Migliori promozioni e offerte di Robo-Advisor 2021 (servizi di investimento automatizzati)

Robo-consulenti sono strumenti online programmati con algoritmi per costruire il portfolio giusto per il tuo profilo. Seleziona un buon portafoglio di investimenti per soddisfare le tue esigenze e desideri finanziari! Con questo strumento, puoi avere una via di mezzo dal farlo a te stesso e all'assunzione di un consulente finanziario umano.

Quindi, una volta che investi i tuoi fondi, il consulente automatizzato apporta modifiche ai tuoi investimenti quando lo ritiene opportuno e allinea il tuo portafoglio a una designazione mirata per te! Molti acquisteranno fondi negoziati in borsa per tuo conto, quindi tutto ciò che devi fare è comunicare al tuo robo-advisor i tuoi obiettivi finanziari e quanto sei disposto a rischiare. Quindi puoi semplicemente rilassarti e lasciare che i tuoi soldi vadano al lavoro con il minimo sforzo e pensiero!

Quindi, se vuoi entrare nel gioco del robo-advisor, continua a leggere di seguito e dai un'occhiata alla ripartizione dei migliori robo-advisor attualmente sul mercato! Visualizza di più investire promozioni qui.

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Perché prendere in considerazione Robo-Advisor?

Sebbene il programma non sia gratuito, i Robo-advisor eseguiranno compiti difficili come l'ottimizzazione delle tasse e il riequilibrio del portafoglio automaticamente, il che significa rendimenti netti più elevati per te.

Robo-advisor è adatto a te, se preferisci avere il minimo coinvolgimento nei tuoi investimenti e preferisci che qualcun altro faccia tutto il lavoro. Se non hai abbastanza risorse per assumere un consulente finanziario umano e se hai un semplice profilo finanziario che non richiede l'esperienza di un consulente umano, allora questa è un'ottima opzione per tu!

Fattori da considerare

1. Commissione di gestione: Questo viene pagato annualmente e la commissione è di solito una percentuale delle tue risorse con il tuo robo-advisor! Quindi, se il tuo rendimento annuo è del 7% e la tua commissione di gestione è dello 0,25%, il tuo rendimento lordo quell'anno sarà del 6,25%. Questa commissione viene detratta dal saldo del tuo conto!
2. Rapporto di spesa: Questo importo viene utilizzato per gli investimenti che il tuo robo-advisor utilizza, come fondi comuni di investimento, fondi indicizzati e fondi negoziati in borsa (ETF), per coprire i loro costi.
3. Tipi di conto: Gli investimenti rientrano in due delle seguenti categorie:
   • I conti pensionistici includono IRA e 401 (k) se hanno un vantaggio fiscale per i tuoi contributi. Ma ci sono limiti al contributo e rigide regole di distribuzione.
   • I conti non pensionistici noti anche come conti imponibili non hanno limiti di contribuzione o regole di distribuzione.
4. Raccolta delle perdite fiscali: L'utilizzo di questa strategia aiuterà a vendere beni di investimento in perdita al fine di ridurre il proprio debito fiscale alla fine dell'anno.
5. Riequilibrio: Puoi ottenere il tuo portafoglio in ordine periodico. In caso contrario, stai assumendo rischi aggiuntivi poiché il tuo portafoglio diventa pesantemente ponderato da uno o più tipi di investimenti. Ma molti robo-advisor controllano le opportunità di ribilanciamento su base giornaliera e adeguano il tuo portafoglio quando un'allocazione varia di un importo prestabilito.
6. Accesso ai consulenti umani: Il livello di accesso può variare da consulenti personali per ogni singolo cliente a un team di professionisti prontamente disponibili via e-mail o chat online.
7. Patrimonio in gestione (AUM): Più AUM, più stabile è l'azienda! Quindi puoi fidarti di più!
8. Investimenti socialmente responsabili (SRI): Conosciuto anche come investimento a impatto o investimento basato sui valori! È un modo per allineare il tuo investimento con i tuoi valori. Le aziende che non promuovono il bene sociale sono escluse dai fondi e dai portafogli SRI.

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Riepilogo dei migliori Robo-Advisor

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Elenco dei migliori Robo-Advisor

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Axos Invest Managed Portfolios: Conto di investimento automatizzato

Portafogli gestiti da Axos Invest costruisce, monitora e riequilibra automaticamente un portafoglio di investimenti diversificato in base agli obiettivi del cliente. Axos offre 32 classi di attività tra cui scegliere con la loro funzione Portfolio Plus, il che significa che i clienti possono costruire portafogli più diversificati per aiutare a bilanciare il rischio.

• $500 minimo per aprire il conto
• Commissioni di gestione basse: Gli account con $ 500 o più hanno canoni mensili dello 0,24%. Gli account con meno di $ 500 pagano $ 1 al mese.
• Depositi automatici e Quick Cash: I clienti possono programmare i depositi in base a una pianificazione a loro scelta: ogni due settimane, il primo del mese o ogni volta che lo desidera. Inoltre, con Quick Cash, i depositi si completano rapidamente, investendo denaro lo stesso giorno di negoziazione o quello successivo.
• Automatizzato basato sui datiInvestire: Il loro robo-advisor utilizza algoritmi intelligenti per monitorare i mercati ed effettuare operazioni in base al profilo di rischio del cliente e ad altre preferenze.
• Traguardi basati sugli obiettivi: i clienti possono impostare traguardi illimitati basati su obiettivi per risparmiare verso obiettivi specifici come la pensione o l'acquisto di una casa in una data particolare.
• Portfolio Plus: La loro funzione Portfolio Plus offre ai clienti un maggiore controllo sui loro investimenti, consentendo loro di investire in ciò in cui credono. Axos Invest offre vari ETF a tema (exchange-traded fund) che rappresentano una vasta gamma di settori.
• Raccolta di perdite fiscali: Il loro robo-advisor monitora i conti e vende automaticamente ETF (exchange-traded fund) con piccole perdite, sostituendo loro con ETF simili. Questo processo tiene traccia e raccoglie queste perdite minori, in modo che i clienti possano richiederle come imposta deduzione.

(Visita Axos Invest per saperne di più)

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Miglioramento: il meglio per i conti imponibili

• Commissioni di gestione 0,25% per il piano digitale
• Investimento minimo: $ 0

Miglioramento è il più grande robo-advisor indipendente, gestisce 13,5 miliardi di dollari di asset, offrendo allo stesso tempo una potente gamma di strumenti basati su obiettivi, commissioni di gestione convenienti e nessun requisito minimo di account. Se hai bisogno di assistenza da parte di un consulente umano, hai la possibilità di farlo, ma questo ti costerà più alti in commissioni di gestione.

(Clicca per saperne di più)

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INVESTIRE ALLEATO: IL MEGLIO PER I PICCOLI SALDI

Portafoglio gestito con liquidità ottimizzata di Ally

• Deposito minimo: $100
• Tassa annuale: 0% commissione di consulenza per il portafoglio gestito con ottimizzazione della liquidità
• Professionisti: Nessuna commissione di consulenza per il portafoglio gestito con ottimizzazione della liquidità

Perché ci piace il portafoglio gestito Ally Cash-Enhanced per piccoli saldi:

• Nessuna commissione di consulenza, indipendentemente dalle dimensioni del tuo account. Piccoli saldi non perderanno denaro per le commissioni.
• Solo $ 100 minimo per iniziare.
• Scegli tra 4 diversi portafogli: core, reddito, ottimizzato per le tasse e socialmente responsabile.
• Ribilanciamento automatico del conto.
• Servizio clienti 24 ore su 24, 7 giorni su 7 per telefono e chat online.

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Wealthfont: il migliore per i nuovi Robo-Investors

• Commissioni di gestione: 0,25%
• Investimento minimo: $500

Ricchezza si affida alla sua Modern Portfolio Theory per costruire portafogli da ETF a basso costo. Offre l'indicizzazione diretta per conto oltre $ 100.000 che imita gli ETF con investimenti diretti in azioni al fine di ottenere la maggior raccolta di perdite fiscali benefici.

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Capitale personale: il meglio per gli High Ballers

• Commissioni di gestione: 0,89%
• Investimento minimo: $ 100.000

Capitale personale utilizza l'esperienza ibrida di robo-advisor con accesso gratuito a una potente piattaforma di gestione delle finanze personali! A causa della funzione di consulenza umana, il prezzo di questo servizio di gestione è un po' più alto rispetto alla maggior parte degli altri robo-advisor sul mercato.

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Fundrise: il migliore per gli investimenti immobiliari

• Commissioni di gestione: 0,85%
• Investimento minimo: $ 500

raccolta fondi è una società immobiliare online che consente agli investitori medi di acquistare proprietà commerciali e residenziali private unendo le risorse tramite la loro piattaforma di investimento. Con Fundrise puoi accedere alle offerte immobiliari senza dover pagare l'intera bolletta. Ma sappi che queste distribuzioni sono tassate come reddito ordinario, quindi assicurati di tenerne conto.

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Wealthsimple: il migliore per investimenti socialmente responsabili

• Commissioni di gestione: 0,50%
• Investimento minimo: $ 0

ricchezza semplice è una buona opzione per i principianti che stanno muovendo i primi passi nell'investimento. C'è una grande varietà di portafogli SRI tra cui scegliere se sei grande per gli investimenti basati sul valore. E un'ultima cosa, se hai intenzione di lavorare con conti tassabili, Wealthsimple fornisce la raccolta gratuita delle perdite fiscali.

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Motivo: il meglio per i portafogli misti

• Commissioni di gestione: $ 4,95 al mese
• Investimento minimo: $ 0

Motivo è un'opzione basata su temi e conveniente per un portafoglio diversificato. Puoi investire da 20 a 30 azioni o ETF che condividono caratteristiche simili chiamate motivi. È anche possibile filtrare i motivi osservando l'addebito giornaliero, il rendimento di un anno e persino la popolarità

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Schwab Intelligent Portfolio: il meglio di una grande società di brokeraggio

• Commissioni di gestione: 0%
• Investimento minimo: $ 5.000

Portafoglio intelligente Schwab è un servizio di robo-investing gratuito di Charles Schwab. Con la gamma di servizi finanziari dell'azienda, puoi scegliere tra pozioni come la raccolta delle perdite fiscali, il riequilibrio automatico e altri strumenti tramite Intelligent Porfolios, e puoi anche sfruttare tutti gli altri vantaggi che hanno da offrire.

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Servizi di consulenza personale Vanguard: il meglio con un tocco umano

• Commissioni di gestione: 0,30%
• Investimento minimo: $ 50.000

Servizi di consulenza personale all'avanguardia è supportato dal marchio Vanguard! Puoi accedere ai consulenti finanziari umani via telefono. Ma l'investimento minimo è di $ 50.000, che di solito non si applica ai principianti.

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Bloom: il migliore per la gestione 401(k)

• Commissioni di gestione: $ 10 al mese
• Investimento minimo: $ 0

fioritura rende facile il complicato compito di scegliere i fondi comuni di investimento giusti per il tuo 401 (k) con l'accesso online. Ma c'è un problema, questo servizio di robo-advisor funziona solo con i piani 401 (k) e 403 (b).

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FutureAdvisor: il meglio per gestire il tuo 529

• Commissioni di gestione: 0,50%
• Investimento minimo: $ 10.000

Se non sei sicuro che il robo-advising sia per te, Consulente del futuro ti consente di testare il loro servizio gratuitamente! È anche uno dei pochi in grado di gestire il tuo piano di risparmio universitario 529.

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Fidelity Go: il meglio per i clienti Fidelity

• Commissioni di gestione: 0,35% per i conti pensionistici.
  • Fino allo 0,40% per i conti imponibili
• Investimento minimo: $ 10.000

Fedeltà è un'altra potenza di investimento che entra nel mercato dei robo-advisor! Il prezzo è trasparente e se hai un account esistente con Fidelity, potrebbe trasformarsi in uno sportello unico per gli investimenti. Ma a Fidelity Go mancano alcune delle funzionalità che altri robo-advisor hanno da offrire.

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SifFig: 1° $ 10K gestito gratuito

• Commissioni di gestione: 0,25% sopra $ 10.000.
  • Commissione sul portafoglio di reddito diversificato: 0,50%
• Investimento minimo: $ 2.000.
  • $ 100k per DIP

SigFig si adatta alle esigenze degli investitori che desiderano dedicarsi agli investimenti automatizzati con un investimento minimo di $ 2.000 e nessuna commissione di gestione fino a un investimento di $ 10.000.

(Clicca per saperne di più)

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Linea di fondo

Ora hai imparato Robo-consulenti sono e quali sono le funzioni! Lascia che i tuoi soldi vadano al lavoro con il minimo sforzo e pensiero! Questo strumento può aiutarti a trovare una via di mezzo dal farlo a te stesso e all'assunzione di un consulente finanziario umano!

Quindi, se sei interessato, dovresti controllare il link che abbiamo fornito sopra e iscriverti al tuo primo robo advisor! Mentre sei qui su HMB, dovresti controllare altre offerte di brokeraggio, vedere il nostro elenco completo di Promozioni Conto di Intermediazione!