부자 미국에서 자동 투자 자문의 새로운 이름입니다. 그러나 투자에 관해서는 신인이 아닙니다. 캐나다에서 설립된 가장 큰 로보어드바이저 제공해야 하는 회사. 이제 그들은 미국에서 계속 성장하고 있습니다.
와 비교 개량 그리고 웰스프론트.
Wealthsimple의 직원은 세계 최고의 재무 고문, 소프트웨어 엔지니어, 디자이너 및 Apple, Google 및 아마존. Wealthsimple은 토론토, 런던 및 뉴욕에 사무실을 두고 있습니다.
재무설계사를 고려 중이신가요? 보세요 스마트 자산, 무료로 사용할 수 있습니다.
2019년 3분기 기준 Wealthsimple은 50억 달러(CAD) 이상의 관리 자산과 175,000명 이상의 고객을 보유하고 있습니다. Wealthsimple은 이것이 사회적으로 책임 있는 투자 옵션임을 보여주었습니다. 전반적으로 Wealthsimple의 서비스는 소규모 및 신규 투자자뿐만 아니라 $100,000 이상 지출.
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목차
- 1 현재 Wealthsimple 프로모션: $10,000 무료 관리
- 2 Wealthsimple Trade $10 현금 보너스 및 추천당 $10(최대 $1,000)
- 3 Wealthsimple 무료 관리 자산 제안
- 4 Wealthsimple 요약
- 5 Wealthsimple이 좋은 점
- 6 부자의 장점
- 7 부의 단순한 단점
- 8 결론
현재 Wealthsimple 프로모션: $10,000 무료 관리
를 가진 사람들을 위해 Wealthsimple 계정, 추천을 시작하려면 계정에 로그인하십시오. 로그인한 상태에서 초대 영역을 방문하여 친구와 가족을 Wealthsimple에 초대할 수 있습니다.
귀하의 추천 링크에서 계정에 가입하고 자금을 조달하는 각 친구에 대해 12개월 동안 무료로 관리되는 자산에서 $10,000를 벌 수 있습니다.
귀하의 추천인은 또한 12개월 동안 무료로 관리되는 자산 $10,000를 받게 됩니다.
모바일을 사용 중이라면 계정 개요에서 "보상 받기" 버튼을 눌러 친구를 초대하세요.
경쟁사 개량 그리고 웰스프론트 좋은 프로모션도 하고 있습니다.
Wealthsimple Trade $10 현금 보너스 및 추천당 $10(최대 $1,000)
- $10 가입 보너스를 받으려면 현재 Wealthsimple 회원의 추천 링크를 사용하여 등록해야 합니다(아래 댓글 섹션에 추천 링크를 자유롭게 남겨주세요).
- 최소 $100 상당의 주식에 입금하고 거래하세요.
- 나열된 요구 사항이 충족되면 Wealthsimple Trade 계정에 예치된 $10 현금 보상을 받게 됩니다.
일단 개설되고 활성 Wealthsimple Trade 계정이 있으면 적격 추천당 $10를 벌기 시작할 수 있습니다(추천에서 최대 $1,000).
Wealthsimple 무료 관리 자산 제안
더 많은 관리 자산을 무료로 얻을 수 있는 방법은 다음과 같습니다.
- 추천 프로그램: $10,000 관리 무료(양 당사자 모두)
- 계정 이전: $10,000 관리 무료
- 자동 입금 켜기: $1,000 관리 무료
- 모바일 앱 다운로드: $100 관리 무료
Wealthsimple 요약
Wealthsimple의 눈에 띄는 기능 중 하나는 고객의 돈을 도덕적, 사회적 책임이 있는 조직 및 기업에 예치하는 사회적 책임 투자 옵션에 있습니다. 이 옵션을 사용하면 고객은 자신의 투자가 정당한 이유가 될 것이라는 확신을 가질 수 있습니다. 고객이 도덕적으로 투자 결정을 내리는 유형이라면 확실히 고객에게 적합한 회사입니다.
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Wealthsimple이 좋은 점
Wealthsimple은 다음과 같은 여러 가지 이유로 훌륭합니다.
- 사회적 책임 투자자
- 이슬람 율법에 맞는 할랄 선택을 원하는 사람들
- 초보 투자자
- 자동 재조정
- 세금 손실 수확
- 재무설계사에 대한 액세스
부자의 장점
샤리아 준수 포트폴리오: 할랄 포트폴리오를 포함하는 서비스를 찾는 것은 어렵지만 Wealthshare는 약 50개 주식의 전체 포트폴리오를 제공합니다. 도박, 주류, 총기류, 담배 또는 기타 제한된 산업에서 이익을 얻거나 대출에 대한 이자로 상당한 수입을 얻는 회사는 허용되지 않습니다.
사회적 책임 투자 옵션: 그들의 SRI 포트폴리오 중 하나는 다음과 같은 사회적 이익을 기반으로 하는 회사에 중점을 둡니다. 청정 기술 혁신, 탄소 노출 감소 노력, 노인의 성 다양성 지원 리더십 역할.
낮은 계정 최소 및 추가 수수료 없음: Wealthsimple은 가치 제안을 매력적으로 만들었습니다. 가입하기 전에 회사는 저축, 부채 및 물론 투자를 다루는 무료 포트폴리오 검토를 제공합니다.
회사는 서비스에 익숙해지는 방법으로 최소 $0 계정을 제공합니다. 이 서비스에는 무료 자동 예금, 자동 재조정 및 배당금 재투자가 포함됩니다. Wealthsimple은 양도, 거래 및 세금 손실 수확에 대해 수수료를 부과하지 않습니다.
$100,000 이상의 잔액을 유지하는 고객 및 투자자는 Wealthsimple Black Service를 받습니다. 그들은 동일한 관리를 제공하지만 더 낮은 비용(0.5% 대신 0.4%)을 제공합니다. 또한 해당 투자자는 400개 이상의 도시에 있는 1,000개 이상의 공항 라운지를 이용할 수 있는 공항 VIP 우선권을 무료로 이용할 수 있습니다.
재무설계사에 대한 액세스: Wealthsimple의 기본 이메일, 채팅 및 전화 지원 외에도 Basic 고객은 15분 동안 전화 통화를 할 수 있습니다. 이 연습에는 저축할 금액, 계정 유형(IRA vs. 비은퇴) 선택하고 투자에 세금을 부과하는 방법. 그들은 또한 고객이 가지고 있는 질문에 대한 답변을 제공할 것입니다.
무료 세금 손실 수확: 세금 손실 수확은 투자 손실로 상쇄하여 투자 이익 또는 기타 소득에 대한 투자자의 세금을 낮추는 데 사용되는 전략입니다. 과세 대상 계정이 있는 모든 고객은 포트폴리오 분석가가 세금 손실 기회에 대해 자신의 계정(Wealthsimple 외부 계정 포함)을 검토하도록 할 수 있습니다. 이 전략은 일반적으로 더 많은 투자 잔액과 높은 급여를 받는 사람들에게 가장 가치가 있습니다.
부의 단순한 단점
계정 관리 수수료: Wealthsimple은 잔액이 $5,000 – $100,000인 계정에 대해 0.5%의 관리 수수료가 필요합니다. 이 수수료는 잔액이 $100,000 이상인 계정의 경우 0.4%로 낮아집니다.
경쟁사에 비해 비율이 상당히 높습니다. 대부분의 다른 회사는 0.25% – 0.3%의 세율을 부과합니다.
SRI 기금 관리 수수료: 사회적 책임 투자(펀드 및 ETF)에 대한 관리 수수료(일명 비용 비율)는 평균 ETF 수수료보다 높은 것으로 악명이 높습니다. 이것은 Wealthsimple만의 문제가 아닙니다. 이러한 수수료는 어디에서나 지불하게 됩니다.
결론
가치에 관해서는 Wealthsimple이 확실히 올바른 선택입니다. 평균보다 높은 수수료에도 불구하고 가치가 있고 회사에 투자할 때 이를 실행하려는 투자자는 Wealthsimple에서 판매해야 합니다. 또한 그들은 할랄이며 이슬람 법을 준수하는 회사에 대한 전체 포트폴리오를 보유하고 있습니다.
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