Personal Capital Review 2021: 더 높은 예금을 위한 Robo-Advisor

최신 내용은 아래를 참조하세요. 개인 자본 프로모션, 보너스 및 제안.

모든 재정 관리에 도움이 필요하십니까? 온라인 재정 조언 또는 계정 집계가 필요한 경우, 개인 자본 당신을 위한 완벽한 재무 관리 회사입니다! 모든 금융 계정을 한 곳에서 편리한 곳으로 동기화하는 쉽고 편리한 무료 서비스입니다.

Personal Capital은 권장 사항과 함께 현금 흐름, 순자산 및 투자 포트폴리오를 요약합니다. 그들은 또한 당신이 이용할 수있는 훌륭한 재정 자문 서비스를 가지고 있습니다. Personal Capital은 미래를 위해 한 곳에서 재정에 대한 전체적인 관점을 제공합니다.

Personal Capital의 설립자는 소비자를 위한 더 나은 자금 관리 경험을 구축하는 한 가지 목표를 염두에 두고 있습니다. 이것이 그들이 최첨단 기술과 객관적인 재정 조언을 혼합하는 이유입니다. 우리는 이것이 개인과 그들의 돈에 힘을 실어주는 최선의 방법이라고 믿습니다. Personal Capital은 고객 중심 비즈니스 모델을 통해 전통적인 금융 서비스 환경을 근본적으로 바꾸고 있습니다!

개인 자본 장단점

개인 자본 계정 수수료

개인 자본 세부 정보

• $20 아마존 기프트 카드 추천 링크
• 유효성: 전국
• 만료 날짜: 없음
• 가격: 앱은 무료로 다운로드할 수 있습니다. 단, 퍼스널캐피탈의 자산관리 서비스를 이용한다면 AUM 수수료는 매년 0.49%~0.89%
• 추가 조언: 은퇴 플래너를 사용하여 맞춤형 은퇴 계획을 세우거나 어드바이저와 만나 투자 전략에 대해 논의하십시오!

개인 자본 보안

민감한 금융 정보를 많이 제공하기 때문에 "개인 자본은 안전한가요?"라는 질문에 대한 답을 알고 싶습니다. 현실은 Personal Capital이 상당히 안전하다는 것입니다. 따라서 보안에 대한 강조가 높습니다. 실제로 Personal Capital의 CTO인 Fritz Robbins는 Personal 다른 계정에 반복적으로 로그인하는 것보다 금융 거래 및 계정을 모니터링하는 자본 기관.

Personal Capital에서 사용하는 암호화는 최고 수준이며 Robbins는 정보가 브라우저를 통해 전송되지 않으므로 컴퓨터가 손상되더라도 암호는 전송되지 않는다고 말합니다. Personal Capital은 데이터 수집 및 관리를 위해 Yodlee를 사용합니다. Yodlee는 이 분야의 리더로 간주됩니다. 또한 Personal Capital에서 실제로 거래를 시작할 수 없으므로 누군가가 실제로 귀하의 계정에 입금한 경우, 그/그는 귀하의 돈을 이동할 수 없습니다.

개인 자본 자산 관리

Personal Capital은 개별 증권 및 ETF의 바구니를 사용하여 모델 포트폴리오를 만듭니다. Personal Capital은 연회비가 장기적으로 투자 성과를 감소시킬 수 있다는 것을 잘 알고 있습니다. 연회비가 있는 인덱스 펀드를 사용하면 Personal Capital의 관리 수수료 외에 비용이 추가됩니다. 따라서 인덱스 펀드를 사용하면 연간 수익이 감소합니다. 대신 Personal Capital은 펀드 바구니의 개별 주식에 투자합니다.

• 스마트 인덱싱: 현대 포트폴리오 이론과 동일한 부문/크기 가중치를 통합합니다.
• 지원되는 계정: 전통적인 IRA, Roth IRA, 공동 계정, 신탁 및 과세 대상 계정.
• 직접 투자를 통한 수수료 최소화: ETF 대신 주식에 직접 투자하면 연회비를 줄일 수 있습니다.
• 세금 손실 수확: 과세 대상 계정의 세금을 최소화합니다.
• 자동 재조정: 포트폴리오가 다양하여 결정된 자산 할당을 통과하면 Personal Capital이 자동으로 포트폴리오를 재조정합니다.
• 401(k) 및 529 계획에 대한 조언: Personal Capital은 이러한 계정을 직접 관리할 수 없지만 조언을 제공할 것입니다.
• 사회적으로 책임 있는 개인 전략: Personal Capital의 새로운 서비스를 통해 고객은 포트폴리오에 대해 개인화된 사회적 책임 투자 전략을 선택할 수 있습니다.

개별 증권에 투자함으로써 귀하의 포트폴리오는 세금 효율성도 높아집니다(물론 귀하의 투자가 과세 대상 계정에 있는 경우). 따라서 펀드 바스켓은 인덱스 펀드를 정확히 반영하지는 않지만 매우 근접해지며 수수료와 세금이 낮아야 합니다. 또한 개별 증권의 경우 Personal Capital은 TLH(tax-loss 수확)라는 프로세스를 통해 지불하는 세금을 더 잘 관리할 수 있습니다.

개인 자본 금융 도구

무료 금융 소프트웨어를 사용하면 한 곳에서 전체 금융 생활을 쉽게 관리할 수 있으므로 목표를 더 빨리 달성할 수 있습니다. 개인 자본 사용 금융 도구 장기 재무 전략을 개발하기 위해 – 순자산 계산, 예산 설정, 투자 계정 관리 및 은퇴 계획. 그들의 개인 금융 소프트웨어는 귀하를 재정적 미래의 운전석에 앉힙니다.

• 당신의 순자산을 아십시오: Personal Capital 대시보드는 당좌 및 귀하의 투자에 대한 저축 계좌 및 귀하의 모기지, 주택 담보 대출 및 신용에 대한 IRA 계좌 카드.
• 숨겨진 수수료 발견: Personal Capital의 수수료 분석기는 뮤추얼 펀드, 투자 및 퇴직 계좌의 수수료에 대한 완전한 투명성을 제공합니다.
• 투자를 현미경으로 살펴보세요: 그들의 투자 점검 도구는 귀하의 포트폴리오를 분석하고 장기적인 목표를 달성하기 위해 할 수 있는 빠른 개선 사항을 찾습니다.
• 재정 예측: 은퇴 플래너와 함께 대학, 아기 또는 질병과 같이 계획되거나 계획되지 않은 인생 사건의 영향을 평가하십시오. 너무 늦기 전에 지출 및 저축 습관을 평가하고 변경하십시오.

개인 자본 은퇴 계획

Personal Capital이 최근에 업데이트했습니다. 은퇴 플래너 이 도구를 사용하면 은퇴 목표와 관련하여 현재 자신의 위치를 ​​정확히 알 수 있습니다. 이제 편리한 위치에서 은퇴 저축을 구축, 관리 및 예측할 수 있습니다. 이 도구는 Personal Capital에 연결한 계정에서 실제 재무 데이터를 가져오고 개인 정보와 예상 생활 이벤트를 추가할 수 있습니다. 퇴직 계획 도구는 이 정보를 사용하여 다음 정보를 추정합니다.

• 은퇴 준비: 실제 재무 데이터를 사용하여 목표 퇴직일, 수입 및 지출을 기준으로 퇴직 준비를 어떻게 하고 있는지 확인할 수 있습니다.
• 예상 소득: 예상 월 소득 및 예상 사회 보장 혜택을 자동으로 계산합니다. 임대 수입, 연금, 상속 또는 기타 횡재와 같은 다른 수입원을 쉽게 추가할 수 있습니다.
• 다가오는 목표: 대학, 새 집, 결혼 또는 자녀와 같은 이러한 이벤트를 입력하면 은퇴 플래너는 귀하가 이러한 큰 비용을 감당할 수 있고 여전히 은퇴를 위한 궤도를 유지할 수 있는지 평가할 것입니다.

결론

에 가입하는 것이 좋습니다. 개인 자본. 가입은 무료이며 자산 관리 서비스를 사용할 의무가 없습니다. 전반적으로 Personal Capital은 자금 관리 및 계획 도구로 인해 포트폴리오를 모니터링할 수 있는 좋은 방법입니다. 재정에 대한 큰 그림을 보고, 미래를 계획하고, 일상적인 거래가 전체 돈에 어떤 영향을 미치는지 확인하십시오. 상황.

Personal Capital의 서비스는 재정을 보다 완벽하게 통합하고 하나의 대시보드에서 모든 것을 보고자 하는 사람들을 위한 견고한 도구입니다. 또한 더 나은 포트폴리오를 구축하고 투자 수수료를 줄이는 데 도움이 되는 귀중한 도구입니다. 궁극적으로 이것은 부를 쌓는 데 진지한 사람이 개인 자본 계정이 필요한 가장 큰 이유입니다.

금융 계정을 구성하는 데 관심이 있다면 지금 개인 자본을 확인하십시오! 그렇지 않은 경우 전체 목록을 확인하는 것을 잊지 마십시오. 중개 보너스 모든 최신 제안에 대한 최신 정보를 얻으려면!