali agenzie di credito negli Stati Uniti. Il loro servizio di monitoraggio del credito mira al miglior aiuto in cui puoi ricevere. Ti aiutano a gestire il tuo credito e a ridurre al minimo il rischio, ti danno un accesso illimitato al tuo credito punteggio e report da TransUnion e ti dà avvisi istantanei in caso di modifiche, insieme a personalizzati consigli. TransUnion offre anche altre funzionalità, come calcolatori finanziari, un simulatore di punteggio di credito e una vista del tuo cronologia del punteggio nel tempo, assicurazione e risoluzione del furto di identità e l'opzione per congelare la tua TransUnion rapporto.

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Monitoraggio del credito SuperMoney: il migliore per il confronto

Super Denaroè un sito di monitoraggio del credito, aggregatore che permette di confrontare più prodotti finanziari e aziende. Il servizio di confronto che offrono, come l'utilizzo di un algoritmo proprietario, di peso o di classificazione, ti consente di dare un'occhiata a vari dettagli importanti come la tariffa mensile e dettagli aggiuntivi, le recensioni dei clienti e la capacità di classificare il monitoraggio del credito aziende.

Quando arrivi per la prima volta alla pagina del credito SuperMoney, sarai in grado di vedere una panoramica di come funzionano queste aziende e la varietà di caratteristiche importanti da considerare. Nella parte inferiore della pagina, troverai una tabella con i diversi gradi dei fornitori di monitoraggio del credito in modo da poter filtrare per Net Recommendation Score o per Product Name.

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Linea di fondo

Esistono molti servizi di monitoraggio del credito che ti consentono di considerare e scegliere quello che meglio si adatta alle tue esigenze e aspettative. Il nostro elenco e la nostra descrizione ti aiutano a restringere le tue scelte, in modo che le informazioni non ti sopraffanno. Avendo un servizio di monitoraggio del credito, garantirà la sicurezza e l'accesso a informazioni dettagliate sui crediti. Assicurati di esaminare queste opzioni oggi.