올워스 파이낸셜이란 정확히 무엇입니까? 올워스 파이낸셜 (allworthfinancial.com)은 투자 자문, 은퇴 계획 및 401(k) 관리를 전문으로 하는 독립 금융 자문 회사입니다. 단기 및 장기 투자 계획, 컨설팅 및 포트폴리오 관리를 통해 고객이 재무 목표를 달성하고 전략적으로 은퇴를 계획할 수 있습니다. 아래에서 Allworth Financial에 대해 자세히 알아보겠습니다.
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목차
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1 올워스 재무 기능
- 1.1 올워스 금융 서비스
- 1.2 Allworth Financial이 귀하의 돈을 투자하는 방법
- 1.3 올워스 금융상
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2 올워스 금융 수수료
- 2.1 자산 관리 수수료
- 2.2 재무 계획 수수료
- 3 올워스 재정 제한
- 4 결론
올워스 재무 기능
| 평균 고객 잔고 | 약 $800,000 |
| 관리 중인 자산 | 100억 달러 이상 |
| 고문 대 고객 비율 | 1:96 |
| 본부 | 캘리포니아 새크라멘토 |
올워스 금융 서비스
자산 관리
- 올워스는 주로 자문 서비스 이는 자문가가 고객을 대신하여 투자를 사고 파는 것을 의미합니다. 은퇴 준비에 집중하고 있다. 기타 서비스에는 재산 계획, 세금 계획 및 401(k) 제공자를 위한 상담이 포함됩니다.
재무 계획
- Allworth는 또한 추가 비용으로 여러 수준의 재무 계획을 제공합니다. 서비스에는 은퇴 계획, 신탁 및 유산 계획, 세금 계획 및 관리, 현금 흐름 예측, 이혼 계획 및 보험/위험 관리가 포함됩니다.
주간 뉴스레터 및 워크샵
- Allworth는 또한 주간 뉴스레터와 인기 있는 워크샵을 발행합니다. 2019년에는 거의 10,000명이 참석했습니다.
Allworth Financial이 귀하의 돈을 투자하는 방법
Allworth에는 고객 포트폴리오를 구축할 때 선택할 수 있는 15개 이상의 모델 포트폴리오가 있습니다. 일반적으로 회사는 고객의 재무 상황, 목표 및 위험을 기반으로 포트폴리오를 구성합니다. 프로필, 그리고 저비용 및 무부하 뮤추얼 펀드와 상장지수펀드의 조합을 사용하여 (ETF).
매년 수천 개의 잠재적인 투자가 심사됩니다. 선택된 것은 투자 관리 팀이 분산을 가장 잘 만들고 위험을 줄이며 성장 잠재력을 가질 것이라고 믿기 때문에 선택되었습니다.
올워스 금융상
Allworth는 Barron의 50대 RIA 기업 목록을 포함하여 업계에서 여러 상을 수상했습니다. Times의 최고 등록 투자 고문 목록 및 InvestmentNews의 금융 부문에서 일하기 가장 좋은 장소 목록 고문.
올워스 금융 수수료
Allworth Financial은 자산 관리 및 재무 계획 서비스에 대해 서로 다른 수수료를 부과합니다.
자산 관리 수수료
자산 관리 수수료는 다양하며 사례별로 협상됩니다. 즉, 일반적으로 AUM의 1.85%를 넘지 않습니다. 대부분의 자산 관리 서비스는 랩 수수료 프로그램에 따라 제공되며, 이는 귀하의 수수료에 모든 관리, 중개 및 보관 비용이 포함된다는 의미입니다.
회사가 고객 계정에 제3자 전략가를 사용하기로 결정하고 해당 전략을 구현하는 경우 권장 사항을 준수하지 않는 경우보다 최대 0.60% 더 높은 자문 수수료를 지불해야 할 수 있습니다. 전략가.
재무 계획 수수료
회사는 4가지 수준의 재무 계획을 제공합니다. 당신은 당신의 고문과 협상하는 고정 요금(아래 표 참조)을 지불하거나 시간당 시간당 $325 ~ $650, 귀하와 관련된 모든 행정 업무에 대해 시간당 $125 계정. 계획을 검토하고 업데이트하면 추가 비용이 발생하지 않습니다.
| 재무 계획 서비스 | 고정 수수료 |
| 종합 재무 검토 | $2,500 ~ $4,000 |
| 종합적인 계획 | $3,450 ~ $5,000 |
| 종합적인 계획 – 재정적 독립 | $3,850 ~ $5,000 |
| 종합 계획 – 고급 | $15,000 ~ $30,000 |
올워스 재정 제한
제한된 수의 사무실
- Allworth Financial은 50개 주 모두에서 서비스를 제공하도록 등록되어 있지만 8개 주(애리조나, 캘리포니아, 콜로라도, 조지아, 미시간, 오하이오, 텍사스 및 워싱턴)에만 사무실이 있습니다.
불분명한 자산 관리 수수료
- Allworth는 자산 관리 서비스에 대해 정해진 수수료 일정을 게시하지 않습니다. 비용이 얼마인지 결정하려면 먼저 고문을 만나야 합니다.
잠재적인 이해 충돌
- Allworth Financial의 고문 중 일부는 등록된 보안 및 보험 대리인이기도 하므로 고객에게 추천하는 상품에 대한 수수료를 받을 수 있습니다. Allworth는 또한 성과 기반 수수료를 사용하여 투자 비용을 증가시키거나 관리자가 불필요한 위험을 감수하도록 동기를 부여할 수 있습니다.
결론
올워스 파이낸셜 간단하고 공정한 투자 전략을 찾고 있다면 좋은 솔루션입니다. 그러나 Allworth 사무실 근처에 있지 않지만 대면 재무 계획을 원하는 경우 다른 곳을 찾고 싶을 수 있습니다.
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