Allworth Financial Review: consulenza indipendente per raggiungere tutti i tuoi obiettivi finanziari

Che cos'è esattamente Allworth Financial? Allworth Financial (allworthfinancial.com) è una società di consulenza finanziaria indipendente specializzata in consulenza sugli investimenti, pianificazione del pensionamento e gestione 401 (k). La loro pianificazione degli investimenti a breve e lungo termine, la consulenza e la gestione del portafoglio aiutano i clienti a raggiungere i loro obiettivi finanziari ea pianificare strategicamente il pensionamento. Immergiamoci più a fondo in Allworth Financial di seguito.

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Caratteristiche finanziarie di Allworth

Servizi finanziari di Allworth

Gestione delle risorse

• Allworth fornisce principalmente servizi di consulenza su base discrezionale, il che significa che il consulente acquista e vende investimenti per conto del cliente. Il focus è sulla preparazione alla pensione. Altri servizi includono la pianificazione patrimoniale, la pianificazione fiscale e la consulenza per i fornitori 401(k).

Progetto finanziario

• Allworth offre anche diversi livelli di pianificazione finanziaria a un costo aggiuntivo. I servizi includono la pianificazione del pensionamento, la pianificazione fiduciaria e patrimoniale, la pianificazione e la gestione fiscale, la previsione del flusso di cassa, la pianificazione del divorzio e la gestione assicurativa/del rischio.

Newsletter settimanale e workshop

• Allworth pubblica anche una newsletter settimanale e seminari popolari. Quello del 2019 ha attirato quasi 10.000 partecipanti.

Come Allworth Financial investe i tuoi soldi

Allworth ha più di 15 portafogli di modelli tra cui scegliere durante la creazione di portafogli di clienti. In generale, l'azienda costruisce portafogli in base alla situazione finanziaria, agli obiettivi e al rischio del cliente profilo e utilizzando una combinazione di fondi comuni di investimento a basso costo e senza carico e fondi negoziati in borsa (ETF).

Ogni anno vengono vagliati migliaia di potenziali investimenti. Quelli selezionati vengono scelti perché il team di gestione degli investimenti ritiene che creeranno al meglio la diversificazione, ridurranno il rischio e avranno un potenziale di crescita.

Riconoscimenti finanziari Allworth

Allworth ha ricevuto numerosi premi nel settore, tra cui l'elenco di Barron delle 50 migliori aziende RIA, il Financial Elenco di Times dei migliori consulenti per gli investimenti registrati e elenco di InvestmentNews dei migliori posti di lavoro per il settore finanziario Consulenti.

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Commissioni finanziarie Allworth

Allworth Financial addebita commissioni diverse per i servizi di gestione patrimoniale e pianificazione finanziaria.

Commissioni di gestione patrimoniale

Le commissioni di gestione patrimoniale variano e vengono negoziate caso per caso. Detto questo, di solito non sono più dell'1,85% di AUM. La maggior parte dei servizi di gestione patrimoniale sono offerti nell'ambito del programma di commissioni wrap, il che significa che la tua commissione coprirà tutte le spese di gestione, intermediazione e custodia.

Se l'azienda decide di utilizzare strateghi di terze parti per il tuo account cliente e implementa i loro raccomandazioni, potrebbe essere necessario pagare una commissione di consulenza fino allo 0,60% superiore a quella che sarebbe senza l'aiuto di lo stratega.

Commissioni di pianificazione finanziaria

L'azienda offre quattro livelli di pianificazione finanziaria. Paghi una tariffa forfettaria (vedi la tabella sotto) che negozi con il tuo consulente, o una tariffa oraria tariffa da $ 325 a $ 650 all'ora, più $ 125 all'ora per qualsiasi lavoro amministrativo correlato al tuo account. La revisione e l'aggiornamento del tuo piano non comportano costi aggiuntivi.

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Limitazioni finanziarie di Allworth

Numero limitato di uffici

• Allworth Financial è registrata per fornire servizi in tutti i 50 stati, ma ha uffici solo in otto stati: Arizona, California, Colorado, Georgia, Michigan, Ohio, Texas e Washington.

Commissioni di gestione patrimoniale poco chiare

• Allworth non pubblica un piano tariffario fisso per i propri servizi di gestione patrimoniale. Per determinare quanto costerebbe, devi prima incontrare un consulente.

Potenziali conflitti di interesse

• Alcuni dei consulenti di Allworth Financial sono anche agenti di sicurezza e assicurativi registrati, quindi possono ricevere commissioni sui prodotti che raccomandano ai clienti. Allworth utilizza anche commissioni basate sulle prestazioni, che possono aumentare il costo degli investimenti o motivare i gestori a correre rischi inutili.

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Linea di fondo

Allworth Financial è una buona soluzione se stai cercando una strategia di investimento semplice e abbastanza pratica. Tuttavia, se non ti trovi vicino a un ufficio Allworth, ma desideri una pianificazione finanziaria faccia a faccia, potresti voler cercare altrove.

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