מחפש להשתלט על תוכניות הפנסיה שלך עם עמלות מינימליות? בלום בולט בתחום הצפוף יותר ויותר של יועצי רובו על ידי צמצום ההתמקדות בקטע אחד: תוכניות פרישה ממקום העבודה כמו 401 (k). על ידי התייחסות לנכסי הפנסיה של האמריקאים, הם מציעים שירותי ניהול שלעיתים קרובות מתעלמים מיועצים אחרים.
המודל של Blooom פשוט ופשוט: אין מינימום חשבון, והניהול עולה תשלום קבוע של 10 $ לחודש, ללא קשר לגודל החשבון. כמו יועצי רובו אחרים, הם מסתמכים על טכנולוגיה אוטומטית ויועצים אנושיים כדי להפיק את המרב מהצעות התוכנית של הלקוח.
(בקר למידע נוסף על שירותי Blooom)
תוכן העניינים
- 1 לגבי בלום
- 2 למי הכי מתאים Blooom?
-
3 מבצעי Blooom הנוכחיים
- 3.1 בונוסי הפניה בסך 20 $
- 4 שורה תחתונה
לגבי בלום
בלום נוצר כדי לגשר על פער זה, ומציע פתרון השקעה אוטומטי לחלוטין לתכניות בחסות מעסיק. ראשית, Blooom מספק ניתוח חינם של חשבונות הפנסיה שלך שיעזרו לך להבין את תיק ההשקעות הקיים שלך. אם יש פגמים, אתה יכול לשכור אותם כדי לייעל ולתחזק את חשבונות הפנסיה שלך תמורת 10 $ דולר לחודש.
Blooom רשומה כייעוץ השקעות רשום (RIA), כלומר החברה מחויבת כחוק לפעול כנאמן מטעמך. מקור ההכנסה היחיד של Blooom הוא העמלה החודשית בסך 10 $ והחברה לא מרוויחה דבר מהמלצות ההשקעה שלה. מבנה התמחור הפשוט הזה מבטל ניגודי אינטרסים רבים ומסייע לבלום להישאר ללא משוא פנים בעת המלצות.
איך זה עובד?דמי Blooomחסרונות יתרונות
זה לגמרי בחינם לקבל ניתוח חשבון פרישה מ- Blooom. אתה פשוט יוצר חינם בלום חשבון, חבר את חשבונות הפנסיה הזכאים שלך והשירות משתמש באלגוריתם קנייני לניתוח וייעול תיק ההשקעות שלך.
אתה עדיין הבעלים ושומר על השליטה בכל החשבונות, אך אתה נותן לבלום ייפוי כוח חוקי לנהל דברים בשמך. על פי חוק, Blooom אינה רשאית להוציא כסף מחשבונות הפנסיה שלך, אך הם רשאים לנהל את ההשקעות שלך.
- בהתבסס על גילך ותאריך הפרישה הצפוי, Blooom ממליץ על תיק השקעות יעד (תוכל להתאים ידנית את הקצאת הנכסים).
- Blooom בוחן את אפשרויות ההשקעה האישיות בחשבון הפנסיה שלך ומסווג כל השקעה לאחת מ -14 סוגים של נכסים.
- Blooom קובע לאחר מכן אילו מבין 14 סוגי הנכסים הללו צריכים להיכלל בתיק שלך כדי להשיג את הקצאת נכסי היעד.
- לאחר קביעת התמהיל המתאים של קטגוריות הנכסים, Blooom בוחרת באפשרות ההשקעה הטובה ביותר בתוך כל סוג נכס. Blooom מעדיפה מאוד קרנות מדד בעלות נמוכה, אבל אם תוכנית הפנסיה שלך לא מציעה אפשרויות מדד, Blooom תמליץ על כספים המנוהלים באופן פעיל בהתאם להוצאות, ביצועי העבר והניהול ניסיון.
- יועץ Blooom שלך בודק ומאשר את תיק העבודות המומלץ, ולאחר מכן מיושם על ידי Blooom בשמך.
שלבים 1-4 אוטומטיים על ידי האלגוריתם Blooom, בעוד השלב האחרון עשוי לדרוש מאמץ ידני. התהליך כולו לוקח בדרך כלל פחות מ -10 ימים ליישום (אך לעולם לא יותר מ -30 יום, על פי Blooom).
חשוב לציין כי אתה שומר על השליטה על תוכנית הפנסיה שלך, ותוכל לבקש שינויים בתוכנית ישירות באמצעות מנהל התוכנית שלך. Blooom תודיע לך בכל פעם שיבוצעו שינויים בחשבונך, בין אם השינויים האלה בוצעו על ידך או Blooom.
בלום גובה 10 $ לחודש, ללא קשר לגודל החשבון. ניתן לשלם את העמלה החודשית באמצעות חשבון בנק, כרטיס חיוב או כרטיס אשראי. אין חוזים או דמי סגירת חשבון, ותוכל לבטל בכל עת ללא קנס.
אם תחליט לשלם עבור שירות, Blooom יחל מייד ליישם את השינויים המומלצים בחשבון הפנסיה שלך. אם אי פעם תחליט לעזוב, תוכל לבטל בכל עת, מכל סיבה שהיא.
בעזרת מספר שנים של נתונים פנימיים, צוות המחקר של Blooom מצא לאחרונה כי הלקוח הממוצע של Blooom חוסך השקעה של יותר מ -41,000 דולר עמלות לאורך כל חייהם, כאשר הוצאות השקעה לפני בלום מסתכמות ב -0.56% בשנה, והוצאות השקעה לאחר בלום בסך של 0.22% מדי שנה.
יתרונות
- 401 (k) ניהול
- אין מינימום חשבון
- ביקורת הוצאות השקעה
- יועצים פיננסיים
חסרונות
- הערכת משקיעים מוגבלת
- הקצאה אגרסיבית
למי הכי מתאים Blooom?
- משקיעים שמעדיפים גישה מעשית
- אלה שיש להם תוכניות פרישה בחסות עובדים
- אנשים שמעדיפים סובלנות גדולה מהממוצע על פני סיכון
- אנשים שרוצים גישה מומחית ומקיפה לתכניות פרישת עובדים
מבצעי Blooom הנוכחיים
בונוסי הפניה בסך 20 $
תוכנית הפניה!
כ בלום חבר, תוכל להתחיל לבצע הפניות ולהרוויח כרטיס מתנה של אמזון 20 $ לכל הפניה. אם אתה עדיין לא חבר, אתה יכול הצטרף כאן. כאשר נרשמים הפניות שלך, הם יקבלו את 30 הימים הראשונים לשירות Blooom ללא תשלום.
- מה תקבל: כרטיס מתנה של אמזון 20 $ לכל הפניה
- מי זכאי: משתמשי Blooom בלבד
- היכן שהוא זמין: תוכנית הפניות בלום, עיין בקישור למטה
-
איך להרוויח את זה:
- פעם אתה הירשם, אתה מקבל קישור מותאם אישית לשלוח לחברים שלך
- שתף את קישור ההפניה שלך בכל מקום ובכל זמן
- קבל את כרטיס המתנה שלך באמזון בסך 20 $ לכל חבר שעושה ניתוח חינם של Blooom.
- תנאי המבצע: מבצע זה אינו תקף עם כל הצעות אחרות ואינו ניתן להעברה. על ידי השתתפות בתוכנית, אתה משחרר את blooom וסוכניה מכל אחריות ביחס לתוכנית. עיין בתנאים המלאים כאן.
(בקר בקישור למעלה כדי לראות את פרטי תוכנית ההפניה של Blooom)
שורה תחתונה
בלום הוא אחד מיועצי הרובו הטובים ביותר במשך 401 (k) כיוון שהוא מביא ניהול השקעות נחוץ לתכניות פרישה בחסות מעסיק. זה יתרון משמעותי, כי תוכניות כאלה בדרך כלל מהוות את הרכב הפנסיוני העיקרי לאנשים שיש להם אותן.
כמה יועצי רובו אחרים פנו לשוק הזה, וכאלה שדורשים מינימום חשבון גבוה או שאינם מספקים את סוג הניהול המקיף ש Blooom מציע.
על פי רוב, הגישה של Blooom מתאימה. אלגוריתם Blooom שם דגש על גיוון והשקעה באינדקס בעלות נמוכה, שניהם נתמכים על ידי שנים של מחקר השקעות. החיסרון הפוטנציאלי היחיד הוא פשטות יתר, מכיוון שהשירות אינו מתחשב בחשבונות השקעה חיצוניים.
בהחלט בדוק את זה כדי שתוכל להתחיל להשקיע לעתיד שלך ולהגיע ליעדים הפיננסיים שלך! תמצא עוד בונוסי השקעה מהרשימה הבלעדית שלנו! אתה יכול גם לבדוק את יועצי הרובו הטובים ביותר בשבילך כאן!
(בקר למידע נוסף על שירותי Blooom)
מעוניינים במבצעים נוספים של תיווך? ראה עוד מהאפשרויות הטובות ביותר למטה!
- קידום תיווך של חברת Ally Invest
- E*מבצע תיווך מסחר
- קידום מכירות TD Ameritrade
- סקירת רובינהוד
- & מבצעי תיווך נוספים
קודי קידום מכירות של שובר צ'ייס 100 $, 200 $, 225 $, 300 $, 350 $, 500 $, 725 $, 1000 $, 2000 $ לאוגוסט 2021
מבצעי בנק הנטינגטון: $ 200, $ 300, $ 400, $ 750, ובונוסים בודקים לאוגוסט 2021
מבצעים של בנק HSBC: 200 $, 240 $, 450 $, 500 $, 600 $, 2,000 $ 2,000 בונוסים לבדיקה לאוגוסט 2021
