最小限の料金であなたの退職計画を管理したいとお考えですか? ブルーム ますます混雑する分野で際立っています ロボアドバイザー 1つのセグメントに焦点を絞ることによって:401(k)のような職場の退職計画。 アメリカ人の退職後の資産を管理することで、他のアドバイザーには見落とされがちな管理サービスを提供しています。
Blooomのモデルはシンプルでわかりやすいものです。アカウントの最低額はなく、アカウントのサイズに関係なく、管理には月額10ドルの定額料金がかかります。 他のロボアドバイザーと同様に、クライアントのプランの提供を最大限に活用するために、自動化されたテクノロジーとヒューマンアドバイザーに依存しています。
(Blooomのサービスの詳細については、こちらをご覧ください)
目次
- 1 ブルームについて
- 2 ブルームは誰に最適ですか?
-
3 現在のブルームプロモーション
- 3.1 20ドルの紹介ボーナス
- 4 結論
ブルームについて
ブルーム このギャップを埋めるために作成され、雇用主が後援する計画のための完全に自動化された投資ソリューションを提供します。 まず、Blooomは、既存の投資ポートフォリオを理解するのに役立つ、退職金口座の無料分析を提供します。 欠陥がある場合は、それらを雇って、月額10ドルの定額で退職金口座を最適化および維持することができます。
Blooomは登録投資顧問(RIA)として登録されています。つまり、会社はあなたに代わって受託者として行動することが法的に義務付けられています。 Blooomの唯一の収入源は月額10ドルの料金であり、同社は投資の推奨から何も得ていません。 このシンプルな価格設定構造は、多くの利益相反を排除し、Blooomが推奨を行う際に偏りのない状態を維持するのに役立ちます。
それはどのように機能しますか?ブルーム料金長所短所
Blooomから退職金口座の分析を受け取るのは完全に無料です。 無料で作成するだけです ブルーム アカウントを作成し、適格な退職口座を接続すると、サービスは独自のアルゴリズムを使用して投資ポートフォリオを分析および最適化します。
あなたはまだすべてのアカウントを所有および管理していますが、あなたはBlooomにあなたに代わって物事を管理する法的法的権限を与えています。 法律により、Blooomはあなたの退職金口座からお金を引き出すことは許可されていませんが、あなたの投資を管理することは許可されています。
- あなたの年齢と予想される退職日を使用して、Blooomはターゲット投資ポートフォリオを推奨します(手動で資産配分を調整できます)。
- Blooomは、退職金口座の個々の投資オプションを確認し、各投資を14の資産クラスの1つに分類します。
- 次に、Blooomは、目標のポートフォリオ資産配分を達成するために、これらの14の資産クラスのどれをポートフォリオに含めるかを決定します。
- 資産カテゴリの適切な組み合わせを決定した後、Blooomは各資産クラス内で最適な投資オプションを選択します。 Blooomは低コストのインデックスファンドを大いに支持していますが、退職プランにインデックスオプションがない場合は、 Blooomは、経費、過去の実績、および管理に応じて、積極的に管理されているファンドを推奨します 経験。
- Blooomアドバイザーは、推奨ポートフォリオを確認および承認します。推奨ポートフォリオは、Blooomによってユーザーに代わって実装されます。
ステップ1〜4はBlooomアルゴリズムによって自動化されていますが、最後のステップでは手動で作業する必要があります。 このプロセス全体の実装には通常10日未満かかります(ただし、Blooomによると30日を超えることはありません)。
退職プランの管理を維持し、プラン管理者から直接プランの変更をリクエストできることに注意してください。 Blooomは、アカウントに変更が加えられたときはいつでも、それらの変更があなたによって開始されたか、Blooomによって開始されたかにかかわらず通知します。
ブルーム アカウントのサイズに関係なく、月額10ドルの定額料金を請求します。 月額料金は、銀行口座、デビットカード、またはクレジットカードで支払うことができます。 契約や口座閉鎖手数料はなく、いつでも違約金なしでキャンセルできます。
サービスの料金を支払うことにした場合、Blooomはすぐに退職金口座に推奨される変更の実装を開始します。 退去する場合は、理由を問わずいつでもキャンセルできます。
Blooomの調査チームは、数年間の内部データを使用して、平均的なBlooomクライアントが41,000ドル以上の投資を節約できることを最近発見しました。 ブルーム前の投資費用は年間合計0.56%、ブルーム後の投資費用は合計0.22%で、生涯にわたる料金 毎年。
長所
- 401(k)管理
- アカウントの最小値なし
- 投資費用監査
- ファイナンシャルアドバイザー
短所
- 限られた投資家の評価
- アグレッシブな割り当て
ブルームは誰に最適ですか?
- ハンズオフアプローチを好む投資家
- 従業員が後援する退職金制度をお持ちの方
- リスクに対して平均以上の許容度を好む人
- 従業員の退職計画に対する専門的で包括的なアプローチを望んでいる人々
現在のブルームプロモーション
20ドルの紹介ボーナス
紹介プログラム!
として ブルーム メンバー、あなたは紹介を始めて稼ぐことができます 紹介ごとに20ドルのAmazonギフトカード。 まだメンバーでない場合は、 ここでサインアップ. 紹介者が登録すると、Blooomサービスの最初の30日間は無料で利用できます。
- あなたが得るもの: 紹介ごとに$ 20のAmazonギフトカード
- 対象者: Blooomユーザーのみ
- 利用可能な場所: ブルーム紹介プログラム、 以下のリンクを参照してください
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獲得方法:
- 一度あなた サインアップ、あなたはあなたの友人に送るためにパーソナライズされたリンクを取得します
- いつでもどこでも紹介リンクを共有する
- Blooomの無料分析を利用して、すべての友達に20ドルのAmazonギフトカードをプレゼントします。
- オファー条件: このプロモーションは他のオファーでは無効であり、譲渡することはできません。 プログラムに参加することにより、あなたはブルームとその代理人をプログラムに関するすべての責任から解放します。 ここで完全な用語を参照してください。
(上記のリンクにアクセスして、Blooomの紹介プログラムの詳細を確認してください)
結論
ブルーム は、雇用主が後援する退職金制度に待望の投資管理をもたらすため、401(k)の最高のロボアドバイザーの1つです。 このようなプランは通常、プランを持っている人にとって主要な退職手段であるため、これは大きなメリットです。
この市場を利用しているロボアドバイザーは他にほとんどなく、アカウントの最低額を高くする必要があるか、Blooomが提供するような包括的な管理を提供していないロボアドバイザーもいます。
ほとんどの場合、Blooomのアプローチは的を射ています。 Blooomアルゴリズムは、分散投資と低コストのインデックス投資を強調しており、どちらも長年の投資調査によってサポートされています。 唯一の潜在的な欠点は、サービスが外部の投資口座を考慮しないため、過度に単純化されていることです。
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