עושר פשוט הוא שם חדש יותר בארה"ב לייעוץ השקעות אוטומטי. עם זאת זה לא טירון כשזה מגיע להשקעה. הם הוקמו בקנדה, והם הגדולים ביותר ייעוץ רובו חברה שיש להם להציע. עכשיו הם בארה"ב ממשיכים לצמוח.
השווה עם שֶׁבַח ו עושר.
צוות Wealthsimple מורכב מכמה מהיועצים הפיננסיים הטובים בעולם, מהנדסי תוכנה, מעצבים ו מדעני נתונים, שרבים מהם עבדו בחברות שאתה רוצה להשקיע בהן כמו אפל, גוגל ו אֲמָזוֹנָה. ל- Wealthsimple משרדים בטורונטו, לונדון וניו יורק.
שוקלים עבור מתכנן פיננסי? הבט ב SmartAsset, שהוא חופשי לשימוש.
נכון לרבעון השלישי, ל- Wealthsimple 2019 יש נכסים בניהול של יותר מ -5 מיליארד דולר (CAD) ויותר מ -175,000 לקוחות. Wealthsimple הוכיחה כי מדובר באפשרות השקעה אחראית חברתית. בסך הכל, שירותי Wealthsimple יביאו טוב למשקיעים קטנים וחדשים, כמו גם למשקיעים עם יותר מ 100,000 $ להוציא.
(הקלק למעלה)
תוכן העניינים
- 1 קידום הון פשוט בפועל: 10,000 $ מנוהל בחינם
- 2 עושר פשוט סחר בסך $ 10 בונוס מזומן ו -10 $ לכל הפניה (עד $ 1,000)
- 3 הצעות נכסים מנוהלות בחינם
- 4 סיכום של עושר פשוט
- 5 למה Wealthsimple טוב
- 6 עושר פשוט
- 7 עושר חסרונות פשוטים
- 8 שורה תחתונה
קידום הון פשוט בפועל: 10,000 $ מנוהל בחינם
לבעלי א חשבון עושר פשוט, היכנס לחשבונך כדי להתחיל לבצע הפניות. אתה יכול להזמין את החברים והמשפחה שלך ל- Wealthsimple על ידי ביקור באזור ההזמנה כאשר אתה מחובר.
תוכל להרוויח נכסים המנוהלים בחינם ל -10 אלף דולר במשך 12 חודשים עבור כל חבר שמצטרף ומממן חשבון מקישור ההפניה שלך.
ההפניות שלך יקבלו גם נכסים בסך 10,000 $ המנוהלים בחינם למשך 12 חודשים.
אם אתה בנייד, הקש על הלחצן "הרוויח פרסים" בסקירת החשבון שלך כדי להזמין חברים.
מתחרים שֶׁבַח ו עושר מציעים גם כמה פרומואים טובים.
עושר פשוט סחר בסך $ 10 בונוס מזומן ו -10 $ לכל הפניה (עד $ 1,000)
- כדי להיות זכאי לבונוס ההרשמה בסך $ 10, עליך להירשם באמצעות קישור הפניה מחבר Wealthsimple הנוכחי (אל תהסס להשאיר את קישור ההפניה שלך בקטע ההערות למטה).
- בצע הפקדה וסחור במלאי של 100 $ לכל הפחות.
- לאחר שהתקיימו הדרישות המפורטות, תקבל תגמול במזומן בסך 10 $ שהופקד בחשבון Wealthsimple Trade שלך.
לאחר שנפתח ויש לך חשבון Wealthsimple Trade פעיל אתה יכול להתחיל להרוויח 10 $ לכל הפניה מוסמכת (עד 1,000 $ בהפניות).
הצעות נכסים מנוהלות בחינם
להלן דרכים שבהן תוכל להשיג נכסים מנוהלים יותר בחינם:
- תוכנית הפניות: $ 10,000 מנוהל בחינם (לשני הצדדים)
- העברת חשבון: $ 10,000 מנוהל בחינם
- הפעל הפקדות אוטומטיות: $ 1,000 מנוהל בחינם
- קבל את האפליקציה לנייד: $ 100 מנוהל בחינם
סיכום של עושר פשוט
אחת התכונות הבולטות של Wealthsimple טמונה באפשרות ההשקעה האחראית חברתית שלה שמפקידה את כספי הלקוח לארגונים ומפעלים אחראיים מבחינה מוסרית וחברתית. עם אפשרות זו, לקוחות יכולים להרגיש טוב עם ההשקעות שלהם בידיעה שהם הולכים למטרה טובה. היא בהחלט החברה הנכונה ללקוחות אם הם מסוג לקבל החלטות השקעה מבוססות מוסרית.
(הקלק למעלה)
למה Wealthsimple טוב
Wealthsimple נהדר מסיבות רבות, הכוללות את הדברים הבאים:
- משקיעים בעלי אחריות חברתית
- אלה המחפשים בחירות חלאלות שיתאימו לחוק האיסלאמי
- משקיעים מתחילים
- איזון מחדש אוטומטי
- איסוף הפסדי מס
- גישה למתכננים פיננסיים
עושר פשוט
פורטפוליו תואם שריעה: קשה למצוא מספיק שירות הכולל תיק חלאל, אך הצעות Wealthshare ותיק מלא של כ -50 מניות. אין להתיר חברות המרוויחות מהימורים, אלכוהול, נשק, טבק או תעשיות מוגבלות אחרות או שמניבות הכנסה משמעותית מריבית על הלוואות.
אפשרויות השקעה אחראיות חברתית: אחד מתיקי ה- SRI שלהם מתמקד בחברות הבנויות על תועלת חברתית כמו הקהילה חדשנות טכנולוגיה נקייה, מאמצים להורדת החשיפה לפחמן ותמיכה בגיוון מגדרי בקרב קשישים תפקידי מנהיגות.
מינימום חשבון נמוך וללא עמלות נוספות: Wealthsimple הפך את הצעת הערך שלו למושכת. עוד לפני שנרשמת החברה מציעה סקירת תיקים בחינם המכסה חיסכון, חוב וכמובן השקעות.
החברה מציעה מינימום של $ 0 בחשבון כדרך להכיר את השירותים שלהם. השירות כולל הפקדות אוטומטיות בחינם, איזון מחדש אוטומטי והשקעה מחדש של דיבידנדים. Wealthsimple גם לא גובה עמלות על העברות, מסחר וקצירת הפסדי מס.
לקוחות ומשקיעים השומרים על יתרה של 100,000 $ ומעלה מקבלים את שירות ה- Wealthsimple Black שלהם. הם מציעים את אותה הנהלה, אך בעלות נמוכה יותר (0.4% במקום 0.5%). בנוסף, אותם משקיעים מקבלים גישה לכרטיס VIP Priority חינם בשדות תעופה המעניקים גישה לטרקלינים בלמעלה מ -1,000 שדות תעופה בלמעלה מ -400 ערים.
גישה למתכננים פיננסיים: בנוסף לדוא"ל הבסיסי, לצ'אט ולתמיכה הטלפונית ב- Wealthsimple, לקוחות הבסיס שלו מקבלים שיחת טלפון של 15 דקות לצורך מעבר. תהליך זה כולל כמה חסכון, איזה סוג חשבון (IRA vs. ללא פרישה) לבחור, וכיצד הן חייבות במס. הם גם יספקו כל תשובה לשאלות שיש ללקוח.
איסוף הפסד מס בחינם: קצירת הפסדי מס היא אסטרטגיה המשמשת להורדת מסים של משקיע על רווחי השקעה או הכנסה אחרת על ידי קיזוז הפסדי השקעה כלשהם. כל לקוח עם חשבון החייב במס יכול לתת למנתח תיקים לבדוק את חשבונותיו (כולל אלה שמחוץ ל- Wealthsimple) לאפשרויות הפסדי מס. אסטרטגיה זו בדרך כלל בעלת ערך רב ביותר לבעלי יתרות השקעה גדולות יותר ומשכורות גבוהות.
עושר חסרונות פשוטים
דמי ניהול חשבונות: Wealthsimple דורש דמי ניהול של 0.5% בחשבון עם יתרות בין $ 5,000 - $ 100,000. עמלה זו יורדת ל -0.4% בחשבונות עם יתרה של 100,000 $ ומעלה.
בהשוואה למתחרים, התעריף גבוה בהרבה. רוב החברות האחרות גובות שיעור של 0.25% - 0.3%.
דמי ניהול קרנות SRI: דמי ניהול (יחסי הוצאות) על השקעות אחראיות חברתית (קרנות ותעודות סל) ידועות לשמצה בשל היותן גבוהות מהממוצע של דמי תעודות סל. זו לא בעיה ספציפית לעושר-אתה תשלם את העמלות האלה בכל מקום.
שורה תחתונה
בכל הנוגע לערכים, Wealthsimple היא בהחלט הבחירה הנכונה. למרות היותם עמלות גבוהות מהממוצע, יש למכור משקיעים בעלי ערך ורוצים להמשיך איתם כאשר הם משקיעים בחברות ב- Wealthsimple. בנוסף יש להם תיק שלם על חברות שהן חלאל ועומדות בחוק האיסלאמי.
- סקירת הון אישי
- מבצעים של בלוטים
- מבצעים של Blooom (401k רובו-יועץ)
- שירותי יועץ אישי של ואנגארד Review (רובו-יועץ היברידי)
- המבצעים וההצעות הטובות ביותר של רובו-יועץ (השקעה אוטומטית)
- סקירת DiversyFund: השקעות נדל"ן למשקיעים יומיומיים
- מבצעי Wealthfront
- מבצעים והצעות Fundrise | יועץ רובו-נדל"ן
- מבצעי מימון M1
- קידום אפליקציות לחיסכון והשקעה של סופגניות
- מבצעי שיפור
- סקירת עושר פנים: תכנון פיננסי וירטואלי תמורת עמלה שטוחה
- סקירת Fidelity Go: רובו-יועץ עם דמי ניהול נמוכים
- מבצעי השקעה אוטומטיים של SigFig
קודי קידום מכירות של שובר צ'ייס 100 $, 200 $, 225 $, 300 $, 350 $, 500 $, 725 $, 1000 $, 2000 $ לאוגוסט 2021
מבצעי בנק הנטינגטון: $ 200, $ 300, $ 400, $ 750, ובונוסים בודקים לאוגוסט 2021
מבצעים של בנק HSBC: 200 $, 240 $, 450 $, 500 $, 600 $, 2,000 $ 2,000 בונוסים לבדיקה לאוגוסט 2021
