מה זה Allworth פיננסי בדיוק? Allworth פיננסי (allworthfinancial.com) היא חברת ייעוץ פיננסי עצמאית המתמחה בייעוץ השקעות, תכנון פרישה וניהול 401 (k). תכנון ההשקעות לטווח קצר וארוך, ייעוץ וניהול תיקים מסייעים ללקוחות להשיג את מטרותיהם הפיננסיות ולתכנן אסטרטגית לפנסיה. בואו נצלול לעומק Allworth Financial להלן.
מצא את מבצעי ההשקעה הטובים ביותר כאן.
(למידע נוסף לחצו על הקישור למעלה)
תוכן העניינים
-
1 Allworth תכונות פיננסיות
- 1.1 Allworth שירותים פיננסיים
- 1.2 כיצד Allworth Financial משקיעה את כספך
- 1.3 Allworth פיננסי שבחים
-
2 עמלות פיננסיות של Allworth
- 2.1 דמי ניהול נכסים
- 2.2 דמי תכנון פיננסי
- 3 מגבלות פיננסיות של Allworth
- 4 שורה תחתונה
Allworth תכונות פיננסיות
| יתרת לקוחות ממוצעת | בסביבות 800 אלף דולר |
| נכסים בניהול | מעל 10 מיליארד דולר |
| יחס יועץ ללקוח | 1:96 |
| מַטֶה | סקרמנטו, קליפורניה |
Allworth שירותים פיננסיים
ניהול נכסים
- Allworth מספק בעיקר שירותי יעוץ על בסיס שיקול דעת, כלומר היועץ קונה ומוכר השקעות בשם הלקוח שלו. הדגש הוא על הכנה לפנסיה. שירותים אחרים כוללים תכנון עזבון, תכנון מס וייעוץ עבור 401 (k) ספקי.
תכנון פיננסי
- Allworth מציעה גם מספר רמות של תכנון פיננסי בתוספת תשלום. השירותים כוללים תכנון פרישה, תכנון נאמנות ועיזבון, תכנון וניהול מס, חיזוי תזרים מזומנים, תכנון גירושין וניהול ביטוח/סיכונים.
עלון שבועי וסדנאות
- Allworth מוציא גם עלון שבועי וסדנאות פופולריות. האחד בשנת 2019 משך כמעט 10,000 משתתפים.
כיצד Allworth Financial משקיעה את כספך
לאלוורת 'יש יותר מ -15 תיקי דגמים לבחירה בבניית תיקי לקוחות. באופן כללי, החברה בונה תיקים המבוססים על המצב הכלכלי של הלקוח, המטרות והסיכון שלו פרופיל, ועל ידי שימוש בשילוב של קרנות נאמנות בעלות נמוכה ונטען וקרנות נסחרות (תעודות סל).
אלפי השקעות אפשריות נבדקות מדי שנה. אלה שנבחרו נבחרים מכיוון שצוות ניהול ההשקעות מאמין שהם ייצרו בצורה הטובה ביותר גיוון, יקטינו את הסיכון ויש להם פוטנציאל צמיחה.
Allworth פיננסי שבחים
Allworth זכתה במספר פרסים בענף, כולל רשימת Barron של 50 חברות RIA הטובות ביותר, Financial רשימת טיימס של יועצי ההשקעות הרשומים ביותר ורשימת InvestmentNews של המקומות הטובים ביותר לעבודה בתחום הפיננסי יועצים.
עמלות פיננסיות של Allworth
Allworth Financial גובה עמלות שונות עבור שירותי ניהול הנכסים והתכנון הפיננסי שלה.
דמי ניהול נכסים
דמי ניהול הנכסים משתנים ונותנים משא ומתן על כל מקרה לגופו. עם זאת, בדרך כלל הם לא יותר מ -1.85% מה- AUM. רוב שירותי ניהול הנכסים מוצעים במסגרת תוכנית דמי גלישה, כלומר שכר הטרחה שלך יכסה את כל דמי הניהול, התיווך והמשמורת.
אם המשרד מחליט להשתמש באסטרטגי צד שלישי עבור חשבון הלקוח שלך, ומיישם את החשבונות שלו המלצות, ייתכן שתצטרך לשלם דמי ייעוץ גבוהים עד 0.60% מכפי שזה יהיה ללא עזרה האסטרטג.
דמי תכנון פיננסי
המשרד מציע ארבע רמות של תכנון פיננסי. אתה משלם תעריף אחיד (ראה הטבלה להלן) שאתה מנהל משא ומתן עם היועץ שלך, או לפי שעה שיעור של 325 $ עד 650 $ לשעה, בתוספת $ 125 לשעה עבור כל עבודה ניהולית הקשורה שלך חֶשְׁבּוֹן. סקירה ועדכון של התוכנית לא כרוכה בתשלום נוסף.
| שירות תכנון פיננסי | תשלום קבוע |
| סקירה פיננסית מקיפה | בין 2,500 ל -4,000 דולר |
| תכנון מקיף | 3,450 עד 5,000 דולר |
| תכנון מקיף - עצמאות כלכלית | 3,850 עד 5,000 דולר |
| תכנון מקיף - מתקדם | 15,000 $ עד 30,000 $ |
מגבלות פיננסיות של Allworth
מספר משרדים מוגבל
- Allworth Financial רשומה לספק שירותים בכל 50 המדינות, אך יש לה משרדים בלבד בשמונה מדינות: אריזונה, קליפורניה, קולורדו, ג'ורג'יה, מישיגן, אוהיו, טקסס וושינגטון.
דמי ניהול נכסים לא ברורים
- Allworth אינה מפרסמת לוח עמלות קבוע עבור שירותי ניהול הנכסים שלה. כדי לקבוע כמה זה יעלה, עליך להיפגש תחילה עם יועץ.
ניגודי אינטרסים פוטנציאליים
- חלק מיועצי Allworth Financial הם גם סוכני אבטחה וביטוח רשומים, כך שהם עשויים לקבל עמלה על המוצרים שהם ממליצים ללקוחות. Allworth משתמשת גם בעמלות מבוססות ביצועים, שיכולות להעלות את עלות ההשקעה או להניע מנהלים לקחת סיכון מיותר.
שורה תחתונה
Allworth פיננסי הוא פתרון טוב אם אתה מחפש אסטרטגיית השקעה פשוטה ודי מעשית. עם זאת, אם אינך ממוקם ליד משרד Allworth, אך רוצה תכנון פיננסי פנים אל פנים, ייתכן שתרצה לחפש במקום אחר.
(למידע נוסף לחצו על הקישור למעלה)
עוד משהו שאולי יעניין אותך SmartAsset. הפלטפורמה מתאימה לך עם מתכננים פיננסיים שנבדקו המתאימים לפרופיל שלך ולהעדפותיך.
קודי קידום מכירות של שובר צ'ייס 100 $, 200 $, 225 $, 300 $, 350 $, 500 $, 725 $, 1000 $, 2000 $ לאוגוסט 2021
מבצעי בנק הנטינגטון: $ 200, $ 300, $ 400, $ 750, ובונוסים בודקים לאוגוסט 2021
מבצעים של בנק HSBC: 200 $, 240 $, 450 $, 500 $, 600 $, 2,000 $ 2,000 בונוסים לבדיקה לאוגוסט 2021
