„Allworth“ finansinė apžvalga: nepriklausomi patarimai, kaip pasiekti visus jūsų finansinius tikslus

allworth

Kas tiksliai yra „Allworth Financial“? „Allworth Financial“ (allworthfinancial.com) yra nepriklausoma finansinių konsultacijų įmonė, kuri specializuojasi investavimo konsultavimo, pensijų planavimo ir 401 (k) valdymo srityse. Jų trumpalaikis ir ilgalaikis investicijų planavimas, konsultavimas ir portfelio valdymas padeda klientams pasiekti savo finansinius tikslus ir strategiškai planuoti išėjimą į pensiją. Pasinerkime toliau į „Allworth Financial“.

Čia rasite geriausias investavimo akcijas.

Sužinokite daugiau „Allworth Financial“

(Norėdami sužinoti daugiau, spustelėkite aukščiau esančią nuorodą)


Turinys

  • 1 „Allworth“ finansinės savybės
    • 1.1 „Allworth“ finansinės paslaugos
    • 1.2 Kaip „Allworth Financial“ investuoja jūsų pinigus
    • 1.3 „Allworth“ finansiniai apdovanojimai
  • 2 „Allworth“ finansiniai mokesčiai
    • 2.1 Turto valdymo mokesčiai
    • 2.2 Finansinio planavimo mokesčiai
  • 3 „Allworth“ finansiniai apribojimai
  • 4 Esmė

„Allworth“ finansinės savybės

Vidutinis klientų balansas Maždaug 800 000 USD
Tvarkomas turtas Daugiau nei 10 milijardų dolerių
Patarėjo ir kliento santykis  1:96
Štabas Sakramento, Kalifornija

„Allworth“ finansinės paslaugos

Turto valdymas

  • „Allworth“ daugiausia teikia patariamosios paslaugos savo nuožiūra, o tai reiškia, kad patarėjas perka ir parduoda investicijas savo kliento vardu. Didžiausias dėmesys skiriamas pasiruošimui pensijai. Kitos paslaugos apima nekilnojamojo turto planavimą, mokesčių planavimą ir konsultacijas 401 (k) teikėjams.

Finansų planavimas

  • „Allworth“ už papildomą mokestį taip pat siūlo kelis finansinio planavimo lygius. Paslaugos apima pensijų planavimą, pasitikėjimo ir turto planavimą, mokesčių planavimą ir valdymą, pinigų srautų prognozavimą, skyrybų planavimą ir draudimo/rizikos valdymą.

Savaitinis informacinis biuletenis ir seminarai

  • „Allworth“ taip pat skelbia savaitinį informacinį biuletenį ir populiarius seminarus. 2019 -aisiais susirinko beveik 10 000 dalyvių.

Kaip „Allworth Financial“ investuoja jūsų pinigus

Kuriant klientų portfelius, „Allworth“ turi daugiau nei 15 modelių portfelių. Apskritai įmonė sudaro portfelius, atsižvelgdama į kliento finansinę padėtį, tikslus ir riziką profilį ir naudojant mažo mokesčio ir neapkraunamų investicinių fondų ir biržoje prekiaujamų fondų derinį (ETF).

Tūkstančiai potencialių investicijų yra tikrinamos kasmet. Pasirinktos atrenkamos todėl, kad investicijų valdymo komanda mano, kad jos geriausiai sukurs diversifikaciją, sumažins riziką ir turės augimo potencialą.

„Allworth“ finansiniai apdovanojimai

„Allworth“ yra gavęs daugybę apdovanojimų šioje srityje, įskaitant Barrono 50 geriausių RIA įmonių sąrašą „The Financial“ „Times“ geriausių registruotų investicijų patarėjų sąrašas ir „InvestmentNews“ geriausių darbo vietų finansams sąrašas Patarėjai.


„Allworth“ finansiniai mokesčiai

„Allworth Financial“ ima skirtingus mokesčius už turto valdymą ir finansinio planavimo paslaugas.

Turto valdymo mokesčiai

Turto valdymo mokesčiai skiriasi ir yra derinami kiekvienu konkrečiu atveju. Tai reiškia, kad jie paprastai yra ne daugiau kaip 1,85% AUM. Dauguma turto valdymo paslaugų siūlomos pagal įvyniojimo mokesčių programą, o tai reiškia, kad jūsų mokestis padengs visus valdymo, tarpininkavimo ir saugojimo mokesčius.

Jei įmonė nusprendžia jūsų kliento paskyrai naudoti trečiųjų šalių strategus ir juos įgyvendina rekomendacijas, jums gali tekti sumokėti iki 0,60% didesnį patariamąjį mokestį, nei būtų be pagalbos strategas.

Finansinio planavimo mokesčiai

Įmonė siūlo keturis finansinio planavimo lygius. Jūs mokate fiksuotą tarifą (žr. Toliau pateiktą lentelę), dėl kurio deramės su savo patarėju, arba valandą nuo 325 iki 650 USD per valandą, plius 125 USD už valandą už bet kokį administracinį darbą, susijusį su jūsų sąskaitą. Plano peržiūra ir atnaujinimas nereikalaus jokių papildomų mokesčių.

FINANSINIO PLANAVIMO PASLAUGA FIKSUOTAS MOKESTIS
Išsami finansinė apžvalga 2500–4000 USD
Išsamus planavimas Nuo 3450 iki 5000 USD
Išsamus planavimas - finansinė nepriklausomybė Nuo 3 850 iki 5 000 USD
Išsamus planavimas - pažangus 15 000–30 000 USD

„Allworth“ finansiniai apribojimai

Ribotas biurų skaičius

  • „Allworth Financial“ yra registruota teikti paslaugas visose 50 valstijų, tačiau jos turi biurus tik aštuoniose valstijose: Arizonoje, Kalifornijoje, Kolorado valstijoje, Džordžijoje, Mičigano valstijoje, Ohajo valstijoje, Teksase ir Vašingtone.

Neaiškūs turto valdymo mokesčiai

  • „Allworth“ neskelbia nustatyto mokesčių už jų turto valdymo paslaugas grafiko. Norėdami nustatyti, kiek tai kainuotų, pirmiausia turite susitikti su patarėju.

Galimi interesų konfliktai

  • Kai kurie „Allworth Financial“ patarėjai taip pat yra registruoti saugumo ir draudimo agentai, todėl jie gali gauti komisinį atlyginimą už produktus, kuriuos rekomenduoja klientams. „Allworth“ taip pat naudoja nuo veiklos rezultatų priklausančius mokesčius, kurie gali padidinti investicijų kainą arba paskatinti vadovus imtis nereikalingos rizikos.


Esmė

„Allworth Financial“ yra geras sprendimas, jei ieškote paprastos ir gana praktiškos investavimo strategijos. Tačiau, jei nesate netoli „Allworth“ biuro, bet norite planuoti akis į akį, galbūt norėsite ieškoti kitur.

Sužinokite daugiau „Allworth Financial“

(Norėdami sužinoti daugiau, spustelėkite aukščiau esančią nuorodą)

Jus taip pat gali sudominti „SmartAsset“. Platforma atitinka jus su patikrintais finansų planuotojais, kurie atitinka jūsų profilį ir pageidavimus.

„Chase“ siūlo 10% atgal

„Chase“ kupono reklaminiai kodai 100 USD, 200 USD, 225 USD, 300 USD, 350 USD, 500 USD, 725 USD, 1000 USD, 2000 USD 2021 m. Rugpjūčio mėn.

„Huntington Bank“ premijos

„Huntington Bank“ akcijos: 200 USD, 300 USD, 400 USD, 750 USD premijų tikrinimas 2021 m. Rugpjūčio mėn

HSBC banko akcijos

HSBC banko akcijos: 200 USD, 240 USD, 450 USD, 500 USD, 600 USD, 2000 USD Tikrinimo premijos 2021 m. Rugpjūčio mėn.

Įkeliama ...
Daugiau
100 USD „WaMu“ investicinė premija

100 USD „WaMu“ investicinė premijaInvesticijos

Man visada patinka Vašingtono abipusis ir jų didelė 3,75% APY taupomoji sąskaita. Aš esu su jais daugiau nei trejus metus ir visada gaunu puikų klientų aptarnavimą. Prisiregistravę internetu gausit...

Skaityti daugiau

Paskolos 25 USD persiuntimo premijaInvesticijos

Paskolos, naujausias tarpusavio skolinimas (P2P), siūlo 25 USD persiuntimo premiją naujiems skolintojams. Kai kurie P2P pavyzdžiai yra Paskolų klubas, Prosper, ir Kiva.com (šis paskutinis labiau pa...

Skaityti daugiau
Geriausi internetiniai vertybinių popierių brokeriai, 2012 m. Vasaris

Geriausi internetiniai vertybinių popierių brokeriai, 2012 m. VasarisInvesticijos

Nesunku rasti geriausią internetinį akcijų brokerį, turint daugybę galimų pasirinkimų. Tiems, kurie investuoja į akcijas, norite rasti pigiausią variantą. Žemiau pateiktame sąraše pateikiami geriau...

Skaityti daugiau