המבצעים וההצעות הטובות ביותר של רובו-יועץ 2021 (שירותי השקעות אוטומטיים)

יועצי רובו הם כלים מקוונים המתוכנתים עם אלגוריתמים לבניית תיק העבודות המתאים לפרופיל שלך. הוא בוחר תיק השקעות טוב שיתאים לצרכים ולרצונות הפיננסיים שלך! בעזרת כלי זה תוכל לקבל דרך בינונית מלעשות זאת לעצמך ולשכור יועץ פיננסי אנושי.

אז ברגע שאתה משקיע את הכספים שלך, היועץ האוטומטי מבצע שינויים בהשקעות שלך כשהוא רואה לנכון ומיישר את התיק שלך בחזרה לייעוד ממוקד עבורך! רבים ירכשו בשמך כספים הנסחרים, כך שכל מה שאתה צריך לעשות הוא לספר ליועץ הרובו שלך את המטרות הפיננסיות שלך וכמה אתה מוכן להסתכן. אז אתה יכול פשוט להירגע ולתת לכסף שלך ללכת לעבודה עם מינימום מחשבה ומאמץ!

אז אם אתה רוצה להיכנס למשחק ייעוץ הרובו, המשך לקרוא למטה ובדוק את פירוטם של מיטב רובו-יועצי השוק הקיים כיום! ראה עוד משקיעים כאן מבצעים.

השווה את מיטב יועצי הרובו עם SuperMoney.

למה לשקול את רובו-יועץ?

למרות שהתוכנית אינה חינמית, יועצי רובו יבצעו משימות קשות כמו אופטימיזציה של מס ואיזון מחדש של תיקים באופן אוטומטי, מה שאומר שתשואות נטו גבוהות יותר עבורך.

רובו-יועץ מתאים לך, אם אתה מעדיף להיות מעורב מעט בהשקעות שלך ומעדיף שמישהו אחר יעשה את כל העבודה. אם אין לך מספיק נכסים לשכור יועץ פיננסי אנושי ואם יש לך פשוט פרופיל פיננסי שאינו זקוק למומחיות של יועץ אנושי, זוהי אפשרות מצוינת אתה!

גורמים שיש לקחת בחשבון

1. דמי ניהול: זה משולם מדי שנה והתשלום הוא בדרך כלל אחוז מהנכסים שלך עם רובו-יועץ שלך! אז אם התשואה השנתית שלך היא 7%ודמי הניהול שלך הם .25%, אז התשואה ברוטו שלך באותה שנה תהיה 6.25%. עמלה זו מנוכה מיתרת החשבון שלך!
2. יחס הוצאות: סכום זה נועד להשקעות שהרובו-יועץ מנצל, כמו קרנות נאמנות, קרנות מדדים וקרנות נסחרות (ETF), כדי לכסות את עלויותיהן.
3. סוגי חשבונות: ההשקעות מתחלקות לשתי מהקטגוריות הבאות:
   • חשבונות הפנסיה כוללים IRAs ו- 401 (k) ויש להם יתרון מס לתרומות שלך. אבל יש גבולות לתרומה ולכללי הפצה נוקשים.
   • לחשבונות שאינם פנסיוניים המכונים גם חשבונות חייבים במס אין מגבלות תרומה או כללי הפצה.
4. איסוף הפסדי מס: שימוש באסטרטגיה זו, יעזור למכור נכסי השקעה בהפסד על מנת להפחית את חבות המס שלך בסוף השנה.
5. איזון מחדש: אתה יכול לקבל את תיק העבודות בסדר תקופתי. אם לא תעשה זאת, אתה לוקח סיכונים נוספים מכיוון שהתיק שלך מקבל משקל רב על ידי סוג אחד או מספר השקעות. אך הרבה יועצי רובו בודקים הזדמנויות לאזן מחדש על בסיס יומי ומתאימים את תיק ההשקעות שלך כאשר ההקצאה משתנה בסכום שנקבע.
6. גישה ליועצים אנושיים: רמת הגישה יכולה להשתנות מיועצים אישיים לכל לקוח בודד ועד לצוות של אנשי מקצוע הזמינים בדוא"ל או בצ'אט מקוון.
7. נכסים בניהול (AUM): ככל ש- AUM יותר, החברה יציבה יותר! אז אתה יכול לסמוך על זה יותר!
8. השקעה אחראית חברתית (SRI): ידוע גם בשם השקעת השפעה או השקעה מבוססת ערכים! זוהי דרך להתאים לך את ההשקעה לערכים שלך. חברות שאינן מקדמות טובות חברתיות אינן נכללות בקרנות ותיקי SRI.

---

סיכום Robo-Advisors הטוב ביותר

---

---

רשימת רובו-יועצים הטובה ביותר

---

השווה את שירותי העברת הכסף הטובים ביותר עם SuperMoney.

---

Axos Invest תיקים מנוהלים: חשבון השקעות אוטומטי

Axos Invest תיקים מנוהלים בונה, עוקב ומאזן מחדש באופן אוטומטי תיק השקעות מגוון על סמך מטרות הלקוח. Axos מציעה 32 סוגים של נכסים לבחירה בעזרת התכונה Portfolio Plus שלהם, מה שאומר שלקוחות יכולים לבנות תיקים מגוונים יותר כדי לסייע באיזון הסיכונים.

• מינימום 500 $ לפתיחת חשבון
• דמי ניהול נמוכים: לחשבונות של $ 500 ומעלה יש עמלות חודשיות של 0.24%. חשבונות הנמוכים מ -500 דולר משלמים 1 דולר לחודש.
• הפקדות אוטומטיות ומזומן מהיר: לקוחות יכולים לתזמן הפקדות בהתאם ללוח הזמנים שבחרו: כל שבועיים, הראשון בחודש, או מתי שמתאים להם. בנוסף, עם Quick Cash הפקדות מסתיימות במהירות ומשקיעות כסף באותו יום או ביום המסחר הבא.
• אוטומטי מבוסס נתוניםהשקעה: רובו-יועץ שלהם משתמש באלגוריתמים חכמים כדי לעקוב אחר שווקים ולבצע עסקאות המבוססות על פרופיל הסיכון של הלקוח והעדפות אחרות.
• אבני דרך מבוססות מטרה: לקוחות יכולים לקבוע אבני דרך מבוססות מטרה ללא הגבלה כדי לחסוך למטרות ספציפיות כגון פרישה או רכישת בית בתאריך מסוים.
• פורטפוליו פלוס: תכונת הפורטפוליו פלוס שלהם נותנת ללקוחות שליטה רבה יותר על השקעותיהם, ומאפשרת להם להשקיע במה שהם מאמינים בו. Axos Invest מציעה תעודות סל שונות (קרנות נסחרות) המייצגות מגוון מגזרים.
• קציר הפסדי מס: רובו-יועץ שלהם עוקב אחר חשבונות ומוכר אוטומטית תעודות סל (קרנות נסחרות) בהפסדים קטנים ומחליף אותם עם תעודות סל דומות. תהליך זה עוקב ומרכז את ההפסדים הקטנים הללו, כך שלקוחות יכולים לתבוע אותם כמס ניכוי.

(בקר ב- Axos Invest למידע נוסף)

---

שיפור: הטוב ביותר בחשבונות החייבים במס

• דמי ניהול 0.25% עבור תוכנית דיגיטלית
• מינימום השקעה: 0 $

שֶׁבַח הוא רובו-יועץ העצמאי הגדול ביותר, הם מנהלים נכסים של 13.5 מיליארד דולר, תוך שהם מציעים תחום רב של כלים מבוססי מטרות, דמי ניהול נוחים וללא דרישת חשבון מינימלית. אם אתה זקוק לעזרה מיועץ אנושי, אז יש לך אפשרות לעשות זאת, אך זה יעלה לך דמי ניהול גבוהים יותר.

(לחץ כדי ללמוד עוד)

---

ALLY INVEST: הטוב ביותר לאיזונים קטנים

תיק ניהול מנוהל על ידי Ally Cash

• הפקדה מינימלית: $100
• תשלום שנתי: 0% דמי ייעוץ לתיק ניהול מנוהל במזומן
• יתרונות: אין עמלות ייעוץ לתיק ניהול מנוהל במזומן

מדוע אנו אוהבים תיק מנוהל המשופר במזומנים של Ally ליתרות קטנות:

• ללא דמי ייעוץ ללא קשר לגודל החשבון שלך. יתרות קטנות לא יפסידו כסף לעמלות.
• מינימום 100 $ בלבד להתחיל.
• בחר מתוך 4 תיקים שונים: ליבה, הכנסה, אופטימיזציה של מס ואחריות חברתית.
• איזון מחדש אוטומטי של החשבון.
• שירות לקוחות 24/7 בטלפון ובצ'ט מקוון.

(לחץ כדי ללמוד עוד)

---

Wealthfont: הטוב ביותר למשקיעי רובו חדשים

• דמי ניהול: 0.25%
• מינימום השקעה: 500 ₪

עושר מסתמכת על תורת התיקים המודרנית שלה לבניית תיקים מתעודות סל בעלות נמוכה. הוא מציע אינדקס ישיר לחשבון מעל 100,000 $ המחקה תעודות סל עם השקעות ישירות למניות על מנת להשיג את הפיקוח הרב ביותר בהפסד המס יתרונות.

(לחץ כדי ללמוד עוד)

---

הון אישי: הטוב ביותר עבור שחקנים גבוהים

• דמי ניהול: 0.89%
• מינימום השקעה: 100,000 $

הון אישי משתמשת בניסיון היברידי של רובו-יועץ עם גישה חופשית לפלטפורמת ניהול כספים אישית עוצמתית! בגלל תכונת הייעוץ האנושי, התמחור עבור שירות ניהול זה הוא קצת יותר יקר מרוב יועצי הרובו האחרים בשוק.

(לחץ כדי ללמוד עוד)

---

Fundrise: הטוב ביותר להשקעה בנדל"ן

• דמי ניהול: 0.85%
• מינימום השקעה: 500 $

גיוס כספים היא חברת נדל"ן מקוונת המאפשרת למשקיעים ממוצעים לרכוש נכסי מסחר ומגורים פרטיים על ידי איגום נכסים באמצעות פלטפורמת ההשקעות שלהם. באמצעות Fundrise תוכל לקבל גישה לעסקאות נדל"ן מבלי שתצטרך לשלם את כל החשבון. אך דע כי הפצות אלה חייבות במס כהכנסה רגילה, לכן הקפד לקחת זאת בחשבון.

(לחץ כדי ללמוד עוד)

---

Wealthsimple: הטוב ביותר להשקעה אחראית חברתית

• דמי ניהול: 0.50%
• מינימום השקעה: $ 0

עושר פשוט היא אופציה טובה למתחילים שעושים את צעדיהם הראשונים בהשקעה. יש מגוון גדול של תיקי SRI לבחירה אם אתה גדול בהשקעה מבוססת ערך. ודבר אחרון, אם אתה עומד לעבוד עם חשבונות החייבים במס, Wealthsimple מספק איסוף חינם של הפסדי מס.

(לחץ כדי ללמוד עוד)

---

מוטיב: הטוב ביותר לתיקי מיקס

• דמי ניהול: 4.95 $ לחודש
• מינימום השקעה: $ 0

מוֹטִיב היא אופציה מבוססת נושא וחסכונית לתיק עבודות מגוון. אתה יכול להשקיע בין 20 ל -30 מניות או תעודות סל החולקות מאפיינים דומים הנקראים מוטיבים. אפשר גם לסנן מוטיבים על ידי הסתכלות על תשלום יומי, תשואה לשנה ואפילו פופולריות

(לחץ כדי ללמוד עוד)

---

פורטפוליו אינטליגנטי של שוואב: הטוב ביותר מחברת תיווך גדולה

• דמי ניהול: 0%
• מינימום השקעה: 5,000 $

פורטפוליו אינטליגנטי של שוואב הוא שירות להשקעה ברובו ללא תשלום מאת צ'ארלס שוואב. עם מערך השירותים הפיננסיים של חברת ec ecany, אתה יכול לבחור מתוך שיקויים כמו איסוף הפסדי מס, איזון מחדש אוטומטי וכלי otehr באמצעות Portfolios Intelligent, ותוכל גם לנצל את כל היתרונות האחרים שיש להם להציע.

(לחץ כדי ללמוד עוד)

---

שירותי יועץ אישי של ואנגארד: הטוב ביותר עם מגע אנושי

• דמי ניהול: 0.30%
• מינימום השקעה: 50,000 $

שירותי יועץ אישי של ואנגארד מגובה על ידי מותג ואנגארד! אתה יכול לגשת ליועצים פיננסיים אנושיים באמצעות הטלפון. אבל ההשקעה המינימלית היא 50,000 $, שלרוב אינה חלה על מתחילים.

(לחץ כדי ללמוד עוד)

---

Blooom: הטוב ביותר לניהול 401 (k)

• דמי ניהול: 10 $ לחודש
• מינימום השקעה: 0 $

בלום הופכת את המשימה המורכבת של בחירת קרנות הנאמנות הנכונות עבור 401 (k) שלך לקלות בעזרת גישה מקוונת. אבל יש תופס, שירות רובו-יועץ זה עובד רק עם תוכניות 401 (k) ו- 403 (b).

(לחץ כדי ללמוד עוד)

---

FutureAdvisor: הכי טוב לנהל את ה- 529 שלך

• דמי ניהול: 0.50%
• מינימום השקעה: 10,000 ₪

אם אינך בטוח אם ייעוץ רובו מתאים לך, FutureAdvisor מאפשר לך לבדוק את השירות שלהם בחינם! זה גם אחד הבודדים שיכולים לנהל את תוכנית החיסכון שלך במכללה 529.

(לחץ כדי ללמוד עוד)

---

Fidelity Go: הטוב ביותר עבור לקוחות Fidelity

• דמי ניהול: 0.35% לחשבונות פרישה.
  • עד 0.40% בחשבונות החייבים במס
• מינימום השקעה: 10,000 ₪

נֶאֱמָנוּת היא תחנת כוח נוספת להשקעה שנכנסת לשוק רובו-יועץ! התמחור שקוף ואם יש לך חשבון קיים ב- Fidelity, הוא יכול להפוך לחנות השקעות חד פעמית. אבל ל- Fidelity Go חסרות כמה מהתכונות שיש ליועצי רובו אחרים להציע.

(לחץ כדי ללמוד עוד)

---

SifFig: 1K $ 10.000 מנוהל בחינם

• דמי ניהול: 0.25% מעל 10 אלף דולר.
  • עמלת תיק ההכנסות המגוונת: 0.50%
• מינימום השקעה: 2,000 ₪.
  • 100 אלף דולר עבור DIP

SigFig מתאים לצרכים של משקיעים שמחפשים להשתדל להשקעה אוטומטית עם השקעה מינימלית של 2,000 $ וללא דמי ניהול עד השקעה של 10,000 $.

(לחץ כדי ללמוד עוד)

---

שורה תחתונה

עכשיו למדת רובו-יועצים יש ומה יש פונקציות! תן לכסף שלך ללכת לעבודה תוך מחשבה ומאמץ מינימליים! כלי זה יכול לעזור לך למצוא דרך בינונית מלעשות זאת לעצמך ולשכור יועץ פיננסי אנושי!

אז אם אתה מעוניין, עליך לבדוק את הקישור שסיפקנו למעלה ולהירשם ליועץ הרובו הראשון שלך! בזמן שאתה כאן HMB, עליך לבדוק הצעות תיווך אחרות, עיין ברשימה המלאה שלנו מבצעים של חשבון תיווך!